Ռամիլ Նասիրովի կենսագրությունը. Ռամիլ Նասիրով. «Ես բոլոր ջանքերը գործադրել եմ Tatfondbank-ի վերականգնման պլան մշակելու համար.

Հսկայական հարստություններով այս մարդիկ կարող են իրենց թույլ տալ ամեն ինչ հասարակ մարդչհամարձակվել նույնիսկ երազել. Տասնյակ կամ նույնիսկ հարյուրավոր միլիոն դոլար արժողությամբ շքեղ զբոսանավեր, գերհարմարավետ մասնավոր ինքնաթիռներ և միայն մի քանիսը, որոնք նրանք կարող են գնել իրենց կապիտալով:

Մարդկանց մեծ մասը նախանձում է այս միլիարդատերերին՝ չհասկանալով, որ հսկայական հարստությունների հետևում կանգնած է այն քրտնաջան աշխատանքը, որով աշխարհի ամենահարուստ մարդիկ հասել են ահռելի հաջողությունների։

10. Ջորջ Սորոս՝ 20 միլիարդ դոլար

Ջորջ Սորոսը ծնվել է Հունգարիայի Բուդապեշտ քաղաքում։ Նրա մոր ընտանիքը հաջողակ մետաքսի խանութ ուներ, իսկ հայրը՝ Երկրորդ համաշխարհային պատերազմի ռազմագերի, իրավաբան էր։ Սորոսը փրկվել է Հունգարիայի նացիստական ​​օկուպացիայից և հետագայում գաղթել Անգլիա, որտեղ կարողացել է ընդունվել անգլիական տնտեսագիտության դպրոց։

Կրթության ծախսերը հոգալու համար ապագա միլիարդատերը աշխատել է որպես բեռնակիր, իսկ երեք տարի անց ավարտել է գերազանցությամբ։
Սորոսը երկար ժամանակ չէր կարողանում աշխատանք գտնել, նա ռեզյումե գրեց Լոնդոնի յուրաքանչյուր բանկի տնօրենին, մինչև վերջապես աշխատանքի ընդունվեց Ներդրումային բանկԼոնդոն.

Այնուհետև նա ստացավ իր PhD-ն և տեղափոխվեց Նյու Յորք, որտեղ հիմնեց իր սեփական հեջ-ֆոնդը։

9. Կարլ Այկան՝ 20,3 մլրդ դոլար

Կարլ Իկանը հաջողակ ամերիկացի գործարար է, ֆինանսիստ և ներդրող։ Նա ծնվել է մի ընտանիքում, որը ոչ մի առնչություն չուներ բանկի կամ ֆինանսների հետ, հայրը օպերային երգիչ էր, իսկ մայրը՝ դպրոցի ուսուցչուհի։

Կարլ Այքանն ավարտել է Փրինսթոնի համալսարանը փիլիսոփայության բակալավրի կոչումով։ Այնուհետեւ ընդունվել է բժշկական ուսումնարանը, որտեղ սովորել է երկու տարի՝ մինչ բանակ գնալը։ Աշխարհի ամենահարուստ մարդկանցից մեկն իր կարիերան սկսել է որպես ֆինանսական բրոքերՈւոլ Սթրիթում 1961 թվականին և յոթ տարի անց հիմնադրեց Ikan & Company-ն: Forbes-ի վարկածով նա համարվում է Ուոլ Սթրիթի ամենահարուստ մարդը։

8. Սերգեյ Բրին՝ 24,4 մլրդ դոլար

Google-ի համահիմնադիր Սերգեյ Բրինը 6 տարեկանում ծնողների հետ ԽՍՀՄ-ից արտագաղթել է ԱՄՆ։ Մինչ հեռանալը նրա ընտանիքը ենթարկվել է խտրականության։ Ոչ միայն այն, որ այն ժամանակ երկիրը լքել ցանկացողների նկատմամբ վերաբերմունքը, մեղմ ասած, բացասական էր, Բրինները հրեաներ էին։

Մայրն ու հայրն ակնթարթորեն կորցրեցին իրենց աշխատանքը և ստիպված եղան մի քանի ամիս աշխատել տարօրինակ աշխատատեղերով, մինչև որ նրանք հաստատվեին ելքի վիզայի համար:

Արդյունքում Բրինն ավարտել է Սթենֆորդի համալսարանը, որտեղ ստացել է համակարգչային գիտությունների թեկնածուի գիտական ​​աստիճան։ Ուսման ընթացքում նա աշխատել է մեկ այլ ասպիրանտ Լարի Փեյջի հետ, ում հետ հետագայում հիմնել է որոնողական հսկա Google-ը։ Վրա այս պահինՍերգեյ Բրինը պատասխանատու է կորպորացիայի համար նորարարական նախագծեր, ինչպիսիք են Google Glass վիրտուալ իրականության ակնոցները և ինքնակառավարվող մեքենաները:

7. Լարի Փեյջ – 24,9 միլիարդ դոլար

Զարմանալի չէ, որ Լարի Փեյջը՝ Սերգեյ Բրինի ուղեկիցը, դարձավ համակարգչային հանճար։ Ի վերջո, նրա հայրը համակարգչային գիտության դոկտոր ուներ և համարվում է այս ոլորտում առաջամարտիկներից մեկը։

Լարի Փեյջը գնաց հոր հետքերով և գերազանցությամբ ավարտեց Սթենֆորդի համալսարանը՝ ստանալով համակարգչային գիտությունների թեկնածուի գիտական ​​աստիճան: Հետագա պատմությունը հայտնի է, Սերգեյ Բրինի հետ մի վայրում նա ստեղծեց Google որոնողական համակարգը՝ ի վերջո դառնալով ամենաշատերից մեկը։ ամենահարուստ մարդիկմոլորակի վրա.

6. Շելդոն Ադելսոն՝ 28,5 միլիարդ դոլար

Շելդոն Ադելսոնը ամերիկացի հրեա գործարար է։ Այժմ նա աշխարհի ամենամեծ կազինո սեփականատերերից մեկն է, բայց նրա մանկությունն անամպ չի եղել։ Ադելսոնը մեծացել է Բոստոնում, հայրն աշխատում էր տաքսիում, իսկ մայրը՝ տրիկոտաժի խանութում։ Այնուամենայնիվ, ինչպես շատ մարդիկ այս ցուցակում: Ադելսոնը ցույց տվեց առևտրի վաղ ունակություններ:

12 տարեկանում նա հորեղբորից 200 դոլար պարտք է վերցրել և սկսել է թերթեր վաճառել փողոցում։, իսկ 16-ին նա մեծ առևտրի կենտրոնում կոնֆետների վաճառքի մեքենա է վարձել։

Նա ընդունվել է Նյու Յորքի Սիթի քոլեջը, որն այդպես էլ չավարտեց։ Նա փոքր բիզնես է սկսել՝ վաճառելով լոգանքի պարագաներ և քիմիական սփրեյներ՝ օգնելու մաքրել սառած մեքենաների ապակիները: Աշխարհի ամենահարուստ մարդկանցից մեկը դառնալուց առաջ նա երկու անգամ միլիոնավոր դոլարներ է վաստակել և երկու անգամ էլ կորցրել է դրանք մինչև վերջին ցենտը։

Այժմ խաղերի բիզնեսում նրա Լաս Վեգասի ակտիվներն ավելի շատ արժեն, քան ԱՄՆ բոլոր խաղատները միասին վերցրած: 2013 թվականին նրա բիզնեսը օրական միջինը 32 միլիոն դոլար է բերել։

5. Մայքլ Բլումբերգ՝ 31 միլիարդ դոլար

Ժամանակին Մարկ Բլումբերգը համարվում էր մոլորակի ամենահարուստ քաղաքապետը։ Այժմ նա 10-րդ տեղում է Ամերիկայի ամենահարուստ մարդկանց ցուցակում։ Նախկին քաղաքապետը բակալավրի կոչում է ստացել Ջոնս Հոփկինսի համալսարանում էլեկտրատեխնիկայի ոլորտում, իսկ Հարվարդի բիզնես դպրոցից՝ MBA:

Բլումբերգը սկսել է իր կարիերան որպես բիզնես գործընկեր Salomon Brothers-ում՝ Ուոլ Սթրիթ ներդրումային բանկի հետ: Երբ նրան ազատեցին աշխատանքից, ստացավ արձակման վճար 10 մլն դոլարի չափով և այդ գումարով նա հիմնել է շուկայական նորարարական համակարգերի սեփական ընկերությունը։

Վերջապես հրաժարական տվեց գործադիր տնօրենմտնել քաղաքականություն եւ դարձել Նյու Յորքի քաղաքապետ։ Հայտնի լինելով որպես առատաձեռն մարդասեր՝ նա ընդհանուր առմամբ ավելի քան 2,4 միլիարդ դոլար է ծախսել բարեգործական նպատակներով:

4. Կառլոս Սլիմ Էլու՝ 59,4 մլրդ դոլար

Արաբական ծագումով մեքսիկացի գործարարն արժանիորեն կրում է աշխարհի ամենահարուստ մարդկանցից մեկի տիտղոսը։ Elu-ն Լատինական Ամերիկայի խոշորագույն բջջային օպերատոր Telmex հեռահաղորդակցական ընկերության նախագահն ու գործադիր տնօրենն է:

Նաև Կարլոսի ընկերությունների խումբը ներառում է ընկերություններ, որոնք գործում են այլ ոլորտներում՝ առողջապահության, անշարժ գույքի, օդային ճանապարհորդության և հյուրընկալության ոլորտում:

3. Ջեֆ Բեզոս՝ 61 մլրդ դոլար

Եթե ​​նախընտրում եք առցանց գնումներ կատարել, հավանաբար լսել եք աշխարհի ամենամեծ առցանց հիպերմարկետի՝ Amazon.com-ի հիմնադիր Ջեֆ Բեզոսի մասին:

Այս մարդը կարողացավ ստեղծել աշխարհի ամենահաջողակ և շահութաբեր ընկերությունը՝ էլեկտրոնային առևտրի ոլորտում։ Նրա մայրը Ջեֆին լույս աշխարհ է բերել շատ փոքր տարիքում, հայրը լքել է նրան, իսկ երբ երեխան չորս տարեկան է եղել, մայրը նորից ամուսնացել է կուբացի ներգաղթյալի հետ, ով որդեգրել է երեխային։

Ջեֆն իր մանկությունն անցկացրել է Տեխասի պապիկի ռանչոյում և նույնիսկ այդ ժամանակ մեծ կարողություն է ցուցաբերել գիտության և մեխանիկական արտադրանքի վերանորոգման մեջ: Այնուհետեւ սովորել է Փրինսթոնի համալսարանում ֆիզիկայի ֆակուլտետում, սովորել համակարգչային ճարտարագիտություն։ Իսկ 1994 թվականին հիմնել է Amazone-ը։

2. Ամանսիո Օրտեգա՝ 71,6 մլրդ դոլար

Ամանսիո Օրտեգան հայտնի իսպանացի գործարար և մոդելավորող է, ով ունի ամենամեծ ցանցը մանրածախ խանութներհագուստ մոլորակի վրա. Նրան են պատկանում մոտ 5000 խանութներ, որոնք վաճառում են 77 երկրներում։

Օրտեգան ստեղծեց այնպիսի հայտնի ապրանքանիշեր, ինչպիսիք են Zara-ն, Pull & Bear-ը, Stradivarius-ը, Oysho-ն, որոնք այնքան էլ հայտնի չեն Ռուսաստանում, բայց խելահեղորեն տարածված են Արևմուտքում: Նա նաև ակտիվորեն ներդրումներ է կատարում զբոսաշրջային բիզնեսում, բանկային և գազի ոլորտում:

Ինչպես ժամանակակից շատ միլիարդատերեր, Օրտեգան ծնվել է շատ աղքատ ընտանիքում, նրա հայրը երկաթուղու աշխատող էր, իսկ մայրն աշխատում էր որպես ծառա:

Աղքատության պատճառով նա նույնիսկ չի կարողացել ավարտել միջնակարգ դպրոցը և աշխատանքի է անցել վերնաշապիկների խանութում որպես սուրհանդակ։ Միգուցե այս ցածր վարձատրվող աշխատանքը ազդել է ապագա միլիարդատիրոջ մասնագիտության ընտրության վրա։ Իսկ այս պահին այն մարդը, ով նույնիսկ բարձրագույն կրթություն չունի, երկրորդ ամենահարուստ մարդն է աշխարհում։

1. Բիլ Գեյթս՝ 85,4 միլիարդ դոլար

Մայքրոսոֆթ կորպորացիայի համահիմնադիր, համակարգչային բիզնեսի առաջատար Բիլ Գեյթսը երկար տարիներ զբաղեցնում է առաջին տեղը աշխարհի ամենահարուստ մարդկանց ցուցակում։ Նա հսկայական հարստություն դիզեց, բայց նույնիսկ Հարվարդը չավարտեց և դիպլոմ չստացավ։

2014 թվականին Բիլ Գեյթսը թողեց Microsoft-ի նախագահի պաշտոնը և հիմնեց Բիլ և Մելինդա Գեյթս հիմնադրամը։ Համարվելով ամենաառատաձեռն բարերարներից մեկը՝ նա ավելի քան 28 միլիարդ դոլար է նվիրաբերել բարեգործությանը:

Մոսկվա. մարտի 16. Կայք - Tatfondbank-ի վարչության նախագահի նախկին առաջին տեղակալ Ռամիլ Նասիրովը ձերբակալվել է այս վարկային հաստատության միջոցներով 3 միլիարդ ռուբլու խարդախության կասկածանքով, հաղորդում է Ռուսաստանի Քննչական կոմիտեի (TFR) մամուլի ծառայությունը:

«Մարտի 15-ին «Tatfondbank»-ի խորհրդի նախագահի նախկին առաջին տեղակալ 34-ամյա Ռամիլ Նասիրովը, «New Petrochemistry» ՍՊԸ-ի 52-ամյա տնօրեն Ռամիլ Սաֆինը և «Royal Time Group» ՍՊԸ-ի տնօրեն 40-ամյա Ելենա Լեուշինան։ , բերման են ենթարկվել հանցագործությանը առնչություն ունենալու կասկածանքով»,- ասված է ԱԽ կայքում։

Զեկույցում նշվում է, որ մեղադրյալները կասկածվում են բանկի ղեկավար Ռոբերտ Մուսինի դեմ ավելի վաղ հարուցված քրեական գործի շրջանակներում առանձնապես խոշոր չափերով խարդախության մեջ։

Հետաքննության նախնական վարկածի համաձայն՝ 2016 թվականի օգոստոսին «Տատֆոնդբանկ» ՓԲԸ-ի աշխատակիցները, վարկ ստանալու և հետագայում գումար հափշտակելու նպատակով, Ռուսաստանի Կենտրոնական բանկին ֆիկտիվ տեղեկություններ են տրամադրել գրավով ապահովված բարձր իրացվելի ակտիվի առկայության մասին։ վարկային պայմանագրերուրիշների հետ բաժնետիրական ընկերություններ.

«Այնուհետև ավելի քան 3 միլիարդ ռուբլու չափով ստացված վարկային միջոցները փոխանցվել են «Tatfondbank» ՓԲԸ-ի փոխկապակցված կազմակերպությունների հաշվարկային հաշիվներին»,- ասվում է մամուլի հաղորդագրության մեջ։

Նշվում է, որ քննիչները որոշում են կասկածյալների նկատմամբ խափանման միջոց ընտրելը։ ICR-ը հիշեցրել է, որ ավելի վաղ դատարանը ձերբակալել էր Մուսինին։

Ներգրավված այլ անձինք

Զեկուցվել է նաև, որ մեկ այլ քրեական գործի շրջանակներում՝ Tatfondbank-ի ավանդատուների գումարներով խարդախության մասին, որը հետաքննվել է Թաթարստանի ՆԳՆ գլխավոր քննչական վարչությունում, բանկի խորհրդի նախագահի նախկին տեղակալ Սերգեյ Մեշչանովը ( Այժմ Պրոմսվյազբանկի փոխնախագահ) և Tatfondbank-ի վարչության փոխնախագահ Վադիմ Մերզլյակովը ձերբակալվել են։

Բերման են ենթարկվել TFB Finance ներդրումային ընկերության (Tatfondbank-ի դուստր ձեռնարկություն) երեք աշխատակիցներ, որոնցից երկուսը նույնպես պաշտոններ են զբաղեցրել Tatfondbank-ում։ Սա TFB Finance-ի տնօրեն Թիմուր Վալշինն է, TFB Finance-ի ակտիվ գործառնությունների բաժնի ղեկավար, շուկայում ակտիվ գործառնությունների ղեկավար։ արժեքավոր թղթեր Tatfondbank Իլնար Աբդուլմանովը և TFB Finance-ի հաճախորդների սպասարկման բաժնի ղեկավար, բաժնի ղեկավար հաճախորդի գործառնություններ Tatfondbank-ի արժեթղթերի շուկայում Ռուստամ Թիմերբաև.

Թաթարստանի Ներքին գործերի նախարարության քննչական գլխավոր վարչությունը քրեական գործ է հարուցել ներդրումային ընկերություն TFB Finance ՍՊԸ-ի գործունեության առնչությամբ ՌԴ ՔՕ 159-րդ հոդվածի 4-րդ մասով (խոշոր չափի խարդախություն) Քաղաքացիների դիմումները: Ընդհանուր առմամբ, Թաթարստանի ներքին գործերի մարմինները ստացել են ավելի քան 100 նման հայտարարություն: Ըստ քննիչների, ավանդատուներից ավելի քան 90 միլիոն ռուբլի են գողացվել՝ միջոցներ փոխանցելով. վստահության կառավարում TFB Finance.

Անհանգիստ բանկ

Tatfondbank-ը, որը ռուսական 50 լավագույն բանկերից մեկն է ակտիվների քանակով, 2016 թվականի դեկտեմբերին հայտարարեց խնդիրների մասին, սահմանափակումներ մտցրեց բանկոմատներից կանխիկացման և բնակչությանը ավանդներ տրամադրելու համար, փակեց որոշ մասնաճյուղեր և կասեցրեց: հաշվարկային և կանխիկ ծառայություններհաճախորդներ. Դրանից հետո Կենտրոնական բանկը մորատորիում է սահմանել Tatfondbank-ի պարտատերերի պահանջների բավարարման համար՝ երեք ամիս ժամկետով։ Մեկ շաբաթ անց Ինտեխբանկում մորատորիում է մտցվել։ Մի շարք այլ տարածաշրջանային խաղացողներ նույնպես բախվեցին վստահության ճգնաժամի հետ։

Կենտրոնական բանկի տվյալներով՝ Tatfondbank-ի կապիտալում «անցքը» գնահատվում է 97 միլիարդ ռուբլի։

Tatfondbank-ի խնդիրները կապված են բանկի գերի բիզնես մոդելի հետ, որը կենտրոնացած է վերջնական սեփականատերերի վարկավորման վրա: Կենտրոնական բանկը հայտնել է, որ բանկի վարկային պորտֆելի մոտ 65%-ը պատկանում է սեփականատիրոջ բիզնեսին վերաբերող վարկերին, մինչդեռ վարկառուների մեծ մասը գտնվում է սնանկության վիճակում։

Interfax-CEA-ի պատրաստած Interfax-100 վարկանիշում 2016 թվականի երեք եռամսյակների արդյունքներով Tatfondbank-ը զբաղեցրել է 43-րդ, Intekhbank-ը՝ 124-րդ տեղը ակտիվների քանակով: Tatfondbank-ի ամենամեծ բաժնետերը Թաթարստանն է (ուղղակի և անուղղակիորեն վերահսկում է 45%)։ Երկրորդ ամենամեծ բաժնետոմսը պատկանում է Թաթարստանի ֆինանսների նախկին նախարար Մուսինին։

Նախօրյակին Թաթարստանի ՔԿՀ-ի հետաքննչական վարչության աշխատակիցները բերման են ենթարկել ևս երեք անձի, որոնք, հնարավոր է, առնչություն ունեն Tatfondbank-ից գողության մեջ։ Նրանց թվում են TFB-ի խորհրդի նախագահի նախկին առաջին տեղակալ, 34-ամյա Ռամիլ Նասիրովը, New Petrochemistry ՍՊԸ-ի տնօրեն, 52-ամյա Ռամիլ Սաֆինը, Royal Time Group ՍՊԸ-ի տնօրեն, 40-ամյա Ելենան։ Լեուշինա . « Կազանի թղթակից»պարզել է, թե երեքն էլ ինչ առնչություն ունեն TFB-ի շուրջ ծավալվող իրադարձությունների հետ։

Tatfondbank-ի խարդախության հետաքննությունը կարծես ակտիվ փուլում է: Նախօրեին Թաթարստանի Հանրապետության UEBiPK ներքին գործերի նախարարության ղեկավար Իլդար Սաֆիուլինն ասել էր, որ գործով մեկ այլ դրվագ է հայտնվել։ Օպերատիվները բանկից 1,7 միլիարդի դուրսբերման հետքերով.

«Սա առանձին դրվագ է, որը լիովին կապ չունի TFB-Finance-ի հետ», - ասաց Սաֆիուլինը: - Նյութերը հավաքվել են, մնում է մի երկու փաստաթուղթ ստանալ։ [...] Ես կարող եմ ձեզ ասել գումարը, քանի դեռ այնտեղ վնասը 1,7 միլիարդ է։

Այն մասին, թե ով և որտեղ է վերցրել այս գույքը, իրավապահմինչ նրանք լռում են: Սաֆիուլինն ընդգծել է, որ այս դրվագը TFB-ի գործում ներառելու ընթացակարգային որոշում դեռ չի կայացվել։ Բացի այդ, հայտնի է դարձել, որ Վիսոկոգորսկի շրջանում դեկտեմբերի 12-ից մարտի 10-ն ընկած ժամանակահատվածում TFB-ի գրասենյակից անհայտ անձինք մոտ 9 միլիոն ռուբլի են ունեցել։ Սակայն այս գումարը դժվար թե ինչ-որ կերպ ազդեր բանկի ճակատագրի վրա՝ հաշվի առնելով, որ « ֆինանսական փոս» ԿԲ հարյուր միլիարդ.

Ավելի շատ ձերբակալություններ կան. Նախ՝ ղեկավարությունը բերման ենթարկվեց ներդրումային ընկերություն«TFB Finance»-ը գործադիր տնօրենի հետ Թիմուր Վալշին.Այդ օրինակին հետևեցին հենց Tatfondbank-ի աշխատակիցները։ Հետևում Ռոբերտ Մուսիներկրորդը ձերբակալվել է TFB բարձրագույն ղեկավարության ներկայացուցիչ Սերգեյ Մեշչանով.

Նախօրեին սպաները ձերբակալել էին ևս երեք կասկածյալի։ Քննիչները դեպքի մանրամասներ չեն հայտնում։ Հայտնի է միայն, որ TFB-ի խորհրդի նախագահի նախկին առաջին տեղակալ, Timer Bank-ի տնօրենների խորհրդի անդամ. Ռամիլ Նասիրով, «Նյու Պետրոքիմիա» ՍՊԸ-ի ղեկավար 52 տ Ռամիլ Սաֆին, Ռոյալ Թայմ Գրուպ ՍՊԸ-ի տնօրեն 40 տ Ելենա Լեուշինաանցնել որպես կասկածյալ Արվեստի 4-րդ մասով: Ռուսաստանի Դաշնության Քրեական օրենսգրքի 159 (խարդախություն, որը կատարվել է առանձնապես խոշոր չափերով): Թե կոնկրետ ինչում են կասկածվում ձերբակալվածները, հայտնի չէ, սակայն, դատելով Քննչական կոմիտեի հաղորդագրությունից, թելերը տանում են դեպի բանկի խորհրդի նախագահ Ռոբերտ Մուսին։ Պաշտոնական մամուլի հաղորդագրությունը գրեթե բառացի պարունակում է նույն տեղեկությունը, ինչ ասել է Մուսինի գործով քննիչը.

« Ըստ նախնական վարկածի՝ 2016 թվականի օգոստոսին «Տատֆոնդբանկ» ՓԲԸ-ի աշխատակիցները վարկ ստանալու և հետագայում դրամական միջոցներ հափշտակելու նպատակով տրամադրել են. Կենտրոնական բանկՌուսաստանի ֆիկտիվ տեղեկատվություն այլ բաժնետիրական ընկերությունների հետ վարկային պայմանագրերով ապահովված բարձր իրացվելի ակտիվի առկայության մասին։ Այնուհետև ավելի քան երեք միլիարդ ռուբլու չափով ստացված վարկային միջոցները փոխանցվել են Tatfondbank-ի փոխկապակցված կազմակերպությունների հաշվարկային հաշիվներին», – հայտնել են ՏՖՀ-ի Թաթարստանի վարչությունում։

Թե ինչպես է Ռամիլ Նասիրովը անմիջականորեն կապված TFB-ի և Մուսինի հետ, հասկանալի է։ Բայց ինչ վերաբերում է Սաֆինին և Լեուշինային:

«Նոր նավթաքիմիա» ՍՊԸ գրանցված է Կազանում՝ Բաուման, 9ա հասցեում։ Ընկերության հիմնադիրների թվում, հայտնում է SPARK-Interfax-ը , Կազանի «Traverse Company» (17,07%), Tatfondbank ՍՊԸ «Գազովիկ» դուստր ձեռնարկությունը։ (մոտ 10%), պատկանում է Musin AIDA-R ՍՊԸ-ին (մոտ 0,1%)։

Հիմնական մասնաբաժինը մեջ Նոր նավթաքիմիա»-ն պատկանում էԿիպրական Panmere Services Limited ընկերությունը, որը, ըստ Կենտրոնական բանկի, վերահսկվում է անմիջականորեն Մուսինի կողմից։

Կլիմովը, ով իրականացրել է իր սեփական հետաքննությունն այս հարցում,պնդում է, որ պատմությունը բաժնետոմսերով « Նոր նավթաքիմիա»-ն բացարձակ հորինվածք է և կասկածում է, որ ընկերությունն իրականում օգտագործվել է արտասահման գումար փոխանցելու համար։ Նրա խոսքով՝ ՍՊԸ Novaya Neftekhimiya-ն ունի 20,24% բաժնետոմս Tatfondbank-ում, մինչդեռ կապիտալի մի մասը ներարկում է Timer Bank-ին:

Եվ ինչպես տեսնում ենք, բացի առաջատարից» Նոր նավթաքիմիա» Ռամիլ Սաֆին, ձերբակալվել և Timer Bank-ի տնօրենների խորհրդի անդամ Ռամիլ Նասիրով։ Այսինքն՝ ակնհայտ է դառնում որոշակի կապ։

Ելենա Լեուշինայի հետ ամեն ինչ միանգամայն այլ է։ Այդ մասին Kazan Reporter-ին հայտնել է նրա ներկայացուցիչը որ կնոջ գլխավորած «Royal Time Group» ընկերությունը նախկինում մշտական ​​հիմունքներով վարկեր է ստացել Tatfondbank-ից։

–Royal Time Group-ը վարկեր է ներգրավել PJSC Tatfondbank-ից . Այս ամբողջ ժամանակահատվածում փորելը թույլ չի տվել ոչ մի ուշացում։ . Կանխիկամբողջությամբ ներդրվել է խաղային գոտիների զարգացման մեջ. «Ազով-Սիթի» մոլախաղերի գոտում ընկերությունը կառուցել է ORACUL կազինոյի երեք փուլ, որը ներառում է նաև զբոսաշրջային կայք՝ 90 համանուն համարներով հյուրանոց։ 2014 թվականից ընկերությունը վարկային գումարով ֆինանսավորում է նախագիծ Յանտարնայա խաղային գոտում՝ կնքելով ներդրումային պայմանագիր, - ասել է Լեուշինայի ներկայացուցիչը։

Նաև, ըստ նրա, 2016 թվականի ապրիլին ընկերությունը « Royal Time Group-ը դուրս է եկել ORACUL նախագծից ֆինանսավորման խնդիրների պատճառով: Ընկերության բաժնետոմսերը վաճառվել են, իսկ Կալինինգրադի մարզում խաղային գոտու հետ կնքված պայմանագիրը խզվել է։ Ընկերությունը շարունակել է պարտքը վճարել Tatfondbank-ին, սակայն անցյալ տարվա դեկտեմբերին իր վարկային պորտֆելտեղափոխվել է Timer Bank:

–Սա եղել է մինչ Tatfondbank-ի հետ կապված խնդիրները։ Երևում է, նրանք գիտեին, թե ինչպես է ամեն ինչ ավարտվելու, և արագ վարկը փոխանցեցին Royal Time Group-ին մեկ այլ բանկին: Չգիտեմ, թե ինչպես են պայմանավորվել. Timer Bank» մարել է պարտքը, միգուցե պարզապես տվել են, - ասել է Ելենա Լեուշինայի ներկայացուցիչը։

Աղբյուրներ» Կազանի լրագրող. Իրավիճակին ծանոթները հայտնում են, որ վարկային պարտք, փոխանցվել է Timer Bank-ին, ամբողջությամբ մարվել է դեկտեմբերի 7-ին . Այս գումարը փոխանցվել է TFB-ի միջոցով, սակայն գործողությունը չի ավարտվել։ Վճարը փակցվել է բանկի թղթակցային հաշվին, իսկ հետո՝ լիցենզիաներ և այլն։ «Ժամաչափի բանկ» ակտիվորեն պահանջել է Royal Time Group-ից փակված գումարի վերադարձ. Մարտին ընկերությունը որոշել է դատարանի միջոցով ապացուցել, որ վճարումն ամբողջությամբ կատարել է։ Նիստը տեղի կունենա ապրիլի 4-ին։ Ըստ երևույթին, գործի ելքը կախված կլինի այն մեկնաբանությունից, թե որն է վարկի մարումը` խնդրահարույց բանկի ընթացիկ հաշվից գումարի դեբետագրման պահը, թե դրանց մուտքագրման պահը:

Մինչև 2015 թվականի մայիսը Royal Time Group-ը ղեկավարում էր Ռաշիդ Թայմասով, որը հայտնի է նաև որպես «Սուվար» ընկերությունների խմբի համասեփականատեր։ Իրավիճակին ծանոթ աղբյուրների համաձայն՝ Թայմասովը լքել է պաշտոնը բարձրաստիճան ղեկավարության հետ տարաձայնությունների պատճառով, իսկ Ելենա Լեուշինան սկզբում նշանակվել է ֆինանսական տնօրենի պաշտոնում։ կառավարման ընկերություն«Ռոյալ Թայմ Մենեջմենթ» ՍՊԸ-ն, իսկ անցած տարեվերջին դարձավ լիիրավ առաջատար։ Աշխատանքից ազատվելուց հետո Ռաշիդ Թայմասովը կենտրոնացել է Կալինինգրադի մարզում խաղային գոտու զարգացման նախագծի վաճառքի գործարքի կազմակերպման վրա: Սա նույն նախագիծն է, որի հետ Royal Time Group-ը ստիպված է եղել խզել պայմանագիրը ֆինանսավորման բացակայության պատճառով։

–Կարելի է ենթադրել, որ Լեուշինային կասկածում են արտերկիր գումարների փոխանցմանը նպաստելու մեջ, - Այդ մասին հայտնել է Kazan Reporter-ի աղբյուրը՝ ծանոթ դեպքի հանգամանքներին:

Կարելի է անվերջ ենթադրություններ անել՝ հաշվի առնելով հետաքննության լռությունը կասկածյալների ներգրավվածության աստիճանի վերաբերյալ։ Միգուցե վաղը ամեն ինչ կփոխվի։ Աղբյուրներ» Կազանի թղթակից» այդ մասին հայտնում են քննիչներըՎաղը՝ մարտի 17-ին, Կազանի Սովետսկի շրջանային դատարանը բոլոր կասկածյալների նկատմամբ խափանման միջոց կսահմանի։

Ռեգինա Հիմալովա.

«Տնտեսության վերականգնումը կարող էր տեղի ունենալ»,- ասել է Նասիրովը։ Նրա խոսքով՝ Կենտրոնական բանկը որոշել է չեղյալ համարել TFB լիցենզիան «այլ պատճառներով»։

Նասիրովն ասել է, որ իրեն հանձնարարվել է բանկի թիմի հետ միասին մշակել իր ֆինանսական առողջացման մոդելը։ Նա ուղարկվել է Կենտրոնական բանկ։ Ինչո՞ւ նրան չեն ընդունել, ասել է Նասիրովը, ինքը չգիտի։ Լրագրողները նրան հիշեցրել են, որ Ռոբերտ Մուսինի ձերբակալության օրը (մարտի 3) կարգավորիչի ներկայացուցիչները մամուլի ասուլիսում հայտնել են, որ TFB-ում ֆինանսական անցքի ծավալը գնահատվել է ավելի քան 96 միլիարդ ռուբլի։

Նրա խոսքով՝ ին դատական ​​պրակտիկաեղել են նախադեպեր, երբ վիճարկվել են լիցենզիան ուժը կորցրած ճանաչելու մասին որոշումները։ Սակայն չեն եղել դեպքեր, երբ ԿԲ որոշումը վիճարկվի, և բանկը երկար ժամանակ շարունակել է աշխատել Ռուսաստանում, խոստովանել է Նասիրովը։ «Պոտենցիալ կերպով այս որոշումը կարող է վիճարկվել (իհարկե, ես իրավաբան չեմ), բայց լիցենզիան ուժը կորցրած է ճանաչվել, որքան հասկանում եմ, օրենքի ուժով, հենց լուծարումը սկսվի, կարելի է խոսել. ստեղծելով նոր բանկ, նոր լիցենզիա ստանալով, բայց, ինչպես հասկանում եք, ավանդատուների շահերն այս իրավիճակում...»,- ասել է Նասիրովը։

2016 թվականի դեկտեմբերի 12-ին նա ասել է, որ իմացել է, որ ՌԴ Կենտրոնական բանկին գրավ է օգտագործվել ոչ թե «Նիժնեկամսնեֆտեխիմ», այլ «Նյու նավթաքիմիային» և «Սուվար Դիվելոփմենթ»-ին տրված վարկը։ Նույն օրը, ըստ նրա, խորհրդի նախագահը հանձնարարել է փոխանցել պարտքը։

«Ես ծանոթացել եմ նյութերին (ԿԲ-ն նման հնարավորություն է տվել)՝ այս պայմանագրերով կասեցման պայմանները ուժի մեջ չեն մտել»,- ասել է Նասիրովը։ Նրա խոսքով՝ դրա համար պայմաններ չեն եղել՝ բանկի պետությունը չի պահանջել։

«Ես միայն մեկ շփում եմ ունեցել քննիչի հետ՝ դրանից հետո ինձ բերման են ենթարկել»,- ասել է Նասիրովը։ Նրա խոսքով՝ նախկինում իրեն չեն հրավիրել հարցաքննության։ ԱՖԲ-ում Կենտրոնական բանկի ներկայացուցիչները առգրավել են փաստաթղթեր. Դաշնային ծառայությունանվտանգություն։

«Բոլոր ծառայությունները համոզվել են, որ Նիժնեկամսկնեֆտեխիմին վարկը տրվել է միանգամայն օրինական։ Սա ռիսկերից զերծ վարկ է, Թաթարստանի առաջատար ձեռնարկություններից մեկը՝ ցանկացած։ լրացուցիչ պայմանագրեր, ներառյալ պարտքի փոխանցումը, չի դիտարկվել»,- ասել է Նասիրովը։

Tatfondbank-ում, մինչ ժամանակավոր վարչակազմի ներդրումը, Նասիրովն աշխատել է, ըստ նրա, 10 ամիս, իսկ ինքը՝ Նասիրովի խոսքով, այս ընթացքում նա վաստակել է. երկու սենյականոց բնակարան, մեքենա և հողամաս.

«Եթե ես ունենայի 3 միլիարդ, կվերադառնայի՞ արձակուրդից, լավ է 3 միլիարդ ռուբլով արտասահմանում ապրելը, կարծում եմ, որ 10 ամսում ես արժանի չէի 10 տարվա»,- լրագրողներին ասաց նա։