Инвестиции в рыночные ценные бумаги. С чего начать инвестирование на рынке ценных бумаг

И тратить их любят все, а вот действительно «пахать» народ заставить все сложнее. Большинство соискателей старается найти место, где есть хорошая заработная плата, и нет особой нагрузки. Подобные «лентяи» делятся на две категории: одни – остаются без работы вовсе, а другие (наиболее предприимчивые и талантливые ребята) находят себе правильное применение – они занимаются трейдингом, а в дальнейшем выступают в качестве инвесторов. Я надеюсь, вы поняли тонкий юмор автора, и не будете кидать в него (то есть меня) «камни». Инвестиции в – очень тяжелый труд, который требует от инвестора максимальной самоотдачи и умения правильно сформировать свой . Но давайте глубже вникнем в эту тему и разберемся с наиболее важными аспектами.

Что такое инвестиции?

Что собой представляют инвестиции в принципе? Это определенные вложения денежных средств, которые могут совершать, как коммерческие, так и некоммерческие организации. Доступ к инвестициям есть также и у физических лиц. Деньги даются государству или другим частным организациям для ведения дальнейшей деятельности или долгосрочного развития. Инвесторы, в свою очередь, могут рассчитывать на получение дохода в виде дивидендов или разнице цен на продаже акций. Инвестиции в ценные бумаги – одно из наиболее популярных ответвлений. Участие в сделках принимает обычно два основных типа инвесторов. Они могут быть частными или институциональными. Кто может относиться к частным инвесторам? В принципе, любой желающий. У вас на руках есть определенная сумма денег, и есть намерение ее вложить в дело – дорога открыта. Что касается институционных инвесторов, то к ним относятся крупные организации – страховые и инвестиционные компании, и так далее.

Как инвестировать?

Вы, как частное лицо, имеете полное право вкладывать свои деньги в различные ценные бумаги, как напрямую, так и косвенно, через один из многочисленных фондов или выбранную компанию. Если же инвестиции осуществляет организация, то основной задачей ставится получение максимальной прибыли уже в дальносрочной перспективе. Принятие решение об инвестировании – непростой вопрос. Здесь необходимо учитывать целый ряд факторов – вероятную курсовую стоимость ценных бумаг, доходность, надежность, налоговые последствия и, конечно, . Что из всего вышеперечисленного важнее всего для инвестора? Чего кривит душой – конечно, доходность. Когда вы отдаете свои деньги другому «дяде», то рассчитываете на получение максимального дохода. В противном случае, какой смысл рисковать.

Цели и стратегии инвестиций в ценные бумаги

Мы уже разобрались, что основная задача инвестора – получение дохода. При этом на фиксированную можно рассчитывать при покупке таких ценных бумаг, как привилегированные акции , казначейские векселя, депозитные сертификаты или корпораций. Если же ваша цель – максимальное увеличение собственного капитала, то лучше использовать другие инструменты, к примеру, опционы, фьючерсные или товарные контракты. Здесь открываются лучшие перспективы. Как поступить, если ваша задача – обеспечить надежность инвестирования? В этом случае лучше отдать предпочтение государственным облигациям. Как показывает практика, данное направление является очень интересным. Если же сравнивать акции крупной компании или молодой развивающейся фирмы, то вполне логично, то первый вариант является более предпочтительным. При этом обязательно учитывайте такой параметр, как ликвидность. Если подойти к этому вопросу с максимальной ответственностью, то можно быстрее преобразовать свои инвестиции во внушительную прибыль. Особое внимание стоит уделить стратегии инвестиций. Да-да, здесь также может быть свой стиль управления. В частности, речь идет о грамотном формировании инвестиционного портфеля. Большинство новичков действуют наобум – они покупают на все деньги акции какой-то престижной (на их взгляд) компании и ожидают получения прибыли. Только в таком случае шансы 50 на 50. Опытный сделает все возможное, чтобы свети риски к минимуму, для этого инвестиционный портфель формируется диверсифицировано. Для чего это необходимо? Если одна из инвестиций «прогорит», то на состояние портфеля в целом это не повлияет.

Типы финансовых инвестиций

На сегодня можно выделить несколько основных типов инвестиций:

1) Государственные ценные бумаги

Как мы уже упоминали, к особой категории относятся вложения в государственные ценные бумаги. Данный тип инвестирования необходим в первую очередь правительству для получения необходимых средств на развитие различных (в том числе и социальных) направлений. Основное преимущество государственных ценных бумаг – надежность. Основной недостаток – низкая доходность.

Ценные бумаги уже несколько веков остаются одним из наиболее востребованных и выгодных инвестиционных инструментов, а также форм хранения капитала. Сейчас многие государства активно используют их для привлечения инвесторов, предлагая взамен вид на жительство или гражданство. В сегодняшней статье мы выясним, в какие именно ценные бумаги предлагают инвестировать деньги в рамках миграционных программ и насколько это выгодно.

Рынок ценных бумаг

Ценные бумаги – это неотъемлемая часть современных инвестиционных и бизнес-процессов. Википедия так определяет их: «Ценная бумага - документ, удостоверяющий, с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов, имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении». Все они имеют номинальную (обозначенную) и рыночную (формируемую спросом) стоимость.

Наиболее популярные виды ценных бумаг:

• акции – подтверждают, что инвестор сделал определенный взнос в капитал акционерного общества и имеет право на прибыль;
• облигации – подтверждают, что держатель имеет право получить номинал ценной бумаги с установленным процентом в качестве прибыли.

Преимущества и недостатки инвестиций в ценные бумаги

Акции

Преимущества. Акции позволяют со временем получить значительные доходы в виде дивидендов. Их продажа зачастую приносит весомый доход владельцу. В ряде случаев акционер имеет право управлять компанией и участвовать в принятии деловых решений.

Недостатки. Владелец акций рискует не получить дивиденды, а сам курс акций может снизиться со временем. Величина дохода сложно прогнозируема. Погасить акции досрочно практически невозможно.

Облигации

Преимущества. Доход владельца оговаривается заранее и известен уже при покупке ценных бумаг. Таким образом, владение облигациями гарантирует доход. Эти ценные бумаги можно погасить заранее.

Недостатки. Обычно доходность облигаций более низкая, а их владелец не имеет права принимать участие в управлении компанией.

Инвестиции на рынке ценных бумаг для получения ВНЖ и гражданства

Ряд государств в Европе использует ценные бумаги как инструмент для привлечения инвестиций, взамен предлагая инвесторам вид на жительство или даже гражданство.

В чем выгоды такого инвестирования? Самое важное – вы получаете ВНЖ или гражданство по упрощенной программе – как инвестор. Кроме того, в данном случае риск инвестиций в ценную бумагу минимален, так как речь идет о вашем участии в официальных миграционных программах, которые разрабатывают правительства стран. Государственные ценные бумаги не падают в цене и не теряют доходность, так как подкреплены гарантиями правительства.

Спустя определенный срок (обычно 5 лет) после осуществления инвестиций и получения официального статуса (ВНЖ, второе гражданство) инвестор имеет полное право продать ценные бумаги и получить прибыль.

Вид на жительство за инвестиции в ценные бумаги

Наиболее распространенная практика в миграционных программах европейских стран – оформление ВНЖ за инвестиции в государственные ценные бумаги.

• В Великобритании один из способов получить ВНЖ – приобрести британские правительственные облигации на сумму от 2 до 10 млн. фунтов. Оформить долгосрочную визу инвестора Tier 1 здесь можно всего за 8 недель.
• В Испании действуют сразу два варианта инвестиций: покупка государственных облигаций на сумму от 2 млн. евро или инвестиции от 1 млн. евро в акции компаний – резидентов Испании. Оформление ВНЖ занимает 1-2 месяца.

Гражданство за покупку финансовых ценных бумаг

В Европе к странам, предлагающим второй паспорт за инвестиции в ценные бумаги, относится Мальта. Однако миграционная программа этой страны достаточно сложна и отличается комплексным подходом. На выбор при покупке здесь предлагают государственные акции или облигации. Чтобы получить гражданство, следует потратить на их покупку не менее 150 тыс. евро. Однако к этой инвестиции необходимо добавить вклад в Фонд национального развития и покупку (или аренду) недвижимости.

Стоит отметить, что ценные бумаги Мальты сейчас чрезвычайно высоко ценятся за счет устойчивой экономики и гибкой финансовой системы государства. Многие состоятельные бизнесмены предпочитают регистрировать свои предприятия именно здесь.

Кому подходит оформление ВНЖ и гражданства при покупке ценных бумаг?

Программы получения , и могут быть интересны инвесторам, желающим иметь твердые и долгосрочные гарантии доходности акций и облигаций. В то же время многие состоятельные люди, инвестирующие капитал в ценные бумаги, ищут простой и легальный способ получить альтернативное место проживания в Европе. Воспользовавшись предложениями указанных стран, можно решить обе проблемы одновременно.

Таким образом, инвестиции в государственные акции и облигации дают возможность:

• оформить ВНЖ или гражданство на льготных условиях и в короткий срок;
• получить доходный и гарантированный инвестиционный инструмент;
• абсолютно легально вывести капитал за рубеж без потерь;
• значительно повысить качество жизни всей своей семьи;
• путешествовать по всему миру без визовых ограничений.

Доходность инвестиций в ценные бумаги при участии в миграционных программах высока, так как государства заинтересованы в притоке инвесторов, готовы давать максимальные гарантии, а эффективность этих финансовых инструментов тщательно просчитана. Номинальная стоимость акций и облигаций максимально совпадает с рыночной.

Однако покупка ценных бумаг – лишь один из путей получить европейское гражданство или ВНЖ. Если вы хотите узнать больше о возможностях миграционных программ, подписывайтесь на обновления нашего блога. Оставляйте вопросы в комментариях к статьям – наши специалисты обязательно уделят вам время.

Здравствуйте, друзья. Сегодня мы поговорим про инвестирование в ценные бумаги. Мы попробуем выяснить все преимущества и недостатки данного метода, которые актуальны как в России, так и в Украине. После изучения предложенного материала вы сможете самостоятельно решить, подходит ли данный вариант заработка именно для вас.

Общая характеристика рынка ценных бумаг

Под ценной бумагой понимают специальный документ, который выпускается от имени определенной компании или организации. Ценные бумаги закрепляют за своими владельцами часть имущественных прав и возможность претендовать на долю получаемой прибыли. У ценных бумаг выделяют два вида стоимости: номинальная и рыночная.

Все ценные бумаги обладают номинальной стоимостью. Однако, использоваться как объект инвестирования могут только те, которые после выпуска приобретают рыночную стоимость. То есть, попадают на фондовый рынок.

Что такое инвестирование в ценные бумаги

Инвестирование в ценные бумаги – это комплекс активных действий, которые преследуют две цели: получить прибыль и защитить капитал от всевозможных финансовых кризисов. Чтобы это было возможно, каждый инвестор должен правильно отбирать, удерживать, хеджировать и своевременно реализовывать все приобретенные ценные бумаги.

Отбор. На фондовом рынке обращается несколько тысяч ценных бумаг. Не все из них ликвидные, надежные и доходные. Поэтому первоочередная инвесторская задача состоит в том, чтобы из многообразия предложения отобрать те инструменты, на которых в будущем можно заработать.

Удержание. Во время торговой сессии цена постоянно колеблется. Поэтому инвестору важно войти в сделку и выждать до того момента, когда все операционные расходы будут покрыты, а позиция начнет приносить прибыль.

Хеджирование. Под хеджированием понимается страховка от потенциальных рисков. Работает это так:

• инвестор приобретает несколько ценных бумаг из разных финансовых секторов;
• если наступит непредвиденный случай, то одна группа активов потеряет в цене;
• в это же время противоположная группа ценных бумаг повысится в стоимости.

За счет такого баланса инвестор избежит серьезных потерь и сможет сохранить большую часть своего капитала.

Реализация. Когда выбранная ценная бумага увеличиться в стоимости до достаточного размера, то инвестору важно своевременно выйти из сделки и зафиксировать прибыль.

На фондовом рынке процесс инвестирования может заключаться как в покупке, так и в продаже ценных бумаг.

Пример инвестирования через покупку. Пользователь спрогнозировал, что акции компании GOOGL начнут возрастать от уровня 918 до уровня 1063 $ за бумагу. Если вход будет выполнен своевременно, то одна купленная акция принесет 145 $ прибыли.

Котировки GOOGL, представленные на американской фондовой бирже NASDAQ.

Пример инвестирования через продажу. Пользователь сделал прогноз, что от уровня 389 $ акции Тесла начнут убывать в стоимости. Если бы он зафиксировал прибыль на уровне 292 $, то смог бы на одной ценной бумаге заработать 97 $.

Котировки TSLA, представленные на американской фондовой бирже NASDAQ.

Методы заработка на фондовом рынке

Инвестирование в ценные бумаги может быть индивидуальным и коллективным. Все способы можно разделить на три большие группы: самостоятельная торговля, совместное инвестирование и роботизированный трейдинг. Их главная особенность заключается в том, что заработок не может быть полностью пассивным. Все операции должны отслеживаться и контролироваться инвестором. Подробный обзор всех перечисленных способов мы выполним в следующей статье.

Материал для самостоятельного изучения

В рамках одной статьи мы не можем уместить все особенности, касающиеся рынка ценных бумаг. Поэтому, чтобы вы могли лучше вникнуть в материал, мы подготовили для вас специальную книгу и подборку тематических видео.

Книга «Шпаргалка – рынок ценных бумаг» доступна на сайте ЛитРес .

Вводный семинар по рынку ценных бумаг.

Как торговать ценными бумагами через интернет.

Ответ на главный вопрос: «С какой суммы можно начать инвестировать в ценные бумаги?».

Дополнительно посмотрите рубрику « ». Акция – это один из распространенных подвидов ценных бумаг, который инвесторы используют для своих операций. Сделаем краткий анонс всех статей, опубликованных в данном разделе.

Заключение

Работа на фондовом рынке способна принести хороший доход, если вы открываете сделки с умом и умеете контролировать риск. Если вы хотите начать прямо сейчас – посетите сайт traderfond.ru . На нем содержится недорогой обучающий материал о том, как осуществляется инвестирование на рынке ценных бумаг.

В следующей статье мы поговорим о том, как инвестировать в ценные бумаги. Вы познакомитесь с основными понятиями фундаментального и технического анализа, узнаете, где можно бесплатно тренироваться и правильно готовиться к реальным торгам. Спасибо за внимание. Мы надеемся, что этот материал оказался для вас полезным и вы поделитесь им в соцсетях.

С уважением, команда блога Артема Биленко
«Твоя линия жизни в твоих руках »

Сегодня для потенциального инвестора существует достаточное количество инвестиционных инструментов и институтов, посредством которых можно умело распоряжаться своим капиталом, сохраняя и приумножая его. Каждый потенциальный вкладчик может выбрать подходящий именно ему объект инвестирования - начиная от распространенных брокеров и трейдеров, и заканчивая интернет-стартапами. Однако самым распространенным и популярным объектом инвестирования в мире, безусловно, являются ценные бумаги, о которых и пойдет речь далее.

Понятие и классификация ценных бумаг

Согласно отечественному законодательству, под ценной бумагой понимается финансовый документ, подтверждающий наличие у их владельца имущественных прав и непосредственного факта займа, что предоставляет возможность получения определенного дохода.

Каждая из таких бумаг обладает номинальной и рыночной стоимостью. Сделки с такими документами проводятся на фондовом рынке, допуск к участию, на котором возможен только юридическим лицам и только после получения соответствующей лицензии.

Существует много классификаций ценных бумаг, учитывающих те или иные критерии. Однако инвесторы на рынке ценных бумаг больше всего придают значение их разделению, согласно инвестиционным возможностям. Исходя из такой точки зрения, можно выделить 3 вида бумаг:

• с фиксированным доходом;
• акции;
• производные ценные бумаги.

Ценным бумагам, имеющим фиксированный доход присущи определенные свойства. Они в обязательном порядке имеют срок своего погашения, т.е. срок, когда держатель ценной бумаги может потребовать погашения займа и процентов по нём. Кроме того, схема погашения номинальной стоимости и процентов по ней, всегда либо определена самой ценной бумагой, либо определяется инвестором и заемщиком заранее. К таким бумагам относят следующие виды:

• банковский сертификат;
• вексель;
• облигация;
• депозитарная расписка;
• государственные облигации, и сертификаты.

Акциями называются документы, выпуск которых осуществляет каждое акционерное общество. Данная ценная бумага удостоверяет права ее держателя на получение прибыли организации пропорционально количеству акций, а также удостоверяет право собственности на часть имущества предприятия также пропорционально имеющимся акциям. Ко всему, они дают право на участие в управлении предприятием и распределении его дохода. Основными отличиями акций и вышеуказанных видов бумаг, имеющих фиксированный доход, считается то, что доход по акциям прямо зависит от наличия у предприятия чистой прибыли, а также от решения акционеров. Таким образом, он может увеличиваться, уменьшаться или не выплачиваться вовсе. К тому же, акции не имеют сроков погашения и являются бессрочными.

Что касается производных ценных бумаг, то и их стоимость, и доход по ним, прямо зависят от стоимости других ценных бумаг. Среди них различают фьючерсы и опционы. Они представляют собой срочные контракты, позволяющие произвести сделку по вышеуказанным бумагам в определенный срок или фиксирующие условия и цену сделок, которые будут произведены в будущем. Их реализация осуществляется на срочном рынке, ввиду чего, фьючерсы и опционы не подходят для того, чтоб осуществлять инвестиции в фондовый рынок.

Оценка инвестиционных качеств

Каждый потенциальный инвестор, желающий совершить инвестирование в ценные бумаги, делает это только с одной целью - получение дохода. Как и в любых других финансовых инструментах, инвестирование в ценные бумаги сопряжено с определенными рисками, прямо формирующими возможные доходы от своих капиталовложений. Тут, как и во всех инвестиционных институтах, действует одна аксиома - чем выше риски, тем выше доход. Соответственно, чем ниже риски - тем ниже доход от ценных бумаг.

Таким образом, оценивая инвестиционные качества ценных бумаг, потенциальный инвестор рассчитывает риски и вероятный доход и только после этого принимает решение об инвестировании. Для оценки инвестиционных качеств применяются следующие критерии:

• ликвидность;
• доходность.

Под риском понимают возможность потери капитала, вложенного в ценные бумаги как объект инвестирования. В общем понимании, риск - это некая вероятность отклонения реальных событий от ожидаемого результата. Риски, в зависимости от вида ценных бумаг и операций с ними, могут носить разный характер - экономический, правовой, политический и т.д. От риска прямо зависит доходность конкретной ценной бумаги. Под ней понимают возможность конкретной бумаги приносить экономическую выгоду, т.е. прирост капитала. При выборе объекта инвестирования вкладчику нужно обязательно определиться с соотношением прибыли и рисков, связанных с ней.

Что касается ликвидности, то под ней понимается возможность быстрой реализации конкретной ценной бумаги и получения за нее определенного количества средств, без существенных потерь для держателя такой ценной бумаги при отсутствии колебаний рынка.

Определяя инвестиционные характеристики ценных бумаг, профессиональные инвесторы проводят серьезные исследования, требующие наличия глубоких знаний и именуемые фундаментальным и техническим анализом. Проводя технический анализ, сравниваются разнообразные графики и курсы движения ценных бумаг только лишь с одной целью - определение рыночной динамики роста или падения цен на конкретную ценную бумагу.

Фундаментальный анализ же более важен, он касается непосредственной деятельности предприятия, в ценные бумаги которого инвестор планирует произвести капиталовложений. Такой анализ позволяет произвести оценку деятельности, финансового состояния предприятия, его место в той или иной отрасли и размер сегмента рынка, занимаемого эмитентом. Он дает возможность предельно точно спрогнозировать поведение и настроения как уже существующих, так и потенциальных акционеров предприятия.

Особенности инвестирования в ценные бумаги

Как уже говорилось выше, осуществляя инвестиции в ценные бумаги, вкладчик обязан руководствоваться определенными правилами и стратегией, исходя из желаемой прибыли и приемлемых для него, связанных с прибылью рисков. Ему стоит понимать, что риски потери капиталовложений зависят не только от видов бумаг, ситуации на рынке и настроений акционеров и инвесторов, они также прямо зависят и от самого эмитента.

Так, например, ценные бумаги государственных предприятий - общепринято, куда менее рискованные финансовые инструменты, нежели ценные бумаги коммерческих предприятий. В то же время прогрессирующих компаний обладает меньшими рисками, чем акции с медленным уровнем прогресса и дохода. В связи с этим, считаем необходимым выделить ряд характеристик, на которые должны обращать внимание потенциальные инвесторы при капиталовложениях в инвестиционные ценные бумаги.

Так, при определении привлекательности ценных бумаг конкретного эмитента, потенциальный инвестор должен учитывать:

• Объемы и потенциалы роста выручки, прибыли и ликвидности активов эмитента.
• Размер выплачиваемых дивидендов.
• Динамику роста или падения цен на бумаги на рынке.
• Долю и устойчивость предприятия в своем сегменте рынка.
• Диверсифицированность отраслей деятельности эмитента.
• Реализацию эмитентом своей бизнес-модели.
• Финансовую отчетность эмитента.

Как уже стало понятно, инвестиции в ценные бумаги, а точнее, получение дохода от них, требует наличия у потенциального инвестора практического опыта и знаний. Для реализации вышеуказанных стратегий и принципов, без которых получение дохода возможно только при спекуляциях, мало наличия лишь одного желания быть успешным инвестором.

К тому же стоит помнить, что ценные бумаги - долгосрочный инвестиционный инструмент, который не принесет сиюминутной прибыли. Оценив все эти факторы, вы сможете принять правильное для себя решение. В конце концов, если у вас нет требуемых знаний и опыта, но есть желание быть инвестором ценных бумаг, существует масса фондов, профессиональные управляющие которых куда лучше разбираются в тенденциях и стратегиях фондового рынка.

Стабильный регулярный доход – к этому мы стремимся. Уверенность в будущем и постоянный пассивный источник дохода – мечта человека. Ее можно превратить в реальность, если четко сформулировать свое желание и собрать начальную сумму денег. Как стать инвестором, как разобраться в таком виде инвестиций, как ценные бумаги, вы узнаете из этой статьи.

Просто о ценных бумагах

Деньги – это высоколиквидный своеобразный товар, по которому меряют стоимость услуг и других товаров. Ценные бумаги не несут такую функцию. Они дают имущественные права предъявителю. Существуют:

• Закладные;
• Вексели;
• Воносамент;
• Банковские сертификаты;
• Государственные ценные бумаги (ваучеры, сертификаты);
• Депозитарные расписки (подтверждение о владении акциями иностранных компаний);
• Фьючерсы;
• Другие, признанные законом.

Чтобы знать, что с ними делать и какая от ценных бумаг выгода, нужно немного изучить их назначение. Каждый вид по-своему ценен, но для инвестора несет разные степени дохода или имущественных прав.

Вложение средств в государственные ценные бумаги считается самым надежным. Но, как показала российская практика 90-х годов, воспользоваться ваучерами смогли только те, кто знал, что с ними делать.

С чего начать?

Важно! Перед тем как выбрать инвестиционный портфель ценных бумаг, обязательно изучите модель их действия. Можете даже в учебнике по экономике прочитать. Ваши деньги стоят того.

Инвестирование – это всегда повышенные риски. Меньше всего рисков потерять часть денег только у тех, кто каждый день ходит на работу и получает за это зарплату. Все остальные люди – бизнесмены, спекулянты, акционеры и пр., всегда готовы к спадам.

Эффективность ваших вложений зависит от вашего выбора. Выбор должен быть основан на знаниях, анализе, прогнозе и выводах. Первым делом инвестируйте в свое образование – это принесет вам достойные плоды.

Вы готовы к инвестициям, если:

• У вас есть «лишние» деньги. Никогда не вкладывайте последнее;
• Вы владеете информацией и понимаете суть механизма работы ценной бумаги, самой компании, государства, проанализировали ситуацию и спрогнозировали развитие на ближайшие лет пять (минимум);
• У вас есть профессиональный советчик;
• Вы готовы к рискам. Потерять деньги один-два раза на этом поприще – естественное явление. Поэтому придерживайтесь правила «одна треть». Вкладывайте 1/3 часть своих денег. Распределите ее между несколькими инвестиционными проектами (создайте инвестиционный портфель);
• Определите цели инвестирования – зачем вам это нужно;
• Инвестиции в ценные бумаги – долгосрочное вложение, поэтому параллельно нужно вложить и в более краткосрочное предприятие.

Ценные бумаги, как объект инвестирования капитала, для вас будут самыми надежными, потребуют минимум знаний. Обычно, инвесторам помогают специальные брокерские компании. Но и вы сами должны следить за развитием событий.

Основные бумаги, которые приносят доход – это акции и облигации. Но с каждой бумаги у вас будет около 10% от суммы, которую вы инвестируете. Доход стабильный.

Полезная информация! Выгодно вкладывать сразу и в акции и в облигации. От акций вы будете иметь более высокий стабильный доход, но рисков потерять все – больше. Облигации дают доход через время, установленное в договоре, но риски сведены к минимуму.

Что именно выбрать и куда инвестировать – решать вам. Ориентироваться нужно от ваших потребностей и планов. Если вы хотите инвестировать в облигации, то следует знать некоторые нюансы.

Государственные облигации:

1. Отличаются надежностью, но доход не очень большой.
2. Продавать их раньше окончания договора не выгодно. Стоимость гособлигаций до окончания договора падает на 10 – 20%. Иногда на 30 – 40%. Но если вы подождете несколько лет до завершения процесса, то получите свои деньги и плюс существенные проценты.
3. Гарантии надежности высокие.
4. Риски минимальные.

Облигации корпоративные:

1. Выпускаются компаниями (корпорациями) и могут быть обеспеченными недвижимостью или необеспеченными.
2. Обеспеченные гарантируют возврат вашего капитала в виде недвижимости, если компания обанкротится.
3. Необеспеченные, в случае банкротства ничем не возмещаются. Поэтому не рискуйте – инвестируйте только в облигации крупных, устойчивых, платежеспособных, стопроцентно перспективных компаний и корпораций.
4. Доход высокий.
5. Риски выше.
6. Надежность зависит от успешности корпорации.

В облигации лучше вкладывать, если вы никуда не торопитесь. Этот выгоднее, чем делать вклад в банке. Проценты банка чуть покрывают инфляцию. А инвестирование в облигации приумножает ваши сбережения на 30 – 40%.

Акции

Компании выпускают и продают свои акции и этим привлекают капитал новых инвесторов в развитие бизнеса. Обычно владельцы акций имеют право на определенную долю в компании и получают свои проценты (дивиденды) именно с этой доли. Например:

Компания выпустила 1000 акций стоимостью 100 тыс. руб. каждая. Вы выяснили, что перспективы у компании очень радужные и приобрели 5 акций за 500 тыс. руб. Теперь с прибыли предприятия вы имеете право на дивиденды пропорциональные количеству и стоимости ваших акций. Кроме этого, если компания будет ликвидирована вы станете владельцем имущества на сумму ваших акций. В ходе управления деятельность фирмы вы можете иметь право голоса, но получать меньше дивидендов или не иметь его, но получать большую сумму.

• Обычно ограничивают участие в управлении;
• Дивиденды распределяются из разных источников.

Есть именные акции, владельцы которых регистрируются в реестре собственников, и на предъявителя – каждый может купить такую ценную бумагу или продать ее.

Можете купить гособлигации на 1/4 ваших денег. Еще 1/4 инвестировать в акции крупной компании и получать дивиденды. Третью часть капитала вложить в облигации корпорации. Четвертая часть должна быть нетронутой – это гарантия того, что в случае форс-мажора, и крупных потерь, вы сможете приумножить ваши сбережения. В идеале, вы должны разделить деньги на 5 или более частей, две из которых оставить в резерве. Например, купить золотые слитки или недвижимость, которая будет приносить вам доход с аренды.

Если вы станете инвестором нескольких сфер или компаний, то у вас будет «инвестиционный портфель». Специалисты настоятельно советуют вкладывать капитал в несколько разных направлений, чтобы свести к минимуму риски потерь.

Сейчас век информационных технологий очень многое упрощается. В том числе и торги акциями. Если вы серьезный акционер,то вас допустят к торгам только после прохождения листинга – включения ваших акций в список биржи. Например в биржу ММВБ, Питерская биржа ценных бумаг (ПАО Санкт-Петербургская биржа), другие российские, иностранные, международные фондовые рынки. Выход на такие рынки имеет свои правила. Самостоятельно без знаний, лицензий, определенной суммы денег, активов, выход на торговлю в фондовых рынках закрыт.

Большинство физических лиц, которые занимаются торгами онлайн, не уделяют должного внимания механизму работы фондовых бирж. Вы перечисляете деньги в онлайн-компанию (допустим, ООО «Омега+»), которая гарантирует вам выход на торги. Но, на самом деле, ваши деньги вместе с капиталом других физических лиц выводит на рынок брокер «Омега+». Получается, что лично вы с суммой $100 тыс. на платформу не выходите.

Важно! Вам нужно искать надежного брокера, который действительно имеет соответствующее образование, стратегию входа и выхода на торговую площадку и психологически подготовлен к рискам. Если вы торгуете каждый день, то это будет не инвестицией, а спекуляцией. Так вы будете получать каждый месяц 10% от 1/3 или от 2/3 вложенной суммы. Но риски потерять все составляют до 70%.

Как уменьшить риск потерь?

Нанять специалиста. Образование и стаж его, процент удачных сделок должны быть соответствующими. Не забывайте о человеческом факторе – год успешной работы может привести к усталости и снижению внимания. Посмотрите работу специалиста за несколько лет. Если корпорация, акции или облигации которой вы приобрели, имеет выход на фондовую биржу, то вы можете написать доверенность и выходить на рынок через ее платформу.

Риски инвестирования в ценные бумаги

В мире различают два вида рисков:

1. Систематический.
2. Диверсифицируемый.

К первому виду относятся:

• Изменения в законодательстве;
• Инфляция;
• Политическая обстановка;
• Скачки рыночных процентных ставок;
• Колебания валюты.

Эти риски обусловлены причинами мирового и государственного масштаба.

Ко второму относятся риски, связанные с конкретной ценной бумагой:

• Вами неправильно выбрана ценна бумага;
• Вы не вовремя совершили покупку;
• Ценная бумага не ликвидна на рынке (не можете продать по разумной или выгодной цене);
• Кредитным рискам подвергнуты долговые ценные бумаги;
• Отзывной риск имеет место, когда выпустивший облигацию, отзывает ее;
• Риск, связанный с предприятием (банкротство, снижение цен на акции компании, ухудшение дел, рейтинга и т. д.);
• Операционный риск связан со сбоями в системах, компьютерах или других технических неполадках.

Внимание! Инвестор должен быть готов к потерям. Спокойные нервы, философское отношение, знания и контроль рынка – залог того, что вы выйдете из положения с наименьшими потерями.

Преимущества вложений в ценные бумаги

Все сферы, где фигурируют инвестиционные вложения, имеют свои плюсы и минусы. Ваша задача определить из всех свойств максимум выгодных и минимум убыточных именно в вашей ситуации. Любые вложения должны давать отдачу в виде приумножения денег, имущества. Кроме этого, инвестиции развивают экономику государства, компании и отраслей.

Преимущества инвестиций в ценные бумаги:

• Необходим минимум знаний;
• Стабильность;
• Гарантированные регулярные выплаты;
• Высокий процент доходности при минимальном вложении сил;
• Перспективы роста дивидендов при благоприятном развитии компании;
• Гарантии возврата капитала по обеспеченным акциям;
• Низкая вероятность рисков.

Недостатки:

• Высокая доля риска;
• Долгосрочность вложений;
• Низкая ликвидность в коротком промежутке времени;
• Высокая волатильность (колебания цен) – может быть и преимуществом, и недостатком.

Внимание! Самый большой недостаток – это отсутствие информации. Кто владеет информацией – тот владеет миром!

Преимущества вложений в ценные бумаги, как и недостатки, можно использовать с выгодой для себя. Для этого нужно владеть фундаментальным и техническим анализом рынка. Быть в курсе политических изменений и экономического положения в мире.

В дополнение к нашей статье, предлагаем ознакомиться с видео: