Об отзыве у кредитной организации «образование» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации. Составвременной администрации по управлению кредитной организацией акционерный коммерческий инновационный банк «образование

Дата: 01.07.2017

Решением Арбитражного суда г. Москвы от 7 июня 2017 г. (резолютивная часть объявлена 1 июня 2017 г.) по делу № А40-79815/17-38-53Б АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) (АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО)) (далее – Банк, ОГРН 1027739265355, ИНН 7736017052, адрес регистрации: 119296, г. Москва, Ленинский пр-т, д. 63/2, корп. 1), признан несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство сроком на один год. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство).

Адрес для направления почтовой корреспонденции и требований кредиторов: 127055, г. Москва, ул. Лесная, д. 59, стр. 2.

Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего назначено на 29 мая 2018 г.

В соответствии с требованиями Федерального закона от 26 октября 2002 г. № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» Агентство публикует сведения о ходе конкурсного производства в отношении Банка.

В связи с тем, что электронная база данных Банка не была передана его бывшим руководством Временной администрации по управлению Банком, назначенной Банком России (далее – временная администрация), конкурсный управляющий публикует баланс Банка по состоянию на 15 апреля 2017 г. на основании последней направленной в Банк России отчетности.

По данным бухгалтерского учета, предварительно восстановленного по состоянию на 21 апреля 2017 г. активы Банка, с учетом исключения из них суммы созданного резерва на возможные потери и амортизации основных средств, составили 4 000 779 тыс. руб., в том числе: денежные средства в кассе, на корреспондентском счете в Банке России и на счетах в кредитных организациях – 299 284 тыс. руб., чистая ссудная задолженность 2 978 135 тыс. руб., основные средства, нематериальные активы и материальные запасы 191 628 тыс. руб., прочие активы 531 732 тыс. руб.

В настоящее время конкурсным управляющим проводится работа по установлению местонахождения должников, их действительного финансового состояния и наличия реального обеспечения по кредитным договорам.

Сохранность имущества и документации Банка, переданных временной администрацией, конкурсным управляющим обеспечена. В настоящее время проводится инвентаризация имущества Банка, по результатам которой, при необходимости, в баланс Банка будут внесены соответствующие уточнения.

Обязательства Банка по балансу составляют 21 460 877 тыс. руб., в том числе по счетам физических лиц и индивидуальных предпринимателей – 19 655 358 тыс. руб.

В целях формирования реестра требований кредиторов (дата закрытия – 16 августа 2017 г.), в соответствии с которым будут проводиться расчеты в ходе конкурсного производства, по состоянию на 29 июня 2017 г. конкурсному управляющему предъявлены требования 3 088 заявителей на сумму 2 122 447 тыс. руб., которые в настоящее время находятся на рассмотрении.

По предварительной оценке конкурсного управляющего, с учетом необходимости оплаты текущих расходов на проведение процедуры конкурсного производства, свободные денежные средства, которые могут быть направлены на удовлетворение требований кредиторов, в настоящее время отсутствуют.

В целом размер дальнейшего удовлетворения требований кредиторов Банка будет зависеть от поступления денежных средств в конкурсную массу от реализации имущества Банка и взыскания активов, ответственность за качество которых несут бывшие собственники и руководство Банка.

В соответствии с пунктом 2 статьи 189.26 и статьями 189.31, 189.32, 189.35 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», в связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) (регистрационный номер Банка России - 1521, дата регистрации - 10.07.1991) приказом Банка России от 21 апреля 2017 года № ОД-1055 приказываю:

1. Назначить с 21 апреля 2017 года временную администрацию по управлению кредитной организацией АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) сроком действия в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства (утверждения конкурсного управляющего) или до дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о назначении ликвидатора.

2. Назначить руководителем временной администрации по управлению кредитной организацией АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) Кислякову Татьяну Ивановну - главного экономиста отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями № 1 Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу.

3. Утвердить состав временной администрации по управлению кредитной организацией АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) согласно к настоящему приказу.

4. Приостановить на период деятельности временной администрации полномочия исполнительных органов кредитной организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество).

5. Установить главными задачами временной администрации осуществление функций, предусмотренных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», и осуществление иных полномочий, определенных Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Банка России.

6. Руководителям территориальных учреждений Банка России довести в установленном порядке содержание настоящего приказа до сведения всех кредитных организаций, расположенных на подведомственной территории.

7. Пресс-службе Банка России (Рыклина М.В.) опубликовать настоящий приказ в «Вестнике Банка России» в десятидневный срок с момента принятия и дать для средств массовой информации соответствующее сообщение.

8. Департаменту банковского надзора Банка России (Орленко А.П.) сообщить банкам-корреспондентам (нерезидентам) кредитной организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) согласно приложению 2 к настоящему приказу (направляется только в Департамент банковского надзора Банка России) о назначении временной администрации по управлению кредитной организацией АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество).

Состав
временной администрации по управлению кредитной организацией АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество)

Руководитель временной администрации

Кислякова Татьяна Ивановна - главный экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями № 1 Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу

Заместитель руководителя временной администрации

Малашкин Александр Михайлович - заведующий сектором сводной и статистической работы сводно-экономического отдела Отделения Рязань

Члены временной администрации:

Бабаева Мария Рафиковна - ведущий экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями № 1 Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу

Бочкова Светлана Владимировна - главный экономист сектора взаимодействия с подразделениями Банка России и кредитными организациями отдела приема и обработки отчетности Отделения 3 Москва

Рыбакова Наталья Владимировна - главный юрисконсульт сектора правового обеспечения контактного надзора отдела правового сопровождения банковского надзора 1 Юридического управления ГУ Банка России по Центральному федеральному округу

Титаренко Роман Викторович - ведущий эксперт отдела лицензирования кредитных организаций Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу

Лукьянов Алексей Александрович - главный экономист отдела банковского надзора Отделения Рязань

Бобкова Ольга Леонидовна - ведущий экономист операционного отдела Отделения Владимир

Кузнецова Ольга Петровна - ведущий экономист отдела по работе с ликвидируемыми кредитными организациями № 2 Управления лицензирования деятельности и ликвидации кредитных организаций ГУ Банка России по Центральному федеральному округу

Шабалина Мария Анатольевна - ведущий эксперт административно-хозяйственного отдела РКЦ Королев

Юдина Серафима Игоревна - ведущий эксперт административно-хозяйственного отдела РКЦ Королев

Сажина Вера Александровна - старший кассир отдела кассовых операций РКЦ Королев

Мурушкина Наталья Александровна - главный экономист информационно-аналитического сектора отдела банковского надзора Отделения Тула

Соловьева Ольга Николаевна - ведущий экономист отдела банковского надзора Отделения Тула

Волков Валерий Игоревич - главный инженер сектора инженерного обеспечения отдела транспортного, хозяйственно-эксплуатационного обслуживания и материально-технического снабжения Отделения Тула

Реш Оксана Валерьевна - ведущий экономист операционного отдела Отделения Тула

Кондякова Екатерина Владимировна - экономист 2 категории отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Тула

Попов Иван Геннадьевич - ведущий инженер сектора эксплуатации УОС отдела информатизации Отделения Липецк

Сутугина Наталья Борисовна - экономист 2 категории отдела платежных систем и расчетов Отделения Тверь

Шестаков Максим Леонидович - главный экономист операционного отдела Отделения Владимир

Новиков Владимир Дмитриевич - ведущий юрисконсульт юридического отдела Отделения Калуга

Зубова Татьяна Михайловна - главный экономист сектора сводной и статистической работы сводно-экономического отдела Отделения Калуга

Салтыков Дмитрий Николаевич - ведущий экономист отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Смоленск

Куцев Павел Леонидович - инженер 1 категории сектора компьютерных и телефонных сетей отдела информатизации Отделения Смоленск

Грязнов Вадим Анатольевич - главный экономист сектора сводной и статистической работы сводно-экономического отдела Отделения Ярославль

Буланова Татьяна Сергеевна - экономист 1 категории отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделение Ярославль

Медведев Василий Викторович - советник первого заместителя Председателя Банка России

Медведев Евгений Викторович - руководитель проекта Управления реализации стратегических проектов Департамента развития финансовых рынков

Карнаухов Артур Евгеньевич - экономист 1 категории отдела ликвидации и реструктуризации кредитных организаций Управления лицензирования деятельности кредитных организаций Северо-Западного ГУ Банка России

Товстый Виталий Николаевич - эксперт 1 категории отдела обеспечения информационной безопасности Кассового центра Северо-Западного ГУ Банка России

Данилина Инна Викторовна - главный юрисконсульт юридического отдела Отделения Самара

Пшеницын Олег Анатольевич - главный экономист сектора регулирования и мониторинга платежной системы Банка России отдела платежных систем и расчетов Отделения Самара

Сазанова Елена Ивановна - экономист 1 категории экономического отдела РКЦ г. Тольятти

Алешина Елена Владимировна - экономист 1 категории экономического отдела РКЦ г. Тольятти

Ясенев Алексей Вячеславович - ведущий экономист отдела лицензирования деятельности кредитных организаций № 1 Управления лицензирования деятельности кредитных организаций Волго-Вятского ГУ Банка России

Ганюхина Юлия Сергеевна - экономист 1 категории сектора ведения Книги государственной регистрации кредитных организаций Управления лицензирования деятельности кредитных организаций Волго-Вятского ГУ Банка России

Соболева Елена Николаевна - экономист 1 категории операционного отдела Отделения-НБ Удмуртская Республика

Субботин Дмитрий Александрович - ведущий экономист сектора банковского надзора отдела банковского надзора Отделения Пермь

Храмцова Светлана Юрьевна - ведущий экономист сектора анализа наличного денежного обращения и перевозки ценностей отдела наличного денежного обращения и кассовых операций Отделения Пермь

Котельников Евгений Александрович - инженер 1 категории сектора управления ключевыми системами отдела безопасности и защиты информации Отделения Пермь

Мансуров Адиль Наифович - ведущий экономист финансового отдела Отделения-НБ Республика Башкортостан

Соболь Елена Геннадьевна - главный экономист отдела лицензирования деятельности кредитных организаций № 1 Управления лицензирования деятельности кредитных организаций Сибирского ГУ Банка России

Рыбина Елена Яковлевна - ведущий экономист отдела отчетности кредитных организаций Управления банковского надзора Сибирского ГУ Банка России

Помазкова Тамара Александровна - ведущий экономист организационного сектора Сводного экономического управления Сибирского ГУ Банка России

Кажикина Светлана Геннадьевна - ведущий экономист отдела банковского надзора Отделения-НБ Республика Алтай

Черникова Татьяна Игоревна - ведущий юрисконсульт юридического отдела Отделения-НБ Республика Алтай

Валегжанина Эльвира Георгиевна - ведущий экономист сектора контроля и анализа отчетности кредитных организаций и филиалов отдела банковского надзора Отделения Кемерово

Агафонова Ирина Витальевна - экономист 1 категории отдела анализа деятельности нефинансовых предприятий Сводного экономического управления Южного ГУ Банка России

Симирникова Екатерина Сергеевна - главный экономист отдела ликвидации кредитных организаций и регистрации ценных бумаг Управления лицензирования деятельности кредитных организаций Южного ГУ Банка России

Савченко Анна Васильевна - ведущий юрисконсульт отдела правового обеспечения деятельности кредитных организаций Юридического управления Южного ГУ Банка России

Лукиша Максим Анатольевич - главный эксперт сектора взаимодействия с надзорным блоком Управления безопасности и защиты информации Южного ГУ Банка России

Антонова Юлия Петровна - ведущий экономист сектора экономической работы РКЦ Новороссийск

Павленко Лариса Ашотовна - главный экономист экономического аппарата РКЦ Сочи

Караяниди Ирина Владимировна - главный экономист экономического аппарата РКЦ Анапа

Колесник Александр Владимирович - ведущий инженер административного аппарата РКЦ Анапа

Сафонова Ольга Юрьевна - ведущий экономист сектора финансового мониторинга отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Ростов-на-Дону

Шевченко Инна Геннадьевна - главный юрисконсульт юридического отела Отделения Ростов-на-Дону

Бубнов Евгений Дмитриевич - начальник РКЦ Таганрог

Горяйнова Наталья Алексеевна - начальник РКЦ Волгодонск

Чекалина Ольга Алексеевна - главный инспектор отдела инспекционных проверок и работы во временных администрациях банков Департамента страхования банковских вкладов государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию)

Заворуев Андрей Андреевич - ведущий инспектор отдела инспекционных проверок и работы во временных администрациях банков Департамента страхования банковских вкладов государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию)

Доронин Станислав Петрович - главный специалист отдела организации выплат возмещения по вкладам Департамента страхования банковских вкладов государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию)

Князев Алексей Александрович - ведущий эксперт отдела выявления сомнительных сделок Экспертно-аналитического департамента государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию)

Борисенко Лина Александровна - главный эксперт отдела выявления сомнительных сделок Экспертно-аналитического департамента государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию)

Аксенов Юрий Николаевич - главный специалист отдела сопровождения ликвидационных процедур и реструктуризации финансовых организаций Департамента информационных технологий государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (по согласованию)

Обзор документа

С 21 апреля 2017 г. назначается временная администрация по управлению АО АКИБ "Образование" сроком действия до дня вынесения арбитражным судом решения о признании банкротом и об открытии конкурсного производства или до дня вступления в законную силу решения о назначении ликвидатора.

Решение принято в связи с отзывом у данной кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций.

Утвержден состав временной администрации. На период ее деятельности приостановлены полномочия исполнительных органов банка.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Пресс-служба

107016, Москва, ул. Неглинная, 12

Об отзыве у кредитной организации «ОБРАЗОВАНИЕ» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 21.04.2017 № ОД-1055 с 21.04.2017 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (акционерное общество) АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) (рег. № 1521, г. Москва). Согласно данным отчетности, по величине активов кредитная организация на 01.04.2017 занимала 118 место в банковской системе Российской Федерации.

Проблемы у АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) возникли вследствие использования крайне рискованной бизнес-модели и низкого качества значительной части активов, обусловленного кредитованием компаний, обладающих признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности. При этом в ходе надзора за деятельностью банка выявлены недобросовестные действия его руководства и собственников, выражавшиеся в выводе активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков, а также их «технической» трансформации с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам. Кроме того, АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) представлял в Банк России недостоверную финансовую отчетность, не отражавшую фактическую утрату собственных средств (капитала). С учетом этого в действиях руководителей кредитной организации усматриваются признаки ее преднамеренного банкротства.

В целях сокрытия острого дефицита ликвидности банк искусственно ограничивал клиентов в праве распоряжения их денежными средствами. АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) фактически утратил способность выполнять в полном объеме свои обязательства перед кредиторами.

Банк России неоднократно применял в отношении кредитной организации меры надзорного реагирования, включая ограничения и запрет на привлечение вкладов населения.

До настоящего времени руководством и собственниками АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) не предприняты действенные меры по нормализации его деятельности. В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у банка лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В связи с установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных кредитной организации соответствующие материалы на основании части 1.2 статьи 140 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации и статьи 75.1 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» будут направлены Банком России в Следственный комитет Российской Федерации для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступления, предусмотренного статьей 172.1 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В соответствии с приказом Банка России от 21.04.2017 № ОД-1056 в АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (АО) - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.