Меню
Бесплатно
Регистрация
Главная  /  ВТБ24  /  Как выбрать брокера. Критерии выбора

Как выбрать брокера. Критерии выбора

Итак, вы решили инвестировать на фондовом рынке. Но простому частному инвестору туда путь закрыт. Совершать сделки на бирже можно только через профессионального посредника — брокера. Специально для тех, кто задался вопросом, как выбрать брокера, я написал эту статью, в которой постарался описать процесс выбора как можно подробнее, чтобы все было понятно даже новичку. В статье вы найдете основные моменты, на которые надо обращать внимание: как оценить надежность брокерской компании, как выбрать тарифный план, где найти скрытые комиссии и как собственно открыть счет.

Найти брокера сегодня очень легко — большинство крупных банков являются брокерами и дают доступ к торгам на биржу физическим лицам. Это Сбербанк, ВТБ 24, Газпромбанк, Альфа Банк, Промсвязьбанк и другие. Настоящий брокер должен иметь соответствующую лицензию на осуществление брокерской деятельности. Поэтому начните свой выбор с проверки наличие лицензии у компании. Для этого на сайте Центрального банка зайдите в раздел Рынок ценных бумаг и товарный рынок и скачайте список брокеров.

Если интересующая вас компания есть в списке, значит все в порядке.

На бирже есть несколько рынков: валютный, фондовый и срочный. На какой рынок имеет доступ тот или иной брокер можно узнать на официальном сайте московской биржи в разделе Участники торгов .

Еще один список есть на сайте Investfunds .

Выбор брокера

Сегодня количество биржевых посредников, дающих доступ частным лицам на фондовый рынок, велико. Во многом они схожи друг с другом, основные отличия — это надежность и тарифы. При выборе брокера я рекомендую оценивать его по следующим пунктам:

  • надежность
  • тарифные планы и комиссии
  • удобство работы
  • отзывы

Для спекулянтов еще будут важны такие параметры как список маржинальных бумаг и стоимость плеча, но здесь мы их касаться не будем.

Надежность — показатель субъективный. Даже крупная компания не обязательно будет надежной. Но я считаю, что крупнейшие компании, которые являются лидерами рынка, можно отнести к надежным. Чтобы оценить, насколько брокерская фирма является крупной, посмотрите на ее оборот торговых операций на бирже и количество клиентов. Выбирайте лучше из компаний, входящих в ТОП-20. Проанализировать эти данные можно на сайте Московской биржи в разделе Ведущие операторы .

Второй рейтинг — по числу клиентов. При том, что у Сбербанка общее количество зарегистрированных клиентов 182 тыс. человек, активными (то есть совершившими за прошедший месяц хотя бы одну сделку) является всего 10 тысяч. У ВТБ 24 зарегистрировано еще больше — 221 тысяча (видимо эхо «народного» IPO), активных тоже около 10 тысяч.

Тарифы и комиссии

Брокерские комиссии — очень важный аспект для долгосрочного инвестора. Например, ежегодная комиссия в 1% за 10 лет снизит доходность ваших инвестиций на 10%. Поэтому чем ниже комиссии, тем лучше. Обычно клиенту предлагается на выбор сразу несколько тарифных планов с различными условиями в зависимости от объема сделок, стиля торговли и сектора на бирже (фондовый, срочный или валютный рынок). Комиссия выражается в рублях или в процентах от объема сделки. Чем больше объемы ваших торгов, тем ниже процент, который вы платите. На каких-то тарифах клиент платит определенную сумму в месяц вне зависимости от объема проведенных операций. Это выгодно для тех, кто торгует очень большими объемами, так как в этом случае дешевле платить фиксированную сумму, чем процент от сделки.

Обычно цифры, которые указаны в тарифах — маркетинговый ход. Они могут быть низкими, но есть еще и другие расходы. Помимо процентов за сделки брокер может взимать с клиентов дополнительные платы — за услуги депозитария, за торговые терминалы, за ввод/вывод денег и так далее. Поэтому в реальности расходы больше, чем кажется на первый взгляд. Для маленьких сумм до 50 тысяч такие платы могут быть очень чувствительными.

Для наглядности я приведу тарифные планы самых популярных брокеров, больше всего подходящих для покупки акций и облигаций (*актуальны на июль 2015 года). Тарифы на срочном и валютном рынке рассматривать не будем.

Тариф Оборот, руб. в день Комиссия, %
Активный от 0 до 50 тыс. руб. 0,165
от 50 до 500 тыс. руб. 0,125
от 500 тыс. до 1 млн. руб. 0,075
от 1 до 5 млн. руб. 0,045
от 5 до 10 млн. руб. 0,035
от 10 до 50 млн. руб.
0,03
от 50 до 100 млн руб.
0,012
от 100 млн руб. 0,006

Открыть брокерский счет в Сбербанке можно с любой суммой. Плата за услуги депозитария — 149 рублей в месяц при наличии сделок. Есть особая комиссия за хранение ETF — 10 рублей в день (отменена с 01.04.2016). Раньше требовалось приобретать USB ключ для торговли через QUIK, но недавно появилась альтернатива в виде логина и пароля с смс авторизацией. Торговый терминал — QUIK, отсутствует web версия QUIK, зато есть iQUIK для iPhone и iPad.

В Открытии брокерский счет тоже можно открыть с любой суммой. Терминал — QUIK. Есть «Универсальный» тариф, где процент единый для всех сделок, и еще два тарифа для тех, кто совершает крупные сделки большими объемами 100 и 500 тысяч. Причем, если сделка будет меньше указанной суммы, брокер возьмет не процент, а фиксированную сумму в рублях. Есть комиссия на вывод средств 10 рублей и минимальное вознаграждение брокера — 295 руб. в месяц (берется, если стоимость портфеля менее 50 тыс. и уплаченные комиссии меньше минимального вознаграждения). Для тарифа Инвестор+ 590 рублей. Услуги депозитария бесплатны.

Тариф Оборот, руб. за день Комиссия,%
Инвестор стандарт Любой 0,0413%
Профессиональный стандарт до 1 000 000 0,0472%
от 1 000 000 до 5 000 000 0,0295%
от 5 000 000 до 10 000 000 0,0260%
свыше 10 000 000 0,0212%
Универсальный До 300 000 включительно 0,09%
От 300 000,01 до 1 000 000 вкл. 0,04%
От 1 000 000,01 до 10 000 000 вкл. 0,029%
Свыше 10 000 000 0,023%

Для открытия счета в ВТБ 24 потребуется минимум 100 000 рублей. Для начинающего инвестора хорошо подойдет тариф «Инвестор стандарт», для более крупных сумм — «Профессиональный стандарт». Услуги депозитария 150 руб/месяц при наличии сделок. Торговые терминалы — QUIK и Onlinebroker предоставляются бесплатно, а за мобильные для iOS и Android придется заплатить.

Тариф Оборот за сессию, руб. Комиссия, %
Дневной до 1 000 000 0,0354
свыше 1 000 000 до 5 000 000 0,0295
свыше 5 000 000 до 10 000 000 0,0236
свыше 10 000 000 до 20 000 000 0,0177
свыше 20 000 000 до 50 000 000 0,01534
0,0118
свыше 100 000 000 0,00944
Фиксированный до 10 000 000 0,0295
свыше 10 000 000 до 50 000 000 0,0177
свыше 50 000 000 до 100 000 000 0,0118
свыше 100 000 000 0,00944
VIP Любой 0,1534

Минимальная сумма для открытия счета в Финаме 30 000 рублей. Для инвесторов, имеющих небольшую сумму, подойдет тариф «Дневной», но учтите, что минимальная комиссия за одну сделку 41,3 рубля. Для крупных сумм есть тариф «Фиксированный», по нему платится 3 540 в месяц плюс проценты с оборота. Для тарифа VIP требуется, чтобы сумма активов на счете была не менее 500 000. Обслуживание брокерского счета стоит 177 рублей в месяц плюс еще столько же за обслуживание счета депо, если были операции. Большой выбор бесплатных торговых терминалов — Transaq, Finam Trade, Quik, webQuik и другие, часть из которых платна.

Тариф Оборот за день, руб. Комиссия, %
Профессиональный До 100 000 0,0531
От 100 000 до 300 000 0,0413
От 300 000 до 1 000 000 0,0354
От 1 000 000 до 5 000 000 0,0295
От 5 000 000 до 15 000 000 0,0236
От 15 000 000 0,0177
БКС-Старт До 1 000 000 0,0354
От 1 000 000 до 5 000 000 0,0295
От 5 000 000 до 15 000 000 0,0236
Свыше 15 000 000 0,0177

Чтобы открыть счет в БКС, сумма должна быть не менее 50 тысяч. Минимальная комиссия по тарифу «Профессиональный» 35,4 рубля в день и не менее 177 рублей в месяц. По тарифу «Старт» — 35,4 рубля в день, но не менее 354 руб/месяц. Обслуживание счета депо — 177 руб/месяц при наличии операций. Плата за QUIK и webQUIK 300 руб/месяц (если на счете в конце месяца больше 30 тыс. — бесплатно), но уменьшается на величину уплаченных комиссий. Если у вас счет открыт больше 6 месяцев, а сумма активов менее 100 тыс., с вас будут списывать по 200 рублей в месяц независимо от наличия операций, но плата уменьшается на величину других вознаграждений (за депозитарий, ПО и другие издержки).

Сумма депозита для открытия счета 30 000 рублей. Минимальный процент по тарифу «Любимый» 0,06%, но не меньше 50 рублей за торговую сессию при наличии хотя бы одной сделки. Проценты указаны с учетом вознаграждения бирже. Комиссия за обслуживание и ведение счета — 300 руб/мес взимается, если сумма активов на счете в конце месяца менее 50 000 или суммарная комиссия брокеру за месяц меньше 300 рублей (доплачивается разница). Торговые терминалы SmartTrade, SmartX, мобильные торговые терминалы iSmart, PocketTrade, web кабинет. Есть плата на ввод и вывод средств 0,1% от суммы. Обслуживание счета депо — зависит от выбранного тарифа, абонентская плата от 0 до 300 рублей в месяц плюс комиссия за хранение ценных бумаг от 0,005% до 0,025% от стоимости портфеля.

Открыть брокерский счет в Альфа-Директ можно с любой суммой. Для небольших сумм хорошо подойдет тариф «Оптимальный» с комиссией 0,03%. Услуги депозитария стоят 0,06% в месяц от рыночной стоимости ценных бумаг. Торговый терминал Альфа-Директ и QUIK (последний вроде платный). Есть Token для хранения секретных ключей стоимостью 470 рублей, но их можно записать на свою флешку.

Тариф Оборот за торговый день (руб.) Комиссия, %
PSB ДЕНЬ до 1 000 000,00 0.05
от 1 000 000,01 до 5 000 000,00 0.04
от 5 000 000,01 до 10 000 000,00 0.03
от 10 000 000,01 до 20 000 000,00 0.025
от 20 000 000,01 до 100 000 000,00 0.02
свыше 100 000 000,01 0.01

Минимальной суммы для открытия брокерского счета в Промсвязьбанке нет. У ПСБ всего 3 тарифных плана. Для инвестора, который совершает сделки изредка, больше всего подходит тариф PSB День. Максимальная комиссия 0,05% от оборота за день. Абонентской платы или минимального вознаграждения брокера нет. Депозитарное обслуживание бесплатное. За торговые терминалы QUIK, webQUIK и webQUIK Mobile тоже платить не надо. Ввод/вывод средств без комиссий.

Внимание: я не слежу за изменениями в тарифных планах брокеров, информация по тарифам актуальна на конец июля 2015 года. На момент чтения вами этой статьи они могли поменяться, уточняйте условия на сайте брокера.

Важные моменты

На сайте указываются не все условия, поэтому обязательно читайте полное описание тарифов, так как там могут скрываться дополнительные комиссии — за ведение счета депо, за торговые программы, ввод/вывод средств, предъявление облигаций к оферте и так далее… Например раньше в Сбербанке для торговли через Интернет нужно было приобретать USB key стоимостью 1900 рублей, и только полгода назад сделали альтернативу в виде логина и пароля. Еще один новый «сюрприз» от Сбербанка — комиссия за учет и хранение паев инвестиционных фондов 10 рублей в день. Эти вещи на сайте не указаны, их можно найти только в документах. Обязательно ознакомьтесь с регламентом брокерского обслуживания, там регламентируются все отношения между брокером и клиентами.

Еще один момент — помимо брокерской комиссии клиент еще платит вознаграждение бирже 0,01%, обычно это на сайте не пишут, то есть приплюсовывайте еще одну сотую сами.

В итоге, если сложить все расходы — за торговлю, за услуги депозитария, за обслуживание счета, за перевод средств и так далее, то может получиться, что суммарная комиссия будет очень нехилой. Брокеры живут за счет комиссий и всевозможных «вознаграждений», поэтому стремятся к тому, чтобы клиент платил как можно больше. Так что будьте внимательны.

Удобство работы

Удобство — это в первую очередь ваши время и нервы. И то и другое дорого, поэтому, когда делаете выбор, оценивайте работу с вашим будущим брокером по следующим пунктам:

  • торговые терминалы
  • способы подачи заявок
  • грамотная техподдержка
  • информационная поддержка и рыночная аналитика
  • наличие личного кабинета инвестора на сайте
  • простое отслеживание текущего состояния портфеля и сделок
  • возможность ведения документооборота удаленно
  • условия и способы ввода/вывода денег

Для меня удобство работы выражается в отсутствии необходимости часто посещать офис. Торговля акциями, как и большинство операций происходит удаленно через Интернет. Почти все брокеры для торговли предоставляют торговый терминал Quik, некоторые дают возможность торговать через другие программы, например webQuik (web версия), Transaq, SmartTrade и другие. Еще можно подавать заявки по телефону, если интернет отсутствует, но у некоторых контор эта услуга платная.

При выборе обращайте внимание, какими способами можно переводить деньги на брокерский счет и выводить их оттуда. Узнайте, есть ли возможность открыть бесплатную банковскую карту и перечислять деньги с нее без комиссий.

Плюсом будет наличие личного кабинета клиента на сайте, он дает возможность легко следить за своим портфелем и сделками, производить операции со счетами, получать отчеты, работать с документами, добавлять/убирать дополнительные опции и прочее. Хорошая аналитика и качественная техподдержка тоже имеют значение.

Инвестпривет, друзья! Каждый, кто решился инвестировать средства в акции, облигации и прочие Газпромы, задумывается: а какой брокер лучше? Где мне открыть счет так, чтобы не прогореть? Ведь важно выбрать не только надежного брокера с удобным управлением счетами, но и с минимальными издержками. Ведь чем меньше вы потратите на комиссии и депозитарное обслуживание, тем выгоднее будут инвестиции.

Итак, вы задумались, какого брокера выбрать. Рекомендую проверять будущего партнера (да-да, брокер – ваш ближайший партнер в деле покупки акций!) по нескольким критериям.

  • Надежность. Ну тут всё понятно. У брокера должна быть лицензия. Причем Центрального банка, а не той странной конторы с Каймановых островов. Ведь он является регистратором ваших акций. Брокер с лицензией реально будет вносить все записи и вести кучу документации, а оффшорный – просто нарисует фантики. Список, какие брокеры надежные и лицензированные, найти можно здесь: http://www.cbr.ru/finmarket/supervision/sv_secur . Скрольте до низу. Важно: там не рейтинг надежности брокеров. Там алфавитный порядок тех, кто вообще имеет разрешение на работу на фондовом рынке.

  • Удобство. У сайта брокера не должно быть вырвиглазного интерфейса и непонятных программ для трейдинга, которые тормозят сильнее, чем жираф в известном анекдоте. Ведь вам пялится на эту «красоту» регулярно. Интерфейс сайта должен быть понятен и лаконичен, чтобы вы могли быстро найти нужную инфу. То же касается документации. Она должна быть на виду.
  • Большой выбор инструментов. Конечно, если вы хотите покупать бумаги только Сбера и Газпрома, то Лондонская биржа нафиг вам сдалась. Но если вы хотите стать акционером Гугла или «яблочником», то тут важно, с каким брокером работать. Обязательно нужен брокер с международными связями лицензиями, позволяющими торговать на Нью-Йоркской, Лондонской, Франкфуртской и Санкт-Петербургской биржей. Это, так сказать, джентльменский набор.
  • Низкие тарифы и отсутствие скрытых комиссий. Об этом еще поговорим ниже.
  • Открытие ИИС. Если вы хотите получить свои уплаченные налоги назад, то индивидуальный инвестиционный счет must have. О том, как его открыть и в чем фишка ИИС – .
  • Много способов подачи заявки. Скорее всего, вам не придется пользоваться подачей заявок по телефону (помните, как в фильме «Американцы» все кричат в трубку: «Продавай! Покупай!»). Но если такая возможность есть – отлично. Возможно, вы услышите по радио, что акции Яндекса начинают стремительно расти и захотите их продать. А вы за рулем. Один звонок брокеру – и проблема решена.
  • Современные платформы для трейдинга. Наличие QUIK или МетаТрейдера – это признак хорошего тона. Конечно, брокер может предлагать свою платформу для торгов или вообще веб-интерфейс. Но проверьте, чтобы всё работало качественно.
  • Есть ли аналитика. Это поможет принимать взвешенные решения и находить неожиданные варианты обогащения. Можно, конечно, применить лайфхак. Держать деньги у одного брокера, а пользоваться аналитикой другого, пополнив счет на «минималку». Тут никто ничего не может запретить.

Однозначного ответа, какой брокер самый лучший, я не смогу дать. Проанализируйте брокера по предложенным критериям, и вы сможете выбрать наиболее подходящего именно вам.

Ну и, конечно, изучите отзывы – какие лучшие брокеры, подскажет только опыт тех, кто пользовался услугами этих товарищей. Классный источник всякого треша и угара в отношении брокеров – форум banki.ru. Там вы узнаете всё о скрытых комиссиях, проскальзываниях, непредоставления документов и утрате денег военно-морским способом из первых уст.

Комиссии брокера

В целом брокеры по качеству предоставляемых услуг примерно равны (если мы говорим о крупнейших игроках). И инструментов предлагают равное число.

Самое главное различие – какая комиссия брокера. Именно от этого зачастую зависит выбор. Например, если у вас большой капитал, то отдача от него будет хорошей, и на комиссию вообще можно не обращать внимание. Например, если у вас миллион (вот статья, кстати, куда этот миллион вложить).

Теперь о том, какие проценты берет брокер:

  • комиссия за сделку – за продажу и покупку активов брокер взимает плату, которая составляет, как правило, буквально десятые или даже тысячные доли процента;
  • комиссия биржи – тут зависит от того, на какой бирже вы затариваетесь акциями и облигациями, но, как правило, тоже небольшая;
  • плата за обслуживание – взимается некоторыми брокерами ежемесячными, как правило, снижается на сумму уже уплаченных комиссий за сделку;
  • плата за использование терминала – очень редкий вид, как правило, взимают за подключение мобильного трейдинга и только раз;
  • комиссия за использование депозитария – обычно 150-300 рублей в год, это плата за внесение записей в реестр.

Кроме того, бывают дополнительные комиссии. Например, если вы торгуете в шорт по РЕПО. Или отдаете распоряжение по телефону. Но, как правило, начинающие инвесторы пользуются подобными услугами редко.

Обратите внимание, что указанные комиссии актуальны для фондового рынка, т.е. для покупки акций, облигаций и ETF. За работу на валютной, внебиржевой и срочной секции берется отдельная плата. Так, за покупку форвардного контракта Сбербанк Управление Активами берет 50 рублей.

Брокеры с минимальными комиссиями

Теперь конкретнее – какого брокера выбрать для торговли. Я отобрал самых надежных и супер-пупер разрекламированных брокеров – в общем, это некий рейтинг брокеров Московской биржи. В таблице вы увидите название брокера, комиссию, минимальный капитал и небольшой комментарий.

Да, комиссии актуальны, если дневной оборот не более 100 тысяч рублей.

Брокер Тариф Комиссия за сделку Комиссия за ведение счета Комиссия за депозитарий Мин. сумма Комментарий
БКС Директ 0,3%, но не меньше 99 рублей 200 руб. (в виде комиссии за МетаТрейдер 5) 177 рублей в месяц Нет Отлично подойдет для инвесторов, планирующих долгосрочные инвестиции
Старт 0,0354% 354 рублей 177 рублей в месяц Нет Общая комиссия за ведение счета уменьшается на сумму уплаченных комиссий, тариф подойдет для активных трейдеров
Финам Единый счет 0,00944% 177 рублей 177 рублей в месяц 2000 рублей Брокер предлагает много платформ для торговли и широкий выбор активов
Альфа-Директ Оптимальный 0,04% Нет 0,004% от суммы активов в год Нет Специальные условия для клиентов Альфа-Банка
ВТБ Единый 0,065% Нет 100 рублей в месяц 100000 рублей Условия хорошая, но большая минималка «кусается»
Уралсиб Кэпитал Основной 0,0472% Нет Любая Нет Отличная площадка для начинающих инвесторов
Церих Отличный старт 0,1% Нет Любая Нет Бонусом брокер предлагает 4 инвестиционные идеи каждую неделю
Алор Добро пожаловать! 0,017% 250 рублей 100 рублей в месяц 10 000 рублей Комиссия за ведение счета уменьшается на сумму уплаченных комиссий
Открытие Универсальный 0,057%, но не меньше 4 копеек 295 рублей 0,01% в месяц, но не менее 100 рублей Любая Комиссия за обслуживание счета отменяется, если на счете больше 50 000 рублей
Сбербанк Самостоя-тельный 0,06% Нет 250 рублей в месяц Нет Надежный брокер от крупнейшего банка страны
АТОН Стартовый 0,18% Нет Нет 50000 рублей Не очень привлекательный тариф и высокий порог входа
Промсвязь-банк Дневной 0,05% Нет Нет Нет Один из вариантов для новичков
Солид Первый 0,11% Нет 200 рублей в месяц 10 000 рублей Хороший вариант для профи
Тинькофф Тинькофф Инвестиции 0,3% 99 рублей Нет Нет Отличный вариант для долгосрочных инвесторов и новичков

Так кого выбрать?

Так какого фондового брокера выбрать в итоге-то? Всё зависит от ваших потребностей:

  • если вы планируете проворачивать сделки постоянно, то вам нужны брокеры с минимальной комиссией за оборот – БКС, Финам, Альфа-Банк;
  • если у вас небольшой капитал и вы планируете его увеличивать каждый месяц – нужны брокер с отсутствием платы за обслуживание и депозитарий, например, Уралсиб, Промсвязьбанк, Тинькофф;
  • если для вас важен доступ ко всем инструментам с одного счета и не хочется платить отдельно за каждую услуг – обратите внимание на БКС, Открытие, Финам, Альфа-Директ, Тинькофф;
  • если у вас большой капитал и важно сэкономить на больших объемах – подойдут Финам, Открытие и Тинькофф.

Если встает вопрос, какого брокера выбрать новичку, то тут возможные 5 вариантов:

  • Промсвязьбанк – минимальная комиссия за сделку, отсутствуют другие виды платы, много инструментов;
  • Церих – аналогично, плюс вы получаете бесплатные инвестиционные идеи;
  • Альфа-Директ – тоже минимальные комиссии;
  • Уралсиб Кэпитал – аналогично;
  • Тинькофф – комиссия, может, и большая, но не нужно ничего устанавливать, а покупать акции можно прямо в браузере или мобильном приложении (вот здесь на сервис, а вот ).

Заключение

Таким образом, никто, кроме вас, не подскажет, какой брокер лучше. Выбирайте на свой вкус и не беспокойтесь. Брокер – это не навсегда. Если вам не понравится, то вы всегда сможете сменить его – ваши активы записаны в депозитарии и принадлежат только вам. Ни у одного инвестора никогда не возникало проблем с передачей активов другому брокеру. Так что вот. Думайте сами, решайте сами. И да пребудут с вами деньги!

Читайте еще, это интересно!

Доброго времени суток, уважаемые читатели блога сайт!

Рейтинг брокеров Форекс — пожалуй, самая полезная вещь для всех тех, кто хочет реализовать себя на поприще биржевой торговли. Если вы ищете возможности заработка на Форексе, то наверняка уже уделяли внимание поискам брокера – посредника, без которого торги на бирже просто невозможны, не так ли?

Перед тем, как совершить отчаянный выбор, вы ведь знакомились с отзывами о деятельности брокеров в интернете, правда?

Поскольку мечты о миллионных прибылях владеют умами тысяч людей, брокерских фирм становится чрезвычайно много. Большинство из них – однодневки, мошенники, выманивающие деньги у неопытных и доверчивых интернет-юзеров. По какому первому критерию можно отличить однодневку от стоящего проекта? Правильно, по времени существования.

Чем больше времени провела компания на рынке, тем она надёжнее. Индустрия Форекс-трейдинга вступила в фазу своего активного развития в 1997 — 1998 годах, самые проверенные компании зарождались как раз в этот период. Однако есть и более молодые.

Время существования фирмы позволяет нам отсеять сомнительных кандидатов, но это не особо сужает рамки, под которые по-прежнему попадают очень многие брокеры.

Второй критерий – количество клиентов (популярность фирмы) и их отношение к брокеру – авторитетность конторы.

В большинстве случаев, хотя бы примерное представление о количестве трейдеров в той или иной компании получить вполне реально. В оценке же авторитета помогает канал РБК – посмотрите, трейдеры каких фирм часто фигурируют в обзорах рынков, и вы отсеете великое множество «зелёных» проектов.

Теперь у нас образовался круг фирм, члены которого не являются мошенниками, но перспективность сотрудничества с ними неодинаковая. Как будем вести отбор дальше? По торговым условиям.

Детальное представление о том, хороший брокер или плохой, вы сможете формировать у себя в голове только тогда, когда освоите азы Форекса, но основные моменты мы в этом посте разберём, дабы вы всё-таки извлекли пользу от прочтения.

Как нам известно, брокеры зарабатывают на спредах – разнице между ценой покупки валюты (называемой «бидом/бидовой ценой» или, по-английски, «Bid») и ценой продажи («аском» — «Ask»). Спред не является постоянной величиной и периодически то сужается, то расширяется, но всё же определённые его значения имеются. Наша задача – выбирать брокеров с минимальными спредами по ключевым валютным парам.

Ключевые валютные пары – инструменты с самыми низкими спредами. Они называются также «мажорными» инструментами. Перечень всех мажоров вы можете увидеть в установленном нами терминале (как его установить, настроить и вообще откуда взять, написано в статье ).

Сравнение спредов по вышеуказанным парам у разных брокеров поможет вам сделать выводы. Если вы выберете в качестве своей торговой стратегии скальпинг, то уровень дохода от спредов будет зависеть очень сильно.

Скальпинг (пипсовка/пипсинг) – общее название стратегий краткосрочной торговли. Основной принцип: необходимо открывать много сделок, из которых большая часть однозначно принесёт прибыль. Обычно сделки закрываются, как только появляется пусть даже крошечный профит – «срезается скальп».

Со спредами разобрались, идём дальше. В статье про мы скажем, что на Форексе валюта не продается «единицами» — нельзя купить один доллар и ждать, когда он вырастет в цене. Валюта продаётся определёнными объёмами – лотами (как и акции, продающиеся пакетами).

Чем меньше лот, тем меньше денег нам нужно для открытия позиции (тем меньше и риск, и доходность, естественно). Самый минимальный лот из существующих – «0,01» — 1000 единиц валюты (открывая сделку 0,01 лота мы покупаем, например, 1000 долларов, евро или иной валюты). Однако есть исключения из этого правила – читайте обзоры некоторых брокеров ниже.

В суть этого наиглавнейшего термина мы будем вникать в вышеупомянутой отдельной статье, пока вам нужно лишь запомнить, что чем меньшим лотом позволяет торговать брокер, тем лучше (особенно для тех, кто начинает с нуля). Может быть, вы и не будете открывать сделки по 0,01 лота, но где гарантии, что не придётся никогда уменьшать объёмы открытых позиций, забирая постепенно прибыль?

Лучше не сотрудничать с компаниями, которые не дают возможности играть на бирже минимальными лотами. Нельзя сказать, конечно, что брокер Xtrade, у которого наименьший лот равен 0,1, плохой, но возможностей заработать при сотрудничестве с ним у нас будет меньше. Аналогичная ситуация с компанией Калита Финанс – ветеран, долго существует на рынке, но минимальный лот – 1. Здесь делают огромные деньги люди с большими стартовыми депозитами.

Итак, запомните, в идеале нужно выбирать компании, где дозволено открываться с объёмом 0,01 лота.

Кредитное плечо – чем оно больше, тем более рискованные операции на бирже вы сможете совершать. Если планируете торговать консервативно и осторожно, то, по сути, внимания на плечо можно особо и не обращать. Замечу здесь, как и в самой первой своей статье, что из-за торговли с плечом можно потерять все деньги, но в долг залезть однозначно нельзя, поэтому не беспокойтесь (правда, есть исключения, одно из таковых рассмотрим при анализе брокера Альпари).

Следующий важный показатель – количество инструментов, которыми брокер позволяет торговать. Они делятся на разные категории, основная, как уже упоминалось выше, — «мажорные валютные пары». Их должно быть не меньше, чем на ранее представленном скрине. Не помешает и очень трендовый инструмент – валютная пара USD/RUB.

Инструменты типа «Exotic» используются в торговле далеко не всеми трейдерами из-за слишком больших спредов, хотя для среднесрочных стратегий они подойдут не хуже, чем «мажоры».

Если у вас совсем нет знаний о Форексе и о торговле вы имеете самое смутное представление, – лучше всего найти брокера, который предоставит качественное обучение. Идеальный вариант – вебинары, на которых можно задавать вопросы преподавателю. Кстати, по поводу знаний, — загляните на страничку с материалом “Книги по Форекс для начинающих” — возможно, потребность в обучении отпадёт сама собой.

Огромное количество новосозданных брокерских фирм увлекает доверчивых юзеров интернета возможностью торговать с экспертом. В большинстве случаев ожидания не оправдываются: трейдеров много, индивидуального эксперта на каждого подобрать просто нереально. Дело ограничится тем, что эксперт даст вам определённые советы и «отпустит в свободное плавание».

Наличие центового счёта – необязательный критерий качества, но он может пригодиться в том случае, если вы хотите начать обучение с совсем крохотных сумм (одного-двух долларов). Правда, есть ли смысл вообще в этом случае открываться и приступать к торговле, ведь для такого случая есть демо-счёт.

Прибыль на центовом счёте – это убыток для брокера, потому что центовые сделки не выводятся на рынок. Этот тезис даёт право некоторым людям утверждать, что брокеры «рисуют» не совсем правильные котировки при торговле центами и крадут деньги трейдеров. Если контора проверенная – опасаться подвоха не нужно.

Будет неплохо, если брокерская фирма позволяет открывать различные типы счетов с неодинаковыми условиями. Обычно это счета центовые, стандартные и профессиональные.

Итак, все вышеперечисленные критерии позволят вам не допустить серьёзных ошибок при выборе брокера и не ввериться мошенникам. Более надёжное «чутьё» выработается впоследствии, когда вы приступите к реальным биржевым торгам.

Может быть, проведём теперь поверхностное ознакомление с некоторыми конторами? Обращаю ваше внимание, что представленная ниже информация по списку брокеров Форекс актуальна на начало 2017 года, однако я отслеживаю изменения и буду стараться вовремя вносить изменения, если будет необходимость.

Отечественные и зарубежные брокеры – надёжные и не очень

Ниже я предложу вам перечень брокерских компаний с краткой характеристикой каждой. Более детально изучать их условия и торговые терминалы мы будем в отдельных статьях.

Альпари

Вот мы и добрались до знаменитого брокера Альпари, на сайте которого уже регистрировались и скачивали терминал для торговли. Давайте же ознакомимся с торговыми условиями.

Счета здесь делятся на 3 типа: Nano (центовые, без минимального порога), Standard (стандартные – долларовые, минимальная сумма для открытия счёта – 100 долларов), ECN-счета (долларовые, для профессионалов: комиссии вместо спредов, более высокие уровни Стоп Аута и иные особенности).

Отметим сразу, что если вы хотите попробовать торговать на разных счетах, можете набрать 100 долларов для открытия «Стандарта», а потом перенести часть суммы на центовый счёт.

Торговать ценными бумагами в Альпари нельзя, однако в распоряжении трейдеров имеется несколько фьючерсов. Из товарно-сырьевого рынка доступны золото, серебро, нефть, отведено место для пары доллар/рубль.

Кредитное плечо – 1:500 – можно заключать даже очень рискованные сделки (но делать этого не стоит), минимальный лот – 0,01.

Хотите узнать о возможностях бесплатного ежедневного обучения один на один с трейдером в офисах брокера, которые есть практически в каждом более-менее крупном городе? Или вас интересует возможность наблюдать за сделками трейдеров-профессионалов через доступ к их торговым счетам? Обязательно загляните в наш . Там же вы найдёте информацию о счетах, при торговле на которых можно остаться в долгу у брокера. А вы ведь этого не хотите, как мне кажется?

В последнее время мне в интернете как-то часто стали попадаться отзывы от трейдеров, которые обвиняют Альпари в мошенничестве путём представления на графиках неправильных биржевых котировок. Заинтересовавшись этим вопросом, я провёл небольшое исследование, о результатах которого сообщаю в вышеуказанном обзоре.

Торговые платформы – МетаТрейдер и BinaryTrader (для бинарных опционов). Кстати, на опционах можно открывать сделки даже на 30-секундном таймфрейме, в то время как минимальный временной интервал для Форекса (если помните) – 1 минута.

Недавно Альпари получила лицензию Центрального Банка РФ, так что по надёжности уступает разве что только Финаму.

Forex Club

По непонятным до конца причинам компания Forex Club на многих рейтинговых сайтах занимает первое место среди брокерских фирм. В глаза сразу бросается обилие торговых инструментов: валютные пары, товары и сырьё, валюта, индексы, фьючерсы, даже криптовалюта…

Обучение распадается на полностью бесплатное и бесплатное при пополнении счёта. Первые три занятия мы можем посмотреть «просто так», для просмотра последующих, знакомящих с техническим анализом, торговлей на новостях, индикаторами и прочим, придётся пополнить торговый счёт не менее чем на 500 долларов – сумма для многих людей окажется серьёзной.

Торговля ведётся через МетаТрейдер. Если мы открываем счёт типа «Start», то получаем возможность торговать 0,01 лота, на остальных счетах минимум равен 0,1 лота (кстати, для открытия счёта «Start» достаточно будет 200 долларов). Вводить/выводить разрешается суммы от 10 $, не менее.

Финам

Финам – одна из самых крупных брокерских фирм, работающих на территории России. Помимо валютных пар, здесь можно торговать ценными бумагами (совмещены фондовый и валютный рынок). Финам удостоился лицензии ЦБ РФ, получить которую могут только самые что ни на есть качественные компании.

Минимальный депозит для Форекс-счёта равен 100 долларам – сумма вполне приемлемая. Можно также открывать счёт типа ForexLite с минималкой в 10 долларов. Для «обычного счёта» наименьший лот равен пяти тысячам единиц базовой валюты – это 0,5 лота. Для ForexLite объём ещё меньше – 1000 единиц – 0,01 лота.

Обучение на сайте брокерской фирмы доступно, причём оно вполне качественное: после изучения базовых принципов вы переходите к разбору конкретных стратегий. Торговля ведётся полностью через терминал MetaTrader 4, велосипед администраторы не выдумывают.

Если сомневаетесь в своих способностях или боитесь рисковать, есть возможность подключиться к счёту профессиональных трейдеров и автоматически копировать сделки. Неудачные позиции, конечно, будут, но прибыльные их перекроют, поэтому каждый месяц однозначно закроется с прибылью.

Детальный анализ компании, её торговых условий (в том числе и для фондового рынка – отличной возможности получения стабильного пассивного дохода), формата терминала (незначительные отличия от иных брокеров всё же присутствуют) доступен в отдельной статье .

InstaForex

InstaForex не в силах тягаться с Финамом, но он гордится своим первенством среди брокерских фирм в странах Азии, пусть даже и без статуса “лицензированности”.

Здесь доступно великое разнообразие торговых инструментов, в частности, 107 валютных пар, 88 контрактов CFD (пока что достаточно будет знать, что это сделки на товарно-сырьевом или фондовом рынке). Присутствует возможность торговать опционами.

Для начинающих Инстафорекс хорош отсутствием минимального депозита – не нужно ни ста долларов, ни десяти для открытия первой сделки. Не забывайте только о правилах управления рисками, о которых мы говорили ранее. Депозит-то может быть и совсем крохотным, но вот риски окажутся серьёзными, потому что чем меньше денег, тем меньше сделок вы можете открыть, чтобы восстановиться после «прогорания» в неудачных позициях.

Сделки совершаются через Метатрейдер 4 и 5 версий, разрешено открываться и закрываться через интернет с торговой платформы ВебТрейдер. Обучение качественное: базовый курс, инструкции по стратегиям (особенно хорошо продемонстрированы индикаторы). У нас, между прочим, есть статья про обучение, где основные этапы освоения биржи детально описаны.

В InstaForex можно, помимо всего прочего, поторговать вместе с трейдером на трёх бесплатных практических занятиях – ничего более шикарного для новичков и представить нельзя.

Выше мы говорили о торговых счетах – чем разнообразнее, тем лучше. ИнстаФорекс идеально соответствует этому требованию – есть счета и центовые, и спредовые (обычные), и с комиссиями вместо спредов. Есть даже особые «исламские» счета, о возможностях которых поведём разговор в отдельной статье «Брокерская фирма ИнстаФорекс».

БКС-Брокер

На ММВБ (если вы помните, это Московская Межбанковская Валютная Биржа) каждая третья сделка совершается трейдерами, открывшими счёт у брокера БКС – достаточно высокий показатель. Компания предоставляет свои услуги трейдерам в течение более чем 19 лет. Работать здесь можно с абсолютно всеми существующими инструментами: валютные пары, акции и облигации, фьючерсы, форварды, опционы и др. Доступ открывается как к российскому, так и к американскому рынку.

Поторговав валютой, вы можете сразу перейти к сделкам с ценными бумагами. Они хороши возможностью получения пассивного дохода, ведь по акциям стабильно выплачиваются дивиденды.

Для начинающих доступны счета с небольшой комиссией (спредов практически нигде нет), с которых можно успешно начинать играть на рынке и зарабатывать. Минимальный депозит отсутствует. Кредитное плечо – 1:200, слишком агрессивно торговать не получится, но и 1:200 хватит «выше крыши». В дальнейшем, при необходимости, можно уменьшать размер плеча, если опасаетесь потерять деньги из-за высокого риска – неплохая рекомендация.

Обучение ведётся в формате вебинаров, есть неплохие статьи по трейдингу. Помимо этого, можете консультироваться по бесплатному номеру горячей линии. Валютой предлагается спекулировать через Метатрейдер, а акциями – через сервис под названием QUIK – детально изучим его в отдельном материале «Обзор брокерской фирмы БКС».

Amarkets

У брокера Amarkets в наше распоряжение поступает 50 валютных пар (мажоры, экзотика и другие), семь металлов (включая золото и серебро), 26 индексов, несколько облигаций и бесчисленное множество акций различных компаний. Инструментарий самый что ни на есть предостаточный.

Минимальный лот для торговли – 0,01, максимум на обычных счетах не ограничен, на ECN и Institutional он равен 100 лотам. Кредитное плечо 1:500, для ECN и Institutional – 1:100 (сделки открываются на крупные суммы, поэтому большое плечо ни к чему).

Обучение здесь, в основном, проходит в текстовом формате – на сайте брокера размещаются статьи по техническому и фундаментальному анализу. В разделе «Вебинары» обычно одно-два занятия, не более того.

Отсюда делаем вывод – по части обучения Амаркетс уступает вышеописанным проектам. Однако торговые условия здесь вполне выгодные.

По части торговых платформ администраторы особо не заморачиваются – сделки по Форексу открываются через Метатрейдер, спекуляция акциями происходит через специально разработанный для этих целей терминал xStation.

На скрине выше представлены акции российских компаний, доступные в xStation. Не думайте, что всё разнообразие ими ограничивается: имеются также ценные бумаги английских, европейских, американских компаний и т. д.

TeleTrade

Брокерская фирма TeleTrade очень серьёзно относится к процессу обучения трейдеров-новичков. Поначалу все зарегистрировавшиеся пользователи изучают базовый курс (теоретический, чтобы знать, как работать в терминале, с чего вообще начинать трейдинг), затем переходят к практике с преподавателями. Расписание занятий составляется индивидуально, можно обучаться в офисе компании или по скайпу.

Плечо здесь не такое большое, как в других конторах, можно открыть сделку объёмом лишь в 100 раз превышающим имеющиеся в распоряжении средства. Минимальный объём позиции для большинства валютных пар (а их предоставляется немало) – 0,1 — 0,15 лота – достаточно много, у новичков не всегда хватает денег для успешной торговли.

Помимо валюты можно торговать акциями, металлами, индексами, ценными бумагами и великим множеством иных инструментов.

Сделки открываются через МетаТрейдер 4 или 5 версии, есть приложения для мобильных устройств. Открывать сделки на опционы в ТелеТрейд нельзя.

Когда вы получите все необходимые знания, обязательно попробуйте себя в игровых проектах, разработчиком которых является компания. На виртуальный счёт вам начисляются средства, вы прогнозируете курсы валют и в зависимости от точности прогнозов получаете бонусные баллы. Десять участников-лидеров (итоги подводятся ежемесячно) удостаиваются хороших денежных поощрений — отличный шанс начать торговать без вложений. Более подробно этот и другие моменты будут нами рассмотрены в статье «Брокерская компания TeleTrade».

FxPro

Компания FxPro работает на рынке более 11 лет – не так долго, как Финам, БКС или Альпари. Однако брокер завоевал серьёзное доверие среди трейдеров, причём не только профессиональных, но и начинающих. Администраторы разрабатывают собственные торговые платформы, поэтому помимо МетаТрейдера можно открывать сделки через FxPro cTrader, FxPro Markets.

Сделки исполняются очень быстро. Инструментов много: валюта, акции, фьючерсы, индексы и многое другое. Опционов нет, а криптовалюты обещают в скором времени сделать доступными для торговли.

Вся аналитика предоставляется абсолютно бесплатно. Есть обучение в форме записанных видеоуроков. Также регулярно проходят вебинары.

Спреды такие же, как и у других компаний.

Кредитное плечо здесь зависит уже не от типа счёта, а от объёма открытых торговых позиций. Если открыто менее 100 лотов, плечо 1:500, если 100 — 200 лотов – 1:200, 200 — 300 – 1:100, 300 — 500 – 1:50, более 500 – 1:33. В принципе, очень уж большими объёмами вы вряд ли будете открываться, поэтому возможности даже для агрессивной торговли у вас немаленькие.

Более подробно о трейдинге с рассматриваемой конторой и иных деталях читайте в нашем отдельном «Обзоре брокера FxPro».

Fibo Group

Брокер Fibo Group начал работать на финансовом рынке с 1998 года. За это время было заключено бесчисленное множество сделок. Аналитики компании постоянно выступают в экономических телепрограммах, недавно один из ведущих аналитиков – Татьяна Лейко – победила в «Битве Аналитиков» на РБК.

Список торговых инструментов не такой многочисленный, но валютные пары Форекса имеются в полном ассортименте, так что место найдётся всем, в том числе людям, которые начинают осваиваться с нуля.

У компании помимо неплохих условий есть выгодные возможности для инвестиций или автоматической торговли, об этом мы поговорим в статье «Брокерская фирма Fibo Group», почитайте перед тем, как сделать окончательный выбор брокера.

По части обучения отметим большое количество вебинаров по самым разным методам анализа. Плюс к этому, есть обзоры рынков и сверхкачественная аналитика – отличное решение проблем для начинающих.

Счета дифференцированы, причём очень качественно. Можно торговать на центовом счёте, на МТ4 Fixed – с фиксированными спредами (помогает при долгосрочной торговле), МТ4 Floating – здесь спреды уже плавающие, МТ4 NDD – подходит для скальперов, тут максимально высокая скорость исполнения ордеров и прочие преимущества. О других счетах поговорим в отдельном обзоре.

Forex4you

Брокер Forex4you предлагает нам торговать валютой, металлами, некоторыми акциями и другими инструментами. Есть центовые, классические и профессиональные счета. Счет «Classic» распадается на два подтипа: просто «Classic» и «NDD». Второй вариант – нечто среднее между классическим счётом и профессиональным, отличается от первого плавающим спредом от 0,1 пункта и комиссией.

Кредитное плечо может достигать уровня 1:1000, однако если депозит превышает 100 000 долларов, максимальное плечо понижается до 1:200, если у нас более 250 000 – до 1:100, и если более 500 000 долларов – 1:50. Минимальный лот равен 0,01, максимальный здесь уже не превышает 200.

У Forex4you, как и других брокерских фирм, есть свои особенности и акции. В частности – работа с персональным менеджером, который будет доступен абсолютно в любое время и сможет проконсультировать по каждому интересующему вопросу. Имеется и бонусная программа. Обо всём этом читайте в нашем отдельном обзоре «Брокерская компания Forex4you».

Торговля ведётся через МетаТрейдер, собственных терминалов проект не разрабатывает. Обучение проходит в формате вебинаров, но их не очень много, по техническому анализу вебинары вообще проводятся достаточно редко.

Альфа-Форекс

13-го февраля 2018 года компания прекратила обслуживать клиентов с российским гражданством.

Если примете решение сотрудничать с брокером Альфа-Форекс, вашему вниманию будет представлено великое множество инструментов: валютные пары Форекса различных типов (мажорные, экзотические, рублёвые и другие). Торговля ведётся через MetaTrader – всё предельно просто и понятно.

Спреды по валютным парам не отличаются от показателей у других брокерских фирм, с некоторыми можно ознакомиться в выдержке из таблицы ниже. Указанное значение – плавающий спред (если помните, он может сужаться и расширяться, верно?), в скобках – среднее значение, существующее на рынке чаще всего.

Про свопы мы писали в самой первой статье. Внесём сразу ясность: «long» — это название позиций на покупку, «short» — на продажу. Данные приводятся для 100 000 единиц базовой валюты, то есть для 1 лота.

Заключение о брокерах Форекс

Дорогие друзья, мы рассмотрели одиннадцать лучших компаний для торговли на валютной бирже. Теперь вы уже ориентировочно знаете, какую выбрать для торговли. Мошеннические организации из “чёрного списка” или «серенькие» конторы в нашем общем обзоре не фигурировали, возможно, мы уделим им время впоследствии.

Перед выбором компании, пожалуйста, ознакомьтесь с полным её описанием (ссылка располагается в каждом отдельном блоке). Если у вас есть вопросы по выбору брокера, задавайте их в комментариях.

Если вас интересует брокерская фирма, не описанная выше, пожалуйста, «заказывайте» её описание аналогично через комментарии, в течение нескольких дней на страницах блога появится подробное исследование.

Удачных вам торгов, большого профита!

Мы обсудим по каким критериям выбирают брокеров? Какие услуги и продукты предлагают брокеры? Рассмотрим алгоритм выбора брокера и подбора самого выгодного тарифа.

Брокер на бирже это не просто посредник как, например, риелтор или консультант. Биржа не принимает заявки на покупку биржевых инструментов от физлиц, поэтому отказаться от брокеров нельзя и платить им комиссию придётся. А вот выбрать брокера и подобрать выгодный тариф вполне Вам под силу, этому стоит уделить время, т.к. это сократит риски, оптимизирует ваши расходы и уменьшит издержки при торговле на бирже.
Брокер на фондовом рынке – это посредник между вами и фондовой биржей. Он выполняет за вас огромное количество регламентируемых законодательством функций начиная от документооборота и заканчивая удержанием налогов.

Вот 5 главных критериев по которым выбирается брокер:

  • надёжность (не обанкротится ли брокер или не отзовёт ли у него лицензию Центральный банк)
  • размер комиссий (какие тарифы и сколько вы будете платить ему комиссий)
  • поддержка пользователей (на сколько качественно работает консультационная и техническая поддержка у брокера)
  • личный кабинет для управления счётом (как быстро и удобно заводить и выводить средства и получать отчётность)
  • программное обеспечение для торговли (на сколько удобный и практичный торговый терминал брокера)

2. Какие услуги и продукты предлагают брокеры?

Основных услуги брокера по сути две:

  • выставление заявок на покупку / продажу инструментов на бирже
  • выполнение функции бэк-офиса, т.е. учёт и отчётность по сделкам и деньгам клиентов

Остальные услуги и продукты брокеров относятся к дополнительным и имеют роль вспомогательных, облегчающих или расширяющих процесс торговли или доступа к инвестиционным продуктам. Это например такие услуги как: доступ к внебиржевому рынку, маржинальное кредитование, доверительное управление активами, различные инвестиционные продукты, торговые стратегии, сдача налоговых деклараций и прочее.

Для выбора брокера по услугам и сервисам можно воспользоваться нашим Сервисом подбора брокеров фондового рынка (ссылка в последнем абзаце), он помогает подобрать брокера исходя из услуг и сервисов которые он предлагает клиентам при доступе к инвестиционным продуктам. Брокерам присвоены уровни рейтингов на основании пяти вышеописанных критериев.

3. Так как же выбрать брокера и подобрать выгодный тариф?

1. Определитесь с тем какими инструментами вы хотите торговать? (акции, облигации, валюты, производные инструменты, товары, иностранные бумаги и т.п.)

От этого будет зависит ваш стиль торговли и время которое необходимо уделять для анализа и мониторинга своего портфеля.

Если вы, например, претендуете на высокую доходность (выше 10% годовых), то учтите, что акции и производные инструменты (фьючерсы/опционы) требуют регулярного анализа отчётности и новостного фона, что влечёт необходимость в периодической покупке и продаже инструментов (спекуляции). Соответственно вам потребуется производить множество сделок купли/продажи, что на руку брокеру, т.к. увеличивается комиссия которую вы ему платите. Следовательно нужно подобрать такой тариф брокера, чтобы были минимальные комиссии за объём и количество сделок.

Если например вам нужен стабильный денежный поток с доходностью до 10%, то выбранная облигация как и депозит в банке не потребует регулярного анализа и мониторинга данных по инструменту. Соответственно вам нужно подобрать такой тариф где будут минимальные комиссии за хранение актива и вывод средств, а так же использование других дополнительных сервисов брокера (например комиссия за мобильный терминал который по при таком стиле торговле не нужен).

2. На какую сумму вы хотите приобрести активы? От этого так же будет зависеть тариф брокера. Чем больше через брокера проходит средств тем больше у него оборот, соответственно клиенты у которых на счету десять миллионов будут платить комиссии по тарифу меньшему чему те клиенты у которых на счету сто тысяч.

3. Будете ли вы торговать на заёмные средства или брать бумаги для коротких продаж (шортить)? Т.е. брать у брокера или деньги или бумаги в долг. Соответственно, у вас должен быть тариф с минимальными ставками маржинального кредитования.

4. Будете ли вы использовать другие сервисы и продукты брокера , например мобильный или Web терминал, SMS-оповещение, получать дополнительные выписки, валютные операции, доверительное управление, личный брокер, автоследование и т.п.?

5. Брокер должен быть надёжным и удобным, как это определить?

Надежность — главный риск банкротства брокера. Если у Вас были деньги у брокера, подчеркну именно деньги а не биржевые инструменты (ценные бумаги, контракты), то деньги по текущему законодательству пока ещё не застрахованы и по итогам процедур банкротства могут не вернуться клиентам. А вот права собственности на биржевые инструменты учитываются не у брокера, а в депозитариях и регистраторах, поэтому за них можно не беспокоиться. Да и в большинстве своём брокеры — это крупные организации вероятность банкротства не высокая, тем более большинство брокерских счетов открываются для покупки активов а не хранения денег. При этом всё же необходимо удостовериться в надёжности брокера следующим образом:

  • Проверьте наличие лицензии регулятора — Центрального банка (ссылки в конце статьи)
  • Почитайте в сообществах отзывы о брокерах, кто является собственником или бенефициарным владельцем брокера, по сути брокеры из ТОП-20 вполне надёжные организации
  • Посмотрите какое количество клиентов у брокера и какие обороты с деньгами этих клиентов на бирже совершает брокер. На основании этих данных вы получите представление о доле рынка этого брокера (ссылки в конце статьи)
  • Для окончательного убеждения посмотрите на официальном сайте брокера размер его собственных средств и наличие у него кредиторской задолженности. Это даст понимание о финансовой устойчивости брокера как юрлица (ссылки в конце статьи)

6. Хорошая поддержка пользователей, обучение, на сколько адекватно и понятно вас консультируют и решают вопросы технического характера?

Здесь уже только личная практика общения со службой поддержки или отзывы на сайтах профессиональных сообществ. Большинство брокеров как и банки имеют отлаженную систему клиентской поддержки с компетентными сотрудниками, но всё же в деле торговли и инвестиций бывают сложные моменты и именно по таким вопросам и познаётся качество поддержки брокера.

7. Насколько удобный, быстрый, понятный торговый терминал и личный кабинет?

  • Программа для торговли – это торговый терминал брокера. По сути платформа для обработки запросов пользователей на совершение торговых на которой можно выбирать, анализировать и управлять активами которые Вы будете покупать и продавать.
  • Системы для управления счётом – это личный кабинет владельца брокерского счёта. Его скачивать и устанавливать не нужно, он доступен на сайте брокера.

Тут уже тем более всё индивидуально. Даже отзывы других клиентов наверное не очень помогут. Каждый сам субъективно может понять удобно/неудобно выбирать инструменты торгов и выставлять заявки на покупку/продажу активов. Или просто или сложно войти в личный кабинет для подачи поручения на вывод/ввод денег на счёт, или на сколько легко читабелен отчёт о движении ваших средств. Поэтому только личный опыт. В целом всё торговые терминалы и личные кабинеты схожу и функционал у них одинаков, поэтому не стоит сильно погружаться в этот вопрос. Но новичку стоит уяснить, что это, пожалуй, самый сложный момент в процессе обучения торговли, т.к. на обучение по использованию торгового терминала уйдёт не один час времени.

Порядок действий для выбора брокера

После этого активировать личный кабинет и внести не большую сумму на депозит.

Далее установить торговый терминал, изучить инструкцию или видеообзор по его настройке для создания оптимальной конфигурации вашего торгового терминала. Если, что всегда в помощь служба поддержки брокера, звоните и задавайте любые вопросы.

После этого все подготовительные действия совершены, далее вам необходимо произвести первую сделку по покупке. Начните например с покупки акций или облигаций какой-нибудь российской корпорации, для примера — Газпрома или Роснефти.

Всё вы перешли рубеж после которого вы официально сможете покупать и продавать биржевые активы, становиться акционером или кредитором крупнейших российский и международных компаний или инвестировать в любые биржевые товары, валюты или сырьё, а главное начнёте интереснейший путь биржевого инвестора к финансовой независимости.

Приветствую вас, начинающие инвесторы! Уверен, что сегодняшний мой обзор порадует многих из вас. Я долго думал, чему посвятить эту статью, и вдруг осознал, что простым частным капиталовкладчикам невозможно попасть на фондовый рынок. В связи с этим все до единой сделки на бирже могут производиться только через профессиональных посредников – брокеров. Именно для тех, кто уже подумывает о том, как выбрать брокера и где лучше открыть брокерский счет, и была написана эта статья. В ней вы найдете важнейшие моменты, на которые необходимо обратить внимание всем новичкам на фондовом рынке: начиная от критериев оценки надежности посреднической компании и заканчивая выбором тарифного плана. Усаживайтесь поудобнее и приготовьтесь наматывать бесценные знания себе на ус!

Критерии выбора брокера

Сегодня найти брокера не составляет огромного труда – практически все крупные банки выступают в роли посредников и предоставляют физическим лицам доступ к биржевым торгам. К таковым в нашей стране относится и Сбербанк, и ВТБ 24, и Газпромбанк. Обратите внимание на то, что у настоящего посредника обязательно должна быть брокерская лицензия . Проверить наличие таковой вы сможетена сайте Центробанка , где вы сможете скачать список действующих брокеров. Если заинтересовавшая вас компания присутствует в этом перечне, значит все в порядке, и вы можете смело воспользоваться ее услугами.

Учитывая то, что количество брокеров, которые предоставляют частным лицам доступ к фондовому рынку, растет буквально не по дням, а по часам, торговля акциями для начинающих должна начинаться именно с выбора посредника. Поскольку все они, так или иначе, схожи, решить, как выбрать брокера на фондовом рынке, можно при помощи анализа следующих критериев выбора:

  • надёжность ;
  • тарифный план и размер комиссии;
  • удобство и комфорт работы.

Ну а теперь, давайте поговорим о каждом из них детальнее.

Надёжность компании

Сразу хочу начать ваше обучение брокерскому делу с того, что критерий надежности является довольно субъективным показателем. Даже самые крупные компании далеко не всегда могут быть надежными. Тем не менее, лично я считаю, что крупнейшие фирмы, лидеры рынка, могут называться надежными. Чтобы оценить величину брокерской компании, достаточно взглянуть на количество ее клиентов и оборот транзакций на бирже. Выбирать я советую из списка фирм, которые входят в топ брокеров.


Тарифы и комиссии

Комиссии брокеров – это один из важнейших аспектов, на который следует обращать внимание долгосрочным инвесторам. Так, ежегодная комиссия в размере 1% за 10 лет снизит доходность ваших вкладов на целых 10%. Чаще всего клиентам предлагают выбрать несколько вариантов тарифных планов с разными условиями, которые зависят от объемов сделок, стиля проведения торгов и биржевого сектора. Комиссия может составлять фиксированную сумму, а может взиматься в виде процента от размера сделки. Чем большим будет этот размер, тем меньший процент вы будете платить.

Существуют тарифы, по которым клиенты платят оговоренную договором сумму ежемесячно, вне зависимости о того, проводились ли какие-то операции или нет. Такой вариант может быть выгоден для тех, кто совершает объемные торги, поскольку дешевле платить фиксированные суммы, нежели проценты от совершенной сделки.

Выбирая посредника, обязательно выясните :

Все комиссии за обслуживание

  • Какими будут ваши расходы на депозитарий ;
  • Нужно ли вам будет делать ежемесячную или ежегодную абонплату ;
  • Какова ставка на использование заемных средств (кредитного плеча);
  • Величина комиссии при покупке/продаже акций .

Какова сумма минимального депозита

Какие условия предоставляет брокер для ввода и вывода денег по вашему счету

  • Количество способов пополнений и их комиссии;
  • % при банковском переводе;
  • Сроки поступления;
  • Надо ли вам будет платить налог с продажи акций, и в каком виде будет отправляться клиентская информация в налоговую службу.

Для удобства сравнения предлагаю вам изучить пример комиссий компании Финам :

Хочу отметить еще и то, что перед тем как открыть брокерский счет в приглянувшейся вам фирме, не поленитесь прочесть полное описание тарифа , в котором могут быть скрыты дополнительные комиссии. Так вас вполне могут попросить раскошелиться, например, за обслуживание счета при малой активности торговли на нем.

Удобство и комфорт

Личный опыт

Что касается меня, то мой опыт начался с того, что я категорически отказался от работы с российской биржей акций. Это связано с тем, что данный рынок относится к числу развивающихся, а потому гораздо более нестабилен, нежели его собратья из США или Европы. В связи с моим игнорированием отечественной биржи, поиски привели меня к брокеру just2trade . Сразу хочу сказать, что данный посредник является дочерним предприятием Финама, и зарегистрирован в оффшоре на Кипре. Чтобы начать торговать, необходимо наличие минимальной суммы в размере 200 долларов . За каждую закрытую сделку приходится платить комиссию около 3,5 долларов. За использование кредитных средств Финам брокер снимает по 0,014% ежедневно. Что касается страхования счета, то на бумагах сумма возмещения составляет 50 000 долларов .

Пожалуй, единственным фактором надежности этой компании можно считать ее принадлежность к Финаму, который, в свою очередь, входит в топ 5 рейтинга брокеров фондового рынка Российской Федерации.

Открыть брокерский счет

Итоги

В этом обзоре я решил не делать каких-либо рекомендаций и не советовать вам конкретного брокера на рынке ценных бумаг. Такое решение было принято мной по одной простой причине – я не хотел, чтобы мой обзор носил рекламный характер. Я постарался быть максимально объективным , поделился собственным опытом, и очень хочу, чтобы вы приняли собственное решение относительно того, какого посредника выбрать для себя. Воспользовавшись всеми вышеуказанными критериями, изучив отзывы о брокерских компаниях, вы с легкостью выявите лидера среди фирм на том или другом рынке. Будьте внимательны и осмотрительны в своем выборе . Удачных и выгодных вам сделок, и до скорых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!