Արտարժութային գործարքների կազմակերպում և իրականացում. Արտարժութային գործարքների տեսակները և դրանց կատարման ընդհանուր կարգը Արտարժութային գործարքների հայեցակարգը և անցկացումը

7. Սույն կանոնակարգով նախատեսված արժութային գործարքներն իրականացվում են անկանխիկ վճարումներլիազորված բանկերում բացված ռեզիդենտների արժութային հաշիվների միջոցով:

Սույն կանոնակարգով նախատեսված արտարժութային փոխանցումները կարող են իրականացվել լիազոր բանկերում բացված ռեզիդենտների արժութային հաշիվներից դեպի ոչ ռեզիդենտների արժութային հաշիվներ, որոնք բացված են ինչպես լիազոր բանկերում, այնպես էլ դրսում գտնվող բանկերում: Ռուսաստանի Դաշնություն.

Սույն կանոնակարգով նախատեսված արտարժութային փոխանցումները կարող են կատարվել լիազորված բանկերում բացված ռեզիդենտների հաշիվներից ոչ ռեզիդենտների արտարժութային հաշիվներից, որոնք բացված են ինչպես լիազոր բանկերում, այնպես էլ Ռուսաստանի Դաշնությունից դուրս գտնվող բանկերում:

(7-րդ կետը փոփոխված է Կանոնակարգով, որը հաստատվել է Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի կողմից 2001 թվականի սեպտեմբերի 17-ի N 152-P)

8. Սույն կանոնակարգում նշվածների կատարման մեջ արժութային գործարքներՌեզիդենտ իրավաբանական և ֆիզիկական անձինք այն հաշիվը սպասարկող լիազոր բանկ են ներկայացնում փաստաթղթեր, որոնք հաստատում են սույն կանոնակարգով սահմանված կարգով արտարժույթով գործարքներ իրականացնելու հիմքերի առկայությունը (այսուհետ՝ օժանդակ փաստաթղթեր):

(տես նախորդ հրատարակության տեքստը)

Սույն կետում նշված օժանդակ փաստաթղթերը ռեզիդենտ իրավաբանական և ֆիզիկական անձինք կարող են տրամադրվել լիազորված բանկին էլեկտրոնային փաստաթղթերի փոխանակման միջոցով: Այս դեպքում մի կողմից ռեզիդենտ իրավաբանական կամ ֆիզիկական անձի և լիազորված բանկի միջև, մյուս կողմից, սահմանվում է ձեռագիր ստորագրության անալոգի ճանաչման կարգ, կնքվում է պայմանագիր ընթացակարգի և պայմանների վերաբերյալ. դրա օգտագործման համար։

(Փոփոխված է Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի 20.08.2002 թ. N 1188-U հրահանգով)

(տես նախորդ հրատարակության տեքստը)

8.2. Հաշվից արտարժույթ փոխանցելու դեպքում օժանդակ փաստաթղթերը ներկայացվում են մինչև արտարժույթի գործարքի իրականացումը, իսկ հաշվին արտարժույթ մուտքագրվելու դեպքում՝ արտարժույթի կատարման օրվանից յոթ օրացուցային օրվա ընթացքում: արժույթը մուտքագրվում է հաշվին:

8.3. Սույն կանոնակարգի 1-ին կետի 1.1.11 ենթակետում նշված արժութային գործարքներ իրականացնելիս (բացառությամբ փոխանցումների. անհատներ- Ռուսաստանի Դաշնությունից արտարժույթով ռեզիդենտները Ռուսաստանի Դաշնությունից դուրս բացված իրենց հաշիվներին Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված կարգով), ռեզիդենտ ֆիզիկական անձինք ներկայացնում են լիազորված բանկ, որը սպասարկում է այն հաշիվը, որի միջոցով իրականացվում է համապատասխան գործողությունը, ի լրումն. հաստատող փաստաթղթեր, ֆիզիկական անձի՝ ռեզիդենտի կամ նրա ներկայացուցչի դիմում (այսուհետ՝ Դիմում).

Ռուսաստանի Դաշնությունից արտարժույթի ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց փոխանցումներ կատարելիս Ռուսաստանի Դաշնությունից դուրս բացված իրենց հաշիվներին՝ Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված կարգով, որը նախատեսված է սույն կանոնակարգի 1-ին կետի 1.1.11 կետով, ինչպես նաև արտասահմանյան Սույն կանոնակարգի 1-ին կետի 1.1.25 ենթակետում նշված փոխանակման գործարքների դեպքում ռեզիդենտ ֆիզիկական անձինք միայն դիմում են ներկայացնում այն ​​հաշիվը սպասարկող լիազորված բանկ, որի միջոցով իրականացվում է համապատասխան գործողությունը:

Դիմումի ձևը լիազորված բանկը սահմանում է ինքնուրույն՝ հաշվի առնելով սույն Կանոնակարգի Հավելված 3-ում նշված Դիմումի բովանդակությանը ներկայացվող պարտադիր պահանջները:

8.4. Սույն կանոնակարգի 1.1.28 ենթակետում նշված արտարժույթով գործարքներ իրականացնելիս ռեզիդենտ ֆիզիկական անձինք այն հաշիվը սպասարկող լիազորված բանկ են ներկայացնում, որով կատարվում է արտարժույթի գործարքը, Կատարելու կարգի 3-րդ կետի համաձայն կազմված դիմում. Ռուսաստանի Դաշնությունից և Ռուսաստանի Դաշնություն արտարժույթի փոխանցումներ առանց ընթացիկ արժութային հաշիվների բացման 1997 թվականի օգոստոսի 27-ի N 508, հաստատված Ռուսաստանի Բանկի 1997 թվականի օգոստոսի 27-ի N 02-371 հրամանով, գրանցված Արդարադատության նախարարությունում: Ռուսաստանի Դաշնությունը 1997 թվականի սեպտեմբերի 22-ին ռեգ. N 1389 («Ռուսաստանի բանկի տեղեկագիր» 1997 թվականի սեպտեմբերի 30-ի N 63) և օժանդակ փաստաթղթերը, եթե օրենքով սահմանված կարգով գործարքը պետք է կատարվի գրավոր:

(8.4-րդ կետը ներդրվել է Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի 20.08.2002թ. N 1188-U հրահանգով)

8.5. Լիազորված բանկը հրաժարվում է ռեզիդենտի հաշվից արտարժույթի գանձումը՝ սույն կանոնակարգով նախատեսված արժութային գործարք իրականացնելու նպատակով, եթե չեն ներկայացվում օժանդակ փաստաթղթեր կամ Հայտ, ինչպես նաև Ռուսաստանի Բանկի կողմից սահմանված այլ դեպքերում:

(Փոփոխված է Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի 20.08.2002 թ. N 1188-U հրահանգով)

(տես նախորդ հրատարակության տեքստը)

8.6. Լիազորված բանկերին թույլատրվում է սույն կանոնակարգով սահմանված արժութային գործարքների գծով հաշվարկներ կատարել մեկ արժութային գործարքի համար 2000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք դրամը չգերազանցող գումարով` առանց հիմնավորող փաստաթղթեր ներկայացնելու: Այս դեպքում սույն Կանոնակարգով նախատեսված համապատասխան արժութային գործարքի նշումը պետք է պարունակվի (հաշվից փոխանցելիս). հաշվարկային փաստաթուղթկամ (հաշվին արտարժույթ ստանալու դեպքում) հաճախորդի կողմից ներկայացված փաստաթղթով (անվճար ձևով) արտարժույթը հաշվին մուտքագրելու օրվանից յոթ օրացուցային օրվա ընթացքում:

8.7. Երբ ֆիզիկական անձինք՝ ռեզիդենտները սույն կանոնակարգով սահմանված արտարժույթով գործարքներ են կատարում մեկ արտարժույթի գործարքի համար 10,000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք դրամը գերազանցող գումարով, ինչպես նաև 1.1.1, 1.1.2, 1.1 ենթակետերով սահմանված արտարժույթով գործարքներ կատարելիս: Սույն կանոնակարգի 1.1 կետի 11 և 1.1.25. ռեզիդենտ ֆիզիկական անձինք լիազորված բանկ են ներկայացնում հարկային մարմնում հաշվառման մասին տեղեկանք:

Վճարումների համար փաստաթղթեր

▼ Փաստաթղթեր ներկայացնելու պարտավորություն

▼ Փաստաթղթերի ցանկ

▼ Արտարժութային գործարքների փաստաթղթերին ներկայացվող պահանջներ

▼ Փաստաթղթերի ներկայացման վերջնաժամկետները

▼ Բնակիչների կողմից փաստաթղթերի պահպանման տևողությունը

▼ Տուգանք խախտման համար՝ մինչև 55,000 ռուբլի, կրկնվող մինչև 165,000 ռուբլի:

Վճարումներ կատարելու համար փաստաթղթեր ներկայացնելու պարտավորություն

Կենտրոնական բանկի թիվ 138-I հրահանգների 2.1-ին կետ.

2.1. Տարանցիկ արժութային հաշվին արտարժույթի վարկավորման կամ արտարժույթով ընթացիկ հաշվից արտարժույթի դեբետավորման հետ կապված գործառնություններ իրականացնելիս ռեզիդենտը ներկայացնում է լիազորված բանկ (լիազորված բանկի մասնաճյուղ) (այսուհետ` լիազորված բանկ, բացառությամբ. լիազորված բանկի մասնաճյուղի անմիջական մատնանշման համար) միաժամանակ հետևյալ փաստաթղթերը.

արտարժույթի գործարքների վկայագիր.

արտարժութային գործարքների վկայագրում նշված արտարժութային գործարքների իրականացման հետ կապված փաստաթղթեր.

Սակայն Կենտրոնական բանկի թիվ 138-I հանձնարարականի 1.6 կետի համաձայն՝ սույն դրույթները չեն տարածվում ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց կողմից անհատ ձեռնարկատեր չհանդիսացող և մասնավոր պրակտիկայով չզբաղվող արտարժույթի գործարքների վրա:

Արտարժութային գործարքներ իրականացնելու փաստաթղթերի ցանկ

23-րդ հոդվածի 4-րդ մաս դաշնային օրենք 10.12.2003 թիվ 173 «Արժութային կարգավորման մասին եւ արժութային հսկողություն":

4. Արժութային վերահսկողություն իրականացնելու նպատակով արժութային վերահսկողության գործակալներն իրենց իրավասության շրջանակներում իրավունք ունեն ռեզիդենտներից և ոչ ռեզիդենտներից պահանջել և ստանալ արժութային գործարքների կատարման, բացման և պահպանման հետ կապված հետևյալ փաստաթղթերը (փաստաթղթերի պատճենները). հաշիվների:

1) անձի ինքնությունը հաստատող փաստաթղթեր.

2) մասին փաստաթուղթ պետական ​​գրանցումանհատը որպես անհատ ձեռնարկատեր.

3) իրավաբանական անձի կարգավիճակը հավաստող փաստաթղթեր` ոչ ռեզիդենտների համար, իրավաբանական անձի պետական ​​գրանցման մասին փաստաթուղթ` ռեզիդենտների համար.

4) տեղեկանք հարկային մարմնում գրանցման մասին.

5) անշարժ գույքի նկատմամբ անձանց իրավունքները հավաստող փաստաթղթեր.

6) ոչ ռեզիդենտների` արտարժույթով գործարքներ իրականացնելու, բաց հաշիվների (ավանդների) իրավունքները հավաստող փաստաթղթեր, որոնք կազմվել և տրվել են ոչ ռեզիդենտի բնակության (գրանցման վայրի) երկրի իշխանությունների կողմից, եթե անդորրագիրը` Նման փաստաթղթի ոչ ռեզիդենտը նախատեսված է օրենքով օտար պետություն;

Այս պահանջները նախատեսված են 2003 թվականի դեկտեմբերի 10-ի «Արժույթի կարգավորման և արժութային հսկողության մասին» Դաշնային օրենքի 23-րդ հոդվածի 5-րդ մասով.

5. Արժութային վերահսկողության գործակալներն իրավունք ունեն պահանջելու ներկայացնել միայն այն փաստաթղթերը, որոնք անմիջականորեն կապված են ընթացիկ արժութային գործարքի հետ:

Բոլոր փաստաթղթերը պետք է վավեր լինեն արժութային հսկողության գործակալներին ներկայացնելու օրը: Արտարժույթի վերահսկողության գործակալի խնդրանքով ներկայացվում են օտար լեզվով ամբողջությամբ կամ որևէ մասով կատարված փաստաթղթերի ռուսերեն վավերացված թարգմանությունները: Օտարերկրյա պետությունների պետական ​​մարմինների կողմից տրված փաստաթղթերը, որոնք հաստատում են իրավաբանական անձանց՝ ոչ ռեզիդենտների կարգավիճակը, պետք է օրինականացվեն սահմանված կարգով։ Օտարերկրյա պաշտոնական փաստաթղթերը կարող են ներկայացվել առանց դրանց օրինականացման՝ Ռուսաստանի Դաշնության միջազգային պայմանագրով նախատեսված դեպքերում:

Փաստաթղթերը ներկայացվում են արժութային վերահսկողության գործակալներին բնօրինակով կամ պատշաճ կերպով վավերացված պատճենի տեսքով: Եթե ​​փաստաթղթի միայն մի մասն է առնչվում արտարժույթի գործարքի իրականացմանը կամ հաշիվ բացելուն, ապա կարող է ներկայացվել դրանից վավերացված քաղվածք:

Լիազորված բանկերը հրաժարվում են արտարժույթով գործարք իրականացնելուց, եթե անձը չի ներկայացնում սույն հոդվածի 4-րդ մասի և սույն մասի հիման վրա պահանջվող փաստաթղթերը կամ ներկայացնում է ոչ հավաստի փաստաթղթեր:

(Փոփոխվել է 2005 թվականի հուլիսի 18-ի թիվ 90-FZ դաշնային օրենքով)

Փաստաթղթերի բնօրինակներն ընդունվում են արժութային հսկողության գործակալների կողմից ծանոթանալու և վերադարձվում են դրանք ներկայացրած անձանց: Այս դեպքում արժույթի վերահսկողության գործակալի կողմից վավերացված պատճենները տեղադրվում են արժույթի հսկողության նյութերում:

Կենտրոնական բանկի թիվ 138-I հրահանգների 1.3-րդ կետը.

Արտարժութային գործարքների իրականացման հետ կապված փաստաթղթերի պատճենների կատարման (հավաստագրման) կարգը լիազորված բանկը կարող է համաձայնեցնել ռեզիդենտի հետ:

Փաստաթղթերի ներկայացման վերջնաժամկետները

Կենտրոնական բանկի թիվ 138-I հրահանգների 2.3-րդ կետը.

2.3. Արժութային գործարքների մասին տեղեկանքը և դրանում նշված արժութային գործարքների կատարման հետ կապված փաստաթղթերը ռեզիդենտը ներկայացնում է լիազորված բանկ հետևյալ ժամկետներում (բացառությամբ սույն հրահանգի 2.5-2.9-րդ կետերով սահմանված դեպքերի).

տարանցիկ արժույթի հաշվին արտարժույթ մուտքագրելիս` դրա վարկավորման օրվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո, որը նշված է լիազորված բանկի ծանուցման մեջ տարանցիկ արժույթի հաշվին դրա վարկավորման մասին.

արտարժույթով ընթացիկ հաշվից արտարժույթ դեբետագրելիս՝ արտարժույթ փոխանցելու հանձնարարականի հետ միաժամանակ:

Բնակիչների կողմից փաստաթղթերի պահպանման ժամկետը

2003 թվականի դեկտեմբերի 10-ի «Արժութային կարգավորման և արժութային հսկողության մասին» Դաշնային օրենքի 24-րդ հոդվածի 2-րդ մասի 2-րդ կետը.

2. Ռուսաստանի Դաշնությունում արժութային գործարքներ իրականացնող ռեզիդենտները և ոչ ռեզիդենտները պարտավոր են.

2) հաշվառում և կազմում է հաշվետվություններ իրենց արտարժութային գործարքների վերաբերյալ սահմանված կարգով` ապահովելով համապատասխան փաստաթղթերի և նյութերի անվտանգությունը համապատասխան արտարժույթի գործարքի օրվանից առնվազն երեք տարի, բայց ոչ շուտ, քան այն. պայմանագրի կատարումը;

«6. Հաշվապահական հաշվառման և արտարժույթի գործարքների վերաբերյալ հաշվետվության ձևերի ներկայացման սահմանված կարգին չհամապատասխանելը, Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս բանկերում հաշիվների (ավանդների) միջոցների շարժի վերաբերյալ հաշվետվություններ ներկայացնելու և (կամ) հաստատման կարգը. բանկային փաստաթղթերԱրտարժույթի գործարքների ընթացքում հաստատող փաստաթղթերի և տեղեկատվության ներկայացման սահմանված կարգի խախտում, գործարքների անձնագրերի տրամադրման սահմանված կանոնների խախտում կամ արտարժույթի գործարքների վերաբերյալ հաշվապահական և հաշվետվական փաստաթղթերի պահպանման սահմանված ժամկետների խախտում. և արտարժույթով գործարքների կամ գործարքների անձնագրերի, ֆինանսական գործակալին չծանուցելու մասին տեղեկությունները. ոչ ռեզիդենտի հետ արտաքին առևտրի պայմանագրի (պայմանագրի) պայմաններին համապատասխան՝ անձը, ով ապրանք է փոխանցում այս ոչ ռեզիդենտին, նրա համար աշխատանք է կատարում, ծառայություններ է մատուցում կամ նրան փոխանցում է տեղեկատվություն կամ մտավոր գործունեության արդյունքներ, ներառյալ. նրանց նկատմամբ բացառիկ իրավունքներ՝ ոչ ռեզիդենտի կողմից նշված արտաքին առևտրային պայմանագրով (պայմանագրով) նախատեսված պարտավորությունների կատարման (չկատարման) կամ նշված արտաքին առևտրային պայմանագրով (պայմանագրով) դրամական պահանջ ներկայացնելու վերաբերյալ. համապատասխան փաստաթղթերի կիրառմամբ՝

(փոփոխված է 2011 թվականի նոյեմբերի 16-ի No 311-FZ, 2013 թվականի հունիսի 28-ի թիվ 134-FZ, 2015 թվականի հունիսի 29-ի թիվ 181-FZ, 2015 թվականի նոյեմբերի 28-ի թիվ 350-FZ դաշնային օրենքներով)

ենթադրում է պարտադրում վարչական տուգանքքաղաքացիների համար երկու հազարից երեք հազար ռուբլի չափով. պաշտոնյաների վրա չորս հազարից հինգ հազար ռուբլի չափով. իրավաբանական անձանց համար `քառասուն հազարից հիսուն հազար ռուբլի:

(փոփոխված է 2007 թվականի հունիսի 22-ի թիվ 116-FZ դաշնային օրենքներով, 2015 թվականի նոյեմբերի 28-ի թիվ 350-FZ-ով)

6.1. Արտարժութային գործարքների ընթացքում հաշվապահական հաշվառման և հաշվետվության ձևերի, օժանդակ փաստաթղթերի և տեղեկատվության ներկայացման սահմանված ժամկետների խախտում կամ բանկերից դուրս գտնվող հաշիվների (ավանդների) վրա դրամական միջոցների շարժի մասին հաշվետվությունների ներկայացման վերջնաժամկետները. Ռուսաստանի Դաշնության տարածքը և (կամ) օժանդակ բանկային փաստաթղթերը ոչ ավելի, քան տասը օր.

ենթադրում է քաղաքացիների նկատմամբ նախազգուշացում կամ վարչական տուգանքի նշանակում երեք հարյուրից հինգ հարյուր ռուբլու չափով. պաշտոնատար անձանց վրա՝ հինգ հարյուրից հազար ռուբլու չափով. իրավաբանական անձանց համար `հինգ հազարից տասնհինգ հազար ռուբլի:

(6.1-րդ մասը ներկայացվել է 2011 թվականի նոյեմբերի 16-ի թիվ 311-FZ դաշնային օրենքով)

6.2. Արտարժութային գործարքների ընթացքում հաշվապահական հաշվառման և հաշվետվության ձևերի, օժանդակ փաստաթղթերի և տեղեկատվության ներկայացման սահմանված ժամկետների խախտում կամ արտարժույթի սահմաններից դուրս բանկերում դրամական միջոցների (ավանդների) տեղաշարժի մասին հաշվետվությունների ներկայացման վերջնաժամկետները. Ռուսաստանի Դաշնության տարածք և (կամ) օժանդակ բանկային փաստաթղթեր տասից ավելի, բայց ոչ ավելի, քան երեսուն օր

(փոփոխված է 2013 թվականի հունիսի 28-ի թիվ 134-FZ դաշնային օրենքներով, 2015 թվականի նոյեմբերի 28-ի թիվ 350-FZ-ով)

ենթադրում է քաղաքացիների նկատմամբ վարչական տուգանքի նշանակում հազարից հազար հինգ հարյուր ռուբլու չափով. պաշտոնյաների վրա երկու հազարից երեք հազար ռուբլի չափով. իրավաբանական անձանց համար` քսան հազարից մինչև երեսուն հազար ռուբլի:

(փոփոխված է 2015 թվականի նոյեմբերի 28-ի թիվ 350-FZ դաշնային օրենքով)

(6.2-րդ մասը ներկայացվել է 2011 թվականի նոյեմբերի 16-ի թիվ 311-FZ դաշնային օրենքով)

6.3. Արտարժութային գործարքների ընթացքում հաշվապահական հաշվառման և հաշվետվությունների ձևերի, օժանդակ փաստաթղթերի և տեղեկատվության ներկայացման սահմանված ժամկետների խախտում կամ բանկերի տարածքից դուրս բանկերում դրամական միջոցների (ավանդների) տեղաշարժի մասին հաշվետվություններ ներկայացնելու ժամկետները. Ռուսաստանի Դաշնություն և (կամ) օժանդակ բանկային փաստաթղթեր ավելի քան երեսուն օրով.

(փոփոխված է 2013 թվականի հունիսի 28-ի թիվ 134-FZ դաշնային օրենքներով, 2015 թվականի նոյեմբերի 28-ի թիվ 350-FZ-ով)

ենթադրում է վարչական տուգանքի նշանակում քաղաքացիների նկատմամբ երկու հազար հինգ հարյուր ռուբլիից երեք հազար ռուբլու չափով. պաշտոնյաների վրա չորս հազարից հինգ հազար ռուբլի չափով. իրավաբանական անձանց համար `քառասուն հազարից հիսուն հազար ռուբլի:

(փոփոխված է 2015 թվականի նոյեմբերի 28-ի թիվ 350-FZ դաշնային օրենքով)

(6.3-րդ մասը ներկայացվել է 2011 թվականի նոյեմբերի 16-ի թիվ 311-FZ դաշնային օրենքով)»:

6.4. Կրկնվող հանձնաժողով վարչական իրավախախտումսույն հոդվածի 6-րդ կետով նախատեսված, բացառությամբ վարչական իրավախախտման կրկնակի կատարման դեպքերի, որոնք արտահայտված են Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս բանկերում միջոցների (ավանդների) տեղաշարժի մասին հաշվետվություններ ներկայացնելու սահմանված կարգով. Ֆեդերացիան և (կամ) բանկային փաստաթղթերը հաստատող, -

(փոփոխված է 2015 թվականի նոյեմբերի 28-ի թիվ 350-FZ դաշնային օրենքով)

ենթադրում է քաղաքացիների նկատմամբ վարչական տուգանքի նշանակում տասը հազար ռուբլու չափով. պաշտոնյաների վրա տասներկու հազարից տասնհինգ հազար ռուբլի. իրավաբանական անձանց համար `հարյուր քսան հազարից մինչև հարյուր հիսուն հազար ռուբլի:

ԲԱՆԱՁԵՎ ԲԵԼԱՌՈՒՍԻ ՀԱՆՐԱՊԵՏՈՒԹՅԱՆ ԱԶԳԱՅԻՆ ԲԱՆԿԻ ԽՈՐՀՐԴԻ.

Արժութային գործարքների իրականացման կանոնները հաստատելու մասին

Փոփոխություններ և լրացումներ.

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2004 թվականի դեկտեմբերի 27-ի թիվ 190 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2005 թ., թիվ 19, 8/12037) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2007 թվականի հունվարի 17-ի թիվ 2 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2007 թ., թիվ 82, 8/16051) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2007 թվականի հունիսի 20-ի թիվ 127 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2007 թ., թիվ 261, 8/17262) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2007 թվականի դեկտեմբերի 17-ի թիվ 221 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2008 թ., թիվ 30, 8/18077) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2008 թվականի հունիսի 4-ի թիվ 69 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2008 թ., թիվ 174, 8/19109) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2008 թվականի դեկտեմբերի 31-ի թիվ 211 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2009 թ., թիվ 31, 8/20302) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2009 թվականի ապրիլի 7-ի թիվ 42 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2009 թ., թիվ 110, 8/20881) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2009 թվականի օգոստոսի 25-ի թիվ 138 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2009 թ., թիվ 237, 8/21450) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2009 թվականի նոյեմբերի 11-ի թիվ 183 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2009 թ., թիվ 292, 8/21667) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2010 թվականի մայիսի 24-ի թիվ 169 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2010 թ., թիվ 157, 8/22466) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2015 թվականի օգոստոսի 26-ի թիվ 515 որոշումը (Ազգ. օրինական ինտերնետային պորտալԲելառուսի Հանրապետություն, 15.09.2015, 8/30230) ;

Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2018 թվականի դեկտեմբերի 19-ի թիվ 612 որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության ազգային իրավական ինտերնետային պորտալ, 2018 թվականի դեկտեմբերի 22, 8/33673)

Հիմք ընդունելով Բելառուսի Հանրապետության բանկային օրենսգրքի 26, 33, 212, 277 հոդվածները, Բելառուսի Հանրապետության 2003 թվականի հուլիսի 22-ի «Արժույթի կարգավորման և արժութային հսկողության մասին» օրենքի 21-րդ հոդվածը. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկը ՈՐՈՇՈՒՄ Է.

1. Հաստատել արժութային գործարքների իրականացման կից կանոնները:

2. Սահմանել, որ մինչև սույն որոշման ուժի մեջ մտնելը Բելառուսի Հանրապետության բանկերում բացված «I» (ներդրումային) տիպի ոչ ռեզիդենտների հաշիվները գործեն մինչև դրանց վրա եղած միջոցների լրիվ օգտագործումը։ Փողհետևյալ ռեժիմով.

վարկային գործարքներ չեն իրականացվում.

Ծախսային գործարքներն իրականացվում են «T» տեսակի ընթացիկ (հաշվարկային) հաշիվների համար սահմանված կարգով:

2 1 . Բացառված է.

3. Բացառված է.

4. ՈՒժը կորցրած ճանաչել Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի կարգավորող իրավական ակտերը (դրանց կառուցվածքային տարրերը)՝ ըստ ցանկի՝ համաձայն սույն որոշման հավելվածի։

ՈԼՈՐԵԼ
Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի նորմատիվ իրավական ակտերը, որոնք անվավեր են դարձել (դրանց կառուցվածքային տարրերը).

1. Տնտեսվարող սուբյեկտների համար արտարժույթով ապահովագրական գործառնություններ իրականացնելու համար ապահովագրական կազմակերպություններին թույլտվությունների տրամադրման կարգի 1995 թվականի օգոստոսի 3-ի թիվ 571 կանոնակարգ, որը հաստատվել է Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 1995 թվականի հունիսի 5-ին: , արձանագրություն թիվ 13 (Բանբեր կարգավորող և իրավական տեղեկատվության, 1995 թ., թիվ 10):

2. Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժութային գործարքների իրականացման կարգի մասին կանոնակարգ, հաստատված Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի կողմից 1996 թվականի հունիսի 25-ին, արձանագրություն թիվ 11 (Տեղեկագիր իրավական տեղեկատվության, 1996 թ. , թիվ 11)։

3. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի 1996 թվականի օգոստոսի 1-ի թիվ 768 «Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժույթի գործարքների իրականացման կարգի մասին» կանոնակարգի 1-ին լրացում (1996 թ. հունիսի 25-ի թիվ 11 արձանագրություն. , գրանցման թիվ 1585/12 18.09.1996թ.) (Կարգավորիչ տեղեկատվության տեղեկագիր, 1997թ., թիվ 8):

4. Կատարման կարգի կանոնակարգ մանրածախև քաղաքացիներին արտարժույթով ծառայությունների մատուցում Բելառուսի Հանրապետության տարածքում 1998 թվականի հունվարի 6-ի թիվ 3, հաստատված Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի կողմից 1997 թվականի դեկտեմբերի 23-ին, արձանագրություն թիվ 28.5 ( Կարգավորող և իրավական տեղեկատվության տեղեկագիր, 1998, թիվ 4):

5. Կանոնակարգեր ազատ տարածքում արտարժութային գործարքների իրականացման կարգի մասին տնտեսական գոտիներԲելառուսի Հանրապետությունում, հաստատված Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի նիստի 1998 թվականի մայիսի 8-ի թիվ 10.3 արձանագրությամբ (Կարգավորիչ տեղեկատվության տեղեկագիր, 1998 թ., թիվ 12):

6. Բելառուսի Հանրապետության տարածքում 1998 թվականի հունվարի 6-ի թիվ 3 կանոնակարգի մանրածախ առևտրի և քաղաքացիներին արտարժույթով ծառայությունների մատուցման կարգի մասին թիվ 3 լրացում, որը հաստատվել է Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի կողմից: Բելառուսի 28.05.1998թ. (թիվ 11.5 արձանագրություն) (Կարգավորիչ-իրավական տեղեկատվության տեղեկագիր, 1998թ., թիվ 13):

7. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի 1996 թվականի օգոստոսի 1-ի թիվ 768 «Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժութային գործարքների իրականացման կարգի մասին» կանոնակարգի 2-րդ լրացում, որը հաստատվել է Ազգային բանկի խորհրդի կողմից: Բելառուսի Հանրապետությունը 1998 թվականի օգոստոսի 3-ին, արձանագրություն թիվ 13.7 (Կարգավորիչ և իրավական տեղեկատվության տեղեկագիր, 1998 թ., թիվ 19):

8. Բելառուսի Հանրապետության տարածքում 1998 թվականի հունվարի 6-ի թիվ 3, ՀՀ Ազգային բանկի խորհրդի կողմից հաստատված, Բելառուսի Հանրապետության տարածքում մանրածախ առևտրի և քաղաքացիներին արտարժույթով ծառայությունների մատուցման կարգի կանոնակարգի լրացում 2. Բելառուսի 12.10.1998թ. (թիվ 17.1 արձանագրություն) (Կարգավորիչ-իրավական տեղեկատվության տեղեկագիր, 1998թ., թիվ 22):

9. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի որոշումը (1999 թվականի մարտի 1-ի թիվ 4.11 արձանագրություն) «Մանրածախ առևտրի և քաղաքացիներին արտարժույթով քաղաքացիներին ծառայությունների մատուցման կարգի կանոնակարգի լրացում 3-ը հաստատելու մասին». 1998 թվականի հունվարի 6-ի Բելառուսի Հանրապետության տարածքում թիվ 3 » (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 1999 թ., թիվ 29, 8/172):

10. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 1999 թվականի հունիսի 24-ի թիվ 9.6 որոշումը «Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արժութային գործառնությունների իրականացման կարգի կանոնակարգի 3-րդ լրացումը հաստատելու մասին օգոստոսի 1-ին: , 1996 թ. թիվ 768» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 1999 թ. քաղաք, թիվ 55, 8/549):

11. Ժամկետը լրացել է.

12. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2000 թվականի փետրվարի 24-ի թիվ 6.10 «Բելառուսի Հանրապետության ազատ տնտեսական գոտիների տարածքում արժութային գործարքների իրականացման կարգի կանոնակարգում փոփոխություններ կատարելու մասին» որոշումը, հաստատվել է. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի կողմից 1998 թվականի մայիսի 8-ին (արձանագրություն թիվ 10.3)» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2000 թ., թիվ 36, 8/3078):

13. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2000 թվականի մարտի 30-ի թիվ 8.20 որոշումը «Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արժութային գործարքների իրականացման կարգի կանոնակարգում փոփոխություններ կատարելու մասին, որը հաստատվել է Խորհրդի կողմից: Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկը 1996 թվականի հունիսի 25-ին (թիվ 11 արձանագրություն)» ( Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2000 թ., թիվ 43, 8/3377):

14. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2000 թվականի մայիսի 18-ի թիվ 11.4 որոշումը «Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արժութային գործառնությունների իրականացման կարգի կանոնակարգում փոփոխություններ և լրացումներ կատարելու մասին, որը հաստատվել է Բ. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհուրդը 1996 թվականի հունիսի 25-ի արձանագրություն թիվ 11» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2000 թ., թիվ 55, 8/3548):

15. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2000 թվականի հունիսի 13-ի թիվ 13.3գ «Բանկերի՝ որպես արժույթի վերահսկման գործակալների գործառույթների մասին» որոշումը (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2000 թ., No. 61, 8/3622):

16. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի տնօրենների խորհրդի 2000 թվականի սեպտեմբերի 19-ի թիվ 24.7գ որոշումը «Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի կանոնակարգի որոշ դրույթների պարզաբանման մասին՝ վարման կարգի վերաբերյալ: Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժույթի գործարքներ, որոնք հաստատվել են Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի կողմից 1996 թվականի հունիսի 25-ին (Արձանագրություն թիվ 11)» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2000 թ. , թիվ 99, 8/4227)։

17. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2000 թվականի սեպտեմբերի 28-ի թիվ 24.14 «Լիցենզավորման մասին» որոշումը. որոշակի տեսակներգործունեություն» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2000 թ., թիվ 105, 8/4287):

18. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2000 թվականի նոյեմբերի 13-ի թիվ 30.9 որոշումը «Հայաստանի տարածքում մանրածախ առևտրի և քաղաքացիներին արտարժույթով ծառայությունների մատուցման կարգի կանոնակարգում փոփոխություններ և լրացումներ կատարելու մասին». Բելառուսի Հանրապետություն, հաստատված Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի կողմից 1997 թվականի դեկտեմբերի 23-ին (թիվ 28.5 արձանագրություն)» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2000 թ., թիվ 119, 8/): 4471):

19. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2001 թվականի ապրիլի 28-ի թիվ 100 «Կապիտալների շարժման հետ կապված արտարժութային գործարքների իրականացման կանոնները հաստատելու մասին» (Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր) որոշումը. Բելառուսի, 2001 թ., թիվ 54, 8/6138):

20. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2001 թվականի ապրիլի 28-ի թիվ 101 որոշումը «Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արժութային գործարքների իրականացման կարգի կանոնակարգում փոփոխություններ և լրացումներ կատարելու մասին», որը հաստատվել է 2001 թ. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհուրդը 1996 թվականի հունիսի 25-ի արձանագրություն թիվ 11» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2001 թ., թիվ 54, 8/6139):

21. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2001 թվականի հունիսի 28-ի թիվ 166 որոշումը «Ոչ ռեզիդենտների կողմից ներքին արտարժույթի գնման մասին». արտարժույթի շուկաԲելառուսի Հանրապետություն» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2001 թ., թիվ 76, 8/6406):

22. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2001 թվականի հունիսի 28-ի թիվ 169 «Ֆիզիկական անձանց ընթացիկ (հաշվարկային) և ավանդային հաշիվների արտարժույթով գործառնությունների իրականացման կանոնները հաստատելու մասին» (Ազգային ռեգիստր) որոշումը. Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտեր, 2001 թ., թիվ 73, 8/6399):

23. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2001 թվականի դեկտեմբերի 7-ի թիվ 315 որոշումը «Տարածքում մանրածախ առևտրի և քաղաքացիներին արտարժույթով ծառայությունների մատուցման կարգի կանոնակարգում լրացումներ և փոփոխություններ կատարելու մասին». Բելառուսի Հանրապետության», որը հաստատվել է Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի կողմից 1997 թվականի դեկտեմբերի 23-ին (թիվ 28.5 արձանագրություն)» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2001 թ., թիվ 118), 8/7526):

24. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2002 թվականի սեպտեմբերի 25-ի թիվ 190 որոշումը «Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժութային գործառնությունների անցկացման կարգի կանոնակարգում փոփոխություններ և լրացումներ կատարելու մասին», որը հաստատվել է 2002 թ. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհուրդը 1996 թվականի հունիսի 25-ի արձանագրություն թիվ 11» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2002 թ., թիվ 118, 8/8661):

25. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2002 թվականի դեկտեմբերի 24-ի թիվ 241 «Հանրապետության տարածքում մանրածախ առևտրի և քաղաքացիներին արտարժույթով ծառայությունների մատուցման կարգի կանոնակարգում փոփոխություններ կատարելու մասին» որոշումը. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի կողմից հաստատված 1997 թվականի դեկտեմբերի 23-ին (արձանագրություն թիվ 28.5)» (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2003, թիվ 9, 8/): 8951):

26. Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկի խորհրդի 2003 թվականի հոկտեմբերի 15-ի թիվ 178 «Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժութային գործարքների իրականացման կարգի կանոնակարգում փոփոխություններ կատարելու մասին» որոշումը (Ազգային ռեգիստր. Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի, 2003 թ., թիվ 123, 8/10139):

ԿԱՆՈՆՆԵՐ
արտարժույթի գործարքների իրականացում

ԳԼՈՒԽ 1
ՀԻՄՆԱԿԱՆ տերմիններ և հասկացություններ

1. Սույն կանոններում օգտագործվող տերմիններն օգտագործվում են 2003 թվականի հուլիսի 22-ի «Արժութային կարգավորման և արժութային վերահսկողության մասին» Բելառուսի Հանրապետության օրենքի 1-ին հոդվածում նշված իմաստներով (Բելառուսի Հանրապետության իրավական ակտերի ազգային ռեգիստր, 2003 թ., թիվ 85, 2/ 978):

2. Սույն Կանոնների առնչությամբ տերմիններն ու հասկացությունները օգտագործվում են հետևյալ իմաստներով.

բանկեր՝ բանկեր և ոչ բանկային ֆինանսական հաստատություններ, որոնք այդպիսին են Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությանը համապատասխան, նրանց մասնաճյուղերը, ինչպես նաև Բելառուսի Հանրապետության Ազգային բանկը (այսուհետ՝ Ազգային բանկ), ներառյալ նրա կառուցվածքային ստորաբաժանումները.

ոչ ռեզիդենտ բանկեր՝ Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս գտնվող օտարերկրյա պետության օրենսդրությանը համապատասխան ստեղծված բանկեր և ոչ բանկային վարկային և ֆինանսական կազմակերպություններ.

արժութային գործարքների սուբյեկտներ` Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությանը համապատասխան ստեղծված իրավաբանական անձինք, որոնք գտնվում են Բելառուսի Հանրապետությունում. Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս գտնվող իրավաբանական անձանց մասնաճյուղեր և ներկայացուցչություններ, որոնք ստեղծված են Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությանը համապատասխան, որոնք գտնվում են Բելառուսի Հանրապետությունում. Բելառուսի Հանրապետության դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչություններ, հյուպատոսական հիմնարկներ, որոնք գտնվում են Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս. Բելառուսի Հանրապետությունը, նրա վարչատարածքային միավորները, որոնք մասնակցում են Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրությամբ կարգավորվող հարաբերություններին. Բելառուսի Հանրապետության սահմաններից դուրս գտնվող օտարերկրյա պետությունների օրենսդրությանը համապատասխան ստեղծված իրավաբանական անձինք. Բելառուսի Հանրապետությունում և արտերկրում տեղակայված իրավաբանական անձանց մասնաճյուղեր և ներկայացուցչություններ, որոնք ստեղծված են օտարերկրյա պետությունների օրենսդրությանը համապատասխան, որոնք գտնվում են Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս. կազմակերպություններ, որոնք չեն իրավաբանական անձինք, որը ստեղծվել է Բելառուսի Հանրապետության սահմաններից դուրս գտնվող օտարերկրյա պետությունների օրենսդրությանը համապատասխան. Բելառուսի Հանրապետությունում և արտերկրում տեղակայված կազմակերպությունների մասնաճյուղեր և ներկայացուցչություններ, որոնք իրավաբանական անձինք չեն և ստեղծված են Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս գտնվող օտարերկրյա պետությունների օրենսդրությանը համապատասխան. Բելառուսի Հանրապետությունում և արտերկրում տեղակայված օտարերկրյա պետությունների դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչություններ, հյուպատոսական հիմնարկներ. միջազգային կազմակերպությունները, նրանց մասնաճյուղերը և ներկայացուցչությունները. օտարերկրյա պետությունները, նրանց վարչատարածքային միավորները, որոնք մասնակցում են Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրությամբ կարգավորվող հարաբերություններին.

արժույթ - բելառուսական ռուբլի, արտարժույթ;

Հաշվարկներ` դրամական պարտավորության կատարում անկանխիկ կամ կանխիկ եղանակով վճարումներ կատարելու միջոցով:

Սույն կանոնների 6-րդ գլխով նախատեսված ֆիզիկական անձանց մասնակցությամբ արտարժույթով գործարքներ իրականացնելիս արտարժույթ օգտագործելու նպատակով Բելառուսի Հանրապետության տարածքում իրականացվող արտարժույթի գործարքները համարվում են արտարժույթի գործարքներ, որոնք ներառում են հաշվարկներ. որը:

կանխիկ դրամի փոխանցումն իրականացվում է Բելառուսի Հանրապետության տարածքում.

Բելառուսի Հանրապետության տարածքում ստացված կանխիկ միջոցները մուտքագրվում են բանկերում բացված հաշիվներին.

դրամական միջոցների փոխանցումն իրականացվում է հաշիվներից բանկերում բացված հաշիվներ:

Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս իրականացվող արժութային գործարքները հասկացվում են որպես բոլոր այլ արժութային գործարքներ, որոնք կապված չեն Բելառուսի Հանրապետության տարածքում իրականացվող արժութային գործարքների հետ:

Կանխիկի փոխանցման վայրի վիճելիության դեպքում համարվում է, որ դրանց փոխանցման վայրը Բելառուսի Հանրապետության տարածքն է։

2 1 . Բացառված է.

ԳԼՈՒԽ 2
ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԿԱՏԱՐՄԱՆ ՀԻՄՆԱԿԱՆ ԿԱՆՈՆՆԵՐԸ

3. Արժութային գործարքներն իրականացվում են ռեզիդենտների և ոչ ռեզիդենտների կողմից՝ Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրության պահանջների շրջանակում, նրանց կողմից կնքված պայմանագրերի հիման վրա կամ Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ նախատեսված այլ հիմքերով։ օտարերկրյա պետությունների օրենսդրությունը.

4. Անհատ ձեռնարկատերերը, նոտարական գրասենյակներում նոտարական գործունեությամբ զբաղվող նոտարները, անհատապես փաստաբանական գործունեություն իրականացնող իրավաբանները՝ ռեզիդենտները արժութային գործարքներ են կատարում արժութային գործարքների սուբյեկտների՝ ռեզիդենտների համար սահմանված կարգով, բացառությամբ արժութային գործարքների, որոնց ընթացքում ս.թ. Բելառուսի Հանրապետությունը նրանց համար հատուկ կարգ է սահմանում։

5. Անհատ ձեռնարկատերերը` ոչ ռեզիդենտները, արժութային գործարքներ են իրականացնում արժութային գործարքների սուբյեկտների` ոչ ռեզիդենտների համար սահմանված կարգով, եթե այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ:

6. Ռեզիդենտները և ոչ ռեզիդենտները Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժույթի փոխանակման գործարքներ են կատարում բանկերի միջոցով` Ազգային բանկի նորմատիվ իրավական ակտերի պահանջներին համապատասխան:

7. Եթե այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրության ակտերով, արտահանման կամ ներմուծման նպատակով ռեզիդենտի և ոչ ռեզիդենտի միջև արտարժույթի գործարքներ կատարելիս թույլատրվում է պարտավորությունների արժույթի փոփոխություն.

երբ ռեզիդենտի բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունները փոխվում են արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունների.

8. Եթե այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրության ակտերով, ռեզիդենտի (բացառությամբ բանկային գործարքի բանկի) և ոչ ռեզիդենտի միջև արժութային գործարքներ կատարելիս (բացառությամբ արտահանման, ներմուծման արժութային գործարքների).

8.1. թույլատրվում է փոխել պարտավորությունների արժույթը.

ռեզիդենտի արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունները բելառուսական ռուբլով դրամական պարտավորությունների փոխելու ժամանակ.

բելառուսական ռուբլով արտահայտված ոչ ռեզիդենտի դրամական պարտավորությունները արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորություններին փոխելիս.

8.2. Չի թույլատրվում փոխել պարտավորությունների արժույթը.

ռեզիդենտի բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունները արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունների դիմաց.

արտարժույթով արտահայտված ոչ ռեզիդենտների դրամական պարտավորությունները բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունների նկատմամբ.

9. Եթե այլ բան սահմանված չէ Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրության ակտերով, բանկի և ոչ ռեզիդենտի միջև բանկային արժութային գործարքներ կատարելիս թույլատրվում է պարտավորությունների արժույթի փոփոխություն.

բելառուսական ռուբլով արտահայտված բանկի դրամական պարտավորությունները արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունների փոխելիս.

արտարժույթով արտահայտված ոչ ռեզիդենտի դրամական պարտավորությունները բելառուսական ռուբլով դրամական պարտավորությունների փոխելու ժամանակ.

երբ ոչ ռեզիդենտի բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունները փոխվում են արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունների:

10. Եթե այլ բան սահմանված չէ Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրության ակտերով, բանկի և ռեզիդենտի միջև բանկային արժութային գործարքներ կատարելիս թույլատրվում է պարտավորությունների արժույթի փոփոխություն.

երբ բանկի արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունները փոխվում են բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունների.

երբ ռեզիդենտի արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունները փոխվում են բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունների:

11. Եթե այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրության ակտերով, ռեզիդենտների միջև արժութային գործարքներ կատարելիս (բացառությամբ բանկերի՝ բանկային գործառնություններ) թույլատրվում է ռեզիդենտի արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունները փոխել բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունների:

12. Եթե այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրության ակտերով, ռեզիդենտի բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունների փոփոխությունը ռեզիդենտների միջև գործարքներ կատարելիս (բացառությամբ բանկային գործառնությունների բանկերի) արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունների: թույլատրվում է միայն այն դեպքերում, երբ օրենսդրությամբ Բելառուսի Հանրապետությանը թույլատրվում է օգտագործել արտարժույթ նրանց միջև:

13. Եթե այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրության ակտերով, բանկի և ռեզիդենտի միջև բանկային գործառնություններ կատարելիս.

թույլատրվում է ռեզիդենտի բելառուսական ռուբլով արտահայտված դրամական պարտավորությունները փոխել արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունների.

Չի թույլատրվում բելառուսական ռուբլով արտահայտված բանկի դրամական պարտավորությունները փոխել արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունների:

13 1 . Եթե ​​այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության արժութային օրենսդրության ակտերով, ռեզիդենտների, ռեզիդենտների և ոչ ռեզիդենտների միջև արժութային գործարքներ կատարելիս թույլատրվում է մեկ արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունները փոխել մեկ այլ արտարժույթով արտահայտված դրամական պարտավորությունների: .

13 2 . Բացառված է.

14. Բանկի կողմից արտարժութային գործարքների սուբյեկտներից` ռեզիդենտներից, ինչպես նաև ֆիզիկական անձանցից բանկային և այլ գործառնությունների ընթացքում վարձատրության (վճարների) գանձումը կատարվում է բելառուսական ռուբլով, բացառությամբ երկրորդ մասով նախատեսված դեպքերի: այս պարբերության.

Հավաքագրում, վճարում բանկի կողմից արտարժույթով թույլատրվում է.

արտարժույթով տրամադրված (ստացված) վարկի օգտագործման տոկոսները.

Ընթացիկ (հաշվարկով) պահվող միջոցների տոկոսները բանկային հաշիվներ(այսուհետ` ընթացիկ (հաշվարկային) հաշիվ) արտարժույթով, ավանդների (ավանդների) արտարժույթով.

վարձատրություն (զեղչ) ակրեդիտիվով, երաշխիք (հակաերաշխիք), հավաքագրում, բանկային վճարման պարտավորություն, դրամական պահանջի զիջման դիմաց ֆինանսավորում (ֆակտորինգ), մուրհակ, պայմանով, որ այդ գործառնությունները կատարվում են արտարժույթով.

ոչ ռեզիդենտների օգտին արտարժույթով փոխանցումների վարձատրություն (վճարներ):

ԳԼՈՒԽ 3
ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹ ԵՎ ԿԱՊԻՏԱԼՆԵՐԻ ՇԱՐԺՈՒՄՆԵՐԻ ՀԵՏ ԿԱՊԱԿՑՎՈՂ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ԿԱՏԱՐՈՒՄԸ.

15. Ռեզիդենտների և ոչ ռեզիդենտների միջև ընթացիկ արժութային գործարքներն իրականացվում են առանց սահմանափակումների:

16. Բնակիչ ֆիզիկական անձինքիրականացնել կապիտալի շարժի հետ կապված արժութային գործարքներ.

Ազգային բանկի թույլտվությունների հիման վրա՝ արժութային գործարքներ, որոնք նշված են «Արժույթի կարգավորման և արժութային վերահսկողության մասին» Բելառուսի Հանրապետության օրենքի 10-րդ հոդվածում.

առանց Ազգային բանկի թույլտվության` արտարժույթի այլ գործարքներ:

17. Արժութային գործարքների սուբյեկտները (բացառությամբ բանկերի) կապիտալի շարժի հետ կապված արժութային գործարքներ են իրականացնում.

գրանցման ընթացակարգում` սույն կանոնների 18-րդ կետում նշված արժութային գործարքներ.

ծանուցման ընթացակարգում՝ սույն կանոնների 18-րդ կետում չնշված արժութային գործարքներ, ինչպես նաև չնշված «Արժութային կարգավորման և արժութային կարգավորման մասին» Բելառուսի Հանրապետության օրենքի 10-րդ հոդվածի հինգերորդ մասի 2-ից իններորդ, տասնմեկերորդ և տասներկուերորդ կետերում. արժութային հսկողություն»:

18. Արտարժութային գործարքների սուբյեկտները` ռեզիդենտները (բացառությամբ բանկերի) գրանցման կարգում իրականացնում են կապիտալի շարժի հետ կապված արտարժութային գործառնություններ` նախատեսելով.

18.1. բաժնետոմսերի ձեռքբերում՝ հիմնադիրների միջև բաշխման ժամանակ, կանոնադրական կապիտալում բաժնեմաս կամ բաժնեմաս ոչ ռեզիդենտի սեփականությունում, ինչպես նաև լրացուցիչ ներդրում կատարել ոչ ռեզիդենտի կանոնադրական կապիտալում՝ դրա ավելացման դեպքում.

18.2. ոչ ռեզիդենտից ոչ ռեզիդենտների կողմից թողարկված (թողարկված) արժեթղթերի ձեռքբերում, բացառությամբ բաժնետոմսերի ձեռքբերման` հիմնադիրների միջև դրանք բաշխելու դեպքում.

18.3. սեփականության իրավունքի ձեռքբերում, որը գտնվում է Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս և Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ դասակարգված է որպես անշարժ գույք, ներառյալ օբյեկտների ստեղծումը նախատեսող պայմանագրերի հիման վրա. ընդհանուր շինարարություն, բացառությամբ օրենսդրական ակտերով սահմանված կարգով անշարժ գույքին հավասարեցված շարժական գույքի.

18.4. բացառված;

18.5. ոչ ռեզիդենտ բանկերում միջոցների տեղաբաշխում կամ ոչ ռեզիդենտներին (բացառությամբ ոչ ռեզիդենտ բանկերի) միջոցների փոխանցում հավատարմագրային կառավարման պայմաններով.

18.6. վարկերի տրամադրում;

18.7. արտարժույթով գործարքների առարկայի` ռեզիդենտի (բացառությամբ բանկի) կողմից ստանձնած պարտավորությունների հաշվարկները, որը երաշխավոր է, երաշխավոր, ոչ ռեզիդենտի նկատմամբ` նրանց միջև կնքված երաշխիքի կամ երաշխիքային պայմանագրի հիման վրա.

18.8. վարկեր և (կամ) վարկեր ստանալը.

18.9. բացառված;

18.10. բացառված;

18.11. բացառված.

19. Բացառված է.

20. Բացառված է.

21. Բանկերը կապիտալի շարժի հետ կապված արժութային գործարքներ են իրականացնում.

իրականացման հատուկ թույլտվությունների (լիցենզիաների) հիման վրա բանկայինԱզգային բանկի կողմից թողարկված արժութային գործարքներ, որոնք բանկային են.

առանց Ազգային բանկի թույլտվության, գրանցման կամ ծանուցման կարգի պահպանում` արժութային գործարքներ, որոնք նշված են «Արժույթի կարգավորման և արժութային վերահսկողության մասին» Բելառուսի Հանրապետության օրենքի 10-րդ հոդվածի հինգերորդ մասի երկրորդից մինչև իններորդ, տասնմեկերորդ և տասներկուերորդ կետերում: ;

ծանուցման եղանակով` արժութային այլ գործարքներ:

22. Բացառված է.

ԳԼՈՒԽ 4
ԱՐՏԱՐԺՈՒԹԱՅԻՆ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ ԱՐՏԱՐԺՈՒԹԱՅԻՆ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ Սուբյեկտների՝ ՌԵԶԻԴԵՏՆԵՐԻ ԵՎ ԱՐՏԱՐԺՈՒԹԱՅԻՆ ԳՈՐԾՈՒՆԵՈՒԹՅԱՆ Սուբյեկտների՝ ՈՉ ՌԵԶԻԴԵՏՆԵՐԻ ՄԻՋԵՎ.

23. Արտարժութային գործարքների սուբյեկտի՝ ռեզիդենտի և արտարժույթի գործարքների սուբյեկտի՝ բելառուսական ռուբլով ոչ ռեզիդենտի միջև արժութային գործարքներն իրականացվում են.

անկանխիկ ձևով - արտարժույթի բոլոր գործարքներն իրականացնելիս.

կանխիկ` արտարժույթի բոլոր գործարքներն իրականացնելիս` օրենքով սահմանված կանխիկ հաշվարկների չափով:

24. Արտարժութային գործարքների սուբյեկտի՝ ռեզիդենտի և արտարժութային գործարքների սուբյեկտի՝ ոչ ռեզիդենտի միջև արտարժույթի գործարքներ կատարելիս օգտագործվում է արտարժույթ, որի նկատմամբ բելառուսական ռուբլու պաշտոնական փոխարժեքը սահմանվում է. Ազգային բանկ.

Արտարժույթով գործարքների սուբյեկտի՝ ռեզիդենտի և արտարժույթի գործառնությունների սուբյեկտի՝ արտարժույթ օգտագործող ոչ ռեզիդենտի միջև արժութային գործարքներն իրականացվում են անկանխիկ եղանակով բոլոր արտարժույթի գործարքների ընթացքում:

Արտարժույթով գործարքների սուբյեկտի՝ ռեզիդենտի և արտարժույթով գործարքների սուբյեկտի՝ ոչ ռեզիդենտի միջև կանխիկ արտարժույթի օգտագործումը թույլատրվում է սույն կանոնների 10-րդ գլխում նշված դեպքերում:

ԳԼՈՒԽ 5
ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹԻ ՕԳՏԱԳՈՐԾՈՒՄԸ ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՄԻՋԵՎ՝ ռեզիդենտներ.

25. Արտարժույթով գործարքներ իրականացնելիս արտարժույթի օգտագործումը թույլատրվում է արտարժույթով գործարքների սուբյեկտների` ռեզիդենտների միջեւ հետեւյալ դեպքերում.

25.1. Բելառուսի Հանրապետության ֆինանսների նախարարության և արտարժույթով գործարքների սուբյեկտների՝ ռեզիդենտների միջև հաշվարկներում, այդ թվում՝ արժեթղթերի շուկայում պրոֆեսիոնալ մասնակիցների մասնակցությամբ, կառավարության հետ գործարքների համար. արժեթղթերարտարժույթով արտահայտված դրանց տեղաբաշխման, մարման (վաղաժամկետ մարման) և դրանց վրա եկամուտների վճարման ժամանակ.

25.2. Ազգային բանկի և ռեզիդենտ արտարժույթի գործարքների, այդ թվում՝ արժեթղթերի շուկայի պրոֆեսիոնալ մասնակիցների մասնակցությամբ, Ազգային բանկի արտարժույթով արտահայտված արժեթղթերի հետ գործարքների, դրանց տեղաբաշխման, մարման (վաղաժամկետ մարման) և եկամուտների վճարման դեպքում. դրանք;

25.3. արտարժույթի գործարքների սուբյեկտների միջև կատարված հաշվարկների դեպքում` ռեզիդենտները կոմիսիոն պայմանագրով, որի պայմաններով կոմիսիոն արտահանում է արտարժույթով.

25.4. ներգրավման հետ կապված պայմանագրերով արտարժութային գործարքների սուբյեկտների` ռեզիդենտների միջև իրականացվող հաշվարկներում պետական ​​վարկերԲելառուսի Հանրապետության և տեղական ինքնակառավարման և ինքնակառավարման մարմինների կողմից երաշխավորված վարկեր՝ այդ վարկերի մարմամբ և սպասարկումով, ինչպես նաև հանրապետական ​​և հանրապետականից կատարված վճարումների փոխհատուցմամբ։ տեղական բյուջեներընշված վարկերի վրա;

25.5. Բանկի և արտարժույթի սուբյեկտի միջև գործարքներ իրականացնելիս՝ ռեզիդենտ, բանկերի միջև բանկային գործառնություններին վերագրվող արտարժույթով գործարքներ, բացառությամբ՝

առք և վաճառք թանկարժեք մետաղներև (կամ) թանկարժեք քարեր;

արտարժույթի օգտագործումը բանկային երաշխիքայն դեպքում, երբ հիմնական դրամական պարտավորությունը հիմնական և շահառուի միջև արտահայտված է բելառուսական ռուբլով.

ֆինանսավորման պայմանագրով արտարժույթի օգտագործումը դրամական պահանջի (ֆակտորինգի) հանձնման դիմաց, եթե պարտատիրոջ և պարտապանի միջև հիմնական դրամական պարտավորությունը արտահայտված է բելառուսական ռուբլով.

25.6. արտարժույթով գործարքների առարկայի կողմից փոխանցելիս՝ արտարժույթի ռեզիդենտ.

արտարժույթով գործարքների սուբյեկտ՝ ռեզիդենտ, որին ոչ առևտրային բնույթի արտարժույթի գործարքով ոչ ռեզիդենտից ստացված արտարժույթը փոխանցվում է.

արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտի վերակազմակերպման հետ կապված իրավահաջորդների հաշիվներին` ռեզիդենտ.

25.7. վերաապահովագրության պայմանագրերով հաշվարկների դեպքում այն ​​դեպքերում, երբ ապահովագրական (համաապահովագրության) պայմանագրերով, որոնք պահանջում են ապահովագրության մասին Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությանը համապատասխան, դրանց հետագա փոխանցումը վերաապահովագրության, թույլատրվում են հաշվարկներ արտարժույթով.

25.8. արտարժութային գործարքներ իրականացնելիս՝ կապված.

գ) նոտարի, դատարանի, հարկադիր կատարման կամ քրեական հետապնդման մարմնի դեպոզիտ(ներ) արտարժույթ փոխանցելու (վերադարձի) հետ, եթե պարտապանի և պարտատիրոջ հարաբերություններում արտարժույթի օգտագործումը նախատեսված է օրենքով.

գրավադրմամբ, առգրավմամբ, կալանքով, բռնագրավմամբ, արտարժույթը ցանկացած այլ եղանակով պետական ​​եկամուտի վերածելով.

քրեական հետապնդման մարմինների որոշմամբ արտարժույթ փոխանցելու (վերադարձի) հետ.

փոխանցման (վերադարձի) հիման վրա արտարժույթի հավաքագրմամբ գործադիր փաստաթղթերականավորների համար դրամական պարտավորություններվճարող՝ արտահայտված արտարժույթով.

25.9. օրենսդրական ակտերին համապատասխան լիազորված անձանց կողմից օպերատիվ-հետախուզական և մինչդատական ​​վարույթ իրականացնելիս. պետական ​​մարմիններըև պաշտոնյաներ;

25.10. արտարժույթ վերադարձնելիս.

25.11. արժութային գործարքների սուբյեկտների՝ ռեզիդենտների և դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչությունների, Բելառուսի Հանրապետության հյուպատոսական հիմնարկների միջև հաշվարկների դեպքում, որոնք գտնվում են Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս.

25.12. Բելառուսի Հանրապետության ֆինանսների նախարարության և Հիմնադրամի միջև վճարումներ կատարելիս սոցիալական պաշտպանությունԲելառուսի Հանրապետության աշխատանքի և սոցիալական պաշտպանության նախարարության բնակչությունը՝ համաձայն միջազգային պայմանագրերկենսաթոշակների և նպաստների արտարժույթով վճարումներ նախատեսող պայմանագրեր.

25.13. տրանսպորտային և (կամ) բեռնափոխադրող կազմակերպությունների հետ բնակավայրերում՝ Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս և դրսից, Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս, Բելառուսի Հանրապետության տարածքով տարանցիկ փոխադրման և (կամ) առաքման համար.

25.14. արժութային օրենսդրության ակտերով սահմանված այլ դեպքերում:

26. Այն դեպքերում, երբ թույլատրվում է արտարժույթի օգտագործումը արտարժույթի գործարքների սուբյեկտներ-ռեզիդենտներ հարաբերություններում, այն կարող է օգտագործվել տույժ (տուգանք, տուգանք), այլ անձանց դրամական միջոցների օգտագործման տոկոսներ կամ փոխհատուցում վճարելիս. կորուստներ, եթե դա նախատեսված է հաշվարկների իրականացման համար հիմք հանդիսացող փաստաթղթերով:

27. Սույն կանոնների 25-րդ կետում նշված արտարժույթով գործարքներ իրականացնելիս արտարժույթ է օգտագործվում արտարժույթի գործարքների սուբյեկտների` ռեզիդենտների միջև, որի նկատմամբ բելառուսական ռուբլու պաշտոնական փոխարժեքը սահմանում է Ազգային բանկը:

ԳԼՈՒԽ 6
ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ, ՈՐՈՆՔ ԱՆՁՆԱՑՆՈՒՄ ԵՆ

28. Բելառուսական ռուբլու օգտագործումը բոլոր արտարժույթի գործառնություններում թույլատրվում է.

28.1. Բելառուսի Հանրապետության տարածքում ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի և ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի, ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց, արտարժույթի գործարքների առարկայի և ֆիզիկական անձի միջև հարաբերություններում.

28.2. Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի և ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի, արժութային գործարքների սուբյեկտի և ֆիզիկական անձի միջև հարաբերություններում.

29. Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժույթի, արժեթղթերի և (կամ) վճարային փաստաթղթերի օգտագործումը արտարժույթով թույլատրվում է.

29.1. ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց հարաբերություններում՝ «Արտարժույթի կարգավորման և արտարժույթի վերահսկողության մասին» Բելառուսի Հանրապետության օրենքով սահմանված արտարժույթի գործարքներ իրականացնելիս, ինչպես նաև արտարժույթի օրենսդրության ակտերով սահմանված այլ դեպքերում.

29.2. Ֆիզիկական ռեզիդենտ և ֆիզիկական անձի ոչ ռեզիդենտ հարաբերություններում, ինչպես նաև ֆիզիկական անձանց միջև՝ ոչ ռեզիդենտների միջև՝ նվիրատվություններով (այդ թվում՝ նվիրատվությունների ձևով), նվիրատվությունների չեղարկում, փոխառությունների տրամադրում, մարումով արժութային գործարքներ փոխառություններ և տոկոսներ դրանց օգտագործման, պահպանման և վերադարձի համար, ինչպես նաև արժութային օրենսդրությամբ սահմանված այլ դեպքերում.

29.3. արժութային գործարքների առարկայի և ֆիզիկական անձի հարաբերություններում՝ սույն կանոնների 31-րդ կետում նշված արժութային գործարքների համար:

30. Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս արտարժույթի գործարքներ իրականացնելիս արտարժույթի օգտագործումը թույլատրվում է հետևյալ դեպքերում.

30.1. ֆիզիկական անձանց՝ ռեզիդենտների և ֆիզիկական անձանց միջև՝ ոչ ռեզիդենտներ, ֆիզիկական անձանց միջև՝ ռեզիդենտներ և արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտներ՝ ոչ ռեզիդենտներ, ֆիզիկական անձանց միջև՝ ոչ ռեզիդենտներ և արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտներ՝ ռեզիդենտներ բոլոր արտարժութային գործարքների ընթացքում. ;

30.2. ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց միջև հարաբերություններում՝ Բելառուսի Հանրապետության «Արտարժույթի կարգավորման և արտարժույթի հսկողության մասին» օրենքով սահմանված արտարժույթի գործարքներ իրականացնելիս.

30.3. ֆիզիկական անձանց՝ ռեզիդենտների և արժութային գործարքների սուբյեկտների՝ ռեզիդենտների հարաբերություններում.

Հյուպատոսական գործառույթներ կատարելիս և Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս գտնվող դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչությունների, Բելառուսի Հանրապետության հյուպատոսական հիմնարկների կողմից հյուպատոսական գործողություններ կատարելու համար տուրքեր և տուրքեր գանձելիս.

ուղևորների և նրանց ուղեբեռի, ինչպես նաև ռեզիդենտ ֆիզիկական անձի կողմից օտարերկրյա պետության տարածքում անձնական, ընտանեկան, կենցաղային և այլ կարիքների համար փոխադրվող բեռների փոխադրման պայմանագրերով.

ռեզիդենտին օտարերկրյա պետության տարածքում աշխատանքային պարտականությունների կատարման համար վարձատրություն վճարելիս, ներառյալ դրամական վարձատրությունը և բոնուսները հատուկ աշխատանքային (ծառայության) պայմանների համար, հաշվի առնելով աշխատանքային օրենսդրությամբ սահմանված պահանջները. ;

Վարձով բնակարան օգտագործելու համար, որը գտնվում է Բելառուսի Հանրապետության Նախագահի աշխատակազմին ենթակա կազմակերպությունների գործառնական կառավարման մեջ և գտնվում է Բելառուսի Հանրապետության տարածքից դուրս:

31. Բելառուսի Հանրապետության տարածքում արտարժույթի գործարքներ իրականացնելիս արտարժույթի օգտագործումը արտարժույթի գործարքների սուբյեկտի և ֆիզիկական անձի հարաբերություններում թույլատրվում է հետևյալ դեպքերում.

31.1. բելառուսական ավիացիոն կազմակերպությունների անմաքս խանութներում և ինքնաթիռներում ապրանքներ վաճառելիս, ինչպես նաև «Բելառուսական երկաթուղի» պետական ​​ասոցիացիայի գնացքներում ֆիզիկական անձանց ապրանքներ վաճառելիս և ծառայություններ մատուցելիս, որոնք իրականացնում են ուղևորների միջազգային փոխադրումներ.

31.2. բանկի և ֆիզիկական անձի միջև արտարժույթով գործարքներ կատարելիս, որոնք վերագրվում են բանկային գործարքներին, բացառությամբ թանկարժեք մետաղների և (կամ) թանկարժեք քարերի առքուվաճառքի.

31.3. օրենսդրական ակտերով սահմանված կարգով լիազորված պետական ​​մարմինների և պաշտոնատար անձանց կողմից օպերատիվ-հետախուզական և մինչդատական ​​վարույթ իրականացնելիս.

31.4. Բելառուսի Հանրապետության ֆինանսների նախարարության և ֆիզիկական անձանց միջև հաշվարկներում, այդ թվում՝ արժեթղթերի շուկայում պրոֆեսիոնալ մասնակիցների մասնակցությամբ, արտարժույթով արտահայտված պետական ​​արժեթղթերով գործարքների վերաբերյալ՝ դրանց տեղաբաշխման, մարման (վաղաժամկետ մարման) և եկամուտների վճարման դեպքում. նրանց վրա;

31.5. Ազգային բանկի և ֆիզիկական անձանց, այդ թվում՝ արժեթղթերի շուկայի պրոֆեսիոնալ մասնակիցների միջև հաշվարկներում, Ազգային բանկի արտարժույթով արտահայտված արժեթղթերով գործարքների, դրանց տեղաբաշխման, մարման (վաղաժամկետ մարման) և դրանց վրա եկամուտների վճարման դեպքում.

31.6. արտարժույթ վերադարձնելիս.

պայմանագրերի փոփոխման կամ դադարեցման դեպքում.

սխալմամբ և (կամ) չափից ավելի փոխանցված (փոխանցված), հավաքագրված;

գործարքների վերաբերյալ, որոնք օրենքով սահմանված կարգով անվավեր են.

31.7. երբ Բելառուսի Հանրապետության արտաքին գործերի նախարարությունը (ներառյալ Բելառուսի Հանրապետության պետական ​​սահմանի անցակետերը) հյուպատոսական վճարներ է գանձում ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանցից.

31.8. դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչությունների, օտարերկրյա պետությունների հյուպատոսական հիմնարկների կողմից հյուպատոսական գործառույթների կատարման և հյուպատոսական ակտերի կատարման համար վճարների և տուրքերի գանձման ժամանակ արտարժույթ ընդունելու դեպքում.

31.9. արտարժութային գործարքներ իրականացնելիս՝ կապված.

գ) նոտարի, դատարանի, հարկադիր կատարման կամ քրեական հետապնդման մարմնի դեպոզիտ(ներ) արտարժույթ փոխանցելու (վերադարձի) հետ, եթե պարտապանի և պարտատիրոջ հարաբերություններում արտարժույթի օգտագործումը նախատեսված է օրենքով. ;

գրավադրմամբ, առգրավմամբ, կալանքով, բռնագրավմամբ, արտարժույթը ցանկացած այլ եղանակով պետական ​​եկամուտի վերածելով.

քրեական հետապնդման մարմինների որոշմամբ արտարժույթ փոխանցելու (վերադարձի) հետ.

փոխանցումով (վերադարձով), արտարժույթով արտարժույթով արտահայտված վճարողի չկատարված դրամական պարտավորությունների համար կատարողական փաստաթղթերի հիման վրա արտարժույթի վերականգնում.

31.10. արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտների` ոչ ռեզիդենտների և ֆիզիկական անձանց` ռեզիդենտների, արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտների` ռեզիդենտների և ֆիզիկական անձանց` ոչ ռեզիդենտների, ինչպես նաև արտարժույթի սուբյեկտների միջև ոչ առևտրային բնույթի գործարքներ կատարելիս. գործառնություններ` ռեզիդենտներ և ֆիզիկական անձինք` ռեզիդենտներ ֆիզիկական անձանց վճարելիս` ոչ առևտրային գործարքներով ոչ ռեզիդենտներից ստացված արտարժույթի ռեզիդենտներ.

31.11. արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտների կողմից ֆիզիկական անձանց արտարժույթով գործուղումների (ճանապարհորդությունների) հետ կապված ծախսերի վճարման (փոխհատուցման) դեպքում. անհատ ձեռնարկատերերԲելառուսի Հանրապետությունից դուրս՝ աշխատանքի շարժական և ճամփորդական բնույթի, ռոտացիոն հիմունքներով աշխատանքի, ճանապարհի վրա մշտական ​​աշխատանքի, բնակության վայրից դուրս (դաշտային նպաստ) օտարերկրյա պետության տարածքում փոխհատուցումների վճարում, ինչպես. ինչպես նաև Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս գործուղման (անհատ ձեռնարկատերերի ճանապարհորդությունների) հետ կապված արտարժույթով չծախսված կանխավճարի վերադարձ.

31.12. արժութային օրենսդրության ակտերով սահմանված այլ դեպքերում:

31 1 . Այն դեպքերում, երբ արտարժույթի օգտագործումը թույլատրվում է արտարժույթի գործարքների սուբյեկտի և ֆիզիկական անձի հարաբերություններում, այն կարող է օգտագործվել տույժ (տուգանք, տուգանք), այլ անձանց միջոցների օգտագործման տոկոսներ կամ կորուստների փոխհատուցում վճարելիս: , եթե դա նախատեսված է հաշվարկների համար հիմք հանդիսացող փաստաթղթերով :

32. Բելառուսի Հանրապետության տարածքում ֆիզիկական անձանց միջև հավաքագրման նպատակով թույլատրվում է բելառուսական ռուբլով փոխանակել կամ վաճառել արտարժույթ՝ մետաղադրամների, ինչպես նաև մեկական թղթադրամների (միմյանցից տարբերվող) արժույթի անվանումը և անվանական անվանումը) արտարժույթով, որի նկատմամբ պաշտոնական բելառուսական ռուբլու փոխարժեքը Ազգային բանկը չի սահմանում օրական կտրվածքով:

32 1 . Սույն կանոնների 29-31-րդ կետերում նշված արտարժույթի գործարքներ իրականացնելիս ֆիզիկական անձանց մասնակցությամբ օգտագործվում է արտարժույթ, որի նկատմամբ բելառուսական ռուբլու պաշտոնական փոխարժեքը սահմանում է Ազգային բանկը:

ԳԼՈՒԽ 7
ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ ՖԻԶԻԿՆԵՐԻ ՀԱՇՎԻ ՎԵՐԱԲԵՐՅԱԼ ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹՈՎ ԲԱՆԿԵՐՈՒՄ.

33. Ռեզիդենտ ֆիզիկական անձը բանկում բացում է արտարժույթով.

ընթացիկ (հաշվարկային) հաշիվներ;

34. Եթե այլ բան սահմանված չէ Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ, ոչ ռեզիդենտ ֆիզիկական անձինք բացում են բանկային հաշիվներ արտարժույթով և բելառուսական ռուբլով և դրանցով գործողություններ իրականացնում ռեզիդենտ ֆիզիկական անձանց համար սահմանված կարգով:

35. Ընթացիկ (հաշվարկային) հաշվի, ֆիզիկական անձի ներդրումը (ավանդը) արտարժույթով հաշվառման հաշվի վրա կատարվում են հետեւյալ գործառնությունները.

Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով ավանդ, արտարժույթի դուրսբերում.

նրանց հաշիվներին արտարժույթով փոխանցումներ կատարելը.

փոխանցումներ կատարել ֆիզիկական անձանց Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս և դրսից, որոնք կապված չեն արտարժույթի գործարքների հետ հաշվարկների հետ.

ռեզիդենտների կամ ոչ ռեզիդենտների հետ ֆիզիկական անձի արժութային գործարքների գծով հաշվարկների իրականացում այն ​​դեպքերում, երբ արժութային օրենսդրության ակտերը թույլ են տալիս նրանց միջև օգտագործել արտարժույթ:

35 1 . Բացառված է.

36. Ֆիզիկական անձանց հաշիվներում և ավանդներում (ավանդներում) պահվող արտարժույթը թողարկվում է նրանց պահանջով` բանկի հետ համապատասխան պայմանագրով սահմանված կարգով կամ օրենքով սահմանված այլ հիմքերով:

ԳԼՈՒԽ 8
ՌԵԶԻԴԵՆՏԻ ՀԱՇԻՎՆԵՐԻ ԲԱՑՈՒՄ ՈՉ ՌԵԶԻԴԵՆՏ ԲԱՆԿԵՐՈՒՄ

37. Ռեզիդենտ ֆիզիկական անձինք ոչ ռեզիդենտ բանկերում հաշիվներ են բացում արտարժույթով և բելառուսական ռուբլով` առանց Ազգային բանկի թույլտվության:

38. Բացառված է.

39. Արտարժույթով գործարքների սուբյեկտները` ռեզիդենտները (բացառությամբ բանկերի) ոչ ռեզիդենտ բանկերում հաշիվներ են բացում արտարժույթով և բելառուսական ռուբլով.

առանց Ազգային բանկի թույլտվության.

ծանուցման եղանակով;

Ազգային բանկի թույլտվության հիման վրա։

40. Արժութային գործարքների սուբյեկտներ` ռեզիդենտներ (բացառությամբ բանկերի)` առանց Ազգային բանկի թույլտվության, բացել հաշիվներ ոչ ռեզիդենտ բանկերում` վարկային գործարքների գծով պարտքերի հաշվառման և Բելառուսի Հանրապետության դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչությունների, հյուպատոսական հիմնարկների հաշիվների համար: Բելառուսի Հանրապետության։

Արտարժութային գործարքների սուբյեկտները` ռեզիդենտները (բացառությամբ բանկերի) ծանուցման հիմունքներով բացում են իրենց ներկայացուցչությունների հաշիվները ոչ ռեզիդենտ բանկերում (այսուհետ` ներկայացուցչության հաշիվ):

Արտարժութային գործարքների սուբյեկտները՝ ռեզիդենտները (բացառությամբ բանկերի), Ազգային բանկի թույլտվության հիման վրա բացում են այլ հաշիվներ ոչ ռեզիդենտ բանկերում, բացառությամբ այն հաշիվների, որոնք բացված են առանց Ազգային բանկի թույլտվության և ծանուցման. կարգով, եթե այլ բան սահմանված չէ Բելառուսի Հանրապետության Նախագահի կողմից:

40 1 . Արտարժութային գործարքների սուբյեկտները` ռեզիդենտները (բացառությամբ բանկերի) ներկայացուցչության հաշվին իրականացնում են հետևյալ գործառնությունները.

Բելառուսի Հանրապետության բանկում բացված ռեզիդենտի կամ թույլտվության հիման վրա ոչ ռեզիդենտ բանկում բացված հաշվից արտարժութային գործարքների առարկայի հաշվից փոխանցված միջոցների ներկայացուցչության հաշվին մուտքագրում. Ազգային բանկի՝ ներկայացուցչության պահպանման ծախսերի նախահաշվին համապատասխան.

Ներկայացուցչական գրասենյակի հաշվից միջոցների փոխանցում ներկայացուցչության պահպանման և դրա գործունեության հետ անմիջականորեն առնչվող գործառույթների իրականացման համար, ներառյալ այն պետությանը, որի տարածքում գտնվում է ներկայացուցչությունը, հարկեր, տուրքեր, տուրքեր և այլն: պարտադիր վճարումներ, ինչպես նաև ոչ ռեզիդենտ բանկի ծառայություններ, որտեղ բացված է ներկայացուցչության հաշիվը։

Ներկայացուցչության հաշիվը չի կարող օգտագործվել ձեռնարկատիրական գործունեության իրականացման համար գործարքներ իրականացնելու համար, ներդրումային գործունեություն, ինչպես նաև անշարժ գույքի նկատմամբ իրավունքների ձեռքբերման գործարքները, բացառությամբ ներկայացուցչության գործունեության նպատակներով գույքի վարձակալության պայմանագրից բխող իրավունքների։

Ներկայացուցչության հաշվին սույն կետում չնշված գործառնություններ չեն թույլատրվում:

Արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտ` ռեզիդենտը (բացառությամբ բանկերի) ներկայացուցչության հաշվի փակման դեպքում պարտավոր է դրամական միջոցների մնացորդը փոխանցել բանկում գտնվող հաշվին:

41. Բանկերը ոչ ռեզիդենտ բանկերում հաշիվներ են բացում առանց Ազգային բանկի թույլտվության:

41 1 . Արտարժութային գործարքների սուբյեկտները` ռեզիդենտները գործառնություններ են իրականացնում ոչ ռեզիդենտ բանկում բացված հաշվի վրա` Ազգային բանկի թույլտվության հիման վրա` Ազգային բանկի թույլտվությամբ սահմանված հաշվային ռեժիմին համապատասխան:

Ազգային բանկի թույլտվության հիման վրա ոչ ռեզիդենտ բանկում բացված արտարժույթի չափը, որը գերազանցում է Ազգային բանկի թույլտվությամբ սահմանված չափը, արտարժույթի գործարքների սուբյեկտի՝ ռեզիդենտի հաշվին է. թույլտվությամբ սահմանված ժամկետներում ենթակա է փոխանցման Բելառուսի Հանրապետություն:

ԳԼՈՒԽ 9
ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ ԲԱՆԿԵՐՈՒՄ ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹ ՕՊԵՐԱՏՈՐՆԵՐԻ ՀԱՇԻՎՆԵՐՈՎ.

42. Արտարժութային գործառնությունների առարկան` ոչ ռեզիդենտը (բացառությամբ ոչ ռեզիդենտ բանկի) բանկում բացվում է արտարժույթով, բելառուսական ռուբլով.

ընթացիկ (հաշվարկային) հաշիվներ;

ավանդային (դեպոզիտային) հաշիվներ;

Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված այլ հաշիվներ:

43. Ընթացիկ (հաշվարկային) հաշիվ արտարժույթով, բելառուսական ռուբլով բացում է արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտը` ոչ ռեզիդենտը (բացառությամբ ոչ ռեզիդենտ բանկի) կամ նրա ներկայացուցչությունը (մասնաճյուղը):

44. Ոչ ռեզիդենտ արտարժույթով գործարքների առարկայի արտարժույթով ընթացիկ (հաշվարկային) հաշվի վրա գործառնություններն իրականացվում են առանց գործարքների տեսակների, այդ թվում` արտարժույթի, ինչպես նաև արժեթղթերով գործարքների նկատմամբ:

45. Արտարժույթով, բելառուսական ռուբլով հաշիվներով գործառնություններ, արտարժույթով գործարքների սուբյեկտներ՝ ոչ ռեզիդենտներ (բացառությամբ ոչ ռեզիդենտ բանկերի, դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչությունների, օտարերկրյա պետությունների հյուպատոսական հիմնարկների, ինչպես նաև միջազգային կազմակերպությունների, այդ թվում՝ նրանց ներկայացուցչությունները) իրականացվում են անկանխիկ եղանակով, եթե այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ:

46. ​​Ոչ ռեզիդենտ բանկերը, բացառությամբ իրենց ներկայացուցչությունների, իրավունք ունեն բանկերում բացել բելառուսական ռուբլով, արտարժույթով.

թղթակցային հաշիվներ;

Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված այլ հաշիվներ:

Բելառուսի Հանրապետությունում տեղակայված ոչ ռեզիդենտ բանկերի ներկայացուցչությունները Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով հաշիվներ են բացում բելառուսական ռուբլով և արտարժույթով արտարժութային գործարքների սուբյեկտների՝ ոչ ռեզիդենտների համար:

47. Ոչ ռեզիդենտ բանկի արտարժույթով, բելառուսական ռուբլով հաշիվներով գործառնություններն իրականացվում են առանց գործառնությունների տեսակների, ներառյալ արտարժութային գործառնությունների, ինչպես նաև արժեթղթերով գործառնությունների սահմանափակումների:

ԳԼՈՒԽ 10
ԱՐՏԱՐԺՈՒԹԱՅԻՆ ԳՈՐԾԱՌՆՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ ԿԱՆԽԻԿ ԱՐՏԱՐԺՈՒՅԹ ԵՎ ԿԱՆԽԻԿ ԲԵԼԱՌՈՒՍԱԿԱՆ ՌՈՒԲԻ ՕԳՏԱԳՈՐԾՈՎ

48. Սույն կանոնների 25-րդ կետի 25.8, 25.9, 25.11 ենթակետերով սահմանված արտարժույթով գործարքներ իրականացնելիս թույլատրվում է արտարժույթով գործարքների սուբյեկտների` ռեզիդենտների միջեւ կանխիկ արտարժույթի օգտագործումը:

49. Ֆիզիկական անձանց մասնակցությամբ արտարժույթի գործարքներ իրականացնելիս արտարժույթի կանխիկ եղանակով արտարժույթի օգտագործումը թույլատրվում է սույն կանոնների 30-րդ և 31-րդ կետերում նշված դեպքերում:

Սույն կետի առաջին մասում նշված դեպքերում արժութային գործարքների սուբյեկտներն իրավունք ունեն բելառուսական ռուբլով բելառուսական ռուբլով փոփոխություն թողարկել համապատասխան արտարժույթի թղթադրամի նվազագույն անվանական արժեքի չափից պակաս գումարով: բելառուսական ռուբլու նկատմամբ արտարժույթներստեղծվել է Ազգային բանկի կողմից արժութային գործարքի օրը:

50. Արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտների` ռեզիդենտների և արտարժութային գործառնությունների սուբյեկտների` ոչ ռեզիդենտների միջև կանխիկ արտարժույթի օգտագործումը թույլատրվում է հետևյալ արտարժութային գործառնություններ իրականացնելիս.

արտարժույթի գործարքների սուբյեկտների կողմից վճարելիս՝ ոչ ռեզիդենտները՝ կապված օտարերկրյա պետությունների օդանավերի, գետային նավահանգիստներում օտարերկրյա պետությունների նավերի սպասարկման հետ կապված ծախսերի, ինչպես նաև ավիացիոն, օդանավակայանային և նավահանգստային տուրքերի վճարման ժամանակ. Բելառուս;

արտարժույթի գործարքների սուբյեկտների կողմից վճարելիս՝ օտարերկրյա պետությունների օդանավակայաններում Բելառուսի Հանրապետության օդանավերի սպասարկման հետ կապված ծախսերի ռեզիդենտները, արտարժույթի գործարքների առարկաների նավերը, ռեզիդենտները գետում և. ծովային նավահանգիստներըօտար պետություններ, այլ Փոխադրամիջոցօտարերկրյա պետությունների տարածքներում գտնվելու ընթացքում օտարերկրյա պետությունների տարածքներում աերոնավիգացիոն, օդանավակայանային, նավահանգստային տուրքեր և այլ պարտադիր տուրքեր վճարելիս՝ կապված արտարժույթի գործարքների այդ սուբյեկտների՝ ռեզիդենտների գործունեության ապահովման հետ.

արժութային գործարքների սուբյեկտների կողմից վճարելիս` դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչությունների, օտարերկրյա պետությունների հյուպատոսական հիմնարկների կողմից մատուցվող ծառայությունների ռեզիդենտները.

արժութային գործարքների սուբյեկտների կողմից վճարելիս՝ Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս գտնվող դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչությունների, Բելառուսի Հանրապետության հյուպատոսական հիմնարկների կողմից մատուցվող ծառայությունների ոչ ռեզիդենտները.

օտարերկրյա պետության տարածքում ցուցահանդեսներ, տոնավաճառներ, սպորտային և մշակութային միջոցառումներ անցկացնելիս.

սույն կանոնների 25-րդ կետի 25.8-րդ և 25.9-րդ ենթակետերում նշված արժութային գործարքներ իրականացնելիս.

51. Կանխիկ արտարժույթի օգտագործումը դիվանագիտական ​​և այլ պաշտոնական ներկայացուցչությունների, օտարերկրյա պետությունների հյուպատոսական հիմնարկների, ինչպես նաև. միջազգային կազմակերպություններ, ներառյալ նրանց ներկայացուցչությունները, թույլատրվում է հետևյալ դեպքերում.

Կանխիկ արտարժույթ ստանալիս՝

արժութային գործարքների սուբյեկտներ` մատուցված ծառայությունների համար.

ֆիզիկական անձինք` սույն կանոնների 31-րդ կետում նշված արժութային գործարքների համար.

սեփական կարիքների համար կանխիկ արտարժույթ հանելիս.

52. Արտարժույթի գործարքների սուբյեկտների` ոչ ռեզիդենտների կողմից կանխիկ բելառուսական ռուբլու օգտագործումը արտարժույթի գործարքների ընթացքում իրականացվում է Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ սահմանված կարգով և չափով օտարերկրյա սուբյեկտների համար: փոխանակման գործարքներ՝ ռեզիդենտներ.

53. Բանկերի կողմից կանխիկ արտարժույթի օգտագործումը հաճախորդների սպասարկման հետ չկապված դեպքերում թույլատրվում է արտարժույթի փոխանակման գործառնություններ և մեկ տեսակի կանխիկ արտարժույթի նույն տեսակի անկանխիկ արտարժույթով բանկերի հետ փոխանակելիս, ռեզիդենտ բանկերին, ինչպես նաև արժութային գործարքների սուբյեկտների՝ ռեզիդենտների և արժութային օրենսդրության այլ ակտերով սույն կանոններով նախատեսված դեպքերում:

54. Կանխիկ արտարժույթի օգտագործումը (կանխիկ բելառուսական ռուբլի), երբ ոչ ռեզիդենտ բանկերը կանխիկ արտարժույթ են դնում (կանխիկ բելառուսական ռուբլի) ոչ ռեզիդենտ բանկի արտարժույթով (բելառուսական ռուբլի) թղթակցային հաշվին և կանխիկ արտարժույթ են հանում ( կանխիկ բելառուսական ռուբլի) ոչ ռեզիդենտ բանկի արտարժույթով (բելառուսական ռուբլի) թղթակցային հաշվից իրականացվում է առանց սահմանափակումների, եթե այլ բան նախատեսված չէ Բելառուսի Հանրապետության օրենսդրությամբ:

55. Արտարժույթի այլ գործարքներ իրականացնելիս կանխիկ արտարժույթի օգտագործումը թույլատրվում է արժութային օրենսդրության ակտերով սահմանված դեպքերում:

56. Կանխիկ արտարժույթը, որը ստացվել է արտարժույթով գործարքների սուբյեկտների կողմից Բելառուսի Հանրապետության տարածքում, Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս արտարժույթի գործարքներ իրականացնելիս, ինչպես նաև նրանց կողմից նախկինում դուրս բերված և չօգտագործված, ենթակա է պարտադիր վարկավորման. նրանց ընթացիկ (հաշվարկային) հաշիվները, այլ հաշիվները, բացառությամբ արտարժույթի կանխիկ արժույթների.

ստացվել է օրենսդրական ակտերով սահմանված կարգով լիազորված պետական ​​մարմինների և պաշտոնատար անձանց կողմից օպերատիվ-հետախուզական և մինչդատական ​​վարույթ իրականացնելու համար.

ստացվել է օտարերկրյա պետության տարածքում ցուցահանդեսների, տոնավաճառների, սպորտային և մշակութային միջոցառումների անցկացումից և ուղղվել դրանց անցկացման ընթացքում նման միջոցառումների ծախսերը վճարելուն.

ստացված Բելառուսի Հանրապետությունից դուրս գործուղումների (անհատ ձեռնարկատերերի ճանապարհորդությունների) հետ կապված ծախսերի համար.

ստացվել է օրենքով սահմանված այլ դեպքերում:

Հրապարակում

Արժութային վերահսկողության հիմնական օրենսդրական փաստաթուղթը Ռուսաստանի Բանկի 04.06.2012 N 138-I հրահանգն է «Ռեզիդենտների և ոչ ռեզիդենտների կողմից լիազորված բանկերին արտարժույթի գործարքների իրականացման հետ կապված փաստաթղթեր և տեղեկատվություն տրամադրելու կարգի մասին, գործարքների անձնագրերի տրամադրման կարգը, ինչպես նաև լիազորված բանկերի կողմից արտարժույթի գործարքների հաշվառման և դրանց կատարման նկատմամբ հսկողության կարգը»: Արժութային հսկողության փաստաթղթերն են՝ գործարքի անձնագիր, արժութային գործարքների վկայական, օժանդակ փաստաթղթերի վկայական։

Գործարքի անձնագիր

Գործարքի անձնագիր (այսուհետ՝ PS) է պարտադիր փաստաթուղթ, որը պետք է թողարկվի ռեզիդենտների և ոչ ռեզիդենտների միջև արտարժույթի գործարքներ իրականացնելիս: PS բացելու համար անհրաժեշտ է կապվել բանկի հետ, որի միջոցով կիրականացվեն պայմանագրով նախատեսված հաշվարկները (կամ դրանց մի մասը): Եթե ​​բոլոր հաշվարկներն անցնում են Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից դուրս բանկում բացված հաշիվներով (ոչ ռեզիդենտ բանկ), ապա PS-ը պետք է տրվի Ռուսաստանի Բանկի տարածքային գրասենյակի միջոցով: իրավաբանական հասցեկազմակերպությունները։

Միևնույն ժամանակ, բանկը պարտավորություն չունի տեղեկացնել ԱՀ-ի թողարկման անհրաժեշտության մասին, այն թողարկելու պարտավորությունը կրում է ռեզիդենտը։

PS-ը պետք է բացվի, եթե միաժամանակ բավարարվեն հետևյալ պայմանները.

1. Ռեզիդենտի և ոչ ռեզիդենտի միջև գոյություն ունի համաձայնեցված պայմանագիր. նախնական պայմանավորվածություն, պայմանագիր (առաջարկ) կնքելու առաջարկ կամ համաձայնագրի նախագիծ, որը նախատեսում է.

• Հաշվարկների հետ կապված արտարժույթի գործարքների իրականացում լիազոր բանկերում բացված ռեզիդենտների և (կամ) ոչ ռեզիդենտ բանկերում բացված ռեզիդենտների հաշիվների միջոցով.
• Վառելիքի և քսանյութերի (բունկերի վառելիք), սննդամթերքի, գույքագրման և այլ ապրանքների (բացառությամբ պահեստամասերի և սարքավորումների) վաճառքի (ձեռքբերման) և (կամ) ծառայությունների վաճառքի (ձեռքբերման) հետ կապված Ռուսաստանի Դաշնության տարածքում և դրսում. , շահագործումն ապահովելու համար անհրաժեշտ և Տեխնիկական սպասարկումտրանսպորտային միջոցներ, անկախ դրանց տեսակից և նպատակից, ճանապարհին կամ միջանկյալ կանգառներում կամ կայանատեղերում.
• աշխատանքի կատարումը, ծառայությունների մատուցումը, տեղեկատվության փոխանցումը և մտավոր գործունեության արդյունքները, այդ թվում բացառիկ իրավունքներնրանց վրա;
• շարժական և (կամ) փոխանցում. Անշարժ գույքվարձակալության պայմանագրով, ֆինանսական վարձակալություն (լիզինգ)
• վարկի (վարկի) տեսքով միջոցների ստացում կամ տրամադրում, վարկային պայմանագրով միջոցների վերադարձ (վարկային պայմանագիր), ինչպես նաև այլ արտարժութային գործառնություններ` կապված վարկի տեսքով միջոցների ստացման, տրամադրման, վերադարձի հետ. (վարկ) (բացառությամբ պայմանագրերի (պայմանագրերը (համաձայնագրերը), որոնք ճանաչվել են Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրությամբ որպես վարկի տեսակ կամ հավասարեցված վարկին):

2. Պայմանագրերով ստանձնած պարտավորությունների չափը հավասար է կամ գերազանցում է 50000 ԱՄՆ դոլարին համարժեք դրամ:

PS բացելու համար անհրաժեշտ է բանկին տրամադրել PS-ի մեկ օրինակ 1 ձևով (կամ 2-րդ ձևով. վարկային պայմանագրեր) համաձայն Ռուսաստանի Բանկի 138-I հրահանգի Հավելված 4-ի, ինչպես նաև պայմանագրի կամ պայմանագրից քաղվածք, որը պարունակում է PS-ի թողարկման համար անհրաժեշտ տեղեկատվություն: Եթե ​​ներկայացվում է միայն պայմանագրի նախագիծ, ապա պայմանագրի ստորագրման օրվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օրվա ընթացքում, այն պետք է ներկայացվի բանկ։

Բանկն ընդունում է սպասարկման պայմանագիրը և դրա տակ կազմում է ՀԾ, կամ հրաժարվում է ընդունել սպասարկման պայմանագիր և կնքում է դրա համաձայն՝ ներկայացման օրվանից ոչ ավելի, քան երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում: Բանկը կարող է մերժել լրացված PS ձևաթղթում նշված տվյալների անհամապատասխանության դեպքում տրամադրված և (կամ) այլ փաստաթղթերում և տեղեկություններում պարունակվող տեղեկատվությանն ու տեղեկատվությանը, եթե PS ձևը լրացվում է ԱՀ-ով սահմանված պահանջների խախտմամբ: Հանձնարարական, ինչպես նաև ռեզիդենտի կողմից լիազորված բանկ չներկայացնելու դեպքում Ռուսաստանի Բանկի 138-I հրահանգի 6.6 կետում նշված փաստաթղթերը և տեղեկությունները, ներառյալ փաստաթղթերի թերի փաթեթի ներկայացումը, թերի տեղեկատվություն. , ոչ ճշգրիտ փաստաթղթեր (տեղեկություններ). ՀԾ-ն թողարկված է համարվում այն ​​բանից հետո, երբ բանկը դրան համար է հատկացնում, նշում է թողարկման ամսաթիվը և պատասխանատու անձի ստորագրությունը: Թողարկված PS-ն բանկը ռեզիդենտին է ուղարկում դրա կատարման օրվանից ոչ ուշ, քան երկու աշխատանքային օր հետո: Յուրաքանչյուր պայմանագրի համար տրվում է մեկ գործարքի անձնագիր։

ԲԿ-ի բացման համար բանկ տեղեկատվություն ներկայացնելու ժամկետները սահմանվում են՝ կախված նրանից, թե պայմանագրով ստորև նշված պարտավորությունների կատարումը կսկսվի ավելի վաղ, բայց ոչ ուշ, քան հետևյալ ամսաթվերը.

Opսերունդ	PS-ի բացման ամսաթվերը
Արտարժույթի կամ Ռուսաստանի Դաշնության արժույթի վարկավորում / դեբետավորում	Ներկայացման վերջնաժամկետից ոչ ուշ
Պայմանագրով արժութային գործարքի իրականացում, որում պարտավորությունների չափը որոշված ​​չէ	Ոչ ուշ, քան արժութային գործարքն իրականացնելիս SVR-ի ներկայացման վերջնաժամկետը, որի արդյունքում պայմանագրով հաշվարկները կգերազանցեն կամ կհավասարվեն 50,000 ԱՄՆ դոլարին:
Պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների կատարումը ապրանքներ արտահանելով Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից կամ ներմուծելով Ռուսաստանի Դաշնության տարածք, եթե առկա են. իրավական ակտերմաքսային ոլորտում՝ մաքսային մարմիններին ապրանքների հայտարարագրման պահանջները	Ոչ ուշ, քան ապրանքների հայտարարագիրը, որպես ապրանքի հայտարարագիր կամ պայմանական բացթողման դիմում (արտահանված ապրանքի բաղադրիչի բացթողման դիմում) օգտագործված փաստաթուղթը ներկայացնելու ամսաթիվը.
Պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների կատարումը ապրանքներ արտահանելով Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից կամ ներմուծելով դրանք Ռուսաստանի Դաշնության տարածք՝ մաքսային ոլորտում կարգավորող իրավական ակտերով ապրանքները մաքսային մարմիններին հայտարարագրելու պահանջի բացակայության դեպքում.	SOP-ի ներկայացման վերջնաժամկետից ոչ ուշ
Պայմանագրով ստանձնած պարտավորությունների կատարումը աշխատանքի կատարման, ծառայությունների մատուցման, տեղեկատվության փոխանցման և մտավոր գործունեության արդյունքների, ներառյալ դրանց նկատմամբ բացառիկ իրավունքները.	SOP-ի ներկայացման վերջնաժամկետից ոչ ուշ

Ո՞ր դեպքերում և ինչպե՞ս վերահրապարակել ՀԾ-ն:

Դուք պետք է վերագրանցեք PS-ն, եթե.

ՀԾ-ն վերաթողարկելու համար բանկ է ուղարկվում ՀԾ-ի վերաթողարկման դիմում, ինչպես նաև փաստաթղթեր և տեղեկություններ, որոնց հիման վրա կատարվում են փոփոխություններ: Դիմումում պետք է նշվի.

• տեղեկատվություն բնակչի մասին;
• PS մանրամասներ;
• PS-ի այն հատվածը, որում փոփոխություններ են կատարվել.
• փոփոխությունների բովանդակությունը;
• տեղեկատվություն այն փաստաթղթերի մասին, որոնք հիմք են հանդիսանում PS-ի վերաթողարկման համար.
• ՀԾ-ի գործողության ժամկետը երկարաձգելու մասին դիմումը բնակչի կողմից ստորագրելու ամսաթիվը.

ՀԾ-ի վերաթողարկման մասին հայտ ներկայացնելուց հետո, ինչպես նաև ՀԾ-ի վերաթողարկման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերն ու տեղեկությունները, բանկը ստուգում է դիմումը, ներկայացված փաստաթղթերի ամբողջականությունը, ՀՕ-ի վերաթողարկման հիմքերի առկայությունը և համապատասխանությունը, և որոշում. որոշում տեղամասը վերաթողարկելու կամ ընտրատեղամասի վերաթողարկումից հրաժարվելու մասին։ Բանկը ՀԾ-ի վերաթողարկման մասին դիմումն ընդունելիս անհրաժեշտ փոփոխություններ է կատարում նախկինում թողարկված ՀՁ-ի համապատասխան բաժնում, որը պահպանվում է ք. էլեկտրոնային ձևաչափով. Վերաթողարկված PS-ն ստորագրվում է պատասխանատու անձի կողմից և բանկի կողմից ուղարկվում ռեզիդենտին վերաթողարկման օրվանից ոչ ուշ, քան երկու աշխատանքային օր հետո: Գործարքի անձնագիր վերաթողարկելիս պահպանվում են դրա համարը և բոլոր մանրամասները, որոնց վրա փոփոխությունները չեն ազդել (Ռուսաստանի Բանկի 138-I հրահանգի 8.7 կետ):

Ինչպե՞ս փակել գործարքի անձնագիրը:

ՀԾ-ն փակվում է հետևյալ դեպքերում.

• մեկ բանկից մյուսը փոխանցելիս՝ կապված այլ լիազորված բանկ ծառայությունների մատուցման պայմանագրի փոխանցման հետ, ինչպես նաև երբ ռեզիդենտը փակում է PS բանկում բոլոր ընթացիկ հաշիվները.
• երբ կողմերը կատարում են պայմանագրով նախատեսված բոլոր պարտավորությունները.
• երբ ռեզիդենտը պայմանագրով պահանջ է փոխանցում մեկ այլ անձի՝ ռեզիդենտին, կամ երբ ռեզիդենտը պայմանագրով պարտք է փոխանցում մեկ այլ անձի՝ ռեզիդենտին.
• ռեզիդենտի կողմից պայմանագրով պահանջը ոչ ռեզիդենտին հանձնարարելիս.
• պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների կատարման (դադարեցման) դեպքում վերը նշված չնշված այլ հիմքերով, որոնք նախատեսված են Ռուսաստանի Դաշնության օրենսդրությամբ.
• ՀԾ-ի գրանցումը պահանջող հիմքերի դադարեցման դեպքում, այդ թվում՝ պայմանագրում համապատասխան փոփոխություններ կամ լրացումներ մտցնելու պատճառով, ինչպես նաև, եթե ՀԾ-ն սխալմամբ է կատարվել դրա կատարումը պահանջող պայմանագրում հիմքերի բացակայության դեպքում:

ՀԾ-ն փակելու համար անհրաժեշտ է բանկ ներկայացնել ՀԾ-ն փակելու դիմում։ Մեկ դիմումում կարող եք հաղորդել մի քանի PS-ների փակման մասին: Փակման հայտը հաստատված չէ Հրահանգով, այն պարունակում է միայն պարտադիր տեղեկատվություն: Այսպիսով, դուք կարող եք կամ նմուշ խնդրել ձեր բանկում, կամ գրել անվճար ձևի դիմում՝ դրանում նշելով Ռուսաստանի Բանկի 138-I հրահանգի 7.2 կետում թվարկված բոլոր պարտադիր տեղեկությունները: Դուք նաև պետք է ներկայացնեք փաստաթղթեր, որոնց կազմը կախված է PS-ի փակման պատճառներից.

• փաստաթղթեր, որոնք հաստատում են պայմանագրով պահանջը այլ անձի՝ ռեզիդենտին փոխանցելը կամ պայմանագրով պարտքի փոխանցումն այլ անձի՝ ռեզիդենտին.
• Պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների կատարումը (դադարեցումը) հաստատող տեղեկատվություն պարունակող փաստաթղթերի և փաստաթղթերի հավաստագիր.
• Փաստաթղթեր, որոնք նշում են ՀԾ-ի գրանցումը պահանջող հիմքերի բացակայությունը (դադարեցումը):

Բանկը ռեզիդենտի կողմից ՀԾ-ի փակման մասին դիմումը և փակման համար անհրաժեշտ փաստաթղթերը ներկայացնելու օրվանից ոչ ավելի, քան երեք աշխատանքային օրվա ընթացքում, ստուգում է ՀԾ-ի փակման դիմումը, ներկայացված փաստաթղթերի ամբողջականությունը, համապատասխանությունը: Ներկայացված փաստաթղթերում պարունակվող տեղեկություններով և բանկում առկա այլ տեղեկություններով ՀԾ փակելու հիմքերը և որոշում է կայացնում ՀՕ-ի փակման կամ փակումը մերժելու մասին:

Բանկը փակման օրվանից ոչ ուշ, քան երկու աշխատանքային օրվա ընթացքում բանկը ռեզիդենտին է փոխանցում փակման ամսաթիվը և փակման ամսաթվով ձևավորված բանկի հսկիչ թերթիկը թղթի վրա. PS ռեզիդենտը և բանկի հսկիչ թերթիկը էլեկտրոնային ձևով: Բանկը մեկ բանկից մյուսը փոխանցելու դեպքում բանկը ռեզիդենտին է փոխանցում թղթի վրա փակված ԱՀ-ի և PS-ի փակման ամսաթվի դրությամբ ձևավորված բանկային հսկողության թերթիկի երկու օրինակ, ինչպես նաև PS-ն և. բանկային հսկողության թերթիկը էլեկտրոնային տարբերակով` կազմակերպության կողմից հետագայում այլ լիազորված բանկ ներկայացնելու համար, որտեղ կսպասարկվի պայմանագիրը: ՀԾ-ն համարվում է փակված թիվ 4 «Տվյալներ գործարքի անձնագրի կատարման, փոխանցման և փակման մասին» բաժնում բանկի կողմից նշված օրվանից:

Բացի այդ, բանկը կարող է ինքնուրույն փակել ՊՀ-ն պայմանագրով ստանձնած պարտավորությունների կատարման օրվանից 180 օրացուցային օր հետո հետևյալ դեպքերում.

• Բանկում առկա տեղեկատվության հիման վրա պայմանագրով նախատեսված բոլոր պարտավորությունների կատարման (դադարեցման դեպքում) և ռեզիդենտը չի ներկայացնում ՊՊ-ն փակելու դիմում.
• եթե PS բանկում առկա տեղեկատվության հիման վրա պայմանագրով նախատեսված բոլոր պարտավորությունները չեն կատարվում, և ռեզիդենտը չի ներկայացնում փաստաթղթեր և տեղեկատվություն պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների կատարման օրվանից հետո 180 օրացուցային օրվա ընթացքում, ինչի հիման վրա բանկը վարում է բանկային հսկողության թերթիկ.

Այդ դեպքերում բանկը (իր հայեցողությամբ) կազմակերպությանը տեղեկացնում է ՀԾ-ի փակման մասին դրա փակման օրվանից ոչ ուշ, քան երկու աշխատանքային օր հետո: Եթե ​​բանկին հասանելիք տեղեկատվության հիման վրա պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունները չեն կատարվում, և կազմակերպությունը փակում է բանկում առկա բոլոր հաշվարկային հաշիվները՝ առանց ՓԲ-ն փակելու, ապա բանկը իրավունք ունի ինքնուրույն փակել ՀՎ-ն՝ հաջորդող 30 աշխատանքային օրվա ընթացքում: ռեզիդենտի վերջին հաշվարկային հաշվի փակման ամսաթիվը.

Եթե ​​PS-ի փակումից հետո կազմակերպությունը շարունակում է աշխատել սույն պայմանագրի շրջանակներում, և փաստաթղթերի պահպանման ժամկետը` PS-ի փակման օրվանից առնվազն երեք տարի, չի լրացել, ապա կարող եք պարզապես նորից -գրանցեք PS-ը, որի համար անհրաժեշտ է դիմումով դիմել բանկ: Դրանից հետո բանկը կշարունակի հաշվառել սույն պայմանագրով նախատեսված գործարքները (Ռուսաստանի Բանկի 138-I հրահանգի 7.10 կետ): Եթե ​​պահպանման ժամկետը լրացել է, ապա անհրաժեշտ է սահմանված կարգով թողարկել նոր ՀԾ։

Նշենք, որ արժութային օրենսդրության խախտման համար նախատեսված են էական տուգանքներ, օրինակ՝ ՀԾ-ի տրամադրման կանոնները չկատարելու համար նշանակվում է տուգանք.

• պաշտոնյաները `4000-ից 5000 ռուբլի;
• իրավաբանական անձինք `40,000-ից 50,000 ռուբլի:

Տեղեկատվություն արտարժույթի գործարքների մասին

• տարանցիկ արժույթի հաշվին արտարժույթ փոխանցելիս.
• ընթացիկ հաշվից արտարժույթ դեբետավորելիս.
• ակրեդիտիվով հաշվարկներ կատարելիս.
• ռեզիդենտի հաշվարկային ռուբլու հաշվի միջոցով արտարժույթով գործարքներ իրականացնելիս.
• գործառնություններ իրականացնելիս օգտագործելով բանկային քարտեթե PS-ը բաց է;
• որոշ դեպքերում՝ ռեզիդենտի արտասահմանյան հաշվի միջոցով հաշվարկներ կատարելիս։

Պայմանագրով արտարժույթով հաշվարկներով ՀԿԿ-ն անհրաժեշտ է՝ անկախ ՀԾ-ի գրանցումից: Վկայականը տրվում է միայն բնակիչների կողմից և ներկայացվում է ուղեկցող փաստաթղթերի հետ միաժամանակ։

CBO-ն փաստաթուղթ է, որի օգնությամբ կազմակերպությունը հայտարարում է արժութային գործարքի բովանդակությունը և դրա իրականացման հետ կապված փաստաթղթերի մանրամասները: Նաև ՀԿԿ-ն փաստաթուղթ է, որով ռեզիդենտը վարելիս կանխավճարներցույց է տալիս ոչ ռեզիդենտի պարտավորությունների կատարման ժամկետը.

Ռուսաստանի Դաշնության արժույթը առանց PS-ի պայմանագրով ստանալիս հնարավոր է, և եթե առկա է PS, ապա անհրաժեշտ է թողարկել SVO, եթե վճարման հանձնարարականԿոնտրագենտը չի նշել արժույթի գործարքի կոդը, կամ կազմակերպությունը համաձայն չէ նշված ծածկագրի հետ:

SVO-ի ներկայացման որոշակի ժամկետներ կան.

Պատճառը	SVO-ի տրամադրման վերջնաժամկետ
Հաշվից արտարժույթի դուրսգրում	Արժույթի փոխանցման պատվերի հետ միաժամանակ
Տարանցիկ հաշվին արտարժույթի մուտքագրում	Հաշվին արտարժույթ մուտքագրելու օրվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր
Ռուսական արժույթի դուրսգրում հօգուտ ոչ ռեզիդենտի	Միաժամանակ արժութային գործարքի հաշվարկային փաստաթղթի հետ
Ռուսաստանի Դաշնության արժույթի վարկավորում ոչ ռեզիդենտից ընթացիկ հաշվին	Ընդունման օրվանից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր
Ոչ ռեզիդենտ բանկում հաշիվների միջոցով գործարքների իրականացում	Ոչ ուշ, քան արժութային գործարքի կատարման ամսից 30 աշխատանքային օր հետո
Բանկային քարտի միջոցով արտարժույթ կամ Ռուսաստանի Դաշնության արժույթը դուրս գրելիս	Ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո այն ամսից, որում կատարվել է վիրահատությունը

Ստանալուց հետո բանկը ստուգում է տրամադրված SVO-ի համապատասխանությունը արտարժույթի գործարքի հետ կապված փաստաթղթերին, և եթե փաստաթղթերում առկա տեղեկատվությունը համապատասխանում է վկայականին, ապա բանկը ստորագրում է վկայագիրը, նշում դրա ընդունման ամսաթիվը, այնուհետև կրում է. դուրս գալ վիրահատությունից: Անհամապատասխանություն հայտնաբերելու դեպքում բանկը փաստաթղթերի հետ միասին վերադարձնում է վկայականը և հրաժարվում է իրականացնել գործողությունը:

10/01/2013-ից ներդրվել է ուղղիչ SVO, որը պետք է կազմվի նախորդ SVO-ից տեղեկատվության փոփոխության դեպքում։

Ուղղիչ ՀԿԿ ներկայացնելու վերջնաժամկետը փոփոխությունները հաստատող փաստաթղթերի կատարման օրվանից 15 աշխատանքային օր է:

SVO-ն և այդ գործառնությունների հետ կապված փաստաթղթերը պետք է բանկ ներկայացվեն խստորեն ժամանակին, քանի որ ժամկետները խախտելու համար նախատեսված է տուգանք.

• իրավաբանական անձանց համար `40,000-ից 50,000 ռուբլի;
• պաշտոնյաների համար `4000-ից 5000 ռուբլի:

Տեղեկություններ օժանդակ փաստաթղթերի մասին

Ռուսաստանի Բանկի N 138-I հրահանգի պահանջների համաձայն՝ պայմանագրով պարտավորությունները կատարելիս, փոփոխելիս կամ դադարեցնելիս ռեզիդենտը պետք է որոշակի ժամկետում բանկին ներկայացնի մեկ. պատճենեք լրացումը հիմնավորող փաստաթղթերում (այսուհետ՝ SPD), ինչպես նաև հետևյալ հիմնավոր փաստաթղթերը.

• Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից (տարածք) ապրանքների արտահանման (ներմուծման) դեպքում, որը սահմանում է դրանց հայտարարագրման և հայտարարագրման պահանջն այլ կերպ, քան ապրանքների հայտարարագիր ներկայացնելը, որպես ապրանքների հայտարարագիր օգտագործվող փաստաթղթեր. ;
• Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից (տարածք) ապրանքների արտահանման (ներմուծման) դեպքում հայտարարագրման պահանջի բացակայության դեպքում՝ տրանսպորտ (փոխադրում, առաքում). առևտրային փաստաթղթեր, ապրանքների շարժի հաշվառման վիճակագրական ձեւ։
• աշխատանքի կատարման, ծառայությունների մատուցման, տեղեկատվության փոխանցման և մտավոր գործունեության արդյունքների դեպքում` ընդունման և փոխանցման ակտեր, պայմանագրով կազմված հաշիվ-ապրանքագրեր, հաշիվ-ապրանքագրեր և (կամ) այլ առևտրային փաստաթղթեր.
• պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների այլ կատարման (փոփոխման, դադարեցման) դեպքում` պայմանագրով նախատեսված պարտավորությունների համապատասխան կատարումը (փոփոխություն, դադարեցում) հաստատող այլ փաստաթղթեր, այդ թվում` ռեզիդենտի կողմից դրանց գրանցման համար օգտագործվող փաստաթղթերը. բիզնես գործարքներկանոնների համաձայն հաշվառումև բիզնես պրակտիկա:

SOP-ը և օժանդակ փաստաթղթերը բանկ են ներկայացվում հետևյալ ժամկետներում.

• պաշտոնատար անձի ամսից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո մաքսային մարմիններնշվում է նրանց ազատման (պայմանական ազատման) ամսաթիվը։ Եթե ​​նշված փաստաթղթերի վրա կան մի քանի նշաններ պաշտոնականմաքսային մարմինները ապրանքների բացթողման (պայմանական բացթողման) տարբեր ամսաթվերի դեպքում ժամկետը հաշվարկվում է փաստաթղթում նշված ապրանքների բացթողման (պայմանական բացթողման) վերջին ամսաթվից.
• Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից (տարածք) ապրանքների ներմուծման/արտահանման համար տրամադրվել են օժանդակ փաստաթղթեր այն ամսվա ավարտից ոչ ուշ, քան 15 աշխատանքային օր հետո, եթե հայտարարագրելու, աշխատանք կատարելու, տրամադրելու պահանջ չկա. ծառայություններ, տեղեկատվության փոխանցում և մտավոր գործունեության արդյունքներ:

Օժանդակ փաստաթղթերի տրամադրման ամսաթիվը դրա ստորագրման վերջին ամսաթիվն է կամ ուժի մեջ մտնելու ամսաթիվը, կամ այդ ամսաթվերի բացակայության դեպքում՝ դրա կազմման կամ Ռուսաստանի Դաշնության տարածք ներմուծման ամսաթիվը ( Ռուսաստանի Դաշնության տարածքից ապրանքների ստացում, առաքում, ընդունում, տեղափոխում կամ արտահանում (առաքում, փոխանցում, տեղափոխում), որը նշված է օժանդակ փաստաթղթում: Շարժական կամ անշարժ գույքի վարձակալության, ֆինանսական վարձակալության (լիզինգի), կապի ծառայությունների մատուցման, ապահովագրության պայմանագրով սահմանվում են վճարումներ, որոնք կատարվում են (կկատարվեն) սույն օրենքով սահմանված ժամկետում. պայմանագրի պայմանները, ռեզիդենտը չի ներկայացնում SPD բանկում և օժանդակ փաստաթղթերում: Հաստատագրված վճարները այն վճարներն են, որոնց չափը ամրագրված է պայմանագրի պայմաններով կամ որոշելի է, այսինքն. պայմանագրում ամրագրված է վճարման հաշվարկման եղանակը. Պարբերական հաստատագրված վճարներից բացի այլ վճարումներ կատարելու դեպքում ռեզիդենտը սահմանված կարգով բանկ է ներկայացնում SPD-ը և դրան կից փաստաթղթերը:

Շատ կարևոր է հետևել արժութային օրենսդրության փոփոխություններին և խստորեն պահպանել դրա պահանջները, քանի որ խախտումները ենթադրում են զգալի տուգանքներ:

2016 թվականից ավելացել է Ռուսաստանի Դաշնության արժութային օրենսդրության և իշխանությունների ակտերի խախտման համար պատասխանատվության ենթարկելու վաղեմության ժամկետը։ արժույթի կարգավորում. Այժմ վարչական իրավախախտման օրվանից երկու տարի է (ՌԴ Վարչական իրավախախտումների վերաբերյալ օրենսգրքի 4.5-րդ հոդված):

Բանկերը արտարժույթի շուկայում իրականացնում են գործառնությունների և գործարքների լայն շրջանակ. սպասարկում են հաճախորդների (ռեզիդենտներ և ոչ ռեզիդենտներ) արտարժութային հաշիվներ, թողարկում. արտարժութային վարկեր, միջբանկային շուկայում արժույթի առքուվաճառքի գործարքներ են կնքում, ինչպես նաև այլ իրավաբանական անձանց հետ, հանդիսանում են պետական ​​արժութային վերահսկողության գործակալներ:

Ռուսաստանի Դաշնությունում արտարժույթի գործարքների սկզբունքները, արտարժույթի կարգավորման և արտարժույթի վերահսկման մարմինների լիազորություններն ու գործառույթները, իրավաբանական և ֆիզիկական անձանց իրավունքներն ու պարտականությունները տիրապետման, օգտագործման և տնօրինման հետ կապված. արժութային արժեքներ, արժութային օրենսդրության խախտման համար պատասխանատվությունը ներկայումս կարգավորվում է Ռուսաստանի Դաշնության «Արժութային կարգավորման և արժութային հսկողության մասին» 2003 թվականի դեկտեմբերի 10-ի թիվ 173-FZ օրենքով: .

Ռուսաստանի Բանկը Ռուսաստանի Դաշնությունում արժութային կարգավորման հիմնական մարմինն է: Այն սահմանում է Ռուսաստանում արտարժույթի և արժեթղթերի շրջանառության շրջանակը և կարգը, իրականացնում է բոլոր տեսակի արտարժույթի գործարքները, սահմանում է ռեզիդենտների և ոչ ռեզիդենտների համար արտարժույթով և արտարժույթով արժեթղթերով գործարքներ իրականացնելու կանոնները. ինչպես նաև Ռուսաստանի ոչ ռեզիդենտների համար Ռուսաստանի Դաշնության արժույթով գործարքներ և արժեթղթեր Ռուսաստանի Դաշնության արժույթով գործարքներ իրականացնելու կանոնները:

Արտարժութային գործարքներ իրականացնող բանկերը արտարժութային ռիսկերը նվազեցնելու համար պետք է պահպանեն բաց արտարժութային դիրքի սահմանաչափը (OCP), այսինքն՝ որոշակի մակարդակում պահպանեն իրենց պահանջների և պարտավորությունների չափերի միջև բացը արտարժույթով:

1) «տեղում» գործողության առանձնահատկությունները

Բանկերի միջև թղթակցային հարաբերությունները հիմք են հանդիսանում սփոթ գործարքների իրականացման համար, որոնք բացառիկ ազդեցություն են ունենում արժութային դիրքի վրա։ Արտարժութային գործարքները «տեղում» կազմում են բոլոր արտարժույթի գործարքների մոտավորապես 90%-ը: Նրանց հիմնական նպատակներն են.

ь բանկի հաճախորդների կարիքների արտարժույթով ապահովում;

ь միջոցների փոխանցում մեկ արժույթից մյուսը.

սպեկուլյատիվ գործարքների իրականացում.

Բանկերն օգտագործում են տեղում գործարքներ՝ նվազագույն պահանջվող աշխատանքային մնացորդները պահպանելու համար օտարերկրյա բանկեր Nostro հաշիվների վրա՝ մեկ արժույթով ավելցուկը նվազեցնելու և մեկ այլ արժույթի կարիքը ծածկելու համար։ Սրանով բանկերը կարգավորում են իրենց արտարժութային դիրքը, որպեսզի խուսափեն չծածկված հաշիվների մնացորդների գոյացումից։

Արտարժութային գործարքների իրականացումը և ռիսկերը նվազագույնի հասցնելը պահանջում է որոշակի նախապատրաստություն (տե՛ս աղյուսակ 1):

Աղյուսակ 1. Արտարժույթով գործարքների փուլերը

«Սփոթ» գործարքների համար՝ այն օրը, երբ հաշվարկները կատարվում են մեկ կամ մյուսի համար արտարժույթի գործարք, կոչվում է «արժեքի ամսաթիվ» և օգտագործվում է որպես ռիսկի պաշտպանություն։ Միջազգային վճարումները չեն կարող կատարվել կիրակի, տոնական կամ ոչ աշխատանքային օրերին: Այսինքն՝ հաշվարկները պետք է կատարվեն երկու երկրների աշխատանքային օրը։ IN Ռուսական բանկերյուրաքանչյուր արտարժույթի համար բաց արժութային դիրքը որոշվում է առանձին (տես աղյուսակ 2):

Աղյուսակ 2 - Արժութային դիրքի որոշում

	Հերթականություն
	Լիազորված բանկի արժութային դիրքերը փոխակերպվում են ռուբլու համարժեք ռուբլու՝ հաշվետու ամսաթվի դրությամբ գործող ռուբլու պաշտոնական փոխարժեքներով, որոնք սահմանվում են Ռուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի կողմից:
	Պասիվ մնացորդը նշվում է մինուս նշանով, որը ցույց է տալիս կարճ բաց արժույթի դիրքը. ավելցուկը նշվում է գումարած նշանով, որը ցույց է տալիս երկար բաց արտարժույթի դիրքը
	Բաց արժութային դիրքը ռուբլով հաշվարկելու համար, տարբերությունը բացարձակ արժեքբոլոր երկար բաց արժութային դիրքերի գումարը ռուբլով և բոլոր կարճ բաց արժութային դիրքերի գումարի բացարձակ արժեքը ռուբլով
	Ընդհանուր արժեքների համեմատություն, դրանք պետք է հավասար լինեն:

Սահմանափակելու նպատակով արժութային ռիսկՌուսաստանի Դաշնության Կենտրոնական բանկի լիազորված բանկերը բաց արժութային դիրքերի համար սահմանում են հետևյալ սահմանաչափերը.

ь յուրաքանչյուր առևտրային օրվա վերջում բոլոր երկար (կարճ) բաց արժութային դիրքերի ընդհանուր արժեքը չպետք է գերազանցի 30%-ը: սեփական միջոցներըլիազորված բանկի (կապիտալը).

ь յուրաքանչյուր առևտրային օրվա վերջի դրությամբ որոշակի արտարժույթով երկար (կարճ) բաց արտարժույթի դիրքեր և Ռուսական ռուբլիչպետք է գերազանցի լիազորված բանկի սեփական կապիտալի (կապիտալի) 15%-ը:

Մասնաճյուղերով լիազոր բանկերը ինքնուրույն սահմանում են ենթահաշիվներ մայր բանկի և մասնաճյուղերի բաց արժութային դիրքերի համար:

• 1) արտարժույթի ընթացիկ գործարքներ (տես Հավելված 2).
• 2) կապիտալի շարժի հետ կապված արժութային գործարքներ (տես Հավելված 2).

արտարժութային գործարքները տարբերելու, դրանք դասակարգելու ևԴրանց իրականացման սկզբունքների և մեթոդների տիրապետումը արտարժույթի շուկայում գործունեության համար գիտելիքների անբաժանելի մասն է, բայց առանց Ռուսաստանի Դաշնությունում արտարժույթի գործարքներ իրականացնելու իրավական դաշտի, որը կքննարկվի հաջորդ գլխում, դա կլինի. դժվար է գրագետ և ռացիոնալ կազմակերպել և իրականացնել արտարժույթի գործարքներ: