Пробизнесбанк: вход в личный кабинет. Куда платить кредиты "Пробизнесбанка": новые реквизиты

Дата внесения оператора в реестр: 10.11.2010

Основание внесения оператора в реестр (номер приказа): 780

Адрес местонахождения оператора: 125195, Москва г., ул. Беломорская, д. 6А

Дата начала обработки персональных данных: 07.07.1993

Субъекты РФ, на территории которых происходит обработка персональных данных:

Цель обработки персональных данных: осуществления банковской деятельности, ведения реестра клиентов, ведения личных дел сотрудников, обработки, хранения и раскрытия бюро кредитных историй информации, характеризующей своевременность исполнения заемщиками своих обязательств по договорам займа (кредита), а так же с целью сопровождения корпоративной деятельности Банка: ведение реестра акционеров, проведение Общих собраний участников, заседаний Совета директоров и т.д.

Описание мер, предусмотренных ст. 18.1 и 19 Закона: Разработаны локальные акты по вопросам обработки персональных данных: политика обработки персональных данных в АКЦИОНЕРНОМ КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО), положение об обработке и обеспечению безопасности персональных данных в АКЦИОНЕРНОМ КОММЕРЧЕСКОМ БАНКЕ «ПРОБИЗНЕСБАНК» (ОТКРЫТОЕ АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО). Осуществляется внутренний контроль соответствия обработки персональных данных Федеральному закону № 152-ФЗ «О персональных данных» и принятым в соответствии с ним нормативным правовым актам, требованиям к защите персональных данных. Работники, непосредственно осуществляющие обработку персональных данных, ознакомлены с положениями законодательства Российской Федерации о персональных данных, в том числе с требованиями к защите персональных данных, документами, определяющими политику организации в отношении обработки персональных данных, локальными актами по вопросам обработки персональных данных. Обеспечивается учет машинных носителей персональных данных. Обеспечивается восстановление персональных данных, модифицированных или уничтоженных вследствие несанкционированного доступа к ним. Разработаны правила доступа к персональным данным, обрабатываемым в информационных системах персональных данных, а также обеспечивается регистрация и учет всех действий, совершаемых с персональными данными в информационных системах персональных данных. Персональные данные доступны для строго определенного круга сотрудников, в здании установлены охранная и пожарная сигнализации, сведения на бумажных носителях хранятся в сейфах или запирающихся шкафах, определены места хранения персональных данных, физическая охрана информационных систем (технических средств и носителей информации), предусматривающая контроль доступа в помещения информационных систем посторонних лиц, наличие надежных препятствий для несанкционированного проникновения в помещения информационных систем и хранилище носителей информации, учет всех защищаемых носителей информации с помощью их маркировки и занесение учетных данных в журнал учета с отметкой об их выдаче (приеме).

Категории персональных данных: фамилия, имя, отчество,год рождения,месяц рождения,дата рождения,место рождения,адрес,семейное положение,социальное положение,имущественное положение,образование,профессия,доходы, сведения о воинском учете, номера телефонов, паспортные данные, сведения о номере и серии страхового свидетельства государственного пенсионного страхования, сведения об идентификационном номере налогоплательщика, табельный номер работников Банка

Категории субъектов, персональные данные которых обрабатываются: резиденты РФ и нерезиденты РФ, в том числе работники, состоящие с Банком в трудовых отношениях, физические лица (вкладчики, заемщики, клиенты), состоящие с Банком в гражданско-правовых отношениях

Перечень действий с персональными данными: сбор, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, передача, обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных

Обработка персональных данных: смешанная,с передачей по внутренней сети юридического лица,с передачей по сети Интернет

Правовое основание обработки персональных данных: ст. 85-90 Трудового кодекса РФ, Федеральным законом от 30.12.2004 N 218 - ФЗ "О кредитных историях", Федеральным законом от 26.12.1995 N 208-ФЗ "Об акционерных обществах", Федеральным законом от 27.07.2006 N 152-ФЗ "О персональных данных", Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности"

Наличие трансграничной передачи: нет

Сведения о местонахождении базы данных: Россия

Банк был учрежден в 1993 году в форме АОЗТ, затем преобразован в ООО. К началу 1998 года банк занимал лидирующие позиции на рынке автокредитования, в это же время был акционирован. С 1999 года банком начато интенсивное развитие факторингового и лизингового подразделений. В 2001 году банк привлек субординированный кредит на сумму в 5 млн долларов от Международной финансовой корпорации. В январе 2003 года заложено начало формированию холдинговой структуры с участием региональных банков (позже трансформировавшейся в финансовую группу «Лайф»* ) - приобретен контрольный пакет акций екатеринбургского ВУЗ-Банка (94,5%). В августе 2003 года Европейский банк реконструкции и развития предоставил банку кредитную линию на 10 млн долларов для финансирования экспортно-импортных операций. В 2004 году были приобретены банки «Экспресс-Волга» и «Национальный Банк Сбережений».

В 2006 году на базе Пробизнесбанка была образована ФГ «Лайф», все более сильный акцент делался банком на обслуживании малого и среднего бизнеса. В декабре 2006 года банком приобретен «Ивановский областной банк» (100%). В марте 2007 года банк эмитировал ноты на Лондонской фондовой бирже, сумев привлечь тем самым более 750 млн долларов. В 2008 году методом эмиссии обыкновенных акций было привлечено еще 375 млн рублей от East Capital Finansial Institutions Fund AB. Одновременно с этим East Capital предоставил банку субординированный кредит на сумму 625 млн рублей на пять лет. В январе 2009 года банком был приобретен «Газэнергобанк» (99,99%), тогда же доля в «Банк24.ру» была доведена до 99,5%. В мае 2009 года банком была проведена дополнительная эмиссия акций с размещением по закрытой подписке в пользу фонда East Capital. В ходе допэмиссии доля фонда в уставном капитале банка увеличилась с 12,52% до 19,93%. В декабре 2009 года банком был приобретен «Инвестиционный Городской Банк», впоследствии переименованный в банк «Пойдем!».

С 2010 года банк активно расширял зону присутствия. В сентябре 2011 года ЦБ РФ зарегистрирован выпуск облигаций банка на 3 млрд рублей. В декабре 2013 года банк стал санатором самарского банка «Солидарность», который вошел в группу к февралю 2014 года. В январе 2015 года акционеры финансовой группы «Лайф» приняли стратегическое решение об объединении бизнеса самарского банка «Солидарность» и ивановского Национального Банка Сбережений на базе «Солидарности».

На март 2015 года группа «Лайф» представлена в 75 регионах РФ, в ее состав, помимо головного Пробизнесбанка, входят ВУЗ-Банк (Пробизнесбанку принадлежит 100% его акций), банк «Экспресс-Волга» (у Пробизнесбанка 98,8%), ивановский Национальный Банк Сбережений (100%), Газэнергобанк (99,9%), банк «Пойдем!» (100%), КБ «Солидарность» (100%). Стоит отметить, что в состав группы «Лайф» до недавнего времени входил и екатеринбургский Банк24.ру, лицензия у которого была отозвана 16 сентября 2014. Пробизнесбанку также принадлежат: Факториговая компания «Лайф» (100%), девелоперская компания «Пробизнес-Девелопмент» (100%), коллекторское агентство «Лайф», киприотская «Пойдем Холдингс Лимитед» (100%).

На март 2015 года основными бенефициарами банка являются контролирующие банк через киприотскую «Alivikt Holdings» Сергей Леонтьев (41,50%), являющийся президентом и председателем совета директоров Пробизнесбанка, и председатель правления банка Александр Железняк (11,44%). Старший вице-президент Пробизнесбанка Эдуард Пантелеев посредством ООО «Родина» владеет долей в 5,43% акций. Гражданину Великобритании Блэйку Кляйну принадлежит 7,22%. Через фонд East Capital гражданину Швеции Петеру Элам Хакассону принадлежит 7,17%, гражданину Литвы Кестутису Саснаускасу - 3,14%. На долю акционеров-миноритариев, владеющих банком через зарегистрированные на Каймановых островах инвестиционные фонды Blue Crest Emerging Markets Master Fund и Argo Special Situations Fund, приходится 14,44% акций банка.

Сеть Пробизнесбанка представлена головным офисом в Москве, 230 дополнительным офисами и одной операционной кассой вне кассового узла. Численность сотрудников организации на 1 января 2015 года составляла 5 057 человек.

Юридическим лицам предлагаются РКО, депозиты, кредитование (в том числе тендерное и проектное), овердрафты, лизинг и факторинг, валютный контроль, инкассация, эквайринг, токены, сейфинг, аккредитивы и гарантии, операции РЕПО. Для предприятий малого и среднего бизнеса, помимо стандартных услуг, доступна опция Money Back, представляющая собой финансовую гарантию качества обслуживания (при некомпетентном обслуживании и указании клиентом конкретных недостатков банк предлагает компенсацию в размере стоимости тарифного плана).

Среди клиентов Пробизнесбанка в разное время были замечены такие организации, как ЗАО «Московская кофейня на паях», ОАО «Ижорские заводы», ПАО «Богородские деликатесы», ОАО «Объединенная авиастроительная компания», ОАО «Судостроительный завод «Волга», ОАО «Металлсервис» и др.

Физическим лицам банк предлагает потребительские кредиты, депозитную линейку, дистанционное обслуживание, кредитные и дебетовые банковские карты (Visa и MasterCard) и т. д.

С начала 2014 года валюта баланса банка увеличились на 39,3%, на март 2015 года достигнув значения в 146,3 млрд рублей. Основной точкой роста в пассивах стало межбанковское привлечение, увеличившееся за период в 2,6 раз, или на 21 млрд рублей. За счет активного привлечения среднесрочных и долгосрочных средств в депозиты и вклады росли также средства населения во вкладах: +29%, или +6,5 млрд рублей, и средства корпоративных лиц: +10,7%, или +2,7 млрд рублей.

Вновь привлеченные средства были по большей части направлены в расчеты по ценным бумагам, расчеты по конверсионным операциям, а также в расчеты по аккредитивам, за счет чего статья прочих активов банка возросла практически в пять раз, или на 37,9 млрд рублей. Наблюдался также рост портфеля ценных бумаг (+10,9%, или +4,6 млрд рублей) за счет вложений в облигации. На 1 млрд рублей, или в полтора раза, увеличились основные средства и нематериальные активы банка. На 1,1 млрд рублей, или на 41,5%, выросли вложения в капиталы других организаций. Активность банка на рынке МБК в роли нетто-кредитора также увеличилась на 11,2%, или на 874,3 млн рублей.

Пассивы банка отличаются высокой диверсификацией. ЛОРО-счета - 27,6% нетто-пассивов, доля межбанковского привлечения - 23,2%, во вкладах населения - 19,7%, средства корпоративных лиц - 18,8%, собственного капитала - 8,7%. Динамика оборотов по текущим средствам банка на сверхвысоком уровне: от 132,4 до 207,9 млрд рублей в месяц, что говорит о высоком качестве клиентской базы.

В структуре активов 32,2% приходится на портфель ценных бумаг, представленный практически полностью облигациями. 32,6% нетто-активов составляют прочие активы (преимущественно расчеты по ценным бумагам, а также производные инструменты-требования; велика доля расчетов по конверсионным операциям, а также расчетов по аккредитивам). Кредитный портфель банка составляет 17,8% нетто-активов. Высоколиквидные активы - 6,7%. Выданные МБК - 5,9%.

Банк проявляет высокую активность на рынке ценных бумаг. Имеет весомый портфель бумаг (47,1 млрд рублей на март 2015 года), состоящий практически полностью из облигаций. На 54,4% это облигации федерального займа, на 19,9% - корпоративные облигации нерезидентов, на 16,9% - облигации иностранных государств. Динамика оборотов по портфелю в диапазоне от 35 до 165 млрд рублей в месяц. Также банк активно эмитирует собственные ценные бумаги, в частности векселя - на сумму 1,7 млрд рублей на март 2015 года. Векселя преимущественно выпускаются на срок до полугода. На март 2015 года выпущенные ранее банком облигации практически полностью погашены (на балансе - 28,6 млн рублей).

Кредитная политика банка направлена на кредитование физических лиц, а также малого и среднего бизнеса. На март 2015 года доля розничных кредитов в портфеле на уровне 58,8%. Портфель кредитов диверсифицирован по срокам. Согласно отчетности банка (РСБУ), уровень просрочки по кредитам высокий (19% на март 2015 года), растет в динамике (10,5% - на начало 2014 года). Особенно высок уровень просрочки по кредитам корпоративным лицам: на март 2015 года достигает 21,5%. Норма резервирования по выданным кредитам также растет и на 1 марта 2015 года составляет 22,3%. Кредиты обеспечены залоговым имуществом на сумму в 23,7 млрд рублей (90,7% кредитного портфеля), что несколько ниже достаточного уровня. Кредитный портфель банка имеет тенденцию к уменьшению за счет ужесточения политики банка по выдаче ссуд новым клиентам.

Банк в течение анализируемого периода проявлял высокую активность на рынке МБК, выступая преимущественно в роли нетто-заемщика и привлекая ликвидность преимущественно от резидентов, предположительно, подконтрольных банков. Сумма привлечения на март 2015 года составляет 33,9 млрд рублей. Поставки ликвидности банк осуществляет в разительно меньших объемах приблизительно в равной мере Банку России, подконтрольным банкам и нерезидентам. На рынке Forex банк является одним из маркетмейкеров, показывая сверхвысокие обороты от 460 млрд до 1 трлн рублей в месяц.

По итогам 2014 года банк получил чистую прибыль в размере 1,8 млрд рублей (преимущественно за счет операций с иностранной валютой). В 2013 году чистая прибыль банка составила 826,7 млн рублей. В 2012 банк получил чистую прибыль в размере 1 млрд рублей (за счет основной деятельности).

Совет директоров: Сергей Леонтьев (президент), Александр Железняк, Эльдар Бикмаев, Эдуард Пантелеев, Александр Турбанов, Сергей Зозуль, София Бианчи, Ханна-Леена Лойкканен, Могенс Шмидт.

Правление: Дмитрий Дыльнов (председатель), Андрей Литвинов, Александр Ломов, Сергей Летунов, Сергей Шилов, Алексей Пирогов, Елена Цыбина, Владислав Солодкий.

* Финансовая группа «Лайф» - банковский холдинг, созданный на основе московского «Пробизнебанка». Сейчас объединяет 7 банков: Пробизнесбанк (Москва), «Пойдем!» (Москва), ВУЗ-Банк (Екатеринбург), Экспресс-Волга (Саратов), Национальный Банк Сбережений (Иваново), Газэнергобанк (Калуга), «Солидарность» (Самара), а также факторинговую компанию «Лайф», и «Пробизнес-Девелопмент», а также ряд смежных бизнес-структур. Группа имеет свыше 800 отделений более чем в 75 регионах, 4 млн клиентов физических и 200 тыс. юридических лиц, 17 тыс. человек персонала.

Консолидированные активы группы, согласно промежуточной финансовой отчетности по МСФО, за первое полугодие 2014 года составили 177,9 млрд рублей, капитал - 21,4 млрд, прибыль за шесть месяцев - 952,6 млн рублей.

– коммерческая кредитная организация, крупнейшее звено в финансовой группе Лайф. Осуществляет комплексное обслуживание частных клиентов и корпораций. Главный офис располагается в столице, а на территории России – более 200 офисов по обслуживанию различных категорий граждан и 1 оперкасса вне кассового узла.

Неотъемлемой частью обслуживания физлиц и юрлиц в Пробизнесбанке является одноименный онлайн банкинг «Пробизнесбанк Online». Дистанционное банковское обслуживание рассчитано ля обеспечения контроля денежными средствами клиента через компьютер или другое смартфон с операционной системой Android и iOS.

«Пробизнесбанк Онлайн» является надежным финансовым помощником благодаря функциональным возможностям и интуитивно понятному интерфейсу. Зарегистрироваться в онлайн банкинге и произвести вход в систему могут не только клиенты Пробизнесбанка, но и физические лица из других финансовых организаций, являющихся участниками группы Лайф.

Возможности онлайн банкинга:

• Геолокация отделений Пробизнесбанка в выбранном регионе;
• Обмен валюты;
• Оплата коммунальных и эксплуатационных услуг;
• Оплата обязательных государственных взносов и начисленных штрафов с персональными скидками;
• Перевод финансовых средств в российской и иностранной валютах;
• Получение информации о банковской карте с системами VISA International и MasterCard и управление ее безопасностью;
• Пополнение баланса мобильного телефона;
• Пополнение электронных кошельков;
• Получение информации об открытых банковских продуктах.

Вход в личный кабинет физического лица:

• Открыть электронный ресурс Пробизнесбанка http://prbb.ru/ , далее перейти в раздел «Для частных клиентов»;
• Навести курсор на баннер «Интернет банк» и ввести учетную запись в соответствующих полях. Кликнуть «Вход в интернет банкинг». Сотрудники кредитной организации настоятельно рекомендуют использовать виртуальную клавиатуру при заполнении имени клиента и секретного кода.

Онлайн банкинг для корпоративных клиентов (ИП и юрлица) в равной степени могут пользоваться услугами дистанционного обслуживания, но для входа в личный кабинет потребуется специальной ПО, полученное в Пробизнесбанке при регистрации.

• Установить программное обеспечение и открыть портал https://ibank.prbb.ru/ibrs_demo/iclient/index.html;
• Кликнуть по активной строке «Вход в Интернет Клиент» или «Вход для клиентов Пробизнесбанк» и осуществить вход в пользовательский кабинет с использованием учетной записи.

Для ознакомления с возможностями личного кабинета для ИП и юридических лиц, клиенты могут использовать демонстрационную версию системы по адресу https://ibank.prbb.ru/ibrs_demo/iclient/index.html. Вход в демонстрационную версию осуществляется автоматически и не требует предварительной регистрации.

Регистрация личного кабинета Пробизнесбанка

На официальном портале Пробизнесбанка клиенты могут выполнить самостоятельную регистрацию и оформить учетную запись для последующего входа в систему.

• Открыть официальный портал и кликнуть по баннеру «Интернет банк» в разделе для частных клиентов;
• Нажать «Регистрация нового пользователя» и перейти к заполнению электронной анкеты, а именно: ФИО клиента, контактные данные, номер банковского продукта. Кликнуть по баннеру «Далее»;
• Напечатать полученный в смс сообщении проверочный код и создать секретный код.

Регистрация корпоративного клиента происходит в офисе Пробизнесбанка. Для этого потребуется заполнить соответствующие документы на присоединение к ДБО и отдать его сотруднику Пробизнесбанка с паспортом регистрируемой компании.

Восстановление пароля личного кабинета Пробизнесбанка

Физлица могут самостоятельно восстановить пароль на странице входа в личный кабинет Пробизнесбанка. Сам процесс занимает не более 5 минут и полностью повторяет этапы самостоятельной регистрации. А юрлицам потребуется обратиться в офис кредитной организации и заполнить официальное заявления для получения новой учетной записи.

Скачать мобильное приложение Пробизнесбанка

Для доступа к пользовательскому кабинету Пробизнесбанка, частные лица могут использовать специальное приложение «Фактура.ру», а корпоративные клиенты – «iBank2». Приложение «Фактура.ру» предоставляет пользователям функциональные возможности основного личного кабинета, а «iBank2», напротив, не предусматривает выполнение финансовых действий и используется в качестве демонстрационного просмотра информации по открытым финансовым продуктам ИП или юридического лица.

Для установки приложения Пробизнесбанка на устройства с операционной системой Android или iOS рекомендуется нажать на соответствующий баннер, перейти в электронный магазин и нажать по баннеру «Загрузить». Пользователи устройств с другой операционной системой могут работать в личном кабинете из браузера, в мобильной версии официального портала Пробизнесбанка.

Приложение для физлиц:

ОАО «Акционерный коммерческий банк "Пробизнесбанк"» (ОАО АКБ «Пробизнесбанк») — российский коммерческий банк, работавший на рынке финансово-кредитных услуг в РФ в 1993-2015 годах. Банк был учрежден в 1993 году. В 2004 году им были приобретены банки «Экспресс-Волга» и «Национальный Банк Сбережений». В декабре 2006 года банком приобретен Ивановский областной банк (100% акций). В 2003 году на основе ОАО АКБ «Пробизнесбанк» была создана , которая объединила 8 банков и несколько компаний: Пробизнесбанк (Москва), Банк « » (Москва), (Екатеринбург), (Саратов), Национальный Банк Сбережений (Иваново), (Калуга), Банк « » (Самара), факторинговую компанию «Лайф» и «Пробизнес-Девелопмент», а в 2014-2015 годах — ОАО КБ «Солидарность».

На март 2015 года основными бенефициарами банка являлись контролирующие банк через кипрскую фирму Alivikt Holdings Сергей Леонтьев (41,5%), являющийся президентом и председателем совета директоров Пробизнесбанка, и председатель правления банка (11,44%). Старший вице-президент ОАО АКБ «Пробизнесбанк» Эдуард Пантелеев посредством ООО «Родина» владел долей в 5,43% акций. Гражданину Великобритании Блэйку Кляйну принадлежали 7,22%. Через фонд East Capital гражданину Швеции Петеру Элам Хакассону принадлежало 7,17%, гражданину Литвы Кестутису Саснаускасу — 3,14% акций. На долю акционеров-миноритариев, владеющих банком через зарегистрированные на Каймановых островах инвестиционные фонды Blue Crest Emerging Markets Master Fund и Argo Special Situations Fund, приходилось 14,44% акций банка.

Сеть Пробизнесбанка была представлена головным офисом в Москве, 230 дополнительным офисами и одной операционной кассой вне кассового узла. Численность сотрудников организации на 1 января 2015 года составляла 5 057 человек. По итогам 2014 года банк получил чистую прибыль в размере 1,8 миллиарда рублей (преимущественно за счет операций с иностранной валютой). В 2013 году чистая прибыль банка составила 826,7 миллиона рублей. В 2012 году банк получил чистую прибыль в размере 1 миллиарда рублей. На 2014 год Финансовая группа «Лайф» по совокупному объёму активов входила в TOP-30 российских банковских групп, в ТОП-20 российских банков по объему привлеченных вкладов физлиц и в ТОП-5 крупнейших кредиторов малого бизнеса, а также в десятку самых «карточных» российских банков.

12 августа 2015 года ЦБ РФ отозвал лицензию у ОАО АКБ «Пробизнесбанк». По мнению регулятора, "в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже 2 процентов ". Остальные банки группы были переданы на санацию под руководством АСВ, что привело к развалу Финансовой группы «Лайф».