Меню
Бесплатно
Регистрация
Главная  /  Кредиты  /  История осаго по номеру автомобиля. Как проверить машину в базе рса

История осаго по номеру автомобиля. Как проверить машину в базе рса

Иногда у автомобилистов возникают ситуации, когда по номеру полиса нужно проверить страховку.

Кроме тех случаев, когда автовладелец хочет узнать подробную информацию о собственном полисе, такая проверка может понадобиться, чтобы установить наличие автогражданки у участников ДТП.

Это один из актуальных способов для решения проблемы без вызова сотрудников ГАИ. Если у водителей на руках нет договора, то во время оформления документов, как раз и пригодится информация: как узнать, где застрахован автомобиль по ОСАГО.

Обязательность приобретения полиса ОСАГО порождает множество возможностей для манипуляций мошенников. По данным объединения автостраховщиков России каждый год продается около миллиона фальшивок.

Продавцы поддельных страховок особенно наживаются в период поднятия тарифов и предлагают свои услуги автомобилистам, желающим сэкономить.

Такая неразумная экономия и невнимательность может повлечь за собою дополнительные траты или даже уголовную ответственность за подделку и использование фальшивого полиса.

Продавцы бланков со скидкой встречаются на станциях техобслуживания, автобазарах и даже возле управлений ГИБДД. С появлением оформления в сети интернет можно легко ввести в заблуждение пользователей.

Они перечисляют деньги мошенникам, которые полностью копируют интерфейсы своих сайтов со страниц крупных СК. В результате проверка даст данные, что полис не действует или по номеру автогражданки застрахован другой автомобиль.

Такая процедура, как проверка страхового полиса ОСАГО онлайн по номеру автомобиля, была введена для уменьшения количества обращений автовладельцев, пострадавших от недобросовестных страховщиков.

Теперь подлинность полисов можно всегда проверить онлайн. Специальный сервис был создан союзом автомобильных страховщиков РСА для облегчения и упрощения процедуры.

Чтобы пробить страховой полис ОСАГО по номеру, необходимо ввести номер страховки в поисковую систему в десятизначном формате. Проверка в онлайн-режиме выведет вас на официальный ресурс, где по выбранной вкладке вы можете проверить по номеру страховой полис.

В результате вы получите ответ, где будет указано название страховой организации, имеющей права на данный полис . Если он относится к соответствующему страхователю, где вы заказываете страховку, то с данной компанией можно иметь дело и вас не обманывают.

База ОСАГО ведет свою работу круглосуточно, то есть проверку подлинности полиса для вашего автотранспорта вы можете осуществить в любое время суток. Проверка страховки абсолютно бесплатная.

Также для быстрой и тщательной проверки полиса на сайте можно найти информацию о номерах, позвонив по которым, вы можете уточнить правила пользования базой и другие моменты.

В базе РСА имеется полный перечень договоров ОСАГО на 2020 год . Если страховка вдруг оказалась не той организации, к которой вы обратились или вы вовсе ее не нашли в базе, то это может говорить о мошенничестве.

Если страховой полис уже оформлен, то вам следует разыскать недобросовестного страховщика и взыскать с него страховые средства, уплаченные по договору.

Для поиска полиса ОСАГО по номеру ТС также можно использовать базу данных ОСАГО. Для проверки по госномеру на сайте необходимо ввести номера автомобиля без пробелов и тире. Информация актуальна на конкретную дату.

Таким образом, любой автовладелец может в любое время проверить оформляемый полис ОСАГО по номеру. Это поможет купить действительный полис страхования, избежать уловок мошенников и правильно рассчитать средства в случае аварии.

В базе страховщиков на сегодняшний день можно проверить полис автострахования различными способами, например, по номеру машины или номеру полиса. Существует 3 варианта проверки:

Мошенники давно научились мастерски изготавливать фальшивые бланки, связанные со страховой сферой, которые сложно отличить от настоящих.

Обычно используются специальные бланки, обозначенные в страховой компании как потерянные или не сданные, например, когда агент уходит из страховой организации.

Документ, распечатанный на цветном принтере, по внешнему виду также может не отличаться от бумажного бланка, оформленного официально.

Поэтому перед оформлением полиса обращайте внимание на такие моменты:

Стоимость страховки должна быть рыночной . Заниженная цена должна насторожить, так как ни одна СК не будет работать в убыток. На сайте компании вы сами можете выбрать специальный калькулятор и самостоятельно рассчитать стоимость договора.

О недобросовестности страховщика может говорить навязывание КАСКО или техосмотра в обязательном порядке. Это является добровольным выбором автовладельца.

Оригинальные бланки могли быть по разным причинам отозваны Гознаком . Попав на теневой рынок, их используют в мошеннических целях. Также могут использоваться бланки обанкротившихся страховщиков или компаний, лишившихся лицензий.

При увольнении недобросовестные сотрудники СК перепродают аферистам договоры и полисы, оставшиеся на руках, хотя они обязаны их сдать работодателю соответствии с установленным порядком.

Бывает, что при оформлении автогражданки страховой агент намеренно искажает данные об автомобиле, чтобы получить личную финансовую выгоду на разнице тарифов. Например, вписывает данные транспортного средства с меньшей мощностью двигателя. Часть полученных от страхователя денег он присваивает себе.

Также встречаются случаи повторной перепродажи договора, когда после окончания его срока действия мошенники продают документ снова, но уже в другой области.

Кроме того недействительными считаются поддельные бланки, изготовленные кустарным способом или документы, содержащие исправления и заполненные от руки.

Существуют ситуации, когда страховая организация даже при фальшивом полисе обязана компенсировать ущерб. Это случаи несанкционированного использования бланков, выданных компанией.

Страховщик обязан произвести выплаты по страховому случаю по документу, который был оформлен их сотрудником на бланке.

Организация освобождается от обязательств в том случае, если факты неполной оплаты страховой премии или хищения полисов были обнаружены до наступления аварии, а заявления об этих фактах были направлены в органы правопорядка своевременно.

Пострадавшим в аварии следует знать, какие предусмотрены действия на случай, если у виновника ПДД полис гражданской ответственности оказался недействительным.

Сначала необходимо выяснить, от какого страховщика оформлен полис виновного водителя, и обратиться в организацию за подтверждением подлинности договора.

Письменное свидетельство страховой компании о несостоятельности полиса является основанием для требований компенсации ущерба непосредственно с виновника аварии.

Если он отказывается возмещать в досудебном порядке, то участник ДТП может обратиться в суд с иском и требованием выплаты в принудительном порядке.

Также пострадавшая сторона может подать заявление в полицию о привлечении противной стороны к уголовной ответственности за использование фальшивой страховки ОСАГО.

Обязательное страхование автомобилистов предусмотрено законодательством для защиты их прав в случае ДТП. Несовершенство системы контроля за оборотом фальшивых страховых бланков требует от владельцев ТС повышенной внимательности к проверке полисов.

На сегодняшний день самым общедоступным и достоверным методом верификации страховки является проверка по единой базе ОСАГО, созданной РСА.

Чтобы результат вас не разочаровал, еще в момент выбора приобретения полиса вы должны предпринять все меры, чтобы не стать жертвой аферистов.

Номер страхового полиса – это десятизначное числовое выражение. Благодаря ему можно узнать исчерпывающую информацию о транспортном средстве и о его обладателе . О том, как узнать владельца по номеру полиса ОСАГО, читайте .

Также, можно получить данные о том, когда заканчивает свое действие документ, сколько раз использовался, а также, в каких ДТП за текущий период времени успел побывать автомобиль. Согласитесь, информация нужная и необходимая, в особенности тогда, когда речь идет о приобретении автомобиля с рук.

Где он располагается?

Естественно, данное числовое выражение располагается на бланке. Если положить его титульный стороной к себе, то код можно разглядеть в правом верхнем углу. Обычно он имеет красный оттенок.

Справка! Кодовое значение страхового полиса широко используется при архивировании данных в базе РСА, Российского Союза автостраховщиков. Данный портал действует по принципу электронной информационной библиотеки, только данные сортируются не посредством алфавитного порядка, а числового.

То есть, владея сведениями о коде бланка страхового полиса, можно получить исчерпывающие данные об автомобиле и его владельце. Этим и объясняется необходимость присвоения подобного числового выражения каждому бланку.

Для чего он требуется?

На самом деле, значение этого понятия сложно переоценить.

Необходимые данные

Данные, которые помогут вам выяснить информацию о кодовом значении полиса ОСАГО :

  • Государственный регистрационный номер транспортного средства. Он присваивается каждому автомобилю индивидуально, и по нему можно уточнить интересующую вас информацию.
  • Также допускается выяснение интересующих вас сведений при помощи vin-кода.
  • А вот не представляется возможным. К сожалению, существует большая вероятность найти данные об однофамильце, что станет существенной путаницей. Именно поэтому вместе с фамилией гражданину, получающему данные, должна быть известна и какая-либо другая информация.

Как и где найти информацию на страховку автомобиля – подробная инструкция

Как уже было упомянуто выше, для того, чтобы узнать номер свой страхового полиса ОСАГО, должны владеть какими-либо данными, которые относятся к конкретному водителю и его транспорту.

РСА

Для того, чтобы найти свой номер полиса ОСАГО вам информацию, необходимо зайти на портал российских автостраховщиков (РСА) . Для того чтобы узнать код выданного документа по базе РСА, всего лишь навсего необходимо иметь при себе данные, которые станут основаниями для получения. Подобные данные нужно ввести в пустые поля, которые имеются в форме:

Важно! Пожалуйста, не используйте для получения сведений другие ресурсы. Вполне вероятно, что это сайты мошенников, которые запросят с вас денежные средства или вовсе, станут обладателями ваших личных данных.

Для того, чтобы найти номер страхового полиса ОСАГО вам потребуются данные о фамилии, регистрационном государственном номере автомобиля и кузова, vin код, или водительского удостоверения.

Больше нюансов о том, как узнать полис ОСАГО по номеру автомобиля, вы найдете в .

Страховая компания

Вы также можете обратиться в филиал компании, где оформляли бланк.

  1. Предоставьте имеющиеся инициалы владельца, а вместе с ней информацию о гос знаке, vin коде и так далее.
  2. На основании полученных данных, страховщик прогонит ваши сведения через базу и уже спустя некоторое время вы получаете интересующую вас информацию.

Частные организации

Множество частных организаций на территории Российской Федерации также осуществляют помощь в виде получения для вас необходимых данных. Правда, за эту услугу вам придется раскошелится. Единых тарифов по стоимости услуг не предусмотрено.

Подобные компании существуют как в интернете, так и осуществляют свою деятельность посредством личного приема. Главное не нарваться на мошенников , которые используют в поиске интересующих вас данных всё ту же базу РСА.

Как найти при помощи водительского удостоверения?

Если вам известен номер водительских прав, то вы сможете найти информацию о номере страхового полиса ОСАГО. Для этого вам необходимо воспользоваться:

Самый простой и быстрый способ – это посещение портала российских автостраховщиков. Воспользуйтесь инструкцией, которая изложена выше. Однако в поля введите информацию о коде водительского удостоверения. Нажмите на кнопку «получить данные». Через некоторое время на экране появится информация о номере искомого документа и других данных на автомобиль. Но только при условии, что страховой продукт действительно существует и не является поддельным.

Страхование автомобилей и водителей проводится уже давно. В России рынок страховых услуг также развивается динамически. Оформление страхования для водителей стало обязательным условием законности допуска к управлению транспортным средством.

Основные моменты

Сейчас разберем самые основные моменты, которые касаются полиса — суть, на кого распространяется его действие и как проходит процесс оформления страхового документа для водителей.

Дорогие читатели! Статья рассказывает о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай индивидуален. Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь к консультанту:

Это быстро и БЕСПЛАТНО !

Что это такое

Страховой полис ОСАГО — это гарантия того, что водителю не придется оплачивать расходы на ремонт автомобиля и лечение пострадавших в дорожно-транспортном происшествии, которое случилось именно по его вине.

Расшифруем полное название документа — общее страхование гражданской ответственности.

До введения в действие норм законодательства, которые регулируют процедуру страхования ответственности по ДТП, виновный должен был полностью компенсировать убытки за свой счет.

Безусловно, если произошло небольшое столкновение по касательной и машина пострадавшей стороны всего лишь немного поцарапана, то пришлось бы выложить сравнительно небольшую сумму.

Но ведь часто происходят более серьезные аварии, когда какая-то часть машины повреждается настолько серьезно, что требует замены.

Стоимость такого ремонта будет выражаться в десятках тысяч рублей и не каждый водитель будет в состоянии оплатить такой ремонт машины пострадавшей стороны.

Введение полиса ОСАГО значительно облегчило жизнь автомобилистам.

Да, периодически необходимо полис обновлять и оплачивать за него деньги, но сумма этих взносов не сравниться с той возможной компенсацией, которую придется выплачивать в адрес пострадавших в случае аварии.

Законодательство предусматривает, что ОСАГО оформляется на один год, хотя в некоторых случаях допускается составление договора на срок от трех месяцев.

На сегодняшний день приобретает популярность также полис ДСАГО (дополнительное страхование гражданской ответственности).

Суть данного страхового продукта заключается в следующем:

Отметим, что по ОСАГО не получится получить компенсацию на ремонт собственного автомобиля.

Для уверенности в том, что не придется тратить огромные средства, можно приобрести другие виды страховых полисов, тематика покрытия которых касается именно компенсации на ремонт собственного автомобиля.

На кого распространяется

Действие страхового полиса ОСАГО распространяется на всю территорию РФ, включая:

  • трассы в рамках населенных пунктов;
  • междугородние и международные транспортные магистрали;
  • придворовые и придомовые территории;
  • лесопосадки и другие зоны.

Полис должен приобретать собственник транспортного средства на протяжении 10 дней с момента машины.

Безусловно, действие страховки в первую очередь распространяется на него как на основного водителя автомобиля.

Конечно, никто не имеет право запретить собственнику передать машину в либо просто оформить на пользование автомобилем родственникам и другим лицам.

Особы, которые желают управлять машиной по доверенности либо даже в присутствии хозяина ТС, но не вписаны в полис, не имеют право садится за руль.

Вопрос решается только после внесения информации о них в страховку.

Полис ОСАГО распространяется исключительно на лиц, которые внесены в данный лист.

Куда нужно будет обратиться

Полис страхования ответственности водителя приобретается исключительно у страховой компании.

Существует два способа покупки такого важного для каждого водителя в РФ документа:

В РФ работает более сотни страховых компаний, которые предоставляют услуги по страхованию ответственности водителя автотранспортного средства.

Каждая из компаний имеет:

Процесс выбора страховой компании для покупки полиса — это наиболее сложная задача для каждого собственника автомобиля.

Необходимо учитывать такие основные моменты:

Для заключения договора страхования необходимы следующие документы от водителя:

Проверить полис ОСАГО по номеру автомобиля

Некоторые сервисы в сети позволяют проверить полис ОСАГо по номеру автомобиля, также можно проводить обратные проверки. Для чего необходимо проводить подобные действия?

Для чего нужна

Можно выделить несколько вариантов ситуаций, при которых потребуется проверка полиса ОСАГО по номеру автомобиля:

Показатели Описание
Необходимость проверки действительности полиса, то есть идет речь о добросовестности представителей страховых компаний дело в том, что часто страховые агенты выдают полисы автомобилистам, но не регистрируют их в базе ГИБДД. В такой ситуации получается, что человек оплатил стоимость полиса в страховую компанию, но он недействительный. Деньги потрачены впустую, защиты в случае необходимости нет никакой. Недобросовестные страховщики забирают себе деньги, даже не заботясь о репутации престижной страховой компании, в которой они работают
Проверка сотрудниками ГИБДД. Конечно, водитель должен все документы (паспорт, водительское удостоверение, полис ОСАГО и полис , технический паспорт на автомобиль) возить всегда с собой, но ведь иногда часть или все документы водитель забывает сотрудники ГИБДД могут остановить водителя для проверки документов либо по причине замеченного ими нарушения правил дорожного движения. При проверке оказывается, что у водителя нет с собой одного из обязательных документов — полиса ОСАГО. Конечно, сотрудник ГИБДД имеет право оштрафовать человека за отсутствие полиса при себе, но есть возможность доказать, что полис у человека оформлен
Необходимость узнать номер самого полиса сотрудниками ГИБДД с целью проверки наличия полиса у человека, который стал участником ДТП (даже до установления виновности или невиновности особы в конкретном ДТП)

данная необходимость может возникнуть если:

  • особа сбежала, оставив автомобиль на месте преступления;
  • человек отказывается показать полис;
  • у виновника или участника ДТП нет страховки с собой

Необходимые условия

Для проведения проверки полиса не требуется никаких особенных условий.

Проведение проверки возможно при:

Показатели Описание
Личное обращение в офис страховой компании для этого необходимо знать график работы страховой компании и иметь время для посещения компании
Обязательно знать номер автомобиля это вполне естественно для хозяина машины, потому что он всегда знает номер машины. Но может быть такая ситуация — автомобиль поврежден в результате ДТП и номер распознать невозможно либо он виден только лишь частично. В таком случае (если водителя нет либо он не может предоставить полис сотрудникам ГИБДД) придется сначала восстанавливать номер транспортного средства, а затем уже узнавать данные про полис страхования гражданской ответственности водителя
Иметь доступ к интернету такое условие является обязательным для процедуры проверки полиса онлайн, так как это возможно только через специальные сервисы (в том числе ГИБДД)

Порядок действий

Важно разобраться с порядком обращения за страховым полисом ОСАГО.

Это можно сделать:

  1. Путем личного обращения.
  2. При помощи интернета.

При личном обращении

Если у клиента, который приобрел полис ОСАГО, возникли подозрения по поводу его действительности, необходимо сразу обращаться в офис страховой компании.

Причиной возникновения подозрений могут быть такие факты:

Показатели Описание
Дешевизна стоимости полученного полиса —
Активное навязывание оформления страховки представителями СК во время проведения презентаций продуктов не в офисе СК например, на предприятиях (большое скопление потенциальных клиентов) или на улице, где очень часто встречаются мошенники
Клиент не поинтересовался наличием лицензии СК на предоставление услуг по оформлению полисов ОСАГО у представителя компании, который заключил с ним договор
Есть подозрения по поводу недействительности бланка ОСАГО —

Алгоритм действий таков:

Если окажется, что информация про данный бланк ОСАГО внесена в базу, то это значит, что страховой полис не является поддельным.

Онлайн

Существует несколько основных сервисов, которые позволяют проверить информацию про статус полиса ОСАГО, его наличие или отсутствие, по госномеру транспортного средства.

Рассмотрим алгоритм действий пользователей ПК (как проверить наличие страхового полиса осаго по номеру автомобиля) на основных сервисах, которые позволяют проводить подобную проверку.

Для проведения анализа данных на сервисе в специальные строчки вводятся следующие данные:

После введения всех данных пользователь нажимает клавишу «Найти».

В результате поиска отображается вся актуальная информация про страховку:

  1. Серия и номер полиса.
  2. Максимальная сумма страхового покрытия.
  3. Срок действия документа.
  4. Перечень ФИО водителей, которые вписаны в страховку (имеют право на управление конкретным транспортным средством).

Портал предоставляет возможность проверить все данные про полис в официальной базе Российского союза автостраховщиков.

Для получения информации необходимо владеть той же информацией, которая вводится в вышеописанный сервис.

Основные преимущества выяснения действительности автогражданки в режиме реального времени:

  • быстрое получение актуальной информации;
  • нет необходимости посещать офис страховой компании;
  • услуга предоставляется абсолютно бесплатно;
  • вводится минимальный объем необходимой для анализа информации;
  • возможность посетить СК может выпасть через какое — то время. До этого водитель может точно не знать «судьбу» его полиса. Допустим, машина попадает в ДТП и возникает необходимость выплачивать компенсацию. Если же проверить полис онлайн, то в случае обнаружения проблем клиент СК на следующий рабочий день отправится в СК без использования собственного автомобиля и начнет выяснять суть ситуации.

Видео: проверка полиса ОСАГО

Важные нюансы

Для визуального определения подлинности страхового полиса важно знать основные признаки бланка страховых компаний:

Показатели Описание
Лист бумаги должен быть шире стандартного листа формата А4 на 10 миллиметров
Если рассматривается бланк старого образца, то на титульной странице должна просматриваться микросетка зелено-серого цвета с 2016 года были введены в действие бланки ОСАГО нового формата. На них в наличии микросетка розового цвета (оттенка)
Общая цветовая палитра должна четко справа влево меняться от желтого до сиреневого и розового
Необходимо проверять наличие водяных знаков РСА процедура проводится также, как и проверяются денежные купюры (поднимается бланк на свет и просматривается)
В бумагу бланка на тыльной стороне встрочена металлическая нить это касается старых бланков
Если полис напечатан на официальном предприятии, имеющем лицензию для проведения таких работ, то краска не будет передаваться с бумаги на руки того человека, который держит бланк —
Серия полиса должна быть только ЕЕЕ —
Номер и серия на официально утвержденных бланках печатается только красной краской если эти реквизиты напечатаны другим цветом, значит страховой документ поддельный и надо срочно обращаться в страховую компанию или в органы полиции
Не допускается оформление документации с ошибками любая помарка в бланке делает полис автоматически недействительным, поэтому покупатель вправе требовать заменить документ

Как вести себя при предложении оформить полис не в офисе СК?

Порядок действий таков:

Только при наличии копии лицензии, доверенности и правильно оформленных бланков можно проводить процедуру оформления.

Кстати, современные технологии позволяют в режиме онлайн провести проверку наличия лицензии у страховой компании, которая предлагает свои услуги по автострахованию.

В данном разделе сайта проделываются следующие действия:

После этого появится следующая информация:

Законодательная база

На сегодняшний день процедура страхования гражданской ответственности в РФ регулируется следующими нормативно — правовыми актами.

Указание Банка России:

В заключении можно сказать, что каждый приобретенный страховой полис необходимо максимально проверять.

На сегодняшний день разработаны также специальные сервисы, с которыми проверка страхового полиса ОСАГО онлайн по номеру автомобиля проходит в течение 1 минуты.

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ .

Участившиеся случаи подделки бланков ОСАГО, а также использование числящихся утраченными или выданными страховой компании, у которой впоследствии была отозвана лицензия, привели к разработке РСА сервиса по проверке их действительности. Возможность проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн предоставлена всем без ограничения. Это позволяет не только проверить свою страховку, но и полис причинившего вред в ДТП третьего лица. В настоящей статье будут проанализированы все способы проверить подлинность бланка, а также даны советы, что делать, если он оказался поддельным и отсутствует в базе.

Как проверить подлинность полиса ОСАГО?

Благодаря современным технологиям проверить действителен ли полис ОСАГО не составит труда — это можно сделать самостоятельно. Проверить можно непосредственно при заключении как по визуальным признакам, так и соответствию указанных в договоре сведений действительности. Среди визуальных признаков следует обратить внимание на следующие:

  • размер бланка больше формата А4 (разница около 1 см.);
  • наличие водных знаков защиты с логотипом Российского Союза Автостраховщиков, а также с наличием разноцветных ворсинок по всей площади бланка;
  • наличие впаянной металлической полоски по левому краю, которая пронизывает бланк по всей длине;
  • номер полиса должен содержать ровно 10 цифр, при этом серия для печатных в настоящее время должна быть ЕЕЕ (до 01.05.2015 г. действовала серия ССС) или ХХХ для электронных.

Помимо этого необходимо проконтролировать заполнение всех сведений, а в случаях когда конкретные пункты не подлежат заполнению они должны быть перечеркнуты. Сумма страховой премии, указанная непосредственно в бланке, должна совпадать с фактически оплаченной и соответствовать выписанной в квитанции, которая должна быть выдана в обязательном порядке.

Важную роль в действительности полиса имеет наличие у страховщика полномочий по заключению договоров ОСАГО. Это правомочие подтверждается специальной лицензией, которая на момент оформления должна быть действующей, то есть не должна быть отозвана или приостановлена.

Проверка бланка по номеру

Наиболее простым и точным способом является проверка страхового полиса ОСАГО онлайн в специально разработанной форме на сайте РСА : Для проверки достаточно указать серию, которую необходимо выбрать из предложенных вариантов, и номер договора, а также пройти проверку на подтверждение кода безопасности — для этого необходимо указать код с картинки (каждый раз код подтверждения система выдает новый).

Если все сделано верно откроется новое окно, которое будет содержать сведения относительно указанного полиса, содержащиеся в единой базе. Правильным считается статус «Находится у страхователя», при этом должен совпадать срок страхования и наименование страховщика с выданным при заключении.

При проведении запроса сразу после заключения договора ОСАГО система может выдать, что он «Находится у страховщика» — в подобном случае паниковать не следует. Это связано с тем, что сотрудники страховой компании не подтвердили заключение полиса в системе. Если подобный статус числится за бланком выданным достаточно давно, то следует обратиться к страховщику и прояснить сложившуюся ситуацию.

Статусы «Утерян» или «Утратил силу» должны заставить беспокоиться, поскольку они свидетельствуют, что договор на дату проверки недействителен. В этом случае необходимо обратиться к страховщику и в полицию. Приобрести действующий полис в любом случае придется вновь.

Описанный выше способ проверки страхового полиса ОСАГО онлайн обладает высоким процентом достоверности, но не защитит от дубликата, поскольку база также выдаст статус «Находится у страхователя». Определить дубликат достаточно сложно — мошенники оформляют их с тождественными сроками страхования. При подозрении на дубликат на официальном сайте РСА можно также проверить какой автомобиль застрахован по конкретному полису по следующей ссылке: dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/osagovehicle.htm
После ввода всей необходимой информации, в том числе указания даты запроса, ниже формы запроса будут сформированы следующие сведения:

  • регистрационный знак застрахованного ТС;
  • VIN-номер или номер кузова;
  • статус договора;
  • наименование страховщика.

Достаточно лишь сверить данные из единой базы с печатным бланком и документами на автомобиль. Полис является дубликатом, если сведения относительно ТС не совпадут. В этом случае действовать необходимо так же как и при статусах «Утерян» или «Утратил силу».

Как осуществить проверку онлайн страхового полиса ОСАГО по номеру машины?

Возникают ситуации, в которых необходимо узнать не только информацию о том застрахован автомобиль или нет, но и номер самого бланка. Например, когда он потерян, а для того чтобы восстановить необходимо обратиться к страховщику и сообщить номер полиса, либо при участии в ДТП, если виновник не предоставил ОСАГО, то можно проверить застрахован его автомобиль или нет.

Узнать о наличии договора страхования ОСАГО достаточно просто. На специальном сервисе на сайте РСА по адресу dkbm-web.autoins.ru/dkbm-web-1.0/policy.htm необходимо заполнить следующие данные:

  • идентификационный номер (VIN);
  • регистрационный знак — необходимо внести номер русскими буквами с указанием кода региона;
  • номер кузова;
  • номер шасси.

При проверке онлайн страхового полиса ОСАГО по номеру можно указать как все сведения в совокупности либо, например, только регистрационный знак. В случае, если указана только одна позиция и в базе договор ОСАГО не обнаружился, то следует внести и другие сведения для выполнения корректного запроса. Следует отметить, что все данные вносятся вручную и человеческий факто не исключен. При наличии ошибок при внесении данных сведений они, как правило, будут допущены и в самом бланке полиса.

В поле запроса также указывается дата, на которую он производится — это поможет выяснить действовала ли страховка на определенную дату. Такая информация поможет потерпевшим в ДТП. Дата может быть указана любая, если необходимо проверить подлинность ОСАГО, то следует устанавливать текущую дату.

Ответ на запрос не только содержит информацию о серии и номере заключенного договора ОСАГО, но также и сведения в отношении списка водителей, в частности, заключена страховка с ограничением или без такового. Это позволяет выяснить был ли допущен конкретный водитель к управлению ТС.

Для уточнения информации о допуске водителя необходимо дополнительно внести сведения из его водительского удостоверения (серию и номер). Серия водительского удостоверения российского образца содержит и цифры, и русские буквы или только цифры (состоит из первых 4 знаков), а номер содержит всегда только 6 цифр. Если водитель допущен к управлению на конкретную дату, то система выдаст зеленый ответ с информацией о допуске. Следует отметить, что просто по номеру водительского удостоверения невозможно определить номер страхового полиса.

Проверка допуска конкретного водителя поможет не только при проверке в рамках ДТП, но и позволит проконтролировать работу страховщика при внесении изменений в список лиц, допущенных к управлению. Довольно часто специалисты страховщика допускают ошибки при внесении сведений в единую базу, а впоследствии при проверке сотрудниками ГИБДД данные по водителям или автомобилю не соответствуют действительности. В таких случаях необходимо обращаться к страховщику с заявлением о внесении корректных данных в единую базу РСА.

В заключение следует отметить, что проверить полис ОСАГО на подлинность онлайн можно самостоятельно, а при отсутствии бланка в системе необходимо в первую очередь обратиться к страховщику и предоставить оформленный бланк для проведения внутреннего расследования. Крупные страховщики следят за своей репутацией, поэтому все вопросы с недействительными бланками, в том числе выписанными агентами-мошенниками, решаются службой безопасности страховой компании. В подобных ситуациях, если страховая компания не решает проблему, либо устраняется от ее решения, следует обязательно обратиться в полицию. Довольно часто по бланкам полисов ОСАГО, которые хотя и недействительны, но клиент об этом узнает лишь после наступления ДТП, ответственные страховщики производят выплаты в целях сохранить свою репутацию на рынке страховых услуг. Велики шансы и клиентов с недействительным полисом получить возмещение в судебном порядке, если будет доказано, что заемщик надлежащим образом оформил у агента или сотрудника страховщика полис и внес за него оплату денежными средствами в полном объёме.

Остались вопросы?

После проверки выдаются данные о застрахованном автомобиле:

  1. госзнак регистрации;
  2. ВИН код;
  3. статус договора страхования на дату запроса;
  4. название организации, осуществившей подписание договора.

Вам останется все внимательно сверить и убедиться в правильно оформленном документе.

Все страховщики, имеющие Лицензии на оказание этих услуг, занесены в таблицу субъектов и обязаны не позже следующего рабочего дня, с даты подписания договора, внести в базу АИС необходимую информацию по обязательному страхованию автогражданской ответственности (ОСАГО). Все застрахованные машины на территории РФ с действующими страховыми полисами обязаны присутствовать в реестре РСА.

Проверка полиса ОСАГО по номеру в базе РСА

Проверить страховой документ по номеру лучше всего на официальном сайте. Процедура займет небольшой срок, для этого надо подготовить бланк страховки,войти на необходимую страницу сайта РСА и воспользоваться поисковиком, подставляя запрашиваемые данные.

Причем порядок одинаков: для выданного в офисе страховой фирмы и полученного по интернету, серия выданных удаленным образом у всех документов одинакова (ХХХ).

После получения ответа с проверкой нормальным статусом считается - «находится у страховщика». Но не забывайте, еще следует провести сверку на какую машину зарегистрирован данный полис, чтобы на 100% удостовериться, что вам выдан не дубликат или подделка.

Проверка подлинности полиса по данным автомобиля: госномеру, VIN или номеру кузова

Подлинность полиса легко проверяется по госномеру автомобиля , VIN-номеру , номеру шасси или кузова , хотя последний уже и не считается серьезной проверкой, потому что их можно заменить.

Как в предыдущих случаях, для проверки полиса необходимо пройти на страницу сайта РСА и в обратном порядке - т.е. на основании данных авто получаем сведения о вашем полисе страхования. Можно ввести на выбор один из запрашиваемых параметров, но по VIN коду выдается наиболее полная информация . По государственному номеру не всегда находятся данные, но это уже зависит от вашей страховой компании (некоторые не вносят такие данные в реестр).

Итогом проверки появляется сообщение, содержащие сведения о:

  • серии и номере страхового документа;
  • период действия полиса.

Во вторую очередь можно здесь же проверить и вписанных в этот документ водителей, для этого надо в определенные строки вставить серию и номер удостоверения на право управления транспортом и, если на самом деле человек внесен в страховку, получите ответ от системы: «Водитель с указанным удостоверением допущен к управлению в рамках договора ОСАГО, выделенных в таблице».

Проверка полиса оформленного онлайн (Е-ОСАГО)

На основании Указа Банка России от 14 ноября 2016 года за No 4191-У сайты всех страховых компаний и профессиональных объединений страховщиков обязаны обеспечить бесперебойную и непрерывную деятельность по заключению договоров обязательного страхования в электронном виде. Поэтому владельцы автомобилей спокойно могут не выходя из дома застраховать или продлить страховку на следующий год. Порядок оформления документа в онлайн - сервисе подробно описан во многих источниках - мы не будем здесь касаться этой темы, нас интересует только проверка подлинности оформленного удаленно через интернет.

По всем страховым компаниям России проверка полиса одинакова. Как правило, после оформления Е-ОСАГО в интернете данные страховки сразу попадают в АИС РСА, только если система очень загружена, тогда этот процесс может занимать один или максимум два дня. В этом случае, переждав, сделайте еще один запрос.

Когда вы уже точно знаете, что передача данных в базу произошла, зайдите на сайт РСА, в отведенном поле указываете серию (ХХХ - всегда для полисов оформленных онлайн), номер полиса (вводятся только цифры). Через некоторое время выдается строка со статусом документа.

Увидите статус полиса «находится у страхователя», можете быть уверенными, что ваша страховка действительная.

Но при появлении следующих сообщений, которые считаются не действующими статусами, надо немедленно уточнять в фирме страховщика:

  • утерян;
  • недействителен;
  • распечатан производителем (это говорит о том, что его не передали страховщику).

Еще есть вероятность, что вы увидите такой - «находится у страховщика», означает то, что данные не успели еще обновиться в базе данных РСА, посетите сайт чуть позже и удостоверьтесь в смене.

Визуальная проверка полиса

Ежегодно перед получением Страхового полиса непосредственно в офисе компании, проверяйте саму организацию на присутствие ее в черном списке страховщиков и имеется ли у нее действующая лицензия. Например, вы давно и плодотворно сотрудничаете с одной и той же компанией и привыкли доверять ей страхование вашего автомобиля, но не следите за новостями страховщиков. А эта организация стала убыточной и обанкротилась, но по инерции продолжает выдавать бланки полисов, которые заведомо не будут действительными. Вы ведь должны свои деньги вкладывать в проверенные учреждения. Возьмите себе это за правило и, только после того как убедились в благонадежности, можете смело продлевать договор страхования вашего автомобиля.

Начнем с визуальной проверки, что надо знать и на что надо обращать внимание, когда вы получаете страховой полис в офисе компании.

  1. Это всегда документ строгой отчетности, на просвет можно рассмотреть буквы РСА, они расположены по всему полю бланка;
  2. Наличие металлической встроенной полосы на задней стороне бланка и выпуклые цифры номера;
  3. Размер бланка нестандартный и немного длиннее (5-10 мм) обычного формата бумаги А4;
  4. Наличие красных ворсинок по всему листу.

Не забывайте, что данные вашей страховки должны появиться в реестре РСА, поэтому не поленитесь и дня через два зайдите на официальный сайт, проверьте на нем наличие в базе данных страховщиков вашего полиса.

При этом надо сверить все сведения, вписанные в ваш документ, чтобы избежать неприятностей на дороге.

Ознакомление с лицензией страховщика

Проверка лицензии страховщика - важнейшая составляющая при подписании договора на страхование авто. Никто не хочет просто кому-то отдать свои деньги и не получить взамен требуемый, качественный, необходимый товар или услугу.

Одно время на рынке страховщиков появилось много недобросовестных компаний, которые выдавали поддельные полисы и не заносили данные в базу РСА, именно поэтому очень важно знать, кому вы доверяете свои деньги. Какова гарантия подлинности выданного документа.

В соответствии с требованиями Федерального закона No 214- ФЗ, создан список страховщиков, которые честно исполняют предписания этого документа. Этот каталог организаций все время корректируется и, поэтому можно оперативно следить за выбранной страховой компанией своевременно приняв меры.

Это надо делать регулярно и только на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, где вашему вниманию представлена Таблица субъектов страхового дела, именно здесь проверяются страховые компании с действующими лицензиями. Кроме этого, также можно посмотреть различные финансовые показатели, коэффициент устойчивости фирмы, данные статистики за прошедший год.

Информация на сайте ЦБ РФ обновляется только после того, как организация вносится в черный список на отзыв лицензии, поэтому для более свежих сведений о страховщике советуем проверить эти списки, если вашей компании там не обнаружилось, можете смело совершать покупку полиса.

Что делать, если проверка не дала результатов

Разберем возможные примеры, почему полис не ищется в реестре РСА.

Ситуация 1

Полис полученный через интернет должен сразу загрузиться в реестр страховщиков, но из-за технических сбоев возможна задержка выгрузки. Надо сделать попытку проверки через некоторое время, если вы до этого проверили страховую компанию и уверены в ее благонадежности, тогда данные обязательно появятся в РСА через некоторое время.

Ситуация 2

Страховой полис, полученный после посещения компании, не находится в реестре РСА, тогда надо звонить, а лучше еще раз посетить офис и уточнить информацию, заполненную в документе. Возможно менеджеры фирмы допустили опечатки, когда заносили данные в реестр полисов. Такое случается, если сотрудники не добросовестно выполняют свои функции. После внесенных уточнений, через день - максимум два ваши данные должны появиться в базе РСА.

Проверяя полис ОСАГО, вы узнаете, что у страховой отсутствует лицензия для осуществления этой деятельности, тогда нужно срочно обращаться в суд и при этом сразу оформлять другой документ в уже проверенной компании.

Образец заявления о нарушениях в работе СК для РСА

Очень неприятный момент при оформлении страховки, это когда вы получили на руки поддельный документ, тогда надо немедленно обратиться в ближайшее отделение внутренних дел и написать Заявление о мошенничестве в отношении вас и тоже оформить новый в официальной, проверенной компании.

Как не стать жертвой мошенников

Дубликаты, подделки, похищенные бланки ОСАГО появляются с постоянной периодичностью. Сейчас стали чаще встречаться на этом рынке аферы, одинаково разработанные схемы обмана, расскажем о некоторых из них.

Как правило, мошенники навязчиво дозваниваются по контактному телефону, у них имеется полная информация о вашей страховке. Представившись агентами страховой компании, предлагают продлить полис, который должен в скором времени закончиться или уже с истекшим сроком действия.

Обратите внимание - они не предлагают низкие цены на страховку, а оговаривают действительную стоимость в соответствии с вашим значением КБМ .

Выезжают на дом и привозят с собой уже готовый бланк технического осмотра и полностью подготовленную страховку. Проверив при вас номер полиса, показывают информацию, что такая серия и номер находятся в базе данных, к сожалению, там не видно на кого этот документ оформлен.

Иногда аферисты делают качественные копии полисов, или пользуются оригиналами, которые получили от недобросовестных менеджеров страховых организаций.

Для полной уверенности, что Полис оригинальный и оформлен именно на вашу машину, нужно помимо серии и номера бланка удостовериться - какой к нему привязан, так как мошенники могут выдать один документ для разных автомобилей.

В любом случае лучше всего дозвониться до офиса филиала и самому уточнить необходимую информацию. Желательно это делать до передачи денег мошенникам. Ведь если вы приобрели не оригинальный полис ОСАГО, выплачивать возмещение пострадавшей стороне придется вам.