Меню
Бесплатно
Регистрация
Главная  /  Электронные платежи  /  Реестр платежей это. Планово-экономический отдел

Реестр платежей это. Планово-экономический отдел

Блог о экономике, финансах и управлении предприятием

Управление платежами: реестр платежей. Реестр платежей - перечень счетов, счетов-фактур, расходов и прочего, которые предприятие собирается оплатить. Реестр платежей один из важнейших документов в системе управления платежами. На предприятии, как правило, существует два реестра платежей: реестр по кассе и реестр по расчетным счетам. В данной статье представлен пример (в формате Excel) формы двух данных реестров.

Реестр платежей один их главных элементов системы управления платежами на предприятии. В общем случае реестр платежей - это перечень обоснованных заявок, подлежащих исполнению на определенную дату. Основное при создании реестра платежей - не допустить кассовых разрывов. То есть планирование платежей должно осуществляться в пределах имеющихся денежных средств. Как правило, имеющиеся денежные средства - это остатки на расчетных счетах и в кассе предприятия, а также планируемые поступления денежных средств в течения дня. Иногда предприятие в качестве оплаты может использовать векселя.

На практике на предприятиях существует два вида реестров платежей:

  • Реестр платежей по расчетным счетам.

    • Рассмотрим данные примеры подробнее.

    Реестр платежей по кассе.

  • Дата. День на который создается реестр платежей
  • Наименование расхода. Краткая характеристика планируемого платежа.
  • Подотчетное лицо. Лицо, которое должно получить данные суммы наличных денежных средств;
  • Сумма. Сумма к получению.

    • После заполнения всех полей рассчитывается сумма платежей за день и планируемый остаток. Очевидно, что планируемый остаток должен быть не отрицательным с одной стороны, и не превышать сумму лимита по кассе с другой стороны (сумма лимита по кассе для справки проставляется в конце реестра). Для удобства, реестр на каждый день лучше вести в одном файле на отдельных листах.

    Основная сумма расходов по предприятию проходит через расчетный счет. Как правило, у предприятия несколько расчетных счетов в разных банках. В данном случае рассматривается пример, когда у предприятия счета в двух банках, и оба счета «рабочие».

    Для создания реестра платежей по расчетному счет необходимо заполнить следующую информацию:

  • В разрезе по каждому контрагенту :
    • Остаток суммы. Если оплаты не было, то там стоит сумма из предыдущего пункта, если была частичная оплата, то остаток рассчитывается автоматически.
    • Срок оплаты. Дата, до которой данная сумма должна быть оплачена. Как правило определяется условиями договора.
    • По каждому расчетному счету:
      • Остаток денежных средств на начало дня. Сюда же можно добавить ожидаемые поступления денежных средств.
    • Если планируется произвести оплату, то ставится сумма и рядом код расчетного счета.
    • После проставления суммы и кода расчетного счета, данные автоматически переносятся в поле планируемый расход и рассчитывается планируемый остаток (все это в разрезе расчетных счетов). Если остаток меньше нуля, то соответствующая ячейка загорается розовым цветом (стоит условное форматирование).

      • Реестр платежей по расчетному счету лучше всего вести на одном листе и по необходимости скрывать ненужные столбцы.

      Данную форму реестра платежей можно использовать для мониторинга кредиторской задолженности. Вся необходимая информация по задолженности там есть.

      Платежный календарь предприятия и график платежей в 1С с примерами

      Управление денежными средствами. БДДС. Казначейство

      Контроль движения денежных средств – основная задача, которая стоит перед финансовой службой любого предприятия. При этом инструментом, позволяющим в наглядной форме управлять денежными потоками, является платежный календарь предприятия или график платежей организации.

      Платежный календарь – это полезнейший и часто используемый инструмент казначея в части оперативного финансового планирования, позволяющий получить исчерпывающе подробную информацию по остаткам и движению денежных ресурсов в перспективе за произвольно установленный период времени.

      Исторически, на многих предприятиях составление и ведение платежного календаря производится с помощью электронных таблиц в Excel (скачать пример платежного календаря в Excel). Этот зарекомендовавший себя за многие годы способ, дает возможность базового финансового планирования, поскольку сильно зависит от «человеческого фактора». Продвинутый вариант, позволяющий раскрыть весь потенциал такого инструмента, как платежный календарь, заключается в его составлении и ведении с помощью автоматизированной финансовой системы.

      Предотвращение кассовых разрывов

      Главная цель использования платежного календаря – борьба с кассовыми разрывами. Представление графика платежей в простой, наглядной форме позволяет явственней увидеть картину движения денежных средств, сформированную данными оперативного планирования на основании информации о плановых поступлениях и списаниях денежных средств.

      Возможность переноса планового платежа непосредственно в форме с оперативным изменением ситуации по плану поступлений и расходования денежных средств дает пользователю наглядную картину ситуации по изменению денежных потоков предприятия.

      Платежное поручение

      Форма платежного календаря состоит из следующих областей

      В настройках платежного календаря можно:

    • обычный – формируется по данным документов оперативного планирования;


      • Рисунок 5. Меню настроек платежного календаря в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

      Установить отборы.

      Рисунок 6. Реестр платежей в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

      В область данных выводится информация о планируемом движении денежных средств или графике платежей, визуально отображаются области, в интервале которых казначей может двигать дату платежа по заявкам без нарушений условий договора. Перемещение заявки на другую дату не требует редактирования документа. Пользователь просто «перетаскивает» заявку на другую дату. При этом автоматически пересчитывается план движения денежных средств по датам. Пользователь «перетаскиванием» может переносить заявки, как между интервалом дат, так и между местами хранения денежных средств.

      Рисунок 8. Ввод информации о неснижаемом остатке ДС в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

      Для ввода данных о неснижаемом остатке денежных средств, используется специальный помощник, вызываемый по кнопке .

      После «нормализации» потоков денежных средств, пользователь может применить изменения в системе, выбрав пункт на панели инструментов платежного календаря. После принятия изменений, график дат запланированных платежей зафиксируются в заявках.


      www.1cashflow.ru

      Реестр платежей

      «. реестр платежей по операциям с использованием платежных карт (далее — реестр платежей) — документ или совокупность документов, содержащих информацию об операциях, совершаемых с использованием платежных карт за определенный период времени, составленных юридическим лицом или его структурным подразделением, осуществляющим сбор, обработку и рассылку участникам расчетов — кредитным организациям информации по операциям с платежными картами (процессинговый центр), и предоставляемых в электронной форме и (или) на бумажном носителе;. «

      «Положение об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» (утв. Банком России 24.12.2004 N 266-П) (ред. от 15.11.2011, с изм. от 10.08.2012) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 25.03.2005 N 6431)

      Официальная терминология. Академик.ру. 2012 .

      Смотреть что такое «Реестр платежей» в других словарях:

      РЕЕСТР ПЛАТЕЖЕЙ (ПО ОПЕРАЦИЯМ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ БАНКОВСКИХ КАРТ) - два или более документа по операциям с использованием банковских карт эмитента или устройств эквайрера за определенный период времени, составленных организацией, осуществляющей процессинг, и предоставляемых участникам расчетов в электронной форме … Словарь понятий и терминов, сформулированных в нормативных документах российского законодательства

      Реестр именных ценных бумаг - – специализированная система хранения информации у эмитента или профессионального участника рынка ценных бумаг, в которой на лицевых счетах учитываются права собственности на ценные бумаги. В реестр заносятся данные о владельцах ценных бумаг, а… … Банковская энциклопедия

      Реестр ипотечного покрытия - Учет требований и иного имущества, составляющих ипотечное покрытие, осуществляется путем ведения реестра ипотечного покрытия. Сведения о требованиях и об ином имуществе, составляющих ипотечное покрытие, вносятся в реестр ипотечного покрытия с… … Словарь: бухгалтерский учет, налоги, хозяйственное право

      РЕЕСТР БАНКОВ И НЕБАНКОВСКИХ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ, ПРИЗНАННЫХ ТАМОЖЕННЫМИ ОРГАНАМИ ГАРАНТАМИ УПЛАТЫ ТАМОЖЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ - единая система учета банков и небанковских кредитно финансовых организаций, признанных таможенными органами гарантами уплаты таможенных платежей. Данный реестр ведется ГТК Республики Беларусь, порядок включения в него и исключения из него… … Таможенное дело. Толковый словарь

      Осуществляемое в соответствии со ст. 122 ТК обеспечение исполнения обязанности по уплате таможенных платежей при предоставлении отсрочки (рассрочки) уплаты таможенных платежей. Уплата таможенных платежей может обеспечиваться: 1) залогом товаров и … Энциклопедия российского и международного налогообложения

      Обеспечение уплаты таможенных платежей - уплата таможенных платежей может обеспечиваться залогом товаров и транспортных средств, гарантией третьего лица либо внесением на депозит причитающихся сумм. При залоге заложенные товары и транспортные средства остаются у залогодателя, если… … Энциклопедический словарь-справочник руководителя предприятия

      БЕЗДЕНЕЖНЫЙ РЕЕСТР - (англ. non cash budget register) – документ, содержащий указание о финансировании расходов федерального бюджета, направляемых для обеспечения деятельности конкретных бюджетополучателей и реализации федеральных программ согласно подразделениям… … Финансово-кредитный энциклопедический словарь

      ОБЕСПЕЧЕНИЕ УПЛАТЫ ТАМОЖЕННЫХ ПЛАТЕЖЕЙ - уплата таможенных платежей может обеспечиваться: 1) залогам товаров и транспортных средств; 2) гарантией третьего лица; 3) внесением на депозит причитающихся сумм. В первом случае товары и транспортные средства остаются у залогодателя, если… … Энциклопедический словарь экономики и права

      Эквайринг банка «Авангард» - – специализированный сервис, позволяющий юридическим лицам принимать оплату от клиентов за товары или услуги по банковским картам. Для того чтобы клиенты могли расплачиваться в точке продаж картами, необходимо установить POS терминал. Стоимость… … Банковская энциклопедия

      Банкротство - (Bankruptcy) Банкротство это признанная судом неспособность исполнить обязательства по уплате взятых в долг денежных средств Суть банкротства, его признаки и характеристика, законодательство о банкротстве, управление и пути предотвращения… … Энциклопедия инвестора

      official.academic.ru

      Реестр платежей 8

      Управление платежами: реестр платежей

  • Реестр платежей по кассе;
  • Реестр платежей по расчетным счетам.

    Пример формы реестра платежей по кассе и по расчетному счету в формате Excel можно скачать на данной странице.

    Для создания реестра платежей по кассе необходимо заполнить следующие поля:

  • Остаток денежных средств на начало периода . Эта та сумма, в пределах которой можно планировать текущие платежи. К этой сумме можно добавить планируемые поступления наличных в кассу предприятия.
  • Статья бюджета. Данное поле необходимо для контроля лимитов по статьям бюджета и для проверки целевого использования выданных средств.
  • Сумма. Сумма к получению.
  • Обоснование платежа. Наименование расхода и основание по которому должен быть проведен платеж (счет, счет-фактура, договор и т.п)
  • Статья бюджета. Служит для контроля лимитов по статьям бюджета.
  • Сумма в обосновании. Сумма которую необходимо оплатить на основании cчета, счет-фактуры, договора и т. п.
  • Каждому расчетному счету присвоить уникальный код. Эту операцию необходимо провести один раз.
  • Планирование платежей:
    • Смотрится срок оплаты по каждому платежу;
    • Платежи планируются так, чтобы не было отрицательных остатков и были соблюдены сроки оплаты.

    Особое место в создании реестра платежей занимает право на его утверждение. Реестр может утверждаться генеральным директором, главным бухгалтером, финансовым директором или иным лицом уполномоченным это делать. Здесь все зависит от структуры и традиций сложившихся в организации. После утверждения, реестры поступают на оплату.

    Формирование реестров платежей

    Помощник «Формирование реестров платежей» является пользовательским интерфейсом, предназначенным для работы с документами «Реестр платежей». Помощник позволяет на основании планов расходования безналичных денежных средств, внесенных в платежный календарь организации, формировать реестры банковских платежей на день, платежные поручения и контролировать их оплату (исполнение).

    Описание формы помощника

    Форма помощника содержит две страницы: «Реестр платежей» и «Платежные поручения» с расположенными на них элементами управления данными. Переключение между страницами осуществляется с помощью одноименных закладок. Функционал страницы «Реестр платежей» позволяет на основании планов расходования платежного календаря организации формировать документы «Реестр платежей». На странице «Платежные поручения» представлен для просмотра список документов «Платежные поручения». Основная работа с платежными поручениями (ввод, редактирование, передача в банк и т.п.) осуществляется в информационной базе «1С:Бухгалтерия 8». Кроме этого, формирование платежных поручений возможно в системе «Платежный календарь» средствами документа «Реестр платежей».

    Страница «Реестр платежей»

    На странице «Реестр платежей» представлены: панель быстрого отбора данных, платежный календарь организации в части планирования поступлений и расходования безналичных денежных средств и журнал документов «Реестр платежей».

    Панель отбора данных

    Реквизиты панели отбора данных позволяют накладывать фильтр на информацию платежного календаря и журнала реестров по следующим критериям:

  • Дата начала, дата окончания периода – задают период выборки данных платежного календаря и журнала документов;
  • Организация – ограничивает выборку данных по выбранной организации;
  • Расчетный счет организации – ограничивает выборку данных по расчетному счету организации;
  • Валюта – ограничивает выборку данных платежного календаря и журнала документов по валюте;

Кнопка «Сформировать» обновляет данные платежного календаря в соответствии с указанными критериями отбора.

Платежный календарь

Платежный календарь, представленный на странице «Реестр платежей», содержит финансовую информацию, детализированную по календарным дням из заданного в панели отбора периода. Вид формируемого отчета и методика расчета выводимых сумм зависят от выбранного периода выборки данных, а точнее от смещения периода отчета относительно текущей даты. Рассмотрим методику расчета и структуру представления информации по каждому календарному дню отчета:

  • План - колонка, в строках которой выводятся следующие плановые показатели:
    • Остаток на начало - остаток безналичных денежных средств организации на начало дня. Сумма остатка до текущей даты включительно формируется по данным бухгалтерского учета. После текущей даты остатки денежных средств на начало дня рассчитываются в соответствии с запланированным поступлением и расходованием денежных средств. Отрицательные остатки выводятся красным цветом;
    • Поступления – запланированная сумма поступлений денежных средств на расчетные счета организации за текущий день. Выводимая информация имеет детализированную расшифровку;
    • Доступно к расходованию – сумма безналичных денежных средств, доступная к расходованию в текущем дне при условии исполнения планов поступления. Показатель рассчитывается как сумма остатка на начало дня плюс сумма запланированного поступления за текущий день;
    • Платежи – запланированная сумма расходования денежных средств организации за текущий день. Выводимая информация имеет детализированную расшифровку;
    • Остаток на конец – остаток безналичных денежных средств на конец дня. До текущей даты формируется по данным бухгалтерского учета. Начиная с текущей даты остаток денежных средств на конец дня определяется расчетным путем в зависимости от запланированных поступлений и расходования денежных средств (остаток на начало дня плюс сумма запланированного поступления минус сумма запланированных платежей);
    • Реестр - колонка, в которой выводится сумма сформированного реестра платежей за текущий день (данные выводятся в строке «платежи»);
    • Плат.поруч. - колонка, в которой выводится сумма платежных поручений, сформированных за текущий день (данные выводятся в строке «платежи»);
    • Факт - колонка, в строках которой выводятся суммы фактических остатков и движений денежных средств за текущий день по данным бухгалтерского учета. Колонка данных отображается при условии, что выводимый день меньше либо равен текущей дате, т.е. в будущих периодах отчета фактические данные не формируются. Структура данных, выводимая в строках колонки, аналогична структуре колонки «План».

    Данные, сформированные за текущую дату, выделяются зеленым фоном шапки, выходные дни - красным шрифтом шапки.

    Журнал документов «Реестр платежей»

    Ниже платежного календаря расположен журнал документов «Реестр платежей». Управление журналом документов (отбор, редактирование, ввод нового) осуществляется стандартным способом с помощью командной панели формы журнала. Кроме этого, существует дополнительный способ ввода нового документа реестра платежей. Для этого достаточно выполнить двойной клик мышью на пересечении строки «Платежи» и колонки «Реестр» платежного календаря. Журнал документов имеет следующий состав полей:

  • Дата – дата документов «Реестр платежей»;
  • Номер – номер документов;
  • Организация – организация, запланировавшая платежи;
  • Расчетный счет – расчетный счет организации, по которому запланированы платежи;
  • Сумма – сумма реестра.

    Страница «Платежные поручения»

    На странице «Платежные поручения» выводится список платежных поручений, зарегистрированных в информационной базе «1С:Бухгалтерия 8», и переданных в программу «SysTecs» в результате синхронизации. Вид выводимых платежных документов зависит от версии информационной базы «1С:Бухгалтерия 8». При работе с базой версии 2.0 в списке выводятся документы «Платежное поручение», для работы с версией 1.6 используется вид документа «Платежное поручение исходящее». Платежные поручения доступны только для просмотра, ввод и редактирование документов осуществляется в базе 1С бухгалтерии. Новые платежные поручения также могут быть сформированы на основании документов планирования платежей с помощью инструментов документа «Реестр платежей». Страница формы имеет следующий вид:

    Методика работы с реестрами платежей

    Реестры платежей являются важным инструментом корректировки планов расходования, поскольку позволяют привести в соответствие объем платежей, запланированных на текущий день, с фактическим объемом денежных средств, доступных к расходованию в организации. При достаточном объеме денежных средств запланированные на текущий день платежи включаются в реестр в полном составе. Однако, зачастую возникают ситуации, когда план поступления денежных средств исполняется частично, что приводит к недостатку денег для оплаты запланированных платежей. В этом случае состав реестра платежей на текущий день определяется исходя из степени важности каждого запланированного платежа. Планы расходования, не попавшие в реестр, отменяются или переносятся на новый срок для дальнейшей оплаты.

    В форме помощника для анализа запланированных и фактических показателей предназначен платежный календарь. Поскольку реестр платежей является инструментом корректировки планов платежей на текущий день, платежный календарь «по умолчанию» формируется за период времени, равный (текущая дата минус 2 дня) - (текущая дата плюс 4 дня). Информация платежного календаря за текущий и прошедшие дни позволяет сопоставить суммы: фактической оплаты, запланированных платежей, платежей включенных в реестр, сформированных платежных поручений. Кроме этого на каждый день платежного календаря выводятся суммы денежных средств, доступных к расходованию. Суммы запланированных платежей расшифровываются с детализацией до получателя платежа и документа планирования с помощью карточки движения денежных средств. Функционал платежного календаря позволяет регистрировать в программе реестры платежей на основании запланированных платежей.

    Для ввода нового документа «Реестр платежей» на текущую или будущую дату достаточно выполнить двойной клик мышью на пересечении строки «Платежи» и колонки «Реестр», соответствующей выбранной дате планирования. Если на выбранную дату запланировано расходование денежных средств (наличие суммы в колонке «План»), табличная часть вновь введенного реестра будет автоматически заполнена плановыми показателями. После сохранения, сумма введенного реестра отразиться в колонке «Реестр» на дату введенного документа.

    В документе «Реестр платежей» существует возможность автоматического формирования платежных поручений по включенным в реестр планам платежей. Сумма сформированных за день платежных поручений отображается в колонке «Плат.поруч.» платежного календаря, а список платежных поручений доступен для просмотра на странице формы «Платежные поручения».

    Форма помощника «Формирование реестров платежей» открывается для работы через пункт «Формирование реестров платежей» панели управления рабочего стола «Платежный календарь» и через пункт главного меню «Платежные документы» «Формирование реестров платежей» .

    Управлять денежными потоками удобно в программе:

    Составление платежного календаря

    Он может быть разработан как в разрезе отдельных денежных потоков, так и в целом по компании.

    Составленный платежный календарь предприятия в специализированной программе, разработанной на базе «1С: Предприятие», по своей сути является планом движения денежных средств на определенный период с необходимым уровнем детализации, достаточным для принятия решений по управлению движения денежными средствами (ДДС).

    Рисунок 1. Пример платежного календаря в профессионально специализированной программе «WA: Финансист».

    Информация о прогнозном движении денежных средств с возможными кассовыми разрывами способствует оперативному принятию мер по недопущению данной ситуации.

    Очень важным для использования данного инструмента управления движением денежных средств является его интерактивность и возможность настройки аналитики любой глубины в полезном разрезе.

    Настраиваемые группировки инструмента предоставляют пользователю тот уровень детализации, который ему действительно необходим (от сводных оборотов по каждой заявке, до детализированных).

    Использование информации о неснижаемом остатке, может быть эффективным механизмом накопления сумм на счете к определенной дате (например, для оплаты налогов или выплаты заработной платы).

    Результатом оптимизации платежного календаря является упорядоченный план (прогноз) движения денежных средств, в котором отсутствуют кассовые разрывы.

    На основании этих данных формируется реестр платежей и график платежей, с помощью которого создаются платежные поручения в банк.

    Всем этим требованиям соответствует платежный календарь, реализованный в программном продукте «WA:Финансист. Управление денежными средствами».

    Платежный календарь в системе – это интерактивный инструмент, при помощи которого казначей управляет денежными потоками предприятия.

    Рисунок 2. Пример платежного календаря в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

    Рисунок 3. Область настройки отчета в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

    • Установить период формирования, задать его периодичность;
    • Быстро переключиться между уровнями группировок выводимых данных, одним кликом вывести либо сводную информацию, либо детализировав её до документа оперативного планирования движением денежных средств;
    • Выбрать тип платежного календаря. В системе можно сформировать платежный календарь предприятия для 1С 8.3 двух типов:
      • предварительный – составляется согласно плану (бюджету) движения денежных средств.
    • Открыть меню настроек Платежного календаря, в котором пользователь может:
      • Управлять основными настройками;

        Рисунок 4. Меню настроек платежного календаря в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

        Настроить группировки вывода информации;

        Установить отборы.

        Все эти функции дают пользователю возможность не только управлять выводом данных, но и настраивать структуру платежного календаря «под себя», задавать отборы, создавать реестр платежей. Настройки 1С, созданные пользователем один раз, могут быть, как сохранены и использованы самим пользователем, так и скопированы для других.

        В соответствии с настройками пользователя, платежный календарь предприятия формируется с той или иной степенью детализации.

        Рисунок 7. Пример детализации платежного календаря в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

        Если для планирования необходима информация о неснижаемых остатках по счетам, пользователь может включить вывод этой информации, выбрав соответствующий пункт в настройках платежного календаря.

        На основании заявок можно сформировать реестр платежей или напрямую сформировать платежные поручения для отправки их в систему взаимодействия с программой «Клиент-Банк».

        Программный модуль Управление денежными средствами решает все основные задачи и проблемы, описанные в статье «Платежный календарь предприятия и график платежей в 1С с примерами».
        Оцените качество и удобство использования системы «WA: Финансист».

        Настройка загрузки реестра платежей

        1. Общие настройки

        Обработка «Загрузка реестра платежей» предназначена для загрузки платежей за коммунальные услуги из систем приема оплат и сбора данных об оплатах в программу 1С: Учет в управляющих компаниях ЖКХ, ТСЖ и ЖСК. Обработку можно вызвать с помощью пункта меню «Учет в ЖКХ – Сервис – Загрузка реестра платежей».

        В шапке обработки необходимо заполнить поля:

      • «Организация» – организация, производящая расчет коммунальных услуг;
      • «Формат файла загрузки» – ссылка на элемент справочника «Настройка загрузки из систем приема платежей или систем сбора показаний приборов учета»:

        «Файл загрузки» – путь и имя файла с данными об оплатах, которые требуется загрузить в базу.

        При этом открывается окно для редактирования настроек загрузки реестра платежей:

        ПРИМЕЧАНИЕ : Указанные в настройках параметры сохраняются и используются при следующем открытии обработки

        Если в настройках загрузки реестра платежей указать контрагента и установить признак «Корректировка долга», то при проведении документа «Регистрация оплаты» сформируется проводка по перенесению задолженности с обслуживающей организации (контрагента) на лицевые счета.

        Пример: Данная схема может использоваться при учете комиссии банка. Пусть по л/с за коммунальные услуги начислено 1000 рублей, при оплате квитанции банк взимает сумму комиссии в размере 100 рублей, то есть сумма без комиссии составит 900 рублей.

      • Начисляются услуги Дт62.01-Кт86.03 – 1000 (документ «Отражение начислений в регламентированном учете»).
      • Приходит платежка из банка на сумму 900 рублей (без учета комиссии банка 100 рублей) Дт51 Кт76.09 – 900.
      • Регистрируется оплата (вид операции «Поступление из автоматизированных систем приема оплаты»), в поле «Оператор» указывается банк, в колонке «Сумма оплаты» указывается 1000 рублей (сколько оплатил лицевой счет по квитанции). Дт76.09 Кт62.01 – 1000.

      В итоге в отчетах по ЖКХ задолженности по л/с не будет (т.е. услуги по л/с полностью оплачены), а в бухгалтерии останется задолженность по счету 76.09 на сумму комиссии, которую можно будет погасить ручно проводкой.

      В табличной части «Виды создаваемых при загрузке платежных документов» указываются виды платежных документов, которые будут формироваться после загрузки платежей: «Регистрация оплаты» (для отражения в блоке ЖКХ ), «Поступление на расчетный счет» (для отражения в регламентированном учете ).

      Имеется также возможность указать источник оплаты либо статью движения денежных средств, которые будут подставляться при формировании платежных документов

      Далее на форме обработки необходимо нажать на кнопку «Загрузить реестр ». При этом табличная часть заполняется данными из загружаемого файла. Состав колонок в табличной части зависит от настроек параметров выбранного формата загрузки (реквизит «Формат файла загрузки»):

      Необходимо, чтобы обязательно была заполнена колонка «Дата» - дата платежа, на которую будут формироваться платежные документы. Если дата не загружена автоматически из файла, то ее можно установить вручную по кнопке «Установить дату ».

      Указанная дата будет установлена для всех лицевых счетов табличной части.

      Установленный флажок означает, что по данной строке будут формироваться платежные документы. Данная настройка может потребоваться в случае, когда необходимо загрузить оплаты только по одному или нескольким лицевым счетам из всего списка.

      При необходимости можно выделить все строки (), либо снять выделение со всех строк табличной части ().

      По кнопке «Сформировать документы » по каждому отмеченному флажком в табличной части лицевому счету происходит формирование документов, выбранных в форме настройки: «Регистрация оплаты» и/или «Поступление на расчетный счет». Ссылка на сформированный документ отображается в соответствующей колонке табличной части.

      2. Настройки загрузки платежей

      Рассмотрим настройки параметров загрузки платежей. Настройки параметров загрузки хранятся в справочнике, который можно вызвать с помощью пункта меню Учет в ЖКХ – Сервис – Настройки загрузки платежей и показаний приборов учета.

      В настройках параметров загрузки указываются следующие реквизиты:

    • «Наименование» – наименование настройки загрузки (например, в качестве наименования можно указать название системы приема платежей, из которой необходимо производить загрузку оплат);
    • «Код» – код элемента справочника (устанавливается автоматически);
      • «Вид загрузки» – из списка выбирается вид загрузки:
      • «Загрузка из систем сбора показаний приборов учета».

      Для загрузки оплат необходимо выбрать вариант «Загрузка из систем приема платежей»;

    • «Кодировка» - выбирается кодировка загружаемого файла:
    • Windows;
    • «Формат загружаемого файла» - из выпадающего списка выбирается формат загружаемого файла. Поддерживаются форматы загружаемых файлов:

    minjustbryansk.ru

  • Материнский капитал на обучение Вторым по популярности основным направлением использования материнского капитала среди владельцев сертификата является оплата образовательных услуг для […]
  • Заявление о возмещении страховой выплаты при дтп Автострахование Жилищные споры Земельные споры Административное право Участие в долевом строительстве Семейные споры […]
  • Задаток за квартиру, предварительный договор с задатком Задаток за квартиру - важный юридический инструмент, обеспечивающий выполнение обязательств Продавца и Покупателя в сделке […]

    • Контроль движения денежных средств – основная задача, которая стоит перед финансовой службой любого предприятия. При этом инструментом, позволяющим в наглядной форме управлять денежными потоками, является платежный календарь предприятия или график платежей организации.

    Составление платежного календаря

    Платежный календарь – это полезнейший и часто используемый инструмент казначея в части оперативного финансового планирования, позволяющий получить исчерпывающе подробную информацию по остаткам и движению денежных ресурсов в перспективе за произвольно установленный период времени.

    Он может быть разработан как в разрезе отдельных денежных потоков, так и в целом по компании.

    Исторически, на многих предприятиях составление и ведение платежного календаря производится с помощью электронных таблиц в Excel (скачать пример платежного календаря в Excel). Этот зарекомендовавший себя за многие годы способ, дает возможность базового финансового планирования, поскольку сильно зависит от «человеческого фактора». Продвинутый вариант, позволяющий раскрыть весь потенциал такого инструмента, как платежный календарь, заключается в его составлении и ведении с помощью автоматизированной финансовой системы.

    Составленный платежный календарь предприятия в специализированной программе, разработанной на базе «1С: Предприятие», по своей сути является планом движения денежных средств на определенный период с необходимым уровнем детализации, достаточным для принятия решений по управлению движения денежными средствами (ДДС).

    Предотвращение кассовых разрывов

    Главная цель использования платежного календаря – борьба с кассовыми разрывами. Представление графика платежей в простой, наглядной форме позволяет явственней увидеть картину движения денежных средств, сформированную данными оперативного планирования на основании информации о плановых поступлениях и списаниях денежных средств.

    Рисунок 1. Пример платежного календаря в профессионально специализированной программе «WA: Финансист».

    Информация о прогнозном движении денежных средств с возможными кассовыми разрывами способствует оперативному принятию мер по недопущению данной ситуации.

    Очень важным для использования данного инструмента управления движением денежных средств является его интерактивность и возможность настройки аналитики любой глубины в полезном разрезе.

    Возможность переноса планового платежа непосредственно в форме с оперативным изменением ситуации по плану поступлений и расходования денежных средств дает пользователю наглядную картину ситуации по изменению денежных потоков предприятия.

    Настраиваемые группировки инструмента предоставляют пользователю тот уровень детализации, который ему действительно необходим (от сводных оборотов по каждой заявке, до детализированных).

    Использование информации о неснижаемом остатке, может быть эффективным механизмом накопления сумм на счете к определенной дате (например, для оплаты налогов или выплаты заработной платы).

    Результатом оптимизации платежного календаря является упорядоченный план (прогноз) движения денежных средств, в котором отсутствуют кассовые разрывы.

    Платежное поручение

    На основании этих данных формируется реестр платежей и график платежей, с помощью которого создаются платежные поручения в банк.

    Всем этим требованиям соответствует платежный календарь, реализованный в программном продукте на базе 1С - «WA:Финансист. Управление денежными средствами».

    Платежный календарь в системе – это интерактивный инструмент, при помощи которого казначей управляет денежными потоками предприятия.

    Рисунок 2. Пример платежного календаря в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

    Форма платежного календаря состоит из следующих областей

    Рисунок 3. Область настройки отчета в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

    В настройках платежного календаря можно:


    Все эти функции дают пользователю возможность не только управлять выводом данных, но и настраивать структуру платежного календаря «под себя», задавать отборы, создавать реестр платежей. Настройки системы, созданные пользователем один раз, могут быть, как сохранены и использованы самим пользователем, так и скопированы для других.

    В соответствии с настройками пользователя, платежный календарь предприятия формируется с той или иной степенью детализации.

    Рисунок 7. Пример детализации платежного календаря в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

    В область данных выводится информация о планируемом движении денежных средств или графике платежей, визуально отображаются области, в интервале которых казначей может двигать дату платежа по заявкам без нарушений условий договора. Перемещение заявки на другую дату не требует редактирования документа. Пользователь просто «перетаскивает» заявку на другую дату. При этом автоматически пересчитывается план движения денежных средств по датам. Пользователь «перетаскиванием» может переносить заявки, как между интервалом дат, так и между местами хранения денежных средств.

    Если для планирования необходима информация о неснижаемых остатках по счетам, пользователь может включить вывод этой информации, выбрав соответствующий пункт в настройках платежного календаря.

    Рисунок 8. Ввод информации о неснижаемом остатке ДС в программе «WA: Финансист. Управление денежными средствами».

    Для ввода данных о неснижаемом остатке денежных средств, используется специальный помощник, вызываемый по кнопке

    После «нормализации» потоков денежных средств, пользователь может применить изменения в системе. После принятия изменений, график дат запланированных платежей зафиксируются в заявках.

    На основании заявок можно сформировать реестр платежей или напрямую сформировать платежные поручения для отправки их в систему взаимодействия с программой «Клиент-Банк».

    Документ "Реестр платежей" является инструментом корректировки планов расходования безналичных денежных средств в соответствии с фактическими остатками на расчетных счетах организации. Возможности документа позволяют выполнять окончательное ранжирование запланированных безналичных платежей, включая их в состав реестра для фактической оплаты, и формировать исходящие платежные поручения.

    Описание формы документа "Реестр платежей"

    Форма документа содержит блок основных реквизитов, характеризующих реестр платежей, и область данных, разбитую на две страницы: "Реестр платежей" и "Платежные документы". Кроме этого, в документе формируется печатная форма реестра платежей.

    Форма документа "Реестр платежей"

    Основные реквизиты документа

    При заполнении формы документа необходимо указать следующие основные реквизиты:

    • Дата - дата реестра платежей. От значения этой даты зависит работа формы подбора запланированных платежей в состав реестра и дата платежных поручений, формируемых на основании реестра. Реквизит является обязательным для заполнения;
    • Организация - организация, формирующая реестр платежей на выбранную дату. При вводе нового документа реквизит автоматически принимает значение «Основной организации» из персональных настроек пользователя (указывается в элементах справочника «Пользователи»). Реквизит является обязательным для заполнения;
    • Расчетный счет - банковский счет организации, с которого планируется перечислять денежные средства. Реквизит является обязательным для заполнения;
    • Реестр утвержден - руководитель, утвердивший реестр платежей. Если реквизит не заполнен, программа при записи реестра выдаст предупреждение;
    • Комментарий - строка произвольной информации, характеризующая реестр платежей.

    Страница "Реестр платежей"

    На странице "Реестр платежей" размещена табличная часть, определяющая перечень документов "План расходования денежных средств", включенных в состав текущего реестра для оплаты. При формировании строк табличной части указывается следующая информация:

    • План расходования ДС - ссылка на документ "План расходования денежных средств". Реквизит является обязательным для заполнения;
    • Контрагент - юридическое или физическое лицо, являющееся получателем денежных средств. Значение реквизита заполняется автоматически при выборе плана расходования и не редактируется;
    • Сумма - сумма платежа. Значение реквизита заполняется автоматически при выборе плана расходования и может быть изменено. Реквизит является обязательным для заполнения;

    Страница "Платежные документы"

    На странице "Платежные документы" располагается табличная часть, содержащая список документов "Платежное поручение", сформированных на основании строк текущего реестра платежей. Документы платежных поручений не редактируются и доступны только для просмотра.

    Реестр платежей: платежные поручения

    Состав колонок списка платежных поручений:

    • Номер - номер платежного поручения;
    • Дата - дата платежного поручения;
    • Сумма - сумма платежного поручения;
    • Валюта - валюта платежного поручения;
    • Назначение платежа - строка назначения платежа.

    Методика работы с документом

    Функциональные возможности, заложенные в документе, позволяют сформировать окончательный план безналичных платежей организации на текущий день и создать пакет платежных поручений для передачи в обслуживающий организацию банк для оплаты.

    Перечень платежей, планируемых на текущий день, задается в строках табличной части, расположенной на странице «Реестр платежей». При заполнении строки необходимо указать документ "План расходования денежных средств" , который требуется оплатить, и сумму оплаты по документу. Строки табличной части реестра формируются тремя способами: стандартным ручным вводом; в автоматическом режиме на основании планов расходования платежного календаря; с использованием формы подбора документа "План расходования денежных средств".

    Для автоматического заполнения строк реестра по данным планов расходования платежного календаря требуется нажать на кнопку «Заполнить», расположенную на командной панели табличной части реестра. В результате, в состав реестра будут включены не оплаченные документы "План расходования денежных средств" с датой документа, равной дате реестра.

    Для Формирования строк реестра платежей с использованием формы подбора документов "План расходования денежных средств", требуется нажать на кнопку "Подбор", расположенную на командной панели табличной части реестра. Форма подбора имеет следующий вид:

    Подбор планов расходования ДС

    В форме подбора документов "План расходования денежных средств" выводятся следующий набор колонок:

    • Дата - дата планируемого расхода;
    • Контрагент - юридическое или физическое лицо, являющееся получателем денежных средств;
    • Сумма - запланированная сумма платежа;
    • Остаток - неоплаченный остаток запланированной суммы расходования денежных средств. Возникает в случае ранее проведенной частичной оплаты по документу планирования;
    • Валюта - валюта платежа;
    • Статья ДДС - статья движения денежных средств для запланированного платежа.

    Кроме этого, в форму подбора введена цветовая градация следующего вида:

    • Текстом серого цвета отображаются исполненные планы расходования денежных средств (сумма остатка равна нулю).
    • Зеленым фоном отображаются документы планирования, включенные в формируемый (открытый) реестр платежей.
    • Красным фоном отображаются актуальные документы планирования, дата платежа в которых равна дате формируемого реестра.

    После заполнения строк реестра документ необходимо записать. У сохраненного документа появляется возможность формирования печатной формы реестра платежей. Печатная форма документа формируется при нажатии на кнопку «Реестр платежей» командной панели документа.

    После утверждения реестра платежей ответственным лицом организации (утвердившее лицо указывается в реквизите «Реестр утвержден») по строкам реестра могут быть сформированы исходящие платежные поручения . Для запуска процедуры формирования платежных документов необходимо нажать на кнопку "Сформировать платежные документы" командной панели формы. В результате, на каждую строку табличной части реестра платежей в информационной базе «1С:Бухгалтерия 8» будет сформировано одно исходящее платежное поручение. Сформированные платежные документы отобразятся на закладке «Платежные документы» реестра платежей.

    Работа с документами "Реестр платежей" осуществляется в интерфейсе "Формирование реестров платежей" (пункт «Формирование реестров платежей» на рабочем столе). Кроме этого список документов открывается для просмотра и редактирования из пункта главного меню «Платежные документы» «Журнал реестров платежей» .

    Реестр платежей один их главных элементов системы управления платежами на предприятии. В общем случае реестр платежей - это перечень обоснованных заявок, подлежащих исполнению на определенную дату. Основное при создании реестра платежей - не допустить кассовых разрывов. То есть платежей должно осуществляться в пределах имеющихся денежных средств. Как правило, имеющиеся денежные средства - это остатки на расчетных счетах и в кассе предприятия, а также в течения дня. Иногда предприятие в качестве оплаты может использовать .

    На практике на предприятиях существует два вида реестров платежей:

    • Реестр платежей по кассе;
    • Реестр платежей по расчетным счетам.

    Пример формы реестра платежей по кассе и по расчетному счету в формате Excel можно скачать на данной странице.

    Рассмотрим данные примеры подробнее.

    Реестр платежей по кассе.

    Для создания реестра платежей по кассе необходимо заполнить следующие поля:

    • Дата. День на который создается реестр платежей
    • Остаток денежных средств на начало периода . Эта та сумма, в пределах которой можно планировать текущие платежи. К этой сумме можно добавить планируемые поступления наличных в кассу предприятия.
    • Наименование расхода. Краткая характеристика планируемого платежа.
    • Статья бюджета. Данное поле необходимо для контроля лимитов по статьям бюджета и для проверки целевого использования выданных средств.
    • Подотчетное лицо. Лицо, которое должно получить данные суммы наличных денежных средств;
    • Сумма. Сумма к получению.

    После заполнения всех полей рассчитывается сумма платежей за день и планируемый остаток. Очевидно, что планируемый остаток должен быть не отрицательным с одной стороны, и не превышать сумму лимита по кассе с другой стороны (сумма лимита по кассе для справки проставляется в конце реестра). Для удобства, реестр на каждый день лучше вести в одном файле на отдельных листах.

    Реестр платежей по расчетным счетам.

    Основная сумма расходов по предприятию проходит через расчетный счет. Как правило, у предприятия несколько расчетных счетов в разных банках. В данном случае рассматривается пример, когда у предприятия счета в двух банках, и оба счета «рабочие».

    Для создания реестра платежей по расчетному счет необходимо заполнить следующую информацию:

    • В разрезе по каждому контрагенту :
      • Обоснование платежа. Наименование расхода и основание по которому должен быть проведен платеж (счет, счет-фактура, и т.п)
      • Статья бюджета. Служит для контроля лимитов по статьям бюджета.
      • Сумма в обосновании. Сумма которую необходимо оплатить на основании cчета, счет-фактуры, договора и т. п.
      • Остаток суммы. Если оплаты не было, то там стоит сумма из предыдущего пункта, если была частичная оплата, то остаток рассчитывается автоматически.
      • Срок оплаты. Дата, до которой данная сумма должна быть оплачена. Как правило определяется условиями договора.
    • По каждому расчетному счету:
      • Остаток денежных средств на начало дня. Сюда же можно добавить ожидаемые поступления денежных средств.
      • Каждому расчетному счету присвоить уникальный код. Эту операцию необходимо провести один раз.
    • Планирование платежей:
      • Смотрится срок оплаты по каждому платежу;
      • Если планируется произвести оплату, то ставится сумма и рядом код расчетного счета.
      • После проставления суммы и кода расчетного счета, данные автоматически переносятся в поле планируемый расход и рассчитывается планируемый остаток (все это в разрезе расчетных счетов). Если остаток меньше нуля, то соответствующая ячейка загорается розовым цветом (стоит условное форматирование).
      • Платежи планируются так, чтобы не было отрицательных остатков и были соблюдены сроки оплаты.

    Реестр платежей по расчетному счету лучше всего вести на одном листе и по необходимости скрывать ненужные столбцы.

    Данную форму реестра платежей можно использовать для мониторинга кредиторской задолженности. Вся необходимая информация по задолженности там есть.

    Особое место в создании реестра платежей занимает право на его утверждение. Реестр может утверждаться генеральным директором, главным бухгалтером, финансовым директором или иным лицом уполномоченным это делать. Здесь все зависит от структуры и традиций сложившихся в организации. После утверждения, реестры поступают на оплату.

    Блог о экономике, финансах и управлении предприятием

    Управление платежами: реестр платежей

    Управление платежами: реестр платежей. Реестр платежей - перечень счетов, счетов-фактур, расходов и прочего, которые предприятие собирается оплатить. Реестр платежей один из важнейших документов в системе управления платежами. На предприятии, как правило, существует два реестра платежей: реестр по кассе и реестр по расчетным счетам. В данной статье представлен пример (в формате Excel) формы двух данных реестров.

    Реестр платежей один их главных элементов системы управления платежами на предприятии. В общем случае реестр платежей - это перечень обоснованных заявок, подлежащих исполнению на определенную дату. Основное при создании реестра платежей - не допустить кассовых разрывов. То есть планирование платежей должно осуществляться в пределах имеющихся денежных средств. Как правило, имеющиеся денежные средства - это остатки на расчетных счетах и в кассе предприятия, а также планируемые поступления денежных средств в течения дня. Иногда предприятие в качестве оплаты может использовать векселя.

    На практике на предприятиях существует два вида реестров платежей:

  • Реестр платежей по кассе;
  • Реестр платежей по расчетным счетам.

    • Пример формы реестра платежей по кассе и по расчетному счету в формате Excel можно скачать на данной странице.

    Рассмотрим данные примеры подробнее.

    Реестр платежей по кассе.

    Для создания реестра платежей по кассе необходимо заполнить следующие поля:

  • Дата. День на который создается реестр платежей
  • Остаток денежных средств на начало периода . Эта та сумма, в пределах которой можно планировать текущие платежи. К этой сумме можно добавить планируемые поступления наличных в кассу предприятия.
  • Наименование расхода. Краткая характеристика планируемого платежа.
  • Статья бюджета. Данное поле необходимо для контроля лимитов по статьям бюджета и для проверки целевого использования выданных средств.
  • Подотчетное лицо. Лицо, которое должно получить данные суммы наличных денежных средств;
  • Сумма. Сумма к получению.

    • После заполнения всех полей рассчитывается сумма платежей за день и планируемый остаток. Очевидно, что планируемый остаток должен быть не отрицательным с одной стороны, и не превышать сумму лимита по кассе с другой стороны (сумма лимита по кассе для справки проставляется в конце реестра). Для удобства, реестр на каждый день лучше вести в одном файле на отдельных листах.

    Реестр платежей по расчетным счетам.

    Основная сумма расходов по предприятию проходит через расчетный счет. Как правило, у предприятия несколько расчетных счетов в разных банках. В данном случае рассматривается пример, когда у предприятия счета в двух банках, и оба счета «рабочие».

    Для создания реестра платежей по расчетному счет необходимо заполнить следующую информацию:

  • В разрезе по каждому контрагенту :
    • Обоснование платежа. Наименование расхода и основание по которому должен быть проведен платеж (счет, счет-фактура, договор и т.п)
    • Статья бюджета. Служит для контроля лимитов по статьям бюджета.
    • Сумма в обосновании. Сумма которую необходимо оплатить на основании cчета, счет-фактуры, договора и т. п.
    • Остаток суммы. Если оплаты не было, то там стоит сумма из предыдущего пункта, если была частичная оплата, то остаток рассчитывается автоматически.
    • Срок оплаты. Дата, до которой данная сумма должна быть оплачена. Как правило определяется условиями договора.
  • По каждому расчетному счету:
    • Остаток денежных средств на начало дня. Сюда же можно добавить ожидаемые поступления денежных средств.
    • Каждому расчетному счету присвоить уникальный код. Эту операцию необходимо провести один раз.
    • Планирование платежей:
      • Смотрится срок оплаты по каждому платежу;
      • Если планируется произвести оплату, то ставится сумма и рядом код расчетного счета.
      • После проставления суммы и кода расчетного счета, данные автоматически переносятся в поле планируемый расход и рассчитывается планируемый остаток (все это в разрезе расчетных счетов). Если остаток меньше нуля, то соответствующая ячейка загорается розовым цветом (стоит условное форматирование).
      • Платежи планируются так, чтобы не было отрицательных остатков и были соблюдены сроки оплаты.

        • Реестр платежей по расчетному счету лучше всего вести на одном листе и по необходимости скрывать ненужные столбцы.

        Данную форму реестра платежей можно использовать для мониторинга кредиторской задолженности. Вся необходимая информация по задолженности там есть.

        Особое место в создании реестра платежей занимает право на его утверждение. Реестр может утверждаться генеральным директором, главным бухгалтером, финансовым директором или иным лицом уполномоченным это делать. Здесь все зависит от структуры и традиций сложившихся в организации. После утверждения, реестры поступают на оплату.

        БЛАНК РЕЕСТРА ПЛАТЕЖНЫХ ПОРУЧЕНИЙ

        бланк реестра платежных поручений — Платежное поручение (форма 0401060, бланк) 2016 скачать.

        Импорт платежных поручений из БС 1С

        29 янв 2015. 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» приведены бланки нового платежного поручения 2014, требования. Заполнение платежного поручения: инструкция, правила.

        Образец заполнения платежного поручения Главная. Заполнение платежного поручения для юридических лиц за рассмотрение иска. Первая инстанция · Апелляция · Кассация.

        1 июл 2015. Форма платежного поручения — бланк, размер, номера полей. общую сумму с реестром указывается общая сумма платежа прописью.

        С условиями приема указанной в платежном документе суммы, в т. ч. с суммой взимаемой платы за услуги банка, ознакомлен и согласен. Подпись. Бланки документов и образцы заполнения СТАТУС налогоплательщика. Поле 101 платежки Бланк платежного поручения форма 0401060 | Бланки 1 июл 2015. Форма платежного поручения — бланк, размер, номера полей. общую сумму с реестром указывается общая сумма платежа прописью. Сведения по ведению реестра членов саморегулируемой организации. запроса при наличии оригинала платежного поручения с отметкой банка или. При использовании рекомендуемой формы запроса или отсутствия бланка. Образец платежного поручения Платежное поручение (форма 0401060, бланк) 2016 скачать. 15 дек 2015. Главная/; Реестр оценщиков/; Членские взносы. Образец платежного поручения на оплату членского взноса за 2016 год для. Платежный календарь в 1С с примерами и образцами. Реестр и. 20 янв 2015. Реестр Платежных поручений для БП 3. 0. Печать почтовых бланков для 1С БП3. 0 и УТ11 (управляемое приложение) от 2 500 руб. Платежное поручение на оплату налогов, платежка, образец бланка. Заполнение платежного поручения при перечислении налогов регулируют. платежное поручение на общую сумму с реестром на перевод денежных. Особенности заполнения Платежных поручений на перечисление налоговых и иных. Форма Реестра переданных на инкассо расчетных (платежных) документов (в. Бланки Распоряжений изготавливаются в типографии или с. Платежное поручение платежка бланк образец заполнения.

        Правила формирования ежедневного реестра платежей группы компаний «Альфа»

        Детальный порядок формирования реестра платежей, четкий алгоритм и сроки проверки и согласования выплат – сильные стороны этого документа. Он будет полезен практически любой компании, но описываемые процедуры придется скорректировать с учетом специфики бизнеса.

        • Правила формирования ежедневного реестра платежей группы компаний «Альфа» Скачать в.doc

          • Больше образцов и бланков
          в “Системе Финансовый директор”

          Регламент контроля расходов на оплату труда

          Чтобы избежать необоснованного роста затрат на персонал, закрепите в регламенте правила, по которым бухгалтерия рассчитывает премии сотрудникам.

          Все для контроля долгов компании

          Самые популярные статьи месяца по версии редакции

          Проверьте данные о собственнике компании

          Выясните, есть ли данные о собственнике, из-за которых банк может отказать компании в кредите.

          Как провести SWOT-анализ компании

          Воспользуйтесь пошаговой инструкцией для проведения SWOT- анализа

          Самые популярные статьи месяца: выбор читателей

          Оценка финансовой устойчивости

          Докажите кредиторам, что компании можно предоставлять длительную рассрочку платежа, убедите банк, что она справится с новыми кредитами и сможет вовремя расплатиться по всем своим обязательствам.

          © 2007–2018 ООО «Актион управление и финансы»

          «Финансовый директор» - практический журнал по управлению финансами компании

          Все права защищены. Полное или частичное копирование любых материалов сайта возможно только с письменного разрешения редакции журнала «Финансовый директор».
          Нарушение авторских прав влечет за собой ответственность в соответствии с законодательством РФ.

          Какие документы нужны для сдачи 3-НДФЛ

          Чтобы вернуть себе часть ранее уплаченного подоходного налога, налогоплательщику достаточно подать в ИФНС декларацию о доходах и все документы, подтверждающие право на вычет. О том, какие документы прикладывать к декларации 3-НДФЛ, как подавать их в ИФНС, и нужно ли сопровождать их реестром, мы расскажем в этом материале.

          Пакет документов для возврата подоходного налога

          Чтобы получить любой налоговый вычет по НДФЛ, физлицо представляет в инспекцию следующие документы:

        • Декларацию о своих доходах 3-НДФЛ. С отчетности за 2017 г. действует новый ее бланк, утв. приказом ФНС РФ от 24.12.2014 № ММВ-7-11/671 (с изм. от 25.10.2017);
        • заявление на возврат налога, содержащее платежные реквизиты физлица для перечисления ему денежной суммы от ИФНС (прилагается, если в 3-НДФЛ уже рассчитан налог к возврату);
        • справка работодателя 2-НДФЛ за соответствующий год.

          • Какими будут остальные документы для возврата НДФЛ, зависит от вида вычета, на который претендует налогоплательщик. Перечни документов, которыми нужно сопровождать декларации, подаваемые для возврата налога в каждом случае, ФНС РФ приводила в своем письме от 22.11.2012 № ЕД-4-3/19630. Рассмотрим их подробнее.

          Документы для возврата подоходного налога за лечение

          Данный вычет могут получить физлица, оплачивавшие лечение медорганизациям, покупавшие лекарства, медикаменты по рецепту, а также платившие взносы по договорам ДМС за себя или родственников.

          Для возврата подоходного налога за лечение необходимые документы включают:

        • по услугам лечения - копии договора на медуслуги и лицензии медучреждения, если ее реквизиты отсутствуют в договоре; также нужно взять справку из медучреждения по форме № 289 об оплате услуг;
        • по приобретенным медикаментам - оригинал рецепта врача с обязательным штампом «Для налоговых органов РФ, ИНН налогоплательщика» и копии платежных документов (чеки, платежки, квитанции и т.п.);
        • по страховым взносам ДМС - копию полиса или договора страхования, копию лицензии страховщика (если реквизиты ее отсутствуют в договоре).

          • Кроме того, документы для 3-НДФЛ при оплате медицинских расходов за членов семьи должны содержать копии документов о родственных связях: «детские» свидетельства о рождении, свидетельство о браке и т.п.

          Возврат подоходного налога за обучение - список документов

          Часть НДФЛ можно вернуть за обучение - собственное или ребенка, а также за учебу братьев и сестер налогоплательщика (пп.2 п. 1 ст. 219 НК РФ). Какие документы подавать на возврат подоходного налога:

          • копию договора с учебным заведением и образовательной лицензии, если ее реквизитов нет в договоре,
          • копии документов об оплате;
          • при оплате за родственников - копии документов о родстве (опеке) и возрасте учащихся, справка об очном обучении (если это не оговорено в договоре).

            • Чтобы вернуть подоходный налог за обучение, документы за ребенка, братьев, сестер подает налогоплательщик, оплативший обучение.

            Документы для 3-НДФЛ при покупке квартиры

            Прилагаемые документы при покупке жилья (пп. 3 п. 1 ст. 220 НК РФ) будут зависеть от того, приобреталось ли оно на этапе строительства, или как готовый объект недвижимости.

            При покупке готового объекта документы, прилагаемые к декларации 3-НДФЛ, включают копии:

          • договора купли-продажи, акта приемки-передачи жилья;
          • подтверждающих оплату документов (чеков, выписок, квитанций, расписок и т.п.);
          • выписки из ЕГРН, а для зарегистрированной до 15.07.2016 г. недвижимости - свидетельства о регистрации права собственности.

            • Документы для подачи декларации 3-НДФЛ при покупке строящегося объекта:

          • договор долевого участия в строительстве, или уступки права требования;
          • акт приема-передачи;
          • платежные документы.

            • При покупке в ипотеку, нужно сделать к 3-НДФЛ приложение документов:

          • банковский ипотечный договор с графиком погашения кредита;
          • оригинал справки об уплаченных процентах.

            • Пенсионерам, купившим квартиру, нужно приложить к 3-НДФЛ еще и копию пенсионного удостоверения, а супруги, оформившие в совместную собственность жилье дешевле 4 млн руб., к документам для декларации 3-НДФЛ прилагают заявление и оригинал соглашения о распределении между ними вычета.

            Документы в налоговую на возврат подоходного налога при покупке дома с участком

            Налогоплательщики, купившие дом с участком, документы к декларации прилагают по аналогии с покупкой квартиры, с той разницей, что документы для возврата подоходного налога будут включать:

          • договор покупки земли с жилым домом;
          • документы о праве собственности на землю и на жилой дом.

            • Реестр подтверждающих документов 3-НДФЛ - бланк

            Прилагаемые к декларации документы можно сопроводить реестром, в котором перечисляются их наименования и число листов. Рекомендуется использовать форму из приложения № 3 приказа ФНС РФ от 25.02.2016 № ММВ-7-6/97 (скачать реестр подтверждающих документов 3-НДФЛ можно ниже), но можно составить и произвольный документ. Количество указанных в реестре листов должно совпадать с фактическим их числом и указанным на титуле декларации. Опись может выглядеть, к примеру, так:

            Отсутствие реестра не считается нарушением - в п. 1.16 Порядка заполнения декларации 3-НДФЛ (утв. Приказом ФНС РФ от 24.12.2014 № ММВ-7-11/671) сказано, что это право налогоплательщика, а не обязанность. В таком случае реестр для 3-НДФЛ к приложенным документам заполнят сами налоговики. Новый реестр они приложат и при обнаружении несоответствия указанных налогоплательщиком данных и фактического количества страниц в документах.

            Как подавать документы на возврат подоходного налога

            Декларация вместе с документами подается ИФНС по месту постоянной регистрации физлица. Это можно сделать, придя в инспекцию и сдав документы лично, при этом нужно распечатать для себя второй экземпляр декларации, на которой поставят отметку о принятии.

            Можно отправить весь комплект ценным письмом с описью. Обратите внимание, что реестр прилагаемых документов к 3-НДФЛ, бланк которого мы рассматривали выше, такой описью считать нельзя - она заполняется на специальном почтовом бланке, где проставляется штемпель с датой отправки и подпись сотрудника почты.

            Оформление документов для возврата подоходного налога и отправка декларации возможно электронно, для чего потребуется наличие у налогоплательщика ЭЦП. Прилагаемые документы, предварительно отсканированные, загружаются в виде файлов и отправляются в ИФНС через «Личный кабинет налогоплательщика» на сайте ФНС.

            Срок подачи декларации на вычет по НДФЛ не ограничен - ее можно подавать в течение всего года за 3 предыдущих налоговых периода. Если же, помимо вычета, физлицо заявляет о своих доходах, ему нужно уложиться в срок до 30 апреля (в 2018 г. декларацию за 2017 г. подают не позднее 3 мая).