Ставка по рублевым депозитам сбербанка. Какой вклад выгоднее открыть в Сбербанке: рейтинг вкладов по доходности

Какие вклады приготовил Сбербанк на декабрь 2019 года для физических лиц. На сегодняшний день в Сбербанке имеются депозиты с повышенными процентными ставками до 5,45% для владельцев пакета "Сбербанк Первый" и до 6,10% для пакета "Сбербанк Премьер". Отметим, что это максимально выгодная % ставка, в отличие от обычных вложений. Банк часто делает акции и промовклады, чтобы привлечь клиентов. Как правило, ставка по открытию таких депозитов - временная, примерно 2-3 месяца. По обычным вложениям проценты у банка небольшие, если сравнивать с конкурентами.

Вклады для клиентов "Сбербанк Первый" - высокие проценты

Пакет уровня "Сбербанк Первый" доступен, как правило, обеспеченным клиентам, которые могут открыть вклады на большую суму и состояния счета которых составляют миллионы. Вот основные условия стать подобным клиентом и получать до 6,10% по вкладам.

• Необходимо открыть влкад на сумму 5 млн. Р / 150 тыс. $.
• Стоимость пакета 10 тыс. рублей(если на счете сумма менее 10-15 млн. Р.)
• Процентная ставка выше на 1%

Преимущества пакета "Сбербанк Первый"

1. Вы получите личного финансового советника
2. Льготные, более выгодные курсы обмена валют
3. Страхование на путешествие для всей семьи на сумму 1 млн. $
4. Доступ в бизнес-залы аэропортов для вас и ваших сопутчиков
5. Повышенные бонусы СПАСИБО

Вопросы и ответы по вкладам Сбербанка

Можно ли открыть на свое имя сразу несколько вкладов?

Вы можете открыть любое количество вкладов.

В какой валюте можно открыть вклад?

Зависит от вклада: Сохраняй, Пополняй и Управляй можно открыть в рублях или долларах. Если вы хотите счёт в евро, воспользуйтесь Cберегательным счётом по ставке 0,01% годовых.

Какие льготы есть для пенсионеров при открытии вклада?

Пенсионеры получат максимальный процент по вкладам Сохраняй и Пополняй, независимо от суммы вложенных денег.

На каких условиях продляется вклад?

Если вы не забрали деньги со вклада, он автоматически продлевается на тех условиях и с той ставкой, которые действуют на дату пролонгации. Таким образом процент по вкладу может измениться. Если вклад уже не действует, он продлевается до востребования по ставке 0,01% годовых, как указано в договоре.

Как снять деньги со счёта или сберкнижки из другого региона?

Обратитесь в офис и оформите запрос на перевод из другого региона. Через три рабочих дня деньги будут в вашем банке.

Можно ли снимать причисленные к сумме вклада проценты и каким способом?

Причисленные к сумме вклада проценты можно снимать в любое время полностью или частично. Получите проценты через Сбербанк Онлайн или в офисе банка.

Вклады Сбербанка для физических лиц в 2019 году стали менее привлекательными из-за обновления ставок. Насколько выгодные проценты и условия предлагает сегодня населению крупнейший банк России, читайте на этой странице.

Сбербанк России в 2019 году предлагает своим клиентам несколько видов выгодных вкладов для физических лиц с капитализацией или ежемесячным снятием процентов, а также возможностью пополнения или расходования части вложенных средств.

1. Депозиты типа «Сохраняй » предназначены для тех, кто готов вложить крупную сумму на несколько лет и не пользоваться этими деньгами, чтобы получить максимальный доход. Есть также возможность положить на счет в Сбербанке крупную сумму и жить, снимая проценты.
2. Другие вклады Сбербанка для физических лиц, например, «Пополняй », имеют возможность пополнения счета и выгодны для тех, кто намерен копить деньги.
3. А депозиты типа «Управляй » рассчитаны на тех, у кого свободных средств мало и часть сбережений может в любой момент понадобиться. Это удобно, но процентная ставка в таком случае не велика.

Сегодня в Сбербанке можно оформить депозиты только в рублях и долларах США . Банк временно не открывает новые вклады в евро, предлагая воспользоваться Сберегательным счетом в евро по ставке 0,01% годовых.

Сбербанк: проценты и условия вкладов физических лиц

В 2019 году Сбербанк обновил ставки по депозитам в рублях и долларах. Читайте, под какой процент можно открыть вклады Сбербанка для физических лиц сегодня. Сравните условия, чтобы выбрать наиболее выгодный для вас депозит.

На этот депозит для физических лиц следует обратить внимание, если требуется надежное сохранение денег и получения гарантированного стабильного дохода. Положив в банк крупную сумму, можно ежемесячно снимать хорошие проценты.

(+) Плюс : высокая процентная ставка.

(-) Минус : нет возможности пополнения счета и частичного снятия денег без потери процентов.

Условия

• Срок: от 1 месяца до 3 лет;
• Валюта: Рубли / Доллары;
• Пополнение: нет;
• Частичное снятие: нет;
• Капитализация: предусмотрена. Причисленные проценты прибавляются к сумме вклада, увеличивая доход в следующих периодах.
• Начисление процентов: ежемесячное снятие или капитализация.

Процентная ставка

Вклад «Сохраняй Онлайн»

Условия этого депозита физических лиц аналогичны вкладу «Сохраняй», только он открывается через Интернет. А процентные ставки сегодня одинаковые.

Вклад «Особый Сохраняй»

Депозит с повышенными ставками для владельцев пакета услуг «Сбербанк Премьер» или «Сбербанк Первый». Открывается на сумму от 700 000 рублей или от 50 000 долларов.

Вклад «Лидер Сохраняй»

Этот депозит для физических лиц будет интересен для тех, кто предпочитает копить и регулярно откладывать средства. Но есть и возможность ежемесячного снятия процентов.

(+) Плюс : есть возможность пополнения счета.

(-) Минус : нет возможности частичного снятия денег без потери процентов.

Условия

• Срок: от 3 месяцев до 3 лет.
• Валюта: Рубли / Доллары;
• Сумма: от 1 000 рублей / 100 долларов;
• Пополнение: есть.
• Частичное снятие: нет.
• Капитализация: есть.

Процентная ставка

Вклад «Пополняй Онлайн»

Условия этого депозита для физических лиц аналогичны вкладу «Пополняй», только он открывается через Интернет. А ставки такие же.

Вклад «Особый Пополняй»

Пополняемый депозит с повышенными ставками для владельцев пакета услуг «Сбербанк Премьер»/«Сбербанк Первый». Открывается на сумму от 700 000 рублей или от 50 000 долларов.

Вклад «Лидер Пополняй»

Это премиальный депозит с повышенными ставками для владельцев пакета услуг «Сбербанк Первый». Открывается на сумму от 5 млн рублей, 150 000 долларов или 150 000 евро.

Вклад «Пополняй на имя ребенка»

Это пополняемый депозит, который открывается взрослым человеком (родителем или законным представителем) на несовершеннолетнего ребенка. Пополнять вклад может любой человек, а чтобы снять деньги до 18-летия ребенка потребуется разрешение органов опеки.

С 14 лет ребенок сможет самостоятельно пополнять вклад и снимать причисленные проценты, а с 18 лет он получит полный доступ к деньгам.

Открытие депозита возможно только в отделении. Для этого потребуются паспорт того, кто открывает вклад, и свидетельство о рождении ребенка, на чье имя он оформляется.

Условия

• Валюта: Рубли / Доллары;
• Сумма: от 1 000 рублей / 100 долларов;
• Срок: от 3 месяце до 3 лет;
• Пополнение: предусмотрено.
• Минимальный взнос: наличными - от 1 000 рублей / 100 долларов, безналично - не ограничено.
• Частичное снятие: нет;
• Капитализация: предусмотрена.

Процентные ставки

Этот депозит для физических лиц обеспечит надежное хранение сбережений с возможностью без потери процентов снимать часть средств до истечения срока вклада.

(+) Плюс : есть возможность пополнения счета и частичного снятия денег без потери процентов.

(-) Минус : низкая процентная ставка.

Условия

• Срок: от 3 месяцев до 3 лет.
• Валюта: Рубли / Доллары;
• Сумма: от 30 000 рублей / 1000 долларов;
• Пополнение: предусмотрено;
• Минимальный взнос: наличными - от 1 000 рублей / 100 долларов США, безналично - не ограничено.
• Частичное снятие: предусмотрено до уровня минимальной суммы неснижаемого остатка без потери начисленных процентов.
• Капитализация: предусмотрена.

Процентная ставка

Вклад «Управляй Онлайн»

Условия этого депозита Сбербанка для физических лиц аналогичны вкладу «Управляй», только он открывается через Интернет. А процентные ставки на сегодняшний день такие же.

Вклад «Особый Управляй»

Расходный депозит с повышенными ставками для владельцев пакета услуг «Сбербанк Премьер» или«Сбербанк Первый». Открывается на сумму от 700 000 рублей или от 50 000 долларов.

Вклад «Лидер Управляй»

Это премиальный депозит с повышенными ставками для владельцев пакета услуг «Сбербанк Первый». Открывается на сумму от 5 млн рублей, 150 000 долларов или 150 000 евро.

Это депозит для получения дохода на пенсию. Он предназначается для физических лиц, получающих пенсию от ПФ РФ, негосударственных пенсионных фондов, а также министерств и ведомств, осуществляющих пенсионное обеспечение.

Условия

• Срок: 3 года;
• Сумма: от 1 рубля;
• Пополнение: предусмотрено;
• Частичное снятие без потери процентов: предусмотрено до уровня суммы неснижаемого остатка;
• Начисление процентов: каждые 3 месяца. Причисленные проценты прибавляются к сумме вклада, увеличивая доход в следующих периодах.
• Капитализация: предусмотрена.

Процентная ставка

3,50 % годовых без капитализации (3.67% годовых с капитализацией).

Этот депозит для физических лиц - благотворительный. Часть средств направляется для помощи детям с онкологическими, гематологическими и другими тяжелыми заболеваниями. Сбербанк каждые 3 месяца перечисляет в благотворительный фонд «Подари жизнь» сумму в размере 0,3% годовых от суммы вклада.

Условия

• Срок: 1 год;
• Валюта: Рубли;
• Сумма: от 10 000 рублей;
• Пополнение: нет;
• Частичное снятие: нет;
• Капитализация: предусмотрена.

Процентная ставка

4.70 % годовых (4.78 % годовых с капитализацией).

Сберегательный счет для свободного и уверенного распоряжения деньгами в ежедневном режиме.

Условия

• Срок: Бессрочно;
• Валюта: Рубли / Доллары / Евро / другие;
• Минимальная сумма: Не ограничена;
• Пополнение: Не ограничено;
• Частичное снятие: Не ограничено;
• Проценты начисляются: ежемесячно. На минимальный остаток, хранящейся на счете в течение месяца - по процентной ставке, которая была определена, исходя из его суммы. На разницу между минимальным и фактическим остатком - по процентной ставке 0,01 % годовых.

Процентная ставка

• от 1,00 до 1,80 в рублях;
• 0,01 в долларах США, 0,01 в евро, канадских, гонконгских и сингапурских долларах, китайских юанях, а также фунтах стерлингов.

Как оформить вклады Сбербанка для физических лиц

Открыть депозит в Сбербанке просто, главное, чтобы в вас были деньги, которые можно отдать на хранение в банк!

1. В офисе. Чтобы оформить вклад достаточно обратиться в любое из отделений банка с деньгами и паспортом. Сотрудники Сбербанка оформят все необходимые бумаги, а вам останется только поставить подписи там, где требуется.

2. Онлайн. Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка и пользуетесь Интернет-банком, то открыть вклад можно, не выходя из дома. Войдите в Интернет-банк, выберете подходящий депозит и нажмите кнопку «Открыть вклад».

3. В банкомате. Воспользуйтесь ближайшим банкоматом и следуйте инструкциям на мониторе.

Условия досрочного расторжения

В любой непредвиденной ситуации, если клиентам потребуются деньги раньше срока окончания вкладов, их всегда можно получить.

Досрочное расторжение депозитов «Сохраняй», «Пополняй», «Управляй» и «Подари жизнь» осуществляется на следующих условиях:

1. По вкладам на срок до 6 месяцев (включительно) - по процентной ставке 0,01% годовых;

2. По депозитам на срок свыше 6 месяцев:

В течение первых 6 месяцев основного (пролонгированного) срока - исходя из процентной ставки 0,01% годовых;
- по истечении 6 месяцев основного (пролонгированного) срока - исходя из 2/3 от процентной ставки, установленной Сбербанком по данному виду вкладов на дату открытия (пролонгации) депозита.

При досрочном расторжении депозитов проценты пересчитываются без учета ежемесячной капитализации!

При досрочном востребовании вклада «Пенсионный-плюс Сбербанка России» ставка, установленная на дату открытия (пролонгации) депозита, не меняется.

Выводы: чем выгодны вклады физических лиц в Сбербанке

Вклады Сбербанка для физических лиц сегодня имеют не самые высокие процентные ставки, по сравнению со многими другими банками. Но большая часть населения России по-прежнему отдает предпочтение в хранении сбережений именно Сбербанку. Почему?

Во-первых, это удобно, поскольку отделения банка имеются, пожалуй, в каждом городе страны.

Во-вторых, это надежно, поскольку устойчивость Сбербанку гарантирует государство и он не лишится лицензии в обозримом будущем.

В-третьих, во время сезонных акций он предлагает вполне конкурентоспособные процентные ставки, что позволяет вложить деньги на выгодных условиях.

Вклад «Пополняй»

Минимальная сумма - 1 тысяча рублей. Сроки варьируются от 3 до 36 месяцев. Максимальная процентная ставка - 4.5% годовых. Выплата процентов каждый месяц. Также можно выбрать капитализацию. При увеличении суммы будет увеличена ставка. Пополнять можно на 1000 рублей и больше. Частичное снятие невозможно. Важно : Если вы откроете этот вклад через сервис "Сбербанк Онлайн", то процентная ставка будет увеличена (до 5% годовых, в зависимости от срока).

Сумма	Срок / Процентная ставка
	от 3 до 6 мес.	от 6 до 12 мес.	от 12 до 24 мес.	от 24 до 36 мес.	36 мес.
от 1 т.р.	3.85%	4%	3.8%	3.75%	3.7%
от 100 т.р.	4%	4.15%	3.95%	3.9%	3.85%
от 400 т.р.	4.15%	4.3%	4.1%	4.05%	4%
от 700 т.р.	4.35%	4.5%	4.3%	4.25%	4.2%
от 2 млн.р.	4.35%	4.5%	4.3%	4.25%	4.2%

Вклад «Сохраняй»

Все виды вкладов в Сбербанке России, как и вклад Сохраняй, направлены на минимизацию потерь от инфляции.

Сумма для открытия 1 тысяча рублей и больше. Процентная ставка достигает 5% годовых. Капитализация или выплата процентов будет производиться каждый месяц. Нет возможности пополнения и частичного снятия. Важно : Если открывать через сервис "Сбербанк Онлайн", то ставка будет увеличена (макс. 5.5% годовых).

Сумма	Срок / Процентная ставка
	от 1 до 2 мес.	от 2 до 3 мес.	от 3 до 6 мес.	от 6 до 12 мес.	от 12 до 24 мес.	от 24 до 36 мес.	36 мес.
от 1 т.р.	4.8%	4.15%	4.35%	4.5%	4.4%	4.35%	4.3%
от 100 т.р.	3.95%	4.3%	4.5%	4.65%	4.55%	4.5%	4.45%
от 400 т.р.	4.1%	4.45%	4.65%	4.8%	4.7%	4.65%	4.6%
от 700 т.р.	4.3%	4.65%	4.85%	5%	4.9%	4.85%	4.8%
от 2 млн.р.	4.3%	4.65%	4.85%	5%	4.9%	4.85%	4.8%

Вклад «Управляй»

Мин-ая сумма для открытия - 30 тысяч рублей. Возможно ежемесячное снятие на банковскую карту или капитализация процентов. Условиями вклада предусмотрены: автопролонгация, пополнение и частичное снятие. Макс. ставка - 4.2% годовых. Важно : Если открытие данного вклада будет произведено через сервис "Сбербанк Онлайн", то процентная ставка будет увеличена (до 4.7% годовых, в зависимости от срока).

Сумма	Срок / Процентная ставка
	от 3 до 6 мес.	от 6 до 12 мес.	от 12 до 24 мес.	от 24 до 36 мес.	36 мес.
от 30 т.р.	3.55%	3.7%	3.25%	3.15%	3%
от 100 т.р.	3.7%	3.85%	3.4%	3.3%	3.15%
от 400 т.р.	3.85%	4%	3.55%	3.45%	3.3%
от 700 т.р.	4.05%	4.2%	3.75%	3.65%	3.5%
от 2 млн.р.	4.05%	4.2%	3.75%	3.65%	3.5%

Вклад «Пенсионный Плюс»

Данный вид вклада предназначается для пенсионеров. Минимальный депозит - 1 рубль. Срок вклада - 3 года. Ежеквартально будет производиться капитализация процентов или выплата (на банковскую карту или текущий счёт). Процентная ставка по вкладу - 3,5% годовых. Условиями вклада предусмотрены: автопролонгация, пополнение и частичное снятие.

Сумма	Срок	Процентная ставка
от 1 р.	36 мес.	3.5%

ЦБ РФ снижает ставки по вкладам в рублях.

Самый выгодный вклад в Сбербанке на сегодня

1. Если оценивать величину процентной ставки, то самым выгодным вкладом Сбербанка (помимо сезонных депозитов) является «Сохраняй ОнЛ@йн» для обычных физлиц или «Особый Сохраняй» для премиальных клиентов. Но эти вклады нельзя пополнять!
2. Если вы намерены откладывать деньги, то наиболее предпочтительным для вас будет оформление депозита с повышенной ставкой «Пополняй ОнЛ@йн» или «Особый Пополняй». Но деньги нельзя будет снимать без потери процентов!
3. Если вы планируете в любое время забрать часть денег со вклада, значит наиболее выгодными для вас станет депозит «Управляй ОнЛ@йн» или «Особый Управляй».

Ниже вы можете узнать новые ставки по вкладам на сегодня (на 19.03.2020)

Вклад Пенсионный Плюс

• Выплата процентов — ежеквартально на текущий счёт или на счёт банковской карты
• Капитализация — ежеквартально по выбору клиента
• Особые условия — вклад открывается при предъявлении пенсионного удостоверения
• Пополнение возможно
• Частичное снятие возможно
• Минимальный неснижаемый остаток равен минимальной сумме вклада
• Досрочное расторжение на льготных условиях — доход за фактический срок хранения денежных средств во вкладе начисляется исходя из процентной ставки установленной банком на дату открытия вклада
• Автопролонгация возможна

Вклад Подари жизнь

• Выплата процентов — ежеквартально на счёт банковской карты
• Капитализация — ежеквартально по выбору клиента
• Особые условия — 0,3% годовых от суммы вклада за каждый истекший трехмесячный период перечисляется в Фонд «Подари жизнь»
• Пополнение — нет
• Частичное снятие — невозможно
• Досрочное расторжение на льготных условиях — 2/3 ставки по истечении 6 месяцев хранения вклада
• Автопролонгация возможна

Вклад Пополняй

Таблица ставок

В рублях

	от 3 до 6 мес.	от 6 мес. до 1 года	от 1 до 2 лет	от 2 до 3 лет	3 года
от 1 000 ₽	4,1	4,4	4,3	4,25	4,15
от 100 000 ₽	4,25	4,55	4,45	4,4	4,3
от 400 000 ₽	4,4	4,7	4,6	4,55	4,45

В долларах

	от 3 до 6 мес.	от 6 мес. до 1 года	от 1 до 2 лет	от 2 до 3 лет	3 года
от 100 $	0,01	0,55	0,75	0,45	0,35
от 3 000 $	0,1	0,65	0,85	0,55	0,45
от 10 000 $	0,15	0,7	0,9	0,6	0,5
от 20 000 $	0,2	0,75	0,95	0,65	0,55

• Капитализация ежемесячно по выбору клиента

• минимальная сумма: 1 000 рублей, 100 долларов;

• Частичное снятие не возможно

• Досрочное расторжение на льготных условиях:

• если сумма вклада не превышает максимальную сумму (сумма вклада на конец дня даты открытия или пролонгации вклада, увеличенная в 10 раз для вкладов; сумма на которых на конец дня даты открытия или пролонгации меньше 100 000 рублей/5 000 долларов максимальная сумма равна 1 млн рублей/50 000 долларов);

• Увеличение ставки возможно при увеличении суммы или при предъявлении пенсионного удостоверения
• Автопролонгация возможна

Вклад Пополняй на имя ребенка

Таблица ставок в рублях

	3-6 мес.	6-12 мес.	1-2 года	2-3 года	3 года
от 1000	4.10/4.11	4.40/4.44	4.30/4.39	4.25/4.43	4.15/4.41
от 100 000	4.25/4.27	4.55/4.59	4.45/4.54	4.40/4.59	4.30/4.58
от 400 000	4.40/4.42	4.70/4.75	4.60/4.70	4.55/4.75	4.45/4.75

Таблица ставок в долларах

• Выплата процентов ежемесячно на счёт банковской карты
• Капитализация ежемесячно по выбору клиента
• Специальный вклад детский

Особые условия:

• необходимо предъявить паспорт или иной документом, удостоверяющий личность и свидетельство о рождении ребенка;
• открыть вклад может родитель/законный представитель ребенка;
• с 14 лет ребенок получает частичный доступ: может самостоятельно пополнять вклад и снимать причисленные проценты;
• в 18 лет ребенок может полноправно распоряжаться средствами на вкладе;
• полное снятие денег до наступления совершеннолетия ребенка возможно только с разрешения органов опеки

Пополнение возможно, но есть ограничения:

• минимальная сумма

• 1 000 рублей, 100 долларов;
• при безналичном пополнении минимальная сумма не ограничена

Частичное снятие не возможно Досрочное расторжение на льготных условиях:

• если сумма вклада не превышает максимальную сумму (сумма вклада на конец дня даты открытия или пролонгации вклада, увеличенная в 10 раз; для вкладов, сумма на которых на конец дня даты открытия или пролонгации меньше 100 000 рублей/5 000 долларов максимальная сумма равна 1 млн рублей/50 000 долларов);
• если сумма выше максимальной суммы вклада, то на основную сумму проценты начисляются исходя из 2/3, на разницу между суммой вклада и максимальной суммой - 1/3 от процентной ставки по вкладу, действовавшей на дату его открытия или пролонгации

• Увеличение ставки возможно при увеличении суммы
• Автопролонгация возможна

Вклад Сохраняй

Вклад Социальный

Вклад Управляй

Рассчитайте доход по вкладу онлайн